备考2024广东省初级银行从业资格之初级风险管理能力测试试卷A卷附答案

上传人:wd****9 文档编号:368289172 上传时间:2023-11-16 格式:DOCX 页数:41 大小:45.44KB
返回 下载 相关 举报
备考2024广东省初级银行从业资格之初级风险管理能力测试试卷A卷附答案_第1页
第1页 / 共41页
备考2024广东省初级银行从业资格之初级风险管理能力测试试卷A卷附答案_第2页
第2页 / 共41页
备考2024广东省初级银行从业资格之初级风险管理能力测试试卷A卷附答案_第3页
第3页 / 共41页
备考2024广东省初级银行从业资格之初级风险管理能力测试试卷A卷附答案_第4页
第4页 / 共41页
备考2024广东省初级银行从业资格之初级风险管理能力测试试卷A卷附答案_第5页
第5页 / 共41页
点击查看更多>>
资源描述

《备考2024广东省初级银行从业资格之初级风险管理能力测试试卷A卷附答案》由会员分享,可在线阅读,更多相关《备考2024广东省初级银行从业资格之初级风险管理能力测试试卷A卷附答案(41页珍藏版)》请在金锄头文库上搜索。

1、备考2024广东省初级银行从业资格之初级风险管理能力测试试卷A卷附答案一单选题(共60题)1、(2021年真题)商业银行应按季计提一般准备,一般准备年末余额应不低于年末贷款余额的( )。A.2.5%B.1.5%C.1%D.2%【答案】 C2、下列不属于金融风险可能造成的损失的是( )。A.预期损失B.非预期损失C.灾难性损失D.非灾难性损失【答案】 D3、商业银行通常将( )看作对其经济价值威胁最大的风险。该类风险一旦发生并任其蔓延,将短时间内摧毁存款人乃至整个市场对商业银行的信心。A.市场风险B.战略风险C.声誉风险D.流动性风险【答案】 C4、(2018年真题)张某向商业银行申请个人住房抵

2、押贷款,期限15年。该行在张某尚未来得及办理他项权证的情况下,便向其发放贷款。不久张某出车祸身亡,造成该笔贷款处于高风险状态,此情况应归类为( )引起的操作风险。A.未授权交易B.信贷人员技能匮乏C.内部欺诈D.贷款流程执行不严【答案】 D5、下列声誉风险管理中不是董事会及高级管理层责任的是()。A.制定声誉风险管理政策和操作流程B.独立设置声誉风险管理职能C.负责识别、评估和监测声誉风险状况D.征询最大多数员工的意见和建议【答案】 D6、(2020年真题)商业银行反洗钱内控制度体系中,处于基础和核心地位的制度分别是( )。A.反洗钱协助调查制度,反洗钱岗位职责制度B.反洗钱宣传培训制度,客户

3、洗钱风险等级划分制度C.客户身份识别制度,大额交易与可疑交易报告制度D.客户身份资料和交易记录保存制度,反洗钱保密制度【答案】 C7、 ()是商业银行和其利益相关群体保持密切联系的纽带。A.媒体B.股东大会C.可信赖的第三方D.董事会【答案】 A8、()这一担保形式,主要应用于保管合同、运输合同、加工承揽合同等主合同。A.抵押B.保证C.留置D.质押【答案】 C9、(2018年真题)商业银行的下列风险评级中,评级结果不包含违约概率的是( )。A.主权评级B.国别评级C.法人客户评级D.个人客户评级【答案】 B10、战略风险评估的流程为()。A.专家审核技术性较强的假设条件战略管理部门作出评估制

4、订实施方案B.战略管理部门作出评估专家审核技术性较强的假设条件制订实施方案C.制订实施方案专家审核技术性较强的假设条件战略管理部门作出评估D.专家审核技术性较强的假设条件制订实施方案战略管理部门作出评估【答案】 A11、下列关于信用风险预期损失的说法,不正确的是( )。A.是商业银行已经预计到将会发生的损失B.等于预期损失率与资产风险敞口的乘积C.等于借款人的违约概率、违约损失率与违约风险暴露三者的乘积D.是信用风险损失分布的方差【答案】 D12、(2020年真题)商业银行采用( )计量信用风险加权资产的,贷款损失准备缺口是指商业银行实际计提的贷款损失准备低于预期损失的部分。A.内部评级法B.

5、内部模型法C.权重法D.高级计量法【答案】 A13、下列关于风险管理和商业银行经营关系的说法中,错误的是( )。A.承担和管理风险是商业银行的基本职能B.健全的风险管理体系能够保护商业银行所有者利益,实现股东价值最大化C.风险管理是能够为商业银行风险管理技术提供依据,并有效管理商业银行的业务D.风险管理水平体现了商业银行的核心竞争力【答案】 C14、下列( )不属于商业银行资本充足率管理办法中规定的交易账户的内容。A.商业银行从事自营而短期持有并旨在日后出售或计划从买卖的实际或预期价差、其他价格及利率变动中获利的金融工具头寸B.为对冲银行账户风险而持有的衍生工具头寸C.为执行客户买卖委托及做市

