《2024年度山西省银行业金融机构高级管理人员任职资格题库附答案（基础题）》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2024年度山西省银行业金融机构高级管理人员任职资格题库附答案（基础题）（10页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2024年度山西省银行业金融机构高级管理人员任职资格题库附答案（基础题）一单选题(共60题)1、。外资银行在中国境内与中国客户发生贷款债务纠纷，应由（）管辖中国外资银行申请人所在国外资银行主要股东所在国外资银行与客户协议国家。答案：A2、银行与信托公司业务合作指引中规定，每一只理财计划至少配备（）理财经理，负责该理财计划的管理、协调工作，并于理财计划结束时制作运行效果评价书。A、一名B、两名C、三名D、四名。答案：A3、企业所得税扣缴义务人每次代扣的税款，应当自代扣之日起（）内缴入国库，并向所在地的税务机关报送扣缴企业所得税报告表。A、7日B、10日C、15日D、30日。答案：A4、商业银行开
2、展个人理财业务，可根据相关规定向客户收取适当的费用，收费标准和收费方式应在（）。A、与客户签订的合同中明示。B、产品到期与客户协商；C、销售中提取；D、提前收取。答案：A5、银行业金融机构、其他单位和个人对银监会的行政复议决定不服的，可以在收到行政复议决定书之日起15日内向（）申请裁决。A、最高人民法院B、仲裁委员会C、银监会D、国务院。答案：D6、根据我国票据法，下列票据中没有保证关系的票据是（）。A、商业承兑汇票B、银行本票C、转账支票D、银行承兑汇票。答案：C7、根据担保法，以下关于留置的说法不正确的是（）。A、因保管合同、运输合同、加工承揽合同发生的债权，债务人不履行债务的，债权人有留
3、置权。B、因保管不善致使留置物灭失或者毁损的，留置权人无须承担民事责任。C、留置的财产为可分物的，留置物的价值应当相当于债务的金额。D、债权人与债务人应当在合同中约定，债权人留置财产后，债务人应当在不少于两个月的期限内履行债务。答案：B8、提交银行业金融机构设立申请书（）内，可以获得国务院银行业监督管理机构做出的批准或者不批准的书面决定：A、六个月B、一年C、三个月D、九个月。答案：A9、。关于单位定期存单，下列说法正确的是（）：A可以支取现金B不得申请挂失C可以背书转让D只能以转账方式转入其结算帐户。答案：D10、个人信用卡业务本质是：A、一种中间业务;B、一种表外业务;C、一种资产业务;D
4、、一种负债业务。答案：C11、商业银行资本充足率不得低于（）。A、百分之六B、百分之八C、百分之十D、百分之十二。答案：B12、银行业金融机构违反审慎经营规则的，整改后并且经过验收的，符合有关审慎经营规则的，自验收完毕之日起（）内对其采取的有关措施可以解除。A、三日B、十日C、十五日D、二十日。答案：A13、银行业监督管理的目标不包括（）。A、促进银行业的合法运行B、促进银行业的稳健运行C、维护公众对银行业的信心D、提高银行收益。答案：D14、内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现（）的要求。A、内控优先B、以人为本C、防范风
5、险D、审慎经营。答案：A15、。商业银行风险监管核心指标（试行）要求，商业银行的成本收入比应（）。A低于35%B低于50%C高于35%D高于50%。答案：A16、为加强业务印章管理，商业银行网点应设立业务印章使用、交接登记簿和_登记簿。A、领用;B、作废C、保管D、接收。答案：C17、商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于（）。A、20小时B、12小时C、30小时D、60小时。答案：A18、要约在（）时生效。A、发出B、受要约人看到C、到达受要约人D、受要约人承诺。答案：C19、根据贷款风险分类指引规定，以下哪种说法是错误的（）。A、商
