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1、备考2024北京市初级银行从业资格之初级银行管理考前冲刺模拟试卷A卷含答案一单选题(共60题)1、信托公司可以开展对外担保业务,但对外担保余额不得超过其净资产的( )。A.10B.20C.30D.50【答案】 D2、定期存款业务中,整存整取的起存金额是( )元。A.5000B.1000C.50D.5【答案】 C3、( )负责定期检查评估商业银行操作风险管理体系的运作情况,监督操作风险管理政策的执行情况,对新出台的操作风险管理方案进行独立评估。A.董事会B.高级管理层C.内部审计部门D.监事会【答案】 C4、“不要将所有的鸡蛋放在一个篮子里”,运用的风险管理策略是( )。A.风险分散B.风险补偿
2、C.风险规避D.风险转移【答案】 A5、商业银行针对每一个客户的个体需求而设计不同的产品和服务,有条件地满足那个客户的需要属于( )营销策略。A.低成本策略B.产品差异策略C.单一营销策略D.情感营销策略【答案】 C6、目标市场是指银行为满足现实或潜在的客户需求,在( )的基础上将重点开展营销活动的特定细分市场。A.市场细B.资源共享C.利益分配D.行业自律【答案】 A7、(2017年真题)根据银行业金融机构绩效考评监管指引,下列关于银行业金融机构绩效考评工作的监管问题的说法中,正确的是( )。A.银行业金融机构绩效考评实施情况纳入年度监管评价,并与监管激励措施挂钩B.银行业金融机构应当于年初
3、将股东大会批准的年度经营计划和董事会制定的绩效考评制度报送中国银监会或其派出机构C.中国银监会会同银行业协会负责对银行业金融机构绩效考评工作进行监督管理D.银行业金融机构年终绩效考评工作完成后,银行业金融机构和各级考评对象应当于10日内将考评结果在指定媒体上予以公告【答案】 A8、( )是指由银行(开证行)依照(申请人的)要求和指示或自己主动,在符合规定的条件下,凭规定单据向第三者(受益人)或其指定方进行付款的书面文件。A.保理B.信用证C.福费廷D.打包放款【答案】 B9、银行的客户可分为( )。A.自然人客户、法人客户、机构客户B.个人客户、单位客户C.个人客户、机构客户D.区域客户、跨区
4、域客户【答案】 C10、()是影响银行扩大产品销量,加速资金周转,降低成本,节约流通费用,提高经济效益的重要因素。A.客户管理B.营销渠道C.产品组合D.市场定位【答案】 B11、(2018年真题)下列业务中不属于金融资产管理公司业务范围的是( )。A.发行金融债券B.债券转股权C.收购,管理和处置金融企业的不良资产D.贷款业务【答案】 D12、下列一般会导致股票价格上涨的经济状况变动是( )。A.GDP增长率下降B.央行提高法定存款准备金率C.企业所得税税率上调D.社会总消费和总投资上涨【答案】 D13、我国商业银行的核心一级资本不包括( )。A.实收资本或普通股B.超额贷款损失准备C.盈余
5、公积D.一般风险准备【答案】 B14、关于现场审计的说法错误的是( )。A.现场审计是内部审计中最传统和最主要的工作方式B.现场审计主要包括现场走访、自行查核、专项审计三个方面C.全面审计一般3年为一个周期D.离任审计是对辖内离任董事和高级管理人员在任职期间所承担的经济责任履职情况进行审查、监督和总体评价【答案】 B15、信托制度起源于中世纪末期的( ),目的在于规避封建法制对土地转让的严格限制和高额税费,实现土地等不动产在家族内部或向教会转移。A.美国B.瑞典C.英国D.日本【答案】 C16、我国的反洗钱法律规范主要由“一法四规”组成,其中,“一法”指的是( )。A.反洗钱法B.金融机构反洗
6、钱规定C.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法D.金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法【答案】 A17、下列不属于1975年巴塞尔协议的原则的是( )。A.由所在国当局和外国银行的总行协调判断应如何进行充分的监督B.所有外国银行机构都必须接受监督C.对资产按照风险程度给予不同的权重D.关于流动资金的监督是所在国当局的责任,而对清偿能力的监督则是其总行的责任【答案】 C18、关于人民币的法律地位和单位,以下说法错误的是( )。A.中华人民共和国的法定货币是人民币B.人民币的法律地位和人民币单位由中国人民银行法规定C.人民币可支付中华人民共和国境内的一切公共的和私人的债务D.人民币的单位为
7、元、角、分【答案】 D19、下列关于公开市场的说法中,正确的是( )。A.公开市场是指金融资产的交易数量通过众多的买主和卖主公开竞价而形成的市场B.公开市场是指金融资产的交易指数通过众多的买主和卖主公开竞价而形成的市场C.公开市场是指金融资产的交易渠道通过众多的买主和卖主自发形成的市场D.公开市场是指金融资产的交易价格通过众多的买主和卖主公开竟价而形成的市场【答案】 D20、金融资产管理公司主要采取借鉴金融类不良资产债务()等手段,重点发展了重组型非金业务模式。A.接管B.重组C.处置D.收购【答案】 B21、下列只能用于支付现金的支票是( )。A.转账支票B.普通支票C.划线支票D.现金支票
