《2021-2022年度四川省银行业金融机构高级管理人员任职资格练习题(九)及答案》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2021-2022年度四川省银行业金融机构高级管理人员任职资格练习题(九)及答案（9页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2021-2022年度四川省银行业金融机构高级管理人员任职资格练习题(九)及答案一单选题(共60题)1、按照中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施，第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的责任。A、该金融机构B、该第三方C、该金融机构和第三方D、由当事人约定。答案：A2、为有效降低项目融资在项目建设期各类风险，贷款人可以要求借款人（）。A、签订长期供销合同；B、使用金融衍生工具；C、提供资金缺口担保；D、投保商业保险。答案：D3、中华人民共和国突发事件应对法规定，突发事件应对工作
2、实行（）的原则。A、公正、公开B、效率、公平C、自愿、诚实D、预防为主、预防与应急相结合。答案：D4、反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪及（）等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。A、金融诈骗犯罪B、票据诈骗犯罪C、信用证诈骗犯罪D、有价证券诈骗犯罪。答案：A5、商业银行计入附属资本的长期次级债务不得超过核心资本的（）。A、50%B、100%C、30%D、25%。答案：A6、中华人民共和国境内经国务院银行业监督管理机构批准设立的银行业金融机构，经营（）应遵守固定资
3、产贷款管理暂行办法。A、一般贷款业务B、住房贷款业务C、银行卡业务D、固定资产贷款业务。答案：D7、同一证券化风险暴露具有三个或者三个以上的评级结果时，商业银行应当从所对应的（）风险权重中选用较高的一个风险权重。A、两个较高的B、两个较低的C、三个较高的D、三个较低的。答案：B8、行政复议决定书（）即发生法律效力。A、加盖行政复议机关的印章B、自做出之日起C、一经送达D、一经领导同意。答案：C9、贷款人违反固定资产贷款管理暂行办法规定经营固定资产贷款业务的，（）应当责令其限期改正。A、上级单位B、银行业监督管理机构C、各级法人机构D、地方行政管理部门。答案：B10、根据我国突发事件应对法规定，
4、（）以上地方各级人民政府应当建立或者确定本地区统一的突发事件信息系统，汇集、储存、分析、传输有关突发事件的信息。A、乡级B、县级C、市级D、省级。答案：B11、商业银行集团客户授信业务风险管理指引规定，当一个集团客户授信需求超过一家银行风险的承受能力时，商业银行应采取措施分散风险。这里所指的超过风险承受能力是指一家商业银行对单一集团客户授信总额超过商业银行资本余额（）以上或商业银行视为超过其风险承受能力的其他情况。A、10%B、15%C、18%D、20%。答案：B12、关于衍生金融工具交易中的风险限额管理，下列说法有误的是_。A、风险限额管理的内容主要包括信用风险限额和市场风险限额;B、根据风
5、险限额管理要求，衍生产品交易应当明确交易对手的授信限额;C、根据风险限额管理要求，衍生产品交易应当明确单笔交易最大限额和交易止损点;D、风险限额管理需要逐笔、逐级审批。答案：D13、。违反拍卖法关于佣金比例收取佣金的，拍卖人应当将超收部分返还委托人、买受人。（）可以对拍卖人处拍卖佣金一倍以上五倍以下的罚款。A物价管理部门B工商管理机关C拍卖行业协会。答案：A14、根据银行开展小企业授信工作指导意见，银行应根据不同授信产品的风险特点，分别确定不同的（）重点，重点监测销售归行、现金流变化、偿还情况和担保变化情况，对可能影响授信偿还的重大事件，应及时书面报告并采取必要措施。A、授信后管理B、授信评价
