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1、2021-2022年度重庆市银行业金融机构高级管理人员任职资格考前冲刺试卷A卷含答案一单选题(共60题)1、未经批准，擅自设立商业银行或者其他金融机构的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处（）罚金A、一万元以上十万元以下B、一万元以上二十万元以下C、二万元以上二十万元以下D、二万元以上五十万元以下。答案：C2、。客户信用等级评定的基本指标包括四个方面的指标，即偿债能力状况、()、资产营运状况和发展能力状况。A）流动性状况B）销售利润状况C）财务效益状况D）利润增长状况。答案：C3、。注册资本在10亿元人民币以上的商业银行，独立董事的人数不得少于（）。A10人B5人C3人D2人。答案：C4
2、、制定中华人民共和国银行业监督管理法的目的不包括（）。A、规范监督管理行为B、防范和化解银行业风险C、保护银行股东的根本利益D、保护存款人和其他客户的合法权益。答案：C5、标的物提存后，除债权人下落不明的以外，债务人应当及时通知（）。A、债权人本人B、债权人的继承人C、债权人的监护人D、债权人或者债权人的继承人、监护人。答案：D6、账户印鉴卡应_保管。A、由会计;B、集中;C、由出纳;D、各自。答案：B7、申请人向受理机关提交行政许可申请材料的方式为邮寄或当面递交至（）A、银监会、银监局或银监分局B、银监会办公厅、银监局办公室或银监分局办公室C、银监会、银监局或银监分局对口监管部门D、银监会、
3、银监局或银监分局负责行政许可部门。答案：B8、法律没有规定或者当事人没有约定解除权行使期限，经对方催告后在（）内不行使的，该权利消灭。A、一个月B、两个月C、半年D、合理期限。答案：D9、根据我国票据法，下列付款方式中，适用于支票的付款方式是（）。A、见票后定期付款B、定日付款C、出票后定期付款D、见票即付。答案：D10、我国票据法规定，汇票的出票人必须与付款人具有真实的（）关系，并且具有支付汇票金额的可靠资金来源。A、委托付款B、买卖C、保证D、连带。答案：A11、第1题单项选择题商业银行依据商业银行服务价格管理暂行办法制定服务价格，应至少于执行前（）个工作日在相关营业场所公告。A、前10B
4、、后10C、前5D、后5。答案：A12、商业银行操作风险管理指引定义的操作风险包含下列（）内容。A.法律风险B.策略风险C.声誉风险D.政策风险。答案：A13、。财务公司流动性比例不得低于（）。A.10%B.25%C.30%D.45%。答案：B14、根据办理露封（密封）保管箱业务的操作流程，除_外，均是代保管行在出具保管证之前必须完成的操作环节。A认真查验代保管物品是否属于商业银行保管业务;B查验申请人的身份证明是否真实有效;C对照申请代保管的项目进行清点核对;D登记表外科目代保管登记簿。答案：D15、。下面说法正确的是（）A资产公司可以留存价值较高的部分政策性资产进行持续经营。B资产公司长期
5、股权投资和资本金划转股权投资余额不得超过账面所有者权益的70%。C资产公司如果拟长期持有股权，可以将不良资产出资转为资本金。D资产公司可以用不良资产及其权益与外方成立合资资产管理公司。答案：B16、。资产处置标的超过10000万元的处置项目，应在资产处置审核机构审核日至少（）个工作日前刊登公告。A10B14C15D20。答案：D17、传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失，记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。在这种情况下，（）。A、张某本着诚实信用的原则，有责任对李某将他所知道的情况实话实说B、张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则，应对该传言断然否认C、如果李某答应不对外