6、业银行高级管理层要对贷款分类制度的执行、贷款分类的结果承担责任B、如果影响借款人财务状况或贷款偿还因素发生重大变化，应及时调整对贷款的分类C、对不良贷款应严密监控，加大分析和分类的频率，根据贷款的风险状况采取相应的管理措施D、商业银行应至少每半年对全部贷款进行一次分类。答案：D20、商业银行应当建立全面、严密的压力测试程序，定期对突发的小概率事件可能造成的潜在损失进行模拟和估计，以评估本行在极端不利情况下的()。A、应变能力B、流动性变动情况C、头寸缺口D、亏损承受能力。答案：D21、商业银行应当按照（）关于商业银行资本充足率管理的要求，为所承担的操作风险提取充足的资本。A.银监会B.人民银行
7、C.财政部D.国家税务总局。答案：A22、为有效降低项目融资在项目建设期各类风险，贷款人可以要求借款人（）。A、签订长期供销合同；B、使用金融衍生工具；C、提供资金缺口担保；D、投保商业保险。答案：D23、按照商业银行市场风险管理指引的要求，商业银行应当对交易账户头寸按市值每（）至少重估一次价值。市值重估应当由与前台相独立的中台、后台、财务会计部门或其他相关职能部门或人员负责。A、年B季C、月D、日。答案：D24、。外商独资银行、中外合资银行最低注册资本金限额与中资商业银行（）一致不一致高于中资商业银行低于中资商业银行。答案：A25、。下列款项不得作为单位定期存款存入邮储银行（）：A经营收入B
8、处置资产所得C银行贷款D预收货款。答案：C26、下列（）不是商业银行对操作风险进行管理的方法。A.评估操作风险和内部控制B.损失事件的报告和数据收集C.新产品和新业务的风险评估D.在金融市场进行保值交易，防范风险。答案：D27、。受益人大会由（）负责召集，（）未按照规定召集或不能召集的，代表信托单位百分之十以上的受益人有权自行召集。A、受托人B、受益人C、委托人D、委托人或受益人。答案：A28、下列哪个金融机构不是由国务院银行业监督管理机构监督管理（）：A、财务公司B、金融租赁公司C、信托投资公司D、证券公司。答案：D29、商业银行的（）承担对市场风险管理实施监控的最终责任，确保商业银行有效地
9、识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各类市场风险。A、董事会B、监事会C、高级管理层D、市场风险管理部门。答案：A30、贷款承诺协议中，借款人在协议期内可随时在贷款限额内提取资金，这在一定程度上增加了商业银行的_。A、信用风险;B、市场风险;C、流动性风险;D、操作风险。答案：C31、在下列哪种状况下国务院银行业监督管理机构必须对股东的资金来源、财务状况、资本补充能力和诚信状况进行审查。（）A、银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额低于规定比例的股东B、申请设立银行业金融机构C、终止银行业金融机构D、开设新的业务。答案：B32、商业银行内部控制评价实施包括了解内部控制体系与实施测试和分析
10、。其中了解内部控制体系是指应了解（），确认评价范围，确定被评价机构的内部控制体系的健全程度，然后决定实施测试所采取的方法。A、被评价机构内部控制体系的主要控制点B、被评价机构内部控制体系的健全情况C、被评价机构内部控制体系的基本情况D、被评价机构内部控制体系的运行情况。答案：C33、商业银行贷款,应当实行（）制度。A、审贷结合、授权管理B、上下联动、集中审批C、审贷分离、分级审批D、分级审批、授权管理。答案：C34、银行业金融机构内部审计部门对每一营业机构的风险评估（）至少一次，审计（）至少一次。A、每年每两年B、每两年每年C、每半年每年D、以上都不对。答案：A35、以下说法正确的是（）A、国
11、务院银行业监督管理机构可依法随时对商业银行进行检查监督。B、国务院银行业监督管理机构依照中华人民共和国商业银行法对商业银行进行检查监督。C、中国人民银行依照中华人民共和国商业银行法对商业银行进行检查监督。D、商业银行应当按照国务院银行业监督管理机构的要求,提供财务会计资料、业务合同和有关经营管理方面的其他信息。答案：C36、商业银行与客户的业务往来，应当遵循的原则：（）A、平等、自愿、公平、公正B、平等、自愿、公平、互惠互利C、平等、自愿、公平、诚实信用D、平等、自愿、公平、为客户保密。答案：C37、我国票据法规定，汇票、本票出票时的记载事项，适用（）法律。A、出票地B、付款地C、出票人居住地
