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1、业务，了解操作流程、掌握制度执行情况，发现风险隐患和案件线索，并负责与时整改到位。第19页1分管的要回避。A岗位轮换、B亲属回避、C强制休假6案防工作职责明确基层信用主任每月对管辖网点进行一次案防办法、通存通兑业务差错处理办法、结算账户管理办法、预警系统风险处置管理办法、反洗钱制度、网上银行管理、(A)P2双人守库。A双人管库B双人结算，C双人复核15信用贷款风险点是:逃废债务,骗贷,(B)信用社银行案防长效机制考试题库填空类1、基层行社主任与营业部主任每月至少组织员工开展一次法律法规、规章制度、业务知识、廉政建设等方面的学习培训，培训可以采取专题或以会代 训方式进行，并采取适当的方式进行考试
2、考核，检验学习培训效果。 第 22 页2、基层行社主任、营业部主任每月在综合柜员、储蓄、信贷、事后监督等几个重点岗位临柜至少半天以上，熟悉全盘业务，带头执行制度，与时发现 和解决问题。 第 23 页3、发生突发事件后，坚持依法、快速、高效、稳妥、科学应对，对涉与 XX事项应严格遵守 XX 和信息披露有关规定。第 25 页4、新员工岗前必须培训，培训时间一般不少于 10 天。每年员工脱产培训时间一般不少于 40 个小时。 第 27 页5、手工操作的网点， 必须将重要空白凭证和有价单证统一纳入表外科目核 算。第 29 页6、柜员临时离岗必须做到人离章收，并在监控范围内入箱加锁，不得将业务印章交给他
3、人代为使用或代为保管。第 31 页7、会计尾箱管理严禁以白条、发票、已签发的股金证、应收帐款等充抵库款。第 32 页 8、会计内外帐务核对按照与企业事先约定时间、方式、 频次与时进行对帐，.收，并在监控范围内入箱加锁，不得将业务印章交给他人代为使用或代为保管。第31页会计尾箱管理严禁处罚办法2纪检监察部门要进一步建立和完善的案防内控管理制度是：案防基金制度、案件责任追究制度、AB确处理并举。第90页正确答案：第27页2对屡次考试不合格的员工，要调整岗位，调整岗位仍不适应的，可依法解除劳动合同。第27页双方签字盖章确认，妥善保管对帐单。如无办理业务需要，要敦促其与时销户。严格执行“对帐不记帐，记
4、帐不对帐的原则。 第 34 页9、股金管理严禁逆程序办理入股手续，认真审查入股人的资格和入股资金来源。 第 35 页10、固定资产管理中应加强固定资产处置风险的控制，关注固定资产处置关联交易和处置定价，防范道德风险，防止资产流失。 第 38 页11、营业网点设立事后监督岗，严格审核凭证资料的真实性、有效性、完整性。 第 41 页12、存款业务中重点关注大量办理小额存款业务的网点、柜员，防止工作人员截留、挪用、侵占资金。 第 41 页13、对公存款应认真审核或换人复核单位开户资料的完整性、真实性、合规性。 第 42 页14、贷前调查按照有关规定，严格执行贷款“三查制度和面谈面签制度。第 45 页
5、15、贷前调查要进行流动资金需求量测算，防止超额授信和超额发放贷款， 同时调查借款人的真实财务状况。第 46 页16、贷款发放设立独立放款管理部门或岗位，逐项审查担保权利、贷款合同、贷款额度、贷款期限、贷款用途、资信状况、支付方式、贷后管理等。第48 页17、贷款资金必须转入借款人开设的结算 XX ，严格按照有关规定办理受托支付或自主支付。第 49 页.D重大案情报告制度、E稽核责任追究办法3风险管理部门要进一步建立和完善的案防内控管理制度是：不良贷款度的规定，对不适应重点岗位、重点部位、重点环节、重要领域的员工，提出合理的调整意见和建议。A身体原因握新情况、查找新问题，研究新措施、改进和规范
6、制度约束，提高经营管理水平。第11页根据理事会案防工格和入股资金来源。第35页固定资产管理中应加强固定资产处置风险的控制，关注固定资产处置关联交易18、信用贷款严格准入对象和准入条件，严禁跨辖区发放农户粘额信用贷款和小额商贷。 第 51 页19、抵押贷款坚持双人或交叉实地核实抵押物权属和有效性，确保抵押物产权明晰、抵押足值。 第 53 页20、抵押贷款管理中， 业务管理和监督部门要按照规定对抵押物状况进行检 查核实。 第 54 页21、质押贷款管理中严格审查质押物、质押权属状况，对质押物权属需由有权部门出具法律意见书。 第 55 页22、银行承兑汇票的付款期限自出票日起。最长不得超过六个月，贴
7、现金额原则上每笔不得超过 1000 万元。 第 56 页23、手续费管理中严禁通过私人 XX 或现金形式结算保费与手续费。 第 59 页24、稽核人员对要害岗位、关键部门人员要开展离岗、在岗审计，对网点负责人与时进行经济责任或离任审计。第 61 页25、风险管理中， 不良贷款处置中涉与的主体资格、诉讼时效、保证与抵质押等法律效力的认定问题，应在处置前提交本单位法律事务部门进行法律审查， 并出具书面认定意见。 第 64 页26、风险管理中对大额贷款发放提供风险提示，对超权限发放大额的贷款，应出具风险审查评估报告。第 64 页27、库房必须实行双人双锁，坚持密码使用制度，库房门钥匙分别有两人管 理
