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1、2021-2022年度青海省银行业金融机构高级管理人员任职资格考前冲刺模拟试卷A卷含答案一单选题(共60题)1、中国银行业监督管理委员会依照（）对贷款人个人贷款业务实施监督管理。A、商业银行法B、贷款通则C、银行业监督管理法D、个人贷款管理暂行办法。答案：D2、商业银行若涉及到需要采取抽样测试确定评价结论的，应根据以下情况确定：如果在抽样范围内仅发现一项违规的，应扩大一倍抽样，在扩大抽样范围内未发现新的违规的，可得该评价项目分值的（）；在扩大抽样范围内又发现新的违规的，该评价项目不得分。A、30%B、40%C、50%D、60%。答案：C3、关于衍生金融工具交易中的风险限额管理，下列说法有误的是
2、_。A、风险限额管理的内容主要包括信用风险限额和市场风险限额;B、根据风险限额管理要求，衍生产品交易应当明确交易对手的授信限额;C、根据风险限额管理要求，衍生产品交易应当明确单笔交易最大限额和交易止损点;D、风险限额管理需要逐笔、逐级审批。答案：D4、。申请设立财务公司的企业集团最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位税前利润总额每年不低于（）人民币。A.1亿元B.2亿元C.3亿元D.4亿元。答案：B5、提交银行业金融机构设立申请书（）内，可以获得国务院银行业监督管理机构做出的批准或者不批准的书面决定：A、六个月B、一年C、三个月D、九个月。答案：A6、。银行汇票的下列事项更改后，银行汇票依然
3、有效（）：A汇票金额B被背书人名称C出票日期D收款人名称。答案：B7、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，并出示合法证件和（）出具的调查通知书。A、国务院反洗钱行政主管部门B、国务院反洗钱行政主管部门或其派出机构C、国务院反洗钱行政主管部门或者其地市级派出机构D、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构。答案：D8、商业银行总行（）应对全行集团客户授信风险作一次综合评估，同时应检查分支机构对相关制度的执行情况，对违反规定的行为应严肃查处。A、每月B、每季度C、每半年D、每年。答案：D9、根据我国票据法，以下情形中将导致汇票无效的是（）。A、未记载付款地B、未记载付款
4、日期C、未记载出票地D、未记载出票日期。答案：D10、银行业监督管理机构建立银行业金融机构监督管理信息系统，分析、评价银行业金融机构的风险状况，属于（）A、现场检查B、非现场检查C、并表检查D、跨境检查。答案：B11、同一动产上已设立抵押权或者质权，该动产又被留置的，（）优先受偿。A抵押权人B质权人C留置权人D最先行使权利人。答案：C12、按照个人贷款管理暂行办法，贷款人应区分个人贷款的（），确定贷款检查的相应方式、内容和频度。A、品种B、对象C、金额D、品种、对象、金额。答案：D13、需要保全证据的情况有两种：一是证据可能灭失，二是（）。A、证据涉及国家秘密和个人隐私B、证据在以后难以取得C
5、、证据持有人是外国人D、证据为案外人掌握。答案：B14、以土地所有权为标的设立的抵押，其抵押合同（）A自合同成立时生效B自办理抵押登记时生效C自土地管理部门批准后生效D无效。答案：D15、贷款承诺协议中，借款人在协议期内可随时在贷款限额内提取资金，这在一定程度上增加了商业银行的_。A、信用风险;B、市场风险;C、流动性风险;D、操作风险。答案：C16、根据商业银行个人理财业务管理暂行办法，下列说法不正确的是（）。A、商业银行开展个人理财业务，应建立相应的风险管理体系和内部控制制度，严格实行授权管理制度B、商业银行不得将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售C、在综合理财服务活动中，客户授权银行代
6、表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理，投资收益与风险由客户与银行按照约定方式承担D、商业银行应根据理财计划或相关产品的风险状况，设置适当的期限和销售起点金额。答案：C17、采用贷款人受托支付的，贷款人应根据约定的贷款用途，审核借款人提供的支付申请所列支付对象、支付金额等信息是否与相应的商务合同等证明材料相符。审核同意后，贷款人应将贷款资金通过借款人账户支付给（）。A、借款人B、借款人或其交易对象C、借款人或其关系人D、借款人交易对象。答案：D18、下列金融工具中，不属于短期金融工具的是：A商业票据B可转让大额定期存单C企业债券D回购协议。答案：C19、根据国务院信访条例，信访
7、人采用（）形式提出信访事项的，应当到有关机关设立或者指定的接待场所提出。A、电子邮件B、电话C、传真D、走访。答案：D20、按照中华人民共和国反洗钱法规定，与客户建立人身保险、（）等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。A、财产保险B、信托C、财产保险及信托D、财产保险、信托及其他金融业务。答案：B21、。农村合作金融机构待处理财产损益在风险分类时应采取分类。A风险分类法B.账面价值法C.可变现净值法D.成本与市价孰低法。答案：B22、。信托公司可以开展对外担保业务，但对外担保余额不得超过其净资产的（C）。A、20%B、30%
8、C、50%D、60%。答案：C23、商业银行向关系人发放（）的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。A、信用贷款B、保证贷款C、抵押贷款D、担保贷款。答案：D24、第2题单项选择题根据国务院信访条例，（）以上人民政府应当设立信访工作机构。A、乡、镇级B、县级C、市级D、省级。答案：B25、商业银行对分支机构的资金业务应当（）进行检查，对异常资金交易和资金变动应当建立有效的预警和处理机制。A、频繁B、定期C、偶尔D、不定期。答案：B26、按照中华人民共和国合同法的规定，不符合合同权利义务终止条件的是：()A、债务已经按照约定履行；B、合同解除；C、债务相互抵销；D、合同的变更。答案：D27、下列