6、C、授信决策D、绩效考核。答案：A15、银行业监督管理机构发现可能引发系统性银行业风险、严重影响社会稳定的突发事件的，应当立即向（）报告。A、中国人民银行B、国务院财政部C、国务院D、国务院银行业监督管理机构负责人。答案：D16、商业银行符合性测试的抽样样本取决于被评价机构或被评价项目的风险、业务频次、重要性等。可在根据业务频次抽样的基础上，结合被评价项目的风险和重要性进行调整。其中每周执行一次的业务或事项，抽样量应保持在（）之间。A、2-6个B、4-10个C、10-25个D、25-50。答案：B17、特定目的信托受托机构应当在资产支持证券发行结束后（）工作日内，向银监会报告资产支持证券的发行
7、情况。A、五个B、七个C、十个D、十五个。答案：C18、（）是指山东银监局及其辖内银监分局（以下分别简称“省局”、“分局”），对所监管的银行机构在经营状况、管理水平、风险程度及依法合规经营情况等方面出现重大问题或风险的情况下，按照一定标准所采取特别监管措施的统称。A、特别监管B、属地监管C、重点监管D、风险监管。答案：A19、单笔金额超过项目总投资（）或超过（）人民币的贷款资金支付，应采用贷款人受托支付方式。A、8.5%、1000万元B、5%、1000万元C、5%、500万元D、5%、50万元。答案：C20、贷款进行分类时，要以评估，把借款人的正常营业收入作为贷款的主要还款来源，贷款的担保作为
8、次要还款来源。A、借款人的还款能力B、借款人的信用水平C、借款人的资金流向D、借款人的生活水平。答案：A21、。邮储银行代理营业机构出现的案件损失，应按下列规定处理（）。A邮储银行承担B邮政企业承担C邮储银行与邮政企业协商分担D按委托代理协议的约定承担。答案：D22、个人贷款管理暂行办法中所称“个人贷款”是指贷款人向符合条件的自然人发放的用于（）等用途的本外币贷款。A、流动资金、资产投资B、资产投资、个人消费C、技术改造、产品升级D、个人消费、生产经营。答案：D23、根据贷款风险分类指引，通过贷款分类可以为判断（）是否充足提供依据。A、利润率B、损失准备金C、收益率D、承受损失能力。答案：B2
9、4、当事人互负到期债务并可以主张抵消时，当事人一方主张抵销的，应当通知对方，抵销（）。A、可以附条件B、可以附期限C、可以付条件或者附期限D、不得附条件或者附期限。答案：D25、由下级机关受理、上级机关决定的申请事项，申请人应向受理机关提交申请材料，并提交（），简要说明申请事项。A、受理请示B、申请报告C、上报申请D、受理申请书。答案：D26、金融机构因电子银行系统升级、调试等原因，需要按计划暂时停止电子银行服务的，应选择适当的时间，尽可能减少对客户的影响，并至少提前（）天在其网站上予以公告。A、3B、5C、10D、15。答案：A27、合同约定专门还款准备金账户的，贷款人应按约定根据需要对固定
10、资产投资项目或借款人的收入现金流进入该账户的比例和账户内的()提出要求。A、资金平均存量B、设置内容C、规范性D、资金支出。答案：A28、固定资产贷款管理暂行办法经中国银行业监督管理委员会第（）次主席会议通过。A、71B、72C、73D、74。答案：B29、重大关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额1%以上，或商业银行与一个关联方发生交易后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额（）以上的交易。A、5%B、10%C、8%D、12%。答案：A30、根据我国票据法，持票人对票据的出票人和承兑人的票据权利，自票据到期日起2年，见票即付的汇票、本票，票据时效的起算日是
11、（）。A、出票日B、到期日C、承兑日D、付款日。答案：A31、开立信贷证明业务是商业银行应客户的要求向_出具的、用于参与大型建设项目投标中需要的有关书面文件。A、投标人;B、招标人;C、项目业主;D、投资方。答案：B32、。经银行业监管机构批准筹建的外资商业银行，其筹建期为（），经批准延长筹建期后仍未完成筹建工作的，原批准决定自动失效A3个月B6个月C1个月D30天。答案：B33、。中央储备粮轮换贷款利息由（）承担。A）财政部B）中储粮总公司C）中储粮直属库D）贷款企业。答案：D34、商业银行根据国民经济和社会发展的需要，在（）指导下开展贷款业务。A、国家产业政策B、本行信贷政策C、宏观调控政
