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1、备考2024广西壮族自治区基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关考试题库带答案解析一单选题(共60题)1、基金年度报告披露的财务指标中，能够较为合理地评价基金业绩表现的指标是（ ）。A.基金份额净值增长率B.期末基金份额净值C.期末可供分配利润D.基金净值总额【答案】 A2、（2017年真题）下列不属于中国证监会基金监管职责的是（ ）。A.监督检查基金信息的披露情况B.制定基金行业自律业务规范C.制定基金活动监督管理的规章、规则D.对基金管理人和基金托管人进行监督管理【答案】 B3、关于私募基金的托管事项，以下表述正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 A4、下列关于基金宣传推
2、介材料规范的说法中，正确的是（）。A.推介货币市场基金的，可以保证最低收益B.电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的风险D.登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度【答案】 B5、关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当是（ ）履行的职责。A.合规管理部门B.管理层C.督察长D.监事会【答案】 C6、定期开放基金按照一个固定的周期开放，目前市场上常见的有（）开放一次的。A.B.、C.、D.、【答案】 C7、关于适用性的实施保障，下列说法错误的是。（ ）A.基金销售机
3、构要建立健全普通投资者回访制度B.基金销售机构要建立完备的投资者投诉处理体系,准确记录投资者投诉内容C.基金销售机构每年开展一次投资者适当性管理自查。D.对匹配方案警示告知资料、录音录像资料、自查报告等保存期限不得少于20年。【答案】 C8、（2019年真题）基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议中约定可以分成的费用，包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D9、基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，下列做法错误的是（ ）。A.基金销售人员应公平对待投资者B.基金销售人员应根据投资者的风险承受能力推荐基金品种C.当基金销售人员所在机构与投资者发生利益冲突时，应当确保投资者
4、的利益优先D.基金销售人员可以根据基金管理公司的统一宣传材料自行制作相关宣传材料【答案】 D10、下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是（ ）。A.推介符合适用性原则的基金B.提醒客户及时核对交易确认C.介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点D.定期提供产品净值信息【答案】 A11、2012年6月，中国证券投资基金业协会正式成立，原（）的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。A.中国证监会基金机构监管部B.中国基金业协会C.中国证券业协会基金公司会员部D.中国证监会各地证监局【答案】 C12、（2018年真题）关于基金销售费用的监管，以下表述错误的是（ ）。A.基金
5、销售机构可按照基金合同和招募说明书的约定，向投资人收取认购费、申购费、赎回费等费用B.基金销售机构收取增值服务费可从认购资金中扣除C.基金销售机构收取增值服务费时，应在所有开办增值服务的营业网点公示增值服务内容D.基金销售机构可依照基金销售协议中约定，按照销售基金保有量收取一定比例的客户维护费【答案】 B13、职业道德的特征包括( )。A.、B.、C.、D.、【答案】 D14、(2016年)下列关于“诚实守信”要求的描述，正确的是（）。A.从业人员要无条件地为企业保守秘密B.遵守劳动合同与否，要视具体情况而定C.说老实话、办老实事，不弄虚作假，表里如一，讲信用、守诺言，做到言而有信D.工作既要
6、出工，也要出力【答案】 C15、 关于投资者教育,以下描述正确的（）A.、B.、C.、D.、【答案】 C16、（2016年真题）保本基金起源于（ ）。A.英国B.美国C.荷兰D.日本【答案】 B17、目前我国公募证券投资基金全部是（），而美国的绝大多数证券投资基金则是（）。A.债券基金；货币市场基金B.货币市场基金；债券基金C.公司型基金；契约型基金D.契约型基金；公司型基金【答案】 D18、（2016年真题）下列关于宣传推介材料违规情形监管处罚的表述，不正确的是（ ）。A.宣传推介材料违规时，应提示基金管理公司或基金代销机构进行改正B.宣传推介材料违规时，应对基金管理公司或基金代销机构出具监
