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1、备考2024江西省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习题(三)及答案一单选题(共60题)1、基金募集失败后，所筹集的资金加银行同期存款利息退还基金投资人的期限是募集期限届满后（）。A.10日内B.10个工作日内C.30日内D.30个工作日内【答案】 C2、关于制度和流程风险，下列说法错误的是（ ）。A.公司关键业务、新业务操作缺乏制度会带来风险B.操作流程和授权带来风险C.制度流程设计不合理会带来风险；D.制度、操作流程和授权没有得到有效执行不会带来风险【答案】 D3、（），基金业协会颁布了基金从业人员执业行为自律准则。A.2014年12月15日B.2014年12月5日C.20
2、13年12月15日D.2014年10月15日【答案】 A4、我国基金市场的监管主体是（）。A.中国证监会B.中国银保监会C.中国基金业协会D.中国证券业协会【答案】 A5、（ ）是公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。A.健全性原则B.有效性原则C.独立性原则D.相互制约原则【答案】 C6、关于法律与道德规范调整范围，以下表述错误的是（ ）。A.一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛B.人们的心理动机和精神世界属于道德的调整范围C.法律调整的对象侧重于人们的外在行为和结果的合法化D.道德调整范围更广泛，调整对象侧重于结果的合法化，
3、具有较强的客观性【答案】 D7、（2016年真题）基金管理人的职责不包括（ ）。A.基金的募集B.基金资产的投资运作C.为投资者争取最大投资收益D.基金资产保管【答案】 D8、ETF建仓阶段是指基金合同生效后，基金管理人逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求的过程。ETF建仓期不超过()个月。A.1B.3C.5D.7【答案】 B9、以下关于开放式基金的描述，正确的是（ ）。A.基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续B.由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高C.开放式基金的非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户D.开放式基金的非交易过户
4、只适用于个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户【答案】 A10、基金从业资格考试属于基金职业道德教育途径中的（ ）。A.岗前职业道德教育B.岗位职业道德教育C.政府监管机构监管D.社会各界监管【答案】 A11、基金投资顾问机构及其从业人员的法定业务不包括（ ）。A.提供基金投资顾问服务，应当具有合理的依据B.对其服务能力和经营业绩进行如实陈述C.向投资者承诺或者保证投资收益D.不得损害服务对象的合法权益【答案】 C12、以下不属于资产管理行业的功能和作用的是（ ）。A.为市场经济体系有效配置资源B.提供各类投资机会C.对金融资产合理定价D.防范风险【答案】 D13、关于开放式基金申购费、认购
5、费和赎回费的论述错误的是（ ）。A.认购费可以前端收取，也可以后端收取B.申购费可以前端收取，也要以后端收取C.如果采用后端收费的方式，则可以根据投资者的持有期限长短分段设置认购费率或申购费率D.可以根据投资者的持有期限长短分段设置赎回费率【答案】 D14、基金管理人应当在每个季度结束之日起（ ）工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。A.5个B.10个C.15个D.30个【答案】 C15、基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于（ ）的赎回费。A.0.50%B.0.75%C.1%D.1.50%【答案】 B16、依据证券投资基金监管职责
6、分工协作指引的规定，各证监局负责对（ ）进行日常监管。A.经营所在地在本辖区内的基金管理公司B.控股股东注册地本辖区内的基金管理公司C.注册地在本辖区内的基金管理公司D.经营所在地本辖区内的托管机构【答案】 A17、下列基金产品适用简易注册程序的有（）。A.B.、C.、D.、【答案】 C18、对基金产品的风险评价，可以由()提供。A.、B.、C.、D.、【答案】 D19、下列哪项不是ETF的特点（ ）。A.独特的实物申购、赎回机制B.主动操作的指数基金C.实行一级市场与二级市场并存的交易制度D.被动操作指数基金【答案】 B20、以下关于契约型基金的表述，错误的是（ ）A.契约型基金是依据基金管
