《2021-2022年度重庆市证券投资顾问之证券投资顾问业务练习题(四)及答案》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2021-2022年度重庆市证券投资顾问之证券投资顾问业务练习题(四)及答案（30页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2021-2022年度重庆市证券投资顾问之证券投资顾问业务练习题(四)及答案一单选题(共60题)1、在信用风险识别中，对法人客户的财务状况分析主要采取的分析方法是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B2、教育规划制定方法包括（）。A.B.C.D.【答案】 A3、下列关于从事证券投资顾问业务违反相关法律法规的后果说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】 C4、对客户进行风险承受能力评估的依据主要包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D5、风险限额管理是对关键风险指标设置限额，并据此对业务进行监测和控制的过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有（）。A.B.C.D.【答案
2、】 A6、下列关于增长型行业的说法，正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 B7、传统体制下的直接传导机制的特点有（ ）A.B.C.D.【答案】 A8、制定保险规划的原则有（ ）。A.B.C.D.【答案】 A9、下列属于年金的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 D10、下列关于有效市场假说与行为金融理论的联系。说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】 C11、目前我国各家商业银行推广的（ ）是结构化金融衍生工具的典型代表。A.股指期货B.利率互换C.远期交易D.挂钩不同标的资产的理财产品【答案】 D12、金融债券的发行主体有（）。A.B.C.D.【答案】 D13、下列关于监测信用风险指标的计
3、算方法正确的有（）.A.B.C.D.【答案】 B14、保险规划的风险类型有（ ）。A.B.C.D.【答案】 B15、客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表，下列表述正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 B16、在行业的（ ）的后期，随着行业生产技术的成熟、生产成本的降低和市场需求的扩大，行业逐步由高风险、低收益变为高风险、高收益。A.成熟期B.成长期C.幼稚期D.衰退期【答案】 C17、可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（ ）阶段。A.家庭成熟期B.家庭成长期C.家庭衰老期D.家庭形成期【答案】 A18、某2年期债券，每年付息一次，到期还本，面值为100元，
4、票面利率为10%，市场利率为10%，则该债券的麦考利久期为（ ）年。A.1.35B.1.73C.1.91D.2.56【答案】 C19、税务规划的原则包括（）。A.B.C.D.【答案】 C20、关于计量、监测和报告流动性风险状况的表述正确的是（）。A.III、IVB.II、IIIC.II、IVD.I、II【答案】 C21、税务规划可分避税规划、节税规划和转嫁规划三类，其中避税规划的特征有（）。A.B.C.D.【答案】 D22、衍品类证券产品包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 A23、期限套利常见的风险包括（）。A.B.C.D.【答案】 C24、在消费管理中需要注意的几个方面内容包括（ ）。A.
5、B.C.D.【答案】 D25、下列关于杜邦分析体系的说法中,正确的（）。A.B.C.D.【答案】 B26、中国人民银行1985年5月公布了1985年国库券贴现办法规定,1985年囯库券的贴现为月12.93，各办理贴现银行都必须按统一贴现率执行。贴现期从贴现月份算起,至到期月份止。贴现利息按月计算，不满一个月的按一个月计收。按这一规定，100元面额的1985年三年期国库券在1987年6月底的贴现金额应计为（ ）A.60B.56.8C.75.1D.70【答案】 C27、退休收入包括（）。A.B.C.D.【答案】 A28、金融产品和服务零售领域的客户适当性指出，适当性是指“金融中介机构提供的金融产品
6、或服务于客户的（）之间的契合程度。A.B.C.D.【答案】 A29、如果股票市场是一个有效的市场，那么股票市场上（）。A.B.C.D.【答案】 A30、某交易者欲利用到期日和标的物均相同的期权构建套利策略，当预期标的物价格下跌时，其操作方式应为（ ）。A.B.C.D.【答案】 B31、关于风险偏好的说法，正确的是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A32、企业风险敞口的类型包括（ ）A.B.C.D.【答案】 A33、经济周期的衰退、复苏、过热、滞胀4个阶段中，下列属于复苏阶段的特征的是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C34、以下说法正确的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案
7、】 C35、基本分析法中的公司分析侧重于对（ ）的分析。A.B.C.D.【答案】 A36、（）反映在总资产中借债来筹资的比率以及公司在清算时保护债权人利益A.资产负债率B.资产负债比率C.长期负债率D.股东权益比率【答案】 A37、下列关于消费的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 A38、套利定价理论的基本假设包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B39、下列关于有效边界的说法正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】 C40、为了便于分析，我们通常选取一定的指标来描述公司的成长性，主要有（）。A.B.C.D.【答案】 D41、保险规划的的风险类型有（）。A.B.C.D
8、.【答案】 B42、风险识别的方法包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】 B43、因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（ ）。A.系统风险B.非系统风险C.信用风险D.市场风险【答案】 C44、现金预算必须与个人的()一致。A.、B.、C.、D.、【答案】 D45、商品价格波动取决于（ ）原因A.B.C.D.【答案】 C46、按照生命周期理论，下列说法中，错误的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 D47、证券法规定。证券公司违背客户的委托买卖证券、办理交易事项责令改正，并处以（ ）罚款。A.一万以上五万以下B.五万以上十万以下C.五万以上二十万以下D.一万以上十万以下【答案】 D48、（ ）是基于经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理对决定证券价值及价格要素进行分析的一种方法。A.市场分析法B.学术分析法C.基本分析法D.技术分析法【答案】 C49、关于VaR值的计量方法，下列论述正确的是（）。A.方差一协方差法能预测突发事件的风险B.方差一协方差法易高估实际的风险值C.历史模拟法可计量非线性金融工具的风险D.蒙特卡洛模拟法不需依赖历史数据【答案】 C50、在弱式有效市场中，（）。A.不存在套利机会，技术分析不能获得超额收益B.存在套利机会，技术分析可以获得超额收益C.存在套利机