7、管警示函C.6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会D.宣传推介材料需要向证监会报送的，自报送中国证监会之日起15日后，方可使用【答案】 D19、基金份额持有人享有的权利不包括（）。A.分享基金财产收益B.召开基金投资者大会C.查阅或者复制公开披露的基金信息资料D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动【答案】 D20、下列有关基金管理公司治理中的原则中，有误的一项是（）。A.股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免基金管理公司高管人员B.公司应当在组织机构和人员的责任体系、报告路径、决策机制等几个方面
8、体现统一性和完整性C.在公司股东以及员工的利益与基金份额持有人的利益发生冲突时，应当优先保障股东的利益D.公司应当建立与股东的业务和信息隔离制度，防范不正当关联交易和利益输送【答案】 C21、保本基金的安全垫等于（）。A.价值底线超过投资组合现时净值的数额B.投资组合中风险资产与保本资产的比例C.投资组合现时净值超过价值底线的数额D.投资组合中风险资产与保本资产的总额【答案】 C22、(2016年)（）是指货币市场基金于每个开放日的次日在中国证监会指定报刊和管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近7日年化收益率。A.封闭期的收益公告B.开放日的收益公告C.节假日的收益公告D.工作日的收益公
9、告【答案】 B23、投资人认购开放式基金，一般通过基金（ ）或其委托的商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及经国务院证券监督管理机构认定的其他机构办理。A.申请人B.管理人C.托管人D.持有人【答案】 B24、基金管理人应当在基金份额发售前公布招募说明书、基金合同及其有关文件，公布上述文件的时间是（ ）。A.基金份额发售的三个工作日前B.基金份额发售的三日前C.基金份额发售的五日前D.基金份额发售的当日【答案】 B25、基金的市场营销主要涉及的内容包括（）。A.基金份额的募集与客户服务B.基金份额的登记与基金份额的募集C.基金的投资管理与客户服务D.基金
10、份额投资管理与基金份额的登记【答案】 A26、(2016年)（ ）年，颁布了证券投资基金管理暂行办法。A.1995B.1997C.1998D.1999【答案】 B27、以下基金监管措施中，属于事中监管的是（ ）A.调查取证B.检查C.行政处罚D.稽核【答案】 B28、检测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后（ ）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。A.3B.5C.10D.15【答案】 B29、基金宣传推介材料所指的广告是（）。A.户外广告B.报眼及报花广告C.公共网站链接广告D.以上都是【答案】 D30、FOF持有单只基金的市值，不得高于FOF资产净值的（
11、 ），且不得持有其他FOF，除ETF联接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有单只基金不得超过被投资基金净资产的（ ）。A.15%；15%B.20%；20%C.10%；20%D.10%；10%【答案】 B31、投资者可办理ETF申购、赎回业务的开放时间为（ ）。A.9:15-11:30和13:00-15:00B.9:20-11:30和13:00-15:00C.9:30-11:30和13:00-15:30D.9:30-11:30和13:00-15:00【答案】 D32、（2017年真题）下述情况中基金管理人收取的赎回费不用全额计入基金财产的是（ ）。A.基金收取销售服务费的，对持有期少于30日的
12、投资人收取的不低于0.5的赎回费B.基金不收取销售服务费的，对持有期少于30日的投资人收取的不低于0.75的赎回费C.基金不收取销售服务费的，对持有期少于7日的投资人收取的不低于1.5的赎回费D.基金不收取销售服务费的，对持有期少于3个月的投资人收取的不低于0.5的赎回费【答案】 D33、（2016年真题）基金托管人资格由中国证监会和（）核准。A.中国银监会（全称为“中国银行业监督委员会”）B.中国人民银行C.中国证监会的派出机构D.财政部【答案】 A34、（ ）是指通过基金公司或基金公司网站进行基金买卖，因此只销售一家基金公司的产品。A.代销B.包销C.直销D.互联网销售【答案】 C35、（2016年真题）下列哪一项属于后台管理系统应当符合的要求?（ ）A.为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能B.为投资人提供服务的功能C.对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能D.具备交易清算、资金处理的功能，以便完成与基金注册登记系统、银行系统的数据交换【答案】 D36、下列关于开放式基金申购和认购
