《2024年度陕西省证券投资顾问之证券投资顾问业务模拟预测参考题库及答案》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2024年度陕西省证券投资顾问之证券投资顾问业务模拟预测参考题库及答案（30页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2024年度陕西省证券投资顾问之证券投资顾问业务模拟预测参考题库及答案一单选题(共60题)1、目前应用最广泛的信用评分模型有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B2、跨市场套利包括（ ）A.B.C.D.【答案】 A3、投资规划的重点在于客户需求或理财目标的实现，帮助客户实现资产保值增值，其投资可分为（ ）。A.B.C.D.【答案】 B4、证券公司、证券投资咨询机构以合作方式向客户提供证券投资顾问服务，应当对（ ）等作出约定，明确当事人的权利和义务。A.I、B.I、C.、D.I、【答案】 B5、下列关于预算与实际的差异分析的说法，错误的是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B6、以下关
2、于退休规划表述正确的是（ ）。A.投资应当非常保守B.对收入和费用应乐观估计C.规划期应当五年左右D.计划开始不宜太迟【答案】 D7、中国人民银行1985年5月公布了1985年国库券贴现办法规定,1985年囯库券的贴现为月12.93，各办理贴现银行都必须按统一贴现率执行。贴现期从贴现月份算起,至到期月份止。贴现利息按月计算，不满一个月的按一个月计收。按这一规定，100元面额的1985年三年期国库券在1987年6月底的贴现金额应计为（ ）A.60B.56.8C.75.5D.70【答案】 C8、证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，协议内容应包括（）。
3、A.、B.、C.、D.、【答案】 D9、按照证券业从业人员后续职业培训的相关规定，从业人员学习选修部分的内容不少于（ ）学时，学习必修部分的内容不少于（ ）学时。A.B.C.D.【答案】 A10、指数化的方法不包括（）。A.分层抽样法B.样本法C.优化法D.方差最小化法【答案】 B11、在半强式有效市场中，证券当前价格反映的信息有（）。A.B.C.D.【答案】 C12、遗产安排属于客户证券投资理财的（ ）目标。A.短期目标B.中期目标C.长期目标D.永久目标【答案】 C13、下列关于资产负债分布结构影响流动性机制的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 C14、股票类证券产品的组成包括
4、（）。A.B.C.D.【答案】 C15、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的（），评估客户的风险承受能力。A.B.C.D.【答案】 C16、下列各项属于投资适当性要求的是（ ）。A.特定的投资者购买恰当的产品B.适合的投资者购买低风险的产品C.适合的投资者购买恰当的产品D.特定的投资者购买低风险的产品【答案】 C17、证券公司、证券投资咨询机构可以通过（ ）等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传。A.B.C.D.【答案】 D18、家庭收支状况的分析包含（ ）。A.B.C.D.【答案】 B19、关于收益率曲线叙述不正确的是（ ）。A.将
5、不同期限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线B.它反映了债券偿还期限与收益的关系C.收益率曲线总是斜率大于0D.理论上应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结构【答案】 C20、影响上市公司数量的因素不包括（ ）A.宏观经济环境B.制度因素C.市场因素D.政策因素【答案】 D21、根据证券投资顾问业务暂行规定，证券公司应当建立健全证券投资顾问业务管理制度、合规管理和风险控制机制，覆盖（ ）等业务环节。A.、B.、C.、D.、【答案】 C22、通过对财务报表进行分析，投资者可以（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D23、以下属于财产保险
6、的是（）A.II、IIIB.II、IVC.II、III、IVD.I、II、III【答案】 C24、按发行主体分类，债券可分为()。A.、B.、C.、D.、【答案】 C25、关于基本分析法，下列说法正确的是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A26、证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以用（）通知方式提出解除协议。A.口头B.书面C.口头或书面D.口头和书面【答案】 B27、个人生命周期可以分为（ ）。A.B.C.D.【答案】 D28、以下属于遗产规划内容的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D29、偿债能力分析包含了平均负债利率分析和债务负担率分析，
7、以下说法不正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 D30、证券投资分析的目的在于（）A.II、IIIB.I、II、IVC.III、IVD.I、II、III【答案】 D31、我国税收的划分依据有哪几种？（）A.B.C.D.【答案】 D32、证券投资顾问应公平维护客户利益不得（）。A.B.C.D.【答案】 A33、下列各项中，（）不是银行等金融机构的流动性风险预警的内部预警指标或信号。A.所发行的股票价格下跌B.某项业务风险水平增加C.盈利能力下降D.资产过于集中【答案】 A34、证券产品选择的步骤有（）。A.B.C.D.【答案】 B35、葛兰威尔法则中规定的卖出信号包括（）等几种情况。A.B.
8、C.D.【答案】 A36、股票类证券产品的基本特征不包括（）。A.B.C.D.【答案】 C37、行业轮动的特征包括（）。 I、行业轮动必须建立在对具体的体制、制度以及发展阶段的分析基础之上 、行业轮动与经济周期和货币周期紧密联系，相互作用和影响 、行业轮动必须建立在对宏观的体制、制度以及发展阶段的分析基础之上，并且关注经济的周期变化不同制度的国家、不同的经济体系、不同的发展阶段，轮动策略不同 、行业轮动必须注意经济体系的特征和经济变量的相互作用方式A.、B.I、C.、D.I、【答案】 D38、在个人/家庭资产负债表中，下列属于资产项目的有（）。A.B.C.D.【答案】 B39、按照客户与企业的
9、关系分类，客户类型不应包括（）。A.非客户B.潜在客户C.目标客户D.国内客户【答案】 D40、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问（ ）与服务方式、业务规模相适应。A.B.C.D.【答案】 C41、如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率,那么投资者选择期望收益率高的组合;如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投资者会选择方差较小的组合，这种选择原则，叫做（）。A.有效组合规则B.共同偏好规则C.风险厌恶规则D.有效投资组合规则【答案】 B42、下列关于保险规划的主要步骤，排序正确的是（）。A.、I、B.、I、C.I、D.I、【答案】 A43、证券投资分析指标中，MACD指标是由（）组成的。A.B.C.D.【答案】 A44、总体、样本和统计是的含义是（ ）A.B.C.D.【答案】 B45、VAR的计算要素一般包括（ ）A.B.C.D.【答案】 C46、在现金管理中，年度支出预算等于（ ）。A.年度收入一年度支出B.年储蓄目标一年度支出C.年度收入一上一年支出D.年度收入一年储蓄目标【答案】 D47、决定客户选择理财组合方式