6、而持有的头寸D.为规避交易账户其他项目的风险而持有的头寸【答案】 B15、对于短期流动资金贷款,商业银行应优先考虑贷款企业的( )是否能够及时偿还本 金和利息。A.当期净利润B.其他可借入资金C.正常经营活动产生的现金流D.未来的销售收入【答案】 C16、信用风险管理领域通常在市场上和理论上比较常用的违约概率模型不包括()。A.RiskCalc模型B.KMV的CreditMonitor模型C.KPMG风险中性定价模型D.风因果分析模型【答案】 D17、下列选项中,向董事会报告风险管理工作和风险状况的是()。A.财务人员B.股东C.高管层D.董事长【答案】 C18、 ()是一种带有社会福利性质的

7、权利,是农民基于集体成员身份而享有的福利保障,由作为集体成员的农民无偿取得、无偿使用。A.集体建设用地使用权B.宅基地使用权C.集体农用地使用权D.土地承包经营权【答案】 B19、内部欺诈是指()。A.商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险,主要包括过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动B.故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失C.商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险D.违反就业、健康或安全方面的法律或协议,包括劳动法和合同法等,造成个人工伤赔付或因性别、种族歧视事件导致的损失【答案】 B

8、20、与市场风险和信用风险相比,商业银行的操作风险具有( )。A.特殊性、非盈利性和可转化性B.普遍性、非盈利性和可转化性C.普通性、盈利性和不可转化性D.普遍性、非盈利性和不可转化性【答案】 B21、某商业银行2014年的流动性资产余额为80亿,要想符合我国对商业银行流动性监管指标的要求,则该商业银行2014年流动性比例应不低于()。A.25B.32C.40D.80【答案】 A22、下列不属于流动性基本要素的是()。A.时间B.成本C.资金数量D.资产总额【答案】 D23、下列各项不是文件或合同缺陷表现的是()。A.提供的产品在业务管理框架方面不完善B.提供的产品在权利义务结构方面不健全C.

9、提供的产品在风险管理要求方面不完善D.提供的产品在服务消费者方面考虑不周到【答案】 D24、设计良好的关键风险指标体系要满足整体性、重要性、敏感性和可靠性原则。其中,( )原则是指监控指标要与操作风险事件密切相关,并能够及时预警风险变化,有助于实现对操作风险的事前和事中控制。A.重要性B.敏感性C.可靠性D.整体性【答案】 B25、在标准法下的信用风险计量框架中,零售类资产根据是否有居民房产抵押分别给予()的权重。A.75;35B.70;30C.80;20D.90;l0【答案】 A26、(2019年真题)计算杠杆率时,一级资本与一级资本扣减项的统计口径与( )有关计算资本充足率所采用的一级资本

10、及其扣减项保持一致。A.银行业监督管理机构B.中国银行业协会C.中国银行D.中央银行【答案】 A27、为有效降低流动性风险,商业银行资产和负债的分布应当()。A.异质化、分散化B.资产应当同质化、集中化,负债应当异质化、分散化C.同质化、集中化D.负债应当同质化、集中化,资产应当异质化、分散化【答案】 A28、Credit Metrics模型中,信用工具的市场价值取决于借款人的( )。 A.信用等级B.资产规模C.盈利水平D.还款能力【答案】 A29、对商业银行的其他资产,包括对企业、个人的贷款和自用房地产等资产,都给予_的风险权重。个人住房抵押贷款风险权重为_。()A.100%:50%B.1

11、00%;25%C.50%:25%D.50%;100%【答案】 A30、债务人因所在国发生政治冲突、政权更替、战争等情形,或者债务人资产被国有化或被征用等情形而承受的风险指的是( )。A.间接国别风险B.主权风险C.政治风险D.宏观经济风险【答案】 C31、操作风险评估过程一般从业务管理和风险管理两个层面开展,其遵循的原则一般不包()。A.由表及里B.自上而下C.自下而上D.从已知到未知【答案】 B32、 连续三次投掷一枚硬币的基本事件共有()件。A.6B.4C.8D.2【答案】 C33、(2018年真题)某银行外汇敞口头寸为:欧元多头90,日元空头40,英镑空头60,瑞士法郎多头40,加拿大元

12、空头20,澳元空头30,美元多头160。分别按累计总敞口头寸法、净总敞口头寸法和短边法三种方法计算的总敞口头寸中,最小的是( )。A.120B.140C.290D.440【答案】 B34、一宗土地,企业A通过拍卖方式取得其土地使用权40年,后因厂址搬迁,企业A决定将该宗土地使用权进行转让,转让给房地产开发公司B开发为住宅小区。在转让之前A已经使用该宗土地10年,那么B可取得()年的土地使用权。A.10B.30C.40D.70【答案】 B35、(2018年真题)巴塞尔新资本协议认为( )包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。A.声誉风险B.国别风险C.法律风险D.流动性风险【答案】 C36、债务人对银行的实质性信贷债务逾期( )天以上,视为违约。A.10B.30C.60D.90【答案】 D37、下列关于商业银行资产负债久期缺口的分析,正确的是()。A.久期缺口为正时,如果市场利率下降,则商业银行的流动性减弱B.久期缺口为负时,如果市场利率上升,则商业银行的流动性减弱C.久

展开阅读全文
相关资源
正为您匹配相似的精品文档
相关搜索

最新文档


当前位置:首页 > 资格认证/考试 > 其它考试类文档

电脑版 |金锄头文库版权所有
经营许可证:蜀ICP备13022795号 | 川公网安备 51140202000112号