8、【答案】 D22、个人投资人认购的大额存单起点金额不低于()万元,机构投资人则不低于()万元。A.30,1000B.1000,30C.50,2000D.100,1000【答案】 A23、(2017年真题)根据商业银行合规风险管理指引的规定,( )应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。A.董事会风险管理委员会B.股东大会C.监事会D.内部审计部门【答案】 C24、计算信用风险预期损失时,不涉及的参数是( )。A.违约概率B.违约损失率C.有效期限D.违约损失暴露【答案】 C25、在法人信贷业务办理中,加入法的精神和硬性约束,实现以人为核心向以制度为核心转变,建立有效的( )。A.风险决
9、策机制B.保险决策机制C.信贷决策机制D.银行决策机制【答案】 C26、借款人申请流动资金贷款应符合的基本条件不包括()。A.借款人依法设立B.无需表明贷款用途C.有合法的还款来源D.无重大不良信用记录【答案】 B27、下列关于金融机构变更股东、转让股权或者调整股权结构的说法,正确的是( )。A.金融机构变更股东、转让股权或者调整股权结构的,应当经银监会批准B.涉及国有股权变动的,并应当按照规定经财政部门批准C.未经依法批准,金融机构擅自变更股东的,给予警告,没收违法所得,并处违法所得2倍以上5倍以下的罚款D.未经依法批准,金融机构擅自转让股权的,对该金融机构直接负责的高级管理人员,给予开除的
10、纪律处分【答案】 B28、企业集团财务公司是指以( )为目的,为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构。A.加强企业集团资金融通和提高企业集团资金使用效益B.加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率C.加强企业集团资金融通和为企业集团提供方便快捷服务D.加强企业集团资金集中管理和满足资金需求【答案】 B29、( )审核批准各银行和非银行金融机构发行金融债券的工作程序。A.银监会B.中央银行C.银行业协会D.政策性银行【答案】 B30、(2020年真题)关于商业银行合规风险管理指引,下列不属于合规管理部门职责的是( )。A.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规
11、指南B.作为评审委员会的成员参与对客户授信各环节的评审C.收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据,建立合规风险监测指标D.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训【答案】 B31、根据商业银行操作风险管理指引,商业银行( )应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险,并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。A.高级管理层B.股东大会C.董事会D.监事会【答案】 C32、福费廷是指包买商从( )那里无追索地购买已经承兑的,并通常由进口商所在地银行担保的远期汇票或本票的业务。A.商业银行B.代理商C.出口商D.进口商【答案】 C33、治理通货膨胀的措施中,属于紧缩性财政政策的是( )。A.提高利率B
12、.减少赋税C.减少财政支出D.减少基础货币投放【答案】 C34、银行业金融机构绩效考评监管指引中规定,绩效考评应当以( )为主要依据,设定明确、可行的目标值。A.年度经营利润B.年度经营计划C.年度业务增速D.年度监管指标【答案】 B35、根据中华人民共和国银行业监督管理法,中国银监会及其派出机构根据履行职责的需要,可以采取的监管措施是( )。A.与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监督管理谈话B.与银行业金融机构董事、高级管理人员进行劝勉谈话C.与银行业金融机构董事、高级管理人员进行道义劝说D.与银行业金融机构董事、高级管理人员进行业务讲解【答案】 A36、下列不属于消费金融公司基本功能定位的是()。A.面向高收入群体,提供除住房和汽车之外的消费金融业务B.面向低收入群体,提供除住房和汽车之外的消费金融业务C.以“无抵押、无担保”、“小、快、灵”为特色的经营模式D.提供便捷的小额消费信贷服务【答案】 A37、根据汽车金融公司管理办法规定,以下不属于汽车金融公司的业务是( )。A.提供购车贷款业务B.融资租赁业务C.办理汽车经销商采购车辆贷款和营运设备贷款D