7、理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立的B.基金投资者依法享受权利并承担义务C.基金投资者是基金公司的股东D.基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人【答案】 C21、证券投资基金集中投资人的资金，由（）进行投资管理和运作。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份额持有人D.基金销售机构【答案】 A22、下列关于证券投资基金的特点，说法错误的是（）。A.专业管理B.利益共享C.独立托管D.集中投资【答案】 D23、保本基金的安全垫等于（ ）。A.价值底线超过投资组合现时净值的数额B.投资组合中风险资产与保本资产的比例C.投资组合现时净值超过价值底线的数额D.投资组合中风
8、险资产与保本资产的总额【答案】 C24、一般情况下，已经正式受理的基金认购申请（ ）。A.可以撤销B.不得撤销C.可以撤销，但必须在3日内提出D.在基金登记前可随时撤销【答案】 B25、关于私募基金销售行为，以下说法错误的是（ ）。A.私募基金销售机构不得向投资者承诺最低收益B.私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺本金不受损失或者承诺最低收益C.私募基金管理人不得向投资者承诺本金不受损失D.私募基金管理人不得向投资者承诺本金不受损失或者承诺最低收益，但符合条件的银行代销机构可以向投资者承诺本金保证【答案】 D26、(2016年)封闭式基金的交易价格主要受（）的影响。A.投资基金规模
9、大小B.上市公司质量C.二级市场供求关系D.投资时间长短【答案】 C27、中国证监会对私募机构采取一系列行为，发现私募机构存在的问题不包括（）。A.涉嫌非法集资、非法经营证券业务B.承诺保本保收益、挪用或侵占基金财产、基金资产与自有资产混同、虚构投资项目骗取资金等严重违法违规、侵害投资者利益行为C.公开募集、未按合约约定托管基金财产、投资方向不符合合约规定、费用列支不符合合约规定、未按合同约定进行信息披露、证券类私募机构从业人员无从业资格等一般性违规问题D.登记备案信息准确、更新及时、但是合格投资者管理制度不健全、私募基金风险评级及对投资者的风险识别能力和风险承担能力评估不到位的问题【答案】
10、D28、下列关于基金从业人员关于内幕交易的行为规范说法错误的是（）。A.不得自己或者促使他人利用内幕信息牟取不正当利益B.不得从事或协同他人从事内幕交易或利用未公开信息从事交易活动C.不得泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息D.暗示他人从事内幕交易活动【答案】 D29、下列关于基金销售渠道审慎调查的说法中，正确的是（）。A.B.、C.、D.、【答案】 C30、客户服务人员应站在客户的角度，理解客户。在出现分歧时，急客户之所急，耐心细致地与客户沟通好具体细节，不能臆测客户需求。这体现了基金客户服务（ ）的原则。A.客户至上B.有效沟通C.安全第一D.专业规范【答案】 B31、基金合同特
11、别约定的事项不包括（ ）。 A.基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式B.基金当事人的权利和义务C.基金资产净值的计算方法和公告方式D.基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则【答案】 C32、基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当( )，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。 A.公平、公开、公正B.客观、全面、准确C.及时、认真、高效D.认真、准确、客观【答案】 B33、世界上最早的开放式证券投资基金是( )。 A.1943年英国的海外政府信托契约B.1924年美国的马萨诸塞投资信托基金C.1873年
12、苏格兰的美国投资信托D.1868年英国的海外及殖民地政府信托基金【答案】 B34、（2016年真题）封闭式基金的基金管理人聘请法定验资机构验资前，募集的基金份额总额需达到准予注册规模的（）以上。A.70B.75C.80D.90【答案】 C35、基金职业道德教育的途径不包括()。A.岗前职业道德教育B.岗位职业道德教育C.后续职业道德教育D.基金业协会的自律【答案】 C36、根据运作方式分类，可以将证券投资基金分为（）。A.契约型基金和公司型基金B.股票基金、债券基金、货币基金和混合基金C.公募基金和私募基金D.封闭式基金和开放式基金【答案】 D37、某基金销售机构在公司内部，为某开放式基金征集网站首页通栏标语，下列标语合法合规的是（ ）。A.“让您的投资有百分之百的保障”B.“年化收益15，不服不行”C.“理财不限购，请选C基金”D.“D基金，XX公司创始人的投资选择”【答案】 C38、关于督察长的合规责任，下列表述错误的是（ ）。A.督察长