6、宣传，张某就可以将他所知道的情况告诉本某D、张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访。答案：D18、关于银行的贷款承诺业务，下列说法错误的是_。A、承诺类业务是指银行承诺在未来某一日期按事先约定的条件向客户提供约定的信用业务;B、贷款承诺是承诺业务的一种;C、授信额度通常用于满足客户的长期资金需求;D、项目贷款承诺可分为有条件贷款承诺和约束性贷款承诺。答案：C19、关于地役权，下列说法正确的是()A土地上已设立土地承包经营权、建设用地使用权、宅基地使用权等权利的，未经用益物权人同意，土地所有权人不得设立地役权B土地承包经营权、建设用地使用权等转让的，地役权不转让C土地承包经营权、建设用地使用权
7、等抵押的，在实现抵押权时，地役权不转让D需役地以及需役地上的土地承包经营权、建设用地使用权部分转让时，地役权消灭。答案：A20、根据我国票据法规定，无需提示承兑的汇票是（）。A、见票即付的汇票B、见票后定期付款的汇票C、出票后定期付款的汇票D、定日付款的汇票。答案：A21、商业银行柜员为客户办理开立账户时应查对客户的：A、开户证明;B、开户申请;C、有效证件;D、营业执照。答案：C22、贷款风险分类指引规定，商业银行（）要对贷款分类制度的执行、贷款分类的结果承担责任。A、高级管理层B、监事会C、内部审计部门D、董事会。答案：A23、金融机构弄虚作假，出具与事实不符的信用证、保函、票据、存单、资
8、信证明等金融票证的，按照金融违法行为处罚办法规定，下列说法正确的是（）。A、给予警告，没收违法所得，并处违法所得l倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处20万元以上50万元以下的罚款B、对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予撤职的纪律处分C、情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证D、构成非法出具金融票证罪或者其他罪的，依法追究刑事责任。答案：D24、。外资银行营业机构聘请会计师事务所进行审计，下列说法正确的是（）A外资银行只能聘请中国境内会计师事务所进行审计B外资银行可以不聘请会计师事务所C外资银行可以聘外国银行所在国会计师事务所
9、D外资银行可以在全球范围内聘请会计师事务所。答案：A25、国家需要重点扶持的高新技术企业，减按（）的税率征收企业所得税。A、5%B、10%C、15%D、20%。答案：C26、当事人以及其他个人或者组织有下列行为之一，给他人造成损失的，依法承担民事责任；违反（）管理的，依法给予治安管理处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。A、刑事B、经济C、民事D、治安。答案：D27、。依照中华人民共和国外资银行管理条例，外资银行营业性机构违反本条例，对其直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员给予警告，并处5万元以上50万元以下罚款的处罚。这一规定与中资商业银行有关监管法规完全一致，体现了中资银行与外资银行在
10、法律对待上的（）原则A主权原则B国民待遇原则C差别待遇原则D最惠国待遇原则。答案：B28、。邮储银行代理营业机构不能办理下列业务（）A储蓄存款B代收代付C代办保险D自助银行。答案：D29、通货膨胀率是衡量（）的宏观经济指标。经济增长B、就业水平C、物价稳定D、国际收支平衡。答案：C30、电话银行服务中，对于非签约客户采用向客户核对身份证件号码、家庭住址/电话、单位住址/电话、开户日、最近交易日余额等信息中至少_项符合系统纪录，方可认为是户主本人。A、1;B、2;C、3;D、4。答案：C31、下列不是制定银行业金融机构从业人员职业操守指引目的的是（）A、规范从业人员职业操守B、提高从业人员职业道
