《2021-2022年度安徽省证券投资顾问之证券投资顾问业务考试题库》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2021-2022年度安徽省证券投资顾问之证券投资顾问业务考试题库（30页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2021-2022年度安徽省证券投资顾问之证券投资顾问业务考试题库一单选题(共60题)1、如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。A.融资缺口=-流动性资产+借入资金B.融资缺口=流动性资产+借入资金C.融资缺口=-流动性资产-借入资金D.融资缺口=流动性资产-借入资金【答案】 A2、证券投资顾问业务风险管理流程主要包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】 C3、下列关于家庭风险保障项目的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 A4、商业银行了解客户的渠道有（ ）。A.B.C.D.【答案】 C5、通常认为证券市场是有效市场的机构投资者倾向
2、于选泽（）。A.B.C.D.【答案】 C6、家庭风险保障项目中的阶段项目包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 A7、下列关于保险规划的目标说法错误的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 A8、下列关于优先股票的说法错误的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 B9、VAR的计算方法一般包括（ ）、方差-协方差法、蒙特卡洛法A.历史模拟法B.历史数据法C.直接比较法D.情景综合分析法【答案】 A10、（）是对经济的弹性。A.估值杠杆B.利润杠杆C.运营杠杆D.财务杠杆【答案】 C11、情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下,其整体流动性风险可能出现的不同状况。通常需考虑在市场条件
3、分别为（ ）可能出现的有利或不利的重大流动性变化。A.B.C.D.【答案】 D12、高资产净值客户是满足下列条件之一的商业银行客户，包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 A13、从客户对理财规划需求的角度看，客户信息包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 C14、最低标准的失业保障月数是（）个月，能维持（）个月的失业保障较为妥当。A.1；3B.3；6C.1；6D.3；5【答案】 B15、分红派息的重要日期有（ ）A.B.C.D.【答案】 A16、计量市场风险时，计算VaR值的方法通常需要采用压力测试进行补充，因为()。A.压力测试提供了一般市场情形下精确的损失水平B.VaR方法只在99的置信区间
4、内有效C.VaR值反映一定置信区间内的最大损失，但没有说明极端损失D.压力测试通常计量正常市场情况下所能承受的风险损失【答案】 C17、下列关于MACD背离原理的说法中，正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 B18、下列关于现值和终值的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 D19、以下哪些信息属于定性信息?（ ）A.、B.、C.、D.、【答案】 B20、技术分析的类别主要包括（）。A.B.C.D.【答案】 D21、下列哪些指标应用是正确的（ ）。A.B.C.D.【答案】 B22、根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（）。A.甲的无差异曲线的弯曲比乙的大B.甲的最优证券
5、组合的风险水平比乙的低C.甲的最优证券组合比乙的好D.甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高【答案】 D23、下列关于有效市场假说基本假设的说法中，正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 D24、下列有关证券分析师应该受到的管理的说法，正确的是（ ）。A.取得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的，由证监会注销其执业证书B.从业人员取得执业证书后辞职的，原聘用机构应当在其辞职后五日内向协会振告C.机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务D.协会、机构应当不定期组织取得执业证书的人员进行后续职业培训【答案】 C25、证券公司及其人员应当遵循（）的原则，为客户提供证券投资顾问服务。A.
6、B.C.D.【答案】 B26、下列关于时间价值参数的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 D27、以下（ ）为套利组合应满足的条件。A.该组合具有期望收益率B.该组合因素灵敏度系数大于零C.该组合中各种证券的权数满足W1+W2+WN=0D.该组合因素灵敏度系数小于零【答案】 C28、一项养老计划为受益人提供40年养老金，第一年为10000元，以后每年增长5，年底支付，若贴现率为10，则这项计划的现值是()元。A.242588.81B.168890.39C.325315.23D.294272.73【答案】 B29、市盈率的估价方法有（）A.B.C.D.【答案】 A30、个人生命周期包括
7、（ ）A.B.C.D.【答案】 D31、“羊群效应”产生的原因有（ ）。A.B.C.D.【答案】 D32、下列关于市场占有率的说法中，错误的是（ ）。A.市场占有率反映了公司产品的技术含量B.市场占有率是指一个公司的产品销售量占该类产品整个市场销售总量的比例C.公司的市场占有率可以反映公司在同行业中的地位D.公司销售市场的地域范围可反映公司的产品市场占有率【答案】 A33、假定有一款固定收益类的理财产品。理财期限为6个月，理财期间固定收益率为3，客户小王用30000元购买该产品则6个月后，小王连本带利共可获得()元。A.30000B.30180C.30225D.30450【答案】 D34、与经
8、济活动总水平的周期及其振幅无关时，行业属于（）。A.増长型行业B.周期型行业C.防守型行业D.进攻型行业【答案】 A35、证券服务机构制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的（ ）应当承担连带赔偿责任，但是能够证明自己没有过错的除外。A.B.C.D.【答案】 D36、下列关于现值的说法中，错误的有（）。A.B.C.D.【答案】 D37、证券的绝对估计值法包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C38、下列关于有效市场假说的假设条件，说法正确的是（ ）A.B.C.D.【答案】 C39、通过风险承受态度评估表在对客户的风险特征进行评估时，一个客户的每项打分都是4分
9、，则这个客户的特点是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C40、根据相对强弱指数（RSI）判断行情的说法正确是（）。A.B.C.D.【答案】 C41、以下属于实值期权的有（）。A.B.C.D.【答案】 C42、关于VaR值的计是方法，下列论述正确的是（ ）。A.方差一协方差法能预测突发事件的风险B.方差一协方差法易高估实际的风险值C.历史模拟法可计是非线性金融工具的风险D.蒙特卡洛模拟法需依赖历史数据【答案】 C43、若不能匹配到期资产与到期负债的到期日和规模，即形成资产负债的期限错配，于是（）造成流动性风险。A.一定B.不一定C.可能D.不可能【答案】 C44、下列关于趋势线的表述中，正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】 C45、市盈率的估价方法有（ ）A.B.C.D.【答案】 A46、下列关于统计推断的参数估计和假设检验说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 A47、在前景理论中，价值函数的特征包括（）。A.B.C.D.【答案】 B48、某一行业有如下特