8、，严禁交叉或横传使用， 备用钥匙按出纳制度规定封存。第 68 页.为恶劣或造成一定经济损失的，一经查实，一律给予行政处分或者经济处罚。第86页2对发现案件苗头、X任要每月对管辖网点进行一次案防检查，认真检查库款、重要空白凭证、柜员尾箱、ATM机尾箱、XX、柜员授行函证对帐。第35页2凡单位负责人或业务主管人员授意、指使、强令下属违反规章制度办理业务，影响较多策并举、遏制新案；AP2；完善机制、长抓不懈等基本原则。A尽职从宽、失职从严；B尽职免责、失职28、存放同业金额合计不得超过县级行社各项存款余额的 8% ，单个行存放金额一般控制在各项存款余额的 4%以内；期限最长不得超过六个月。 第 71
9、 页29、完善系统功能，制定差错处理应急机制，提高对农信银通存通兑差错处理和银行卡差错处理的能力，有效防范和管理结算风险。 第 72 页30、网络安全采取技术防范、口令加密、指纹管理等措施，防止非法用户入 侵。 第 77 页案防长效机制考试题库选择题类一单项选择：请选择一个正确的答案，用符号代替填在括号内1 建立案件防控长效机制应坚持标本兼治、 重在治本； 查防结合、 预防 为主；权责对等、逐级追究；多策并举、遏制新案； A P2 ；完善机制、 长抓不懈等基本原则。 A 尽职从宽、失职从严； B 尽职免责、 失职从严；2 进一步加强内控制度建设，规范操作流程，逐步形成人人有职责、 部 门有措施
10、、A P2 、过程有监控、风险有防范、 工作有评价、事后有考核 的全面有效的内控制度体系。 A 操作有制度 B 操作要规范 C 遵守操 作规程3 在 2011 年的基础上，有效控制新发案件和同类同质案件， 严格控制 百万元以上重大案件， 杜绝 c P2 大案要案。 牢固构筑思想、制度、责 任、监督检查、安全设施五道防线.A 十万元以上 B 百万元以上 C 千万元以 上.执行“对帐不记帐，记帐不对帐的原则。第34页股金管理严禁逆程序办理入股手续，认真审查入股人的资息披露制度、协调联动制度、三会一层议事规则制度是AP4部门应牵头进一步建立和完善的案防内控管理制高并举。案防长效机制考试题库判断题类判
11、决题共分，每题分。通过案件专项治理，建立起不愿违的自律工作实际，将现有制度进行全面梳理、整合与时完善补充，并落实到各个岗位、各个环节和每位员工，增强制度的4BP2 是案防工作的有力保障，是防范经营风险的关键环节，是构 建案件防控体系的内部堡垒。 A 制度执行力 B 规章制度 C 加大查处力 度5 印章和机要文件管理制度、突发事件应急处置制度与预案、 XX 制度、 车辆管理制度、信息披露制度、协调联动制度、三会一层议事规则制度是 A P4 部门应牵头进一步建立和完善的案防内控管理制度： A 办公室， B 人事 C 纪检，监察 D 业务 E 财务6 稽核部门要进一步建立和完善的案防内控管理制度是：
12、整体移位稽核办 法、突击交叉稽核办法、非现场稽核办法、稽核处罚办法、 C P5 稽核 回避制度、稽核工作考评制度、稽核人员管理暂行办法。 A 市场风险管理办 法， B 电视监控系统管理办法 C 稽核责任追究办法7 安全保卫部门要进一步建立和完善的案防内控管理制度是：安全设施达标 管理办法、电视监控系统管理办法、 守库值班管理办法、 C P6 、金 库与尾箱管理办法、 社会治安综合治理考核办法。 A 市场风险管理办法 B 案件防控工作考核评价办法 C 消防安全管理办法8 结算管理部门要进一步建立和完善的案防内控管理制度是： 结算资金管理 办法、 系统操作管理办法、 通存通兑业务差错处理办法、 结
13、算账户管理办法、 预警系统风险处置管理办法、 反洗钱制度、 网上银行管理办法、 B P6 支付清算系统管理办法、 支付工具管理办法。 A 中间业务管理办法 B 柜员 制管理办法、 C 抵债资产和呆账核销管理办法、9 案防工作职责明确理事长每半年带队组织至少 A P8 突击性专项检 查， 重点检查营业部库存现金、中心库房、信用社库存现金尾箱、ATM 机尾箱、重要空白凭证、计算机安全等项目 A 一次 B 二次 C 三次10 案防工作职责明确联社主任根据业务发展和防案控案工作需要， 按照.。第23页1机要文件保管的风险表现是：泄密、丢失、与保管不善。第26页营业机构负责人的风险表房门钥匙分别有两人管
14、理，严禁交叉或横传使用，备用钥匙按出纳制度规定封存。第68页2存放同业金额合进一步建立和完善的案防内控管理制度是：安全设施达标管理办法、电视监控系统管理办法、守库值班管理办法、方式、频次与时进行对帐，双方签字盖章确认，妥善保管对帐单。如无办理业务需要，要敦促其与时销户。严格干部交流、 B P10 、强制休假等制度的规定，对不适应重点岗位、重点 部位、重点环节、重要领域的员工，提出合理的调整意见和建议。 A 身体原 因 B 岗位轮换 C 人员编制11 案防工作职责明确监事长每年组织至少一次全员廉政教育，警示教育活 动，建立廉政工作台账。建立对 C P14 等制度。 A 述职述廉制度、 B 廉政谈话制度 C “九种人的结对帮教12 案防工作职责明确联社分管信贷资金营运付主任( B )P16 至少组织一次 表内外信贷资产和大额资金流向专项检查，重点检查是否存在违规揽存、违 规拆借、违规存放、违规办理银行汇票业务和收存、 收贷、 收息不入账等行为。A 每季 B 每半年 C 全年13 办公室案防工作风险点是： 组织机构决策行为，印章管理， 突发事件处置， B P26 A 风险资产处置，B 机要文件保管 C 泄密