9、金融工具中，不属于间接融资工具的是：A银行承兑票据B可转让大额定期存单C人寿保险单D回购协议。答案：D28、贷款通常是用于建造基础设施，还款资金来源主要依赖该设施产生的销售收入，这是（）贷款。A、流动资金；B、固定资产；C、项目融资；D、住房按揭。答案：C29、银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，会受到的处罚不包括（）。A、由银行业监督管理机构给予其纪律处分B、警告C、五万元以上五十万元以下罚款D、取消其一定期限直至终身的任职资格，。答案：A30、（）对商业银行分支机构进行经常性的稽核和检查监督。A、国务院银行业监督
10、管理机构B、中国人民银行C、商业银行D、审计部门。答案：C31、银监会对商业银行压力测试进行评估时，除以外重点关注以下几方面A、压力测试方案是否有效B、风险因素的确定是否合理C、压力情景的选择是否充分D、监事会及高层管理人员对压力测试的结果是否进行跟踪研究。答案：D32、国家需要重点扶持的高新技术企业，减按（）的税率征收企业所得税。A、5%B、10%C、15%D、20%。答案：C33、商业银行披露的会计报表不包括（）。A、资产负债表B、利润表（损益表）C、现金流量表D、业务状况表。答案：D34、第1题单项选择题负债业务基本特征包括：A、是一种过去负债;B、具有清算权;C、具有不可偿还性;D能够
11、用货币准确计量和估价。答案：D35、（）是指借款人为办理质押贷款而委托贷款人依据开户证实书向存款行申请开具的人民币定期存款权利凭证。A、个人定期存单B、单位定期存单C、定期存折D、特种存单。答案：B36、按照我国刑法，精神病人在不能辨认或者不能控制自己行为的时候造成危害结果，经法定程序鉴定确认的，（）。A、不负刑事责任B、应当负刑事责任C、可以减轻或减轻处罚D、可以免除处罚。答案：A37、个人贷款管理暂行办法规定：一年以上的个人贷款，展期期限累计与原贷款期限相加，不得超过（）。A、半年B、一年C、该贷款品种规定的最长贷款期限D、该贷款品种规定的最短贷款期限。答案：C38、中华人民共和国突发事件
12、应对法规定，所有单位应当建立健全（），定期检查本单位各项安全防范措施的落实情况，及时消除事故隐患。A、联系沟通制度B、安全管理制度C、合理调配制度D、及时处理制度。答案：B39、（）负责银团贷款市场秩序的自律工作，协调银团贷款与交易中发生的问题，收集和披露有关银团贷款信息，制订行业相关公约等。A、中国人民银行B、国务院银行业监督管理机构C、银行业协会D、银团贷款牵头行。答案：C40、金融违法行为处罚办法规定金融机构对违反票据法规定的票据，予以承兑、贴现、付款或者保证的，应当（）。A、给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，没有违法所得的，处5万元以上30万元以下的罚款B、对
13、该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予留用查看直至开除的纪律处分C、情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证D、情节特别严重的，由监管部门直接对有关责任人员采取强制措施。答案：A41、贷款人应对抵（质）押物的价值和（）建立贷后动态监测和重估制度。A、抵（质）押物的变现能力B、借款人的偿还能力C、借款人的经营活动D、担保人的担保能力。答案：D42、。农村合作银行的注册资本金不得少于万元。A.500万元B.1000万元C.2000万元D.5000万元。答案：C43、固定资产贷款管理暂行办法规定：对借款人确因暂时经营困难不能按期归还贷款本息的
14、，贷款人可与借款人协商进行贷款（）。A、重组B、核销C、换据D、清收。答案：A44、不得作为银监会及其派出机构实施行政处罚依据的是（）。A、法律B、行政法规C、规章D、规章以下的规范性文件。答案：D45、金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、统计报告的，按照金融违法行为处罚办法可以给予以下哪一项处理（）。A、给予警告，并处20万元以上50万元以下的罚款B、对该金融机构直接负责的高级管理人员给予留用察看直至开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予撤职直至开除的纪律处分C、情节严重的，由监管部门直接接管该机构D、构成提供虚假财会报告罪或者其他罪的，依法追究刑事责任。答
15、案：D46、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的（）、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。A、现金汇款B、现金取款C、现金存款D、现金支取。答案：A47、。董事会应当下设信托委托会，成员不少于（）人，由（）担任负责人，负责督促公司依法履行受托职责。A、3人独立董事B、3人职工董事C、2人职工董事D、2人独立董事。答案：A48、担保法规定，动产质押的质押合同自（）生效。A、签订之日起B、登记之日起C、约定之日起D、质物移交于质权人占有时。答案：D49、下列说法不正确的是：A、债务人将合同的义务全部或者部
16、分转移给第三人的，应当经债权人同意。B、债务人转移义务的，新债务人可以主张原债务人对债权人的抗辩。C、债务人转移义务的，新债务人应当承担与主债务有关的从债务，但该从债务专属于原债务人自身的除外。D、债权人转让权利的，可以不通知债务人。答案：D50、金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、统计报告的，按照金融违法行为处罚办法规定，下列说法不正确的是（）。A、给予警告，并处10万元以上50万元以下的罚款B、对该金融机构直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予记大过直至开除的纪律处分C、情节严重的，由监管部门直接接管该机构D、构成提供虚假财会报告罪或者其他罪的，依法追究刑事责任。答案：C51、。农村合作金融机构向符合中华人民共和国商业