12、策D、货币政策。答案：A35、商业银行财务会计报告由会计报表、会计报表附注和（）组成。A、业务经营情况报告B、会计事务所审计书C、财务情况说明书D、监事会审计报告。答案：C36、下列各项中，属于或有负债类的商业银行表外（中间）业务是_。A、股票和债券经纪;B、个人理财;C、贸易咨询;D、循环贷款额度。答案：D37、。信托公司应于每个会计年度结束后的（）个月内披露年度报告和年度报告摘要。因特殊原因不能按时披露的，应至少提前15日向银监会申请延迟。A、三B、四C、五D、六。答案：B38、金融机构从业人员下列哪项活动是被允许的（）A、利用内幕信息买卖有相关关系的上市公司股票B、挪用公款和客户资金买卖
13、股票C、利用自有资金买卖股票D、用个人消费贷款（如住房、汽车贷款）买卖股票。答案：C39、。下列款项不得作为单位定期存款存入邮储银行（）：A经营收入B处置资产所得C银行贷款D预收货款。答案：C40、贷款人应通过贷款人受托支付或借款人自主支付的方式对贷款资金的()进行管理与控制。A、支付B、额度C、利率D、安全性。答案：A41、按商业银行市场风险管理指引要求，下面关于压力测试说法不正确的是（）A、商业银行应当建立全面、严密的压力测试程序，定期对突发的小概率事件，如市场价格发生剧烈变动，或者发生意外的政治、经济事件可能造成的潜在损失进行模拟和估计，以评估本行在极端不利情况下的亏损承受能力。B、压力
14、测试应当包含定性和定量分析。C、商业银行应当使用监事会规定的压力情景和根据本行业务性质、市场环境设计的压力情景进行压力测试。D、董事会和高级管理层应当定期对压力测试的设计和结果进行审查，不断完善压力测试程序。答案：C42、（）依法对商业银行实行审计监督。A、审计机关B、财政部门C、中国人民银行D、当地政府部门。答案：A43、开展项目融资业务，贷款人可以要求借款人的（）设定项目融资抵押。A、项目资产；B、项目收益；C、项目股权；D、第三方保证。答案：A44、商业银行办理收付类业务，向（）收取服务费。A、付款方B、委托方C、收款方D、被委托方。答案：B45、担保法规定，动产质押的质押合同中不得约定
15、的内容是（）。A、质权人有权收取质物所生的孳息。B、在债务履行期届满质权人未受清偿时，质物的所有权转移为质权人所有。C、质押担保的范围包括主债权及利息、违约金。D、质物移交的时间。答案：B46、（）有权对行政诉讼实行法律监督。A、上一级人民法院B、所在地地方政府C、所在地人民代表大会D、人民检察院。答案：D47、一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额（）以下，且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额5%以下的交易。A、1%B、2%C、3%D、4%。答案：A48、根据中华人民共和国企业所得税法规定，下列收入总额中的（）为不征税收入。A、股息、
16、红利等权益性投资收益B、租金收入C、特许权使用费收入D、依法收取并纳入财政管理的行政事业性收费、政府性基金。答案：D49、借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常经营收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失的贷款属于：A关注类贷款B次级类贷款C可疑类贷款D损失类贷款。答案：B50、。按照山东银监局关于建立农村合作金融机构从业人员法律法规知识考试制度的通知要求，县级法人机构要在理（董）事会的领导下成立法律法规学习工作领导小组，由任组长，负责学习的具体工作。A理（董）事长B监事长C行长（主任）D分管行长（主任）E人力资源部经理。答案：A51、商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于（）。A、20小时B、1
