《2024年度内蒙古自治区证券投资顾问之证券投资顾问业务能力测试试卷B卷附答案》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2024年度内蒙古自治区证券投资顾问之证券投资顾问业务能力测试试卷B卷附答案（29页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2024年度内蒙古自治区证券投资顾问之证券投资顾问业务能力测试试卷B卷附答案一单选题(共60题)1、风险限额管理是对关键风险指标设置限额，并据此对业务进行监测和控制的过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有（）。A.B.C.D.【答案】 A2、以下会影响客户风险承受能力的因素有（）。A.、B.、VC.、IV、VD.、IV【答案】 C3、下列关于年金的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 A4、下列关于投资规划的说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】 A5、哪些行为体现了投资顾问业务的适当性管理（）。A.B.C.D.【答案】 A6、在计量证券信用风险中，对客户信用评级的
2、计量方法包括（）。A.B.C.D.【答案】 A7、（）己成为市场普遍接受的风险控制指标。A.剩余期限B.久期C.修正久期D.凸性【答案】 B8、用DA表示总资产的加权平均久期，VA表示总资产，R为市场利率，当市场利率变动R时，资产的变化可表示为（ ）。A.DAVAR（1+R）B.-DAVAR（1+R）C.-DAVAR（1+R）D.DAVAR（1+R）【答案】 C9、下列说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 A10、下列关于证券市场线的说法中，正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 C11、以下关于证券投资顾问业务客户回访机制的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 B12、下列关
3、于债券的特征说法正确的是（ ）.A.B.C.D.【答案】 B13、宏观经济运行对证券市场的影响主要表现在（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D14、关于衍生产品的基本买卖策略说法正确的是（ ）。A.II、III、IVB.I、II、III、IVC.I、II、IIID.I、III、IV【答案】 B15、从客户对理财规划需求的角度看，客户信息包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 C16、根据风险矩阵对于高能力高态度、低能力低态度两类投资者的描述，理论上最适合这两类投资者的投资配比分别为（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C17、假设王先生有现金100万元，按单利10%计算，5年后可获得（
4、）万元。A.110B.150C.161D.180【答案】 B18、根据家庭生命周期理论，适合处于家庭成长期的投资者的理财策略有()。A.、B.、C.、D.、【答案】 D19、VAR的计算要素一般包括（）。A.B.C.D.【答案】 C20、资本资产定价理论认为。当引入无风险证券后，有效边界为（）。A.证券市场线B.资本市场线C.特征线D.无差异曲线【答案】 B21、根据资本资产定价模型，下列关于系数的说法中，正确的有（）A.B.C.D.【答案】 A22、简单型消极投资策略的优点是（）。A.放弃从市场环境变化中获利的可能B.适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况C.交易成本和管理费用最小化D.
5、收益的最小化【答案】 C23、家庭风险保障项目中的阶段项目包括（）。A.B.C.D.【答案】 A24、常用的资产价值方法包括重置成本法和清算价值法。关于这两项方法的说法正确的是（）。A.重置成本法适用于停止经营的企业。B.清算价法适用于停止经营的企业C.重置成本法和清算价法都适用于可以持续经营的企业D.重置成本法和清算价法都适用于停止经营的企业【答案】 B25、套利定价模型在实践中的应用一般包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B26、商业银行了解客户的渠道有（）。A.B.C.D.【答案】 C27、下列有关家庭生命周期的描述，正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 D28、通常基本分
6、析法，自上而下流程中的最后一步内容是（ ）。A.地域经济B.股份分析C.公司分析D.产业分析【答案】 C29、我国保险的基本原理有（）。A.B.C.D.【答案】 B30、相对估值法常用的指标包括（）A.B.C.D.【答案】 A31、关于退休收入，正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 D32、证券公司从事证券投资顾问业务，应当遵循的基本原则包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B33、证券法规定。证券公司违背客户的委托买卖证券，并处以违法所得（ ）罚款。A.一倍以上十倍以下B.一倍以上五倍以下C.二倍以上十倍以下D.二倍以上五倍以下【答案】 A34、关于退休规划中的投资品种有（）。A
7、.B.C.D.【答案】 B35、 按照客户与企业的关系分类，客户类型不应包括（）。A.非客户B.潜在客户C.目标客户D.国内客户【答案】 D36、波浪理论考虑的最为重要的因素是（）。A.形态B.比例C.时间D.规模【答案】 A37、下列关于优先股票的说法错误的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 B38、关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法，错误的是（）。A.预期利率下降时，増加投资组合的持续期B.预期利率上升时，缩短投资组合的持续期C.预期利率下降时，缩短投资组合的持续期D.水平分析的主要形式是利率预期策略【答案】 C39、下列信息中属于客户的定量信息的是（ ）。A.金钱观B.每月收入与
8、支出C.风险偏好D.投资经验【答案】 B40、以下关于风险揭示书还应以醒目文字载明内容说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 D41、证券公司探索形成的证券投资顾问业务流程主要有哪几个环节（）A.B.C.D.【答案】 D42、金融远期合约主要包括（）。A.B.C.D.【答案】 A43、期限套利的理论依据是（ ）A.持有成本理论B.买入价差理论C.卖出价差理论D.杠杆原理【答案】 A44、现金流量表主要包括（ ）活动产生的现金流量。A.、B.、C.、D.、【答案】 B45、个人生命周期包括（）A.B.C.D.【答案】 D46、套利定价模型在实践中的应用，通常包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C47、如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（ ）。A.融资缺口= -流动性资产+借入资金B.融资缺口=流动性资产+借入资金C.融资缺口= -流动性资产-借入资金D.融资缺口=流动性资产-借入资金【答案】 A48、外汇市场上一国货币与他国货币相互交换的比率是（）。A.国际收支B.汇率C.国际利率D.经济増长率【答案】 B49、以下属于投资规划的步骤的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】 C50、攻府发行政府债券的目的是（）。A.B.C.D.【答案】 B51、关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说