11、德和业务素质C、维护银行业信誉D、杜绝银行业风险。答案：D32、对被评价机构内部控制体系进行综合评价后，应与（）沟通，以核对数据，确认事实，并就评价中的问题征求意见。A、被评价机构管理层B、被评价机构所有人员C、被评价机构内部控制负责人D、被评价机构负责人。答案：A33、除可以当场作出行政许可决定的外，行政机关应当自受理行政许可申请之日起（）作出行政许可决定。A、十日内B、十五日内C、二十日内D、三十日内。答案：C34、。农村合作金融机构应收账款在风险分类时应采取分类。A风险分类法B.账面价值法C.可变现净值法D.成本与市价孰低法。答案：A35、汽车贷款用于购买货运车的，借款人还应提供：A、与
12、当地公路管理部门签订的营运证明;B、营运协议;C与当地工程主管部门签订的有关工程承包协议。答案：B36、银监会对商业银行有关操作风险管理的政策、程序和做法进行定期的（）。A、质询B、检查C、检查评估D、评估。答案：C37、商业银行的关联交易应当符合（）原则。A、诚实信用及公允B、实质重于形式C、重要性D、市场价值。答案：A38、依据我国票据法，保证人未记载被保证人名称时，未承兑的汇票（）为保证人。A、委托付款人B、背书人C、出票人D、委托收款背书的背书人。答案：C39、商业银行在对集团客户授信时，应在授信协议中约定，要求集团客户及时报告授信人净资产（）以上关联交易的情况A、5%B、10%C、1
13、5%D、20%。答案：B40、企业在年度中间终止经营活动的，应当自实际经营终止之日起()日内，向税务机关办理当期企业所得税汇算清缴。A、15日B、30日C、60日D、90日。答案：C41、商业银行内部控制评价根据过程评价和结果评价综合确定内部控制体系的总分。其中，过程评价的权重为（），结果评价的权重为（），两项得分加总得出综合评价总分。A、50；50B、40；60C、30；70D、70；30。答案：D42、商业银行经（）批准，可以经营结汇、售汇业务。A、国务院银行业监督管理机构B、工商行政管理部门C、中国银行D、中国人民银行。答案：D43、人民法院审理行政案件，由审判员组成合议庭，或者由审判员
14、、陪审员组成合议庭。合议庭的成员，应当是（）。A、三人以上的单数B、二人以上的双数C、五人以上的单数D、四人以上的双数。答案：A44、下列不属于中国人民银行的行长、副行长及其他工作人员日常必须遵循的原则有（）：a)应当恪尽职守，不得滥用职权、徇私舞弊b)不得在任何金融机构、企业、基金会兼职c)应当依法保守国家秘密d)不得购买国债和其他类型债券。答案：D45、对确实无法收回的不良贷款，贷款人按照相关规定对贷款进行核销后，应（）。A、继续向债务人追索或进行市场化处置B、交由上级部门管理C、追究相关人员责任D、建立健全风险管理机制。答案：A46、在接管、机构重组或者撤销清算期间，经国务院银行业监督管
15、理机构负责人批准，对直接负责的董事、高级管理人员，可以采取的措施不包括下列哪项？()A、通知出境管理机关依法阻止其出境B、申请司法机关禁止其转移财产C、申请司法机关禁止其转让财产D、禁止该机构的董事、高级管理人员继续履行其职责。答案：D47、。企业集团财务公司短期证券投资与资本总额的比例不得高于（）。A.20%B.30%C.40%D.50%。答案：C48、提交银行业金融机构设立申请书（）内，可以获得国务院银行业监督管理机构做出的批准或者不批准的书面决定：A、六个月B、一年C、三个月D、九个月。答案：A49、。信托公司的内部审计部门应当至少每（）向公司董事会提交内部审计报告，同时向中国银监会或其
16、派出机构报送上述报告的副本。A、年B、半年C、季D、月。答案：B50、关于银行业监督管理机构工作人员，下列哪项是错误的（）A、应当忠于职守B、应当依法办事，公正廉洁C、不得利用职务便利牟取不正当的利益D、可以在金融机构等企业中兼任职务。答案：D51、商业银行流动性风险管理部门和人员应保持相对独立性，特别是独立于（）的部门。A、从事资金管理B、从事资金交易C、从事信贷管理D、从事现金管理。答案：B52、下列关于银行中间业务的说法，错误的是_。A、不运用或不直接运用银行的自有资金;B、不承担或不直接承担市场风险;C、以收取服务费（手续费、管理费）、赚取价差的方式获得收益;D、行作为信用活动的一方参与其中。答案：D53、接管期限届满后,国务院银行业监督管理机构可以决定延期,但接管期限最长不得超