12、D、付款人居住地。答案：A38、第1题单项选择题商业银行依据商业银行服务价格管理暂行办法制定服务价格，应至少于执行前（）个工作日在相关营业场所公告。A、前10B、后10C、前5D、后5。答案：A39、在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单应列明资产变动、收入和费用、期末资产估值等情况。账单提供应不少于（），并且至少每月提供一次。商业银行与客户另有约定的除外。A、一次B、两次C、三次D、四次。答案：B40、中华人民共和国境内经国务院银行业监督管理机构批准设立的银行业金融机构，经营（）应遵守固定资产贷款管理暂行办法。A、一般贷款业务B、住房贷款业务C、银行卡业
13、务D、固定资产贷款业务。答案：D41、在中华人民共和国境内设立的（）适用商业银行操作风险管理指引。A.外商独资银行B.财务公司C.货币经纪公司D.保险公司。答案：A42、由政府部门、企事业单位及个人等委托人提供资金由贷款人根据委托人确定的贷款对象、用途、金额期限、利率等代为发放，监督使用并协助收回的业务是_。A、贷款业务;B、贷款承诺业务;C、委托贷款业务;D、银团贷款业务。答案：C43、关于银行业突发事件处置制度，下列哪项错误？（）A、国务院银行业监督管理机构应建立银行业突发事件的发现、报告岗位责任制度。B、银行业监督管理机构发现可能引发系统性银行业风险、严重影响社会稳定的突发事件的，应当立
14、即向国务院报告。C、国务院银行业监督管理机构应当会同中国人民银行、国务院财政部门等有关部门应建立银行业突发事件处置制度。D、应明确处置机构和人员及其职责、处置措施。答案：B44、针对市场风险的压力测试情景包括但不局限于以下内容：A、国内及国际主要经济体宏观经济出现衰退B、主要货币汇率出现大的变化C、房地产价格出现较大幅度向下波动D、银行资金出现流动性困难。答案：B45、商业银行应建立并保持（）,以规定内部控制相关活动中所涉及记录的标识、生成、贮存、保护、检索、保存期限和处置。A、电子文档B、书面记录C、分类档案D、书面程序。答案：D46、存款行出具虚假的个人定期储蓄存单或个人定期储蓄存单确认书
15、的，依照金融违法行为处罚办法予以处罚（）A、给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，没有违法所得的，处10万元以上30万元以下的罚款；B、给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款；C、给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，没有违法所得的，处5万元以上30万元以下的罚款D、对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予撤职直至开除的纪律处分。答案：B47、商业银行符合性测试的抽样样本取决于被评价机构或被评价项目的风险、业务频次、重要性等。可在根据业务频次抽样的基础上，结合被评价项目的风险和重要
16、性进行调整。其中每日执行一次的业务或事项，抽样量应保持在（）之间。A、2-6个B、4-10个C、10-25个D、25-50。答案：C48、以下情形可以担任公证员的是（）A、无民事行为能力或者限制民事行为能力的B、因故意犯罪或者职务过失犯罪受过刑事处罚的C、被开除公职的D、从事审判、检察、法制工作、法律服务满十年的公务员、律师，已经离开原工作岗位，经考核合格的。答案：D49、个人贷款管理暂行办法规定：对于未按照借款合同约定偿还的贷款，贷款人应采取措施进行清收，或者（）。A、协议重组B、核销C、换据D、清收。答案：A50、商业银行发行贷记卡，应当在全行统一的授信管理原则下，建立客户信用评价标准和方法，对申请人相关资料的合法性、真实性和有效性进行严格审查，确定客户的（），并严格按照授权进行审批
