《2024年度陕西省证券投资顾问之证券投资顾问业务考前冲刺试卷B卷含答案》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2024年度陕西省证券投资顾问之证券投资顾问业务考前冲刺试卷B卷含答案（30页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2024年度陕西省证券投资顾问之证券投资顾问业务考前冲刺试卷B卷含答案一单选题(共60题)1、关于退休规划中的投资品种有（）。A.B.C.D.【答案】 B2、久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总.以此估算某一给定的小幅利率变动，通常小于（ ），可能会对整体经济价值产生的影响。A.0.1%B.1%C.10%D.20%【答案】 B3、在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险消除【答案】 C4、违反投资适当性
2、原则的主要原因在于（）。A.B.C.D.【答案】 B5、内部评级法初级法下，合格保证和信用衍生工具的合格保证范围包括（）。A.B.C.D.【答案】 A6、按照客户与企业的关系分类，客户类型不应包括（）。A.非客户B.潜在客户C.目标客户D.国内客户【答案】 D7、（）应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。A.B.C.D.【答案】 C8、技术分析的类别主要包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D9、根据我国现行的有关制度规定，下列属于证券公司从事证券投资顾问业务禁止行为的有（）。A.B.C.D.【答案】 D10、证券公司、证券投资咨询机构按
3、照（）方式收取证券投资顾问服务费用。A.B.C.D.【答案】 B11、家庭债务管理力主量力而行，其（）就是对未来的还贷能力以及借货活动对家庭财务的影响的评佑。A.前提B.基础C.核心D.目标【答案】 C12、下列关于证券投资顾问后续职业培训的具体内容，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 D13、关于退休规划中的投资品种有（ ）。A.B.C.D.【答案】 B14、在制定收入预算的过程中，理财师应关注（ ）。A.尽量对比较确定的支出项目进行预测B.不顾一切的追求最大利益C.尽量对比较确定的收入项目进行预测D.关注支出现金流入的时间点【答案】 C15、下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（
4、）。A.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流入量100%B.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流出量100%C.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流出量100%D.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流入量100%【答案】 B16、行业分析的主要任务包括（）。A.B.C.D.【答案】 C17、产品没有或者缺少相近的替代品是（）。A.寡头垄断B.完全竞争C.完全垄断D.垄断竞争【答案】 C18、理财客户在进行保险规划时，下列行为会引发风险的有（）。A.B.C.D.【答案】 D19、应用衍生金融工具对冲市场风险时，可能面临的问题有（ ）。A.B.C.D
5、.【答案】 D20、根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以将理财价值观分为（）。A.B.C. .D.【答案】 B21、税务规划的目标是在遵循税收去律、法规的情况下，充分利用税法所提供的包括减免在内的一切优惠，对多种纳税方案进行优化选择，以实现个人、企业自身价值最大化或股东权益最大化。下列属于税务规划的目标的是（）。A.B.C.D.【答案】 A22、证券技术分析的基本假设包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A23、以下不属于收入型证券组合的目标是（）。A.风险最小B.价格稳定C.收入稳定D.期限较短【答案】 D24、缺口分析的局限性包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A
6、25、（）指投资人在处置股票时，倾向卖出赚钱的股票、继续持有赔钱的股票，即“出赢保亏”效应。A.处置效应B.羊群效应C.孤立效应D.狂顶效应【答案】 A26、现金流分析法是通过对一定时期内（）评估金融机构短期内的流动性状况A.B.C.D.【答案】 D27、关于年金的表述，正确的是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A28、以下属于遗产规划内容的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】 D29、行业分析主要分析（ ）。A.、IVB.、C.、IVD.、IV【答案】 B30、公司在开展投资顾问业务时应制定相关风险控制措施。包括的内容有（ ）。A.B.C.D.【答案】 A31、某企业某会计年度的
7、资产负债率为60，则该企业的产权比率为()。A.40B.66.6C.150D.60【答案】 C32、关于指数化的目标和动机.说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 D33、客户风险特征的内容包括了（ ）方面。A.B.C.D.【答案】 D34、下列关于金融机构风险压力测试的说法，正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 B35、通常基本分析法，自上而下流程中的最后一步内容是（ ）。A.地域经济B.股份分析C.公司分析D.产业分析【答案】 C36、金融期货是指交易双方在集中的交易场所以公开竞价方式来进行的标准化金融期货合约的交易，主要包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 C37、关于退休规划
8、中的投资品种有（ ）。A.B.C.D.【答案】 B38、判断一个行业成长能力所需要考虑的因素有（）。A.B.C.D.【答案】 D39、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和证券投资顾问业务暂行规定的，（ ）可以采取处罚措施。A.中国证监会B.国务院C.证券行业协会D.中国证监会及其派出机构【答案】 D40、以下关于客户风险特征矩阵的编制方法说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】 D41、理财师根据家庭生命周期的不同，可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的（），进而理财目标也有所侧重。A.B.C.D.【答案】 D42、人们越不喜欢现在。时间偏好就
9、（）。A.越低B.越高C.不确定D.不变【答案】 A43、遗产规划工具主要包括（）。A.B.C.D.【答案】 D44、某一时刻黄金的现货价格是每盎司1200美元，1年期的市场无风险利率是6，黄金的持有收益率是2，现有人愿意提供黄金储藏和保险的义务，那么在持有成本法（单利）下，1年期黄金的远期理论价格应该为（）美元A.1248B.1224C.1272D.1152【答案】 A45、以下哪些信息属于定性信息?（ ）A.、B.、C.、D.、【答案】 B46、套利的主要方法包括（）A.B.C.D.【答案】 D47、下列关于Stata的特点，说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 D48、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问（ ）与服务方式、业务规模相适应。A.B.
