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1、2023-2024年度宁夏回族自治区证券投资顾问之证券投资顾问业务全真模拟考试试卷A卷含答案一单选题(共60题)1、下列可以用于计量交易对手信用风险的方法有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C2、套利定价模型在实践中的应用，通常包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C3、下列不能作为政策性金融债的发行人的是（ ）。A.国家开发银行B.中国农业发展银行C.中国进出口银行D.中国人民银行【答案】 D4、证券公司可以按照下列（）方式收取服务费用。A.B.C.D.【答案】 B5、通过对上市公司的负债比率分析，（）。A.B.C.D.【答案】 D6、根据证券投资顾问业务暂行规定的规定，证券
2、公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户的基本信息包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A7、关于方差最小化法，说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 C8、（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。A.金融泡沫B.虚假繁荣C.过度繁荣D.金融假象【答案】 A9、资本资产定价理论认为。当引入无风险证券后，有效边界为（ ）。A.证券市场线B.资本市场线C.特征线D.无差异曲线【答案】 B10、下列选项属于个人理财的目标有（）。A.B.C.D.【答案】 D11、商业银行最常见的资产负债期限错配情况是将大量短期借欺（负债）用于长
3、期货款（资产），即“借短货长”，其优点是（）。A.B.C.D.【答案】 B12、客户分类的方法中，按财富观分类可以分为（ ）。A.B.C.D.【答案】 D13、当收盘价、开盘价、最高价、最低价相同的时候，K线的形状为（）。A.光头光脚阴线B.光头光脚阳线C.字形D.十字形【答案】 C14、下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 C15、下列关于MACD背离原理的说法中，正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 B16、（ ）反映在总资产中借债来筹资的比率以及公司在清算时保护债权人利益A.资产负债率B.资产负债比率C.长期负债率D.股东权益比率【答案】 A17、客户个人目标的确定根据时间
4、阶段可分为（）。A.B.C.D.【答案】 D18、 申请从事证券投资咨询业务应当具备的条件有（ ）。A.B.C.D.【答案】 A19、理财客户在进行保险规划时，下列行为会引发风险的有（）。A.B.C.D.【答案】 D20、下列关于情景分析中的情景说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 D21、以下关于现值和终值的说法。错误的是（ ）.A.随着复利计算频率的增加。实际利率增加，现金流量的现值增加B.期限越长，利率越高，终值就越大C.货币投资的时间越早.在一定时期期末所积累的金额就越高D.利率越低年金的期间越长，年金的现值越大【答案】 A22、商业银行最常见的资产负债期限错配情况是将大量短期借
5、欺（负债）用于长期货款（资产），即“借短货长”，其优点是（ ）。A.B.C.D.【答案】 B23、下列属于市场间利差互换的操作思路的是（）。A.B.C.D.【答案】 C24、从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是（ ）。A.投资工具的风险较低B.投资工具是否适合客户的财务目标C.投资工具的收益较高D.投资工具的流动性较好【答案】 B25、从国际大环境来看，跨国纳税人可利用各国税收政策存在的（ ）和税收优惠差异等，进行国际间的税务规划。A.B.C.D.【答案】 D26、若年利率均为10，下列关于货币时间价值的计算中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 B27、证券公司及证券营业部应当在公司网
6、站以营业部所显著位置公示客户投诉（），保证投诉至少在营业时间内有人值守。A.B.C.D.【答案】 A28、证券公司、证券投资咨询机构以合作方式向客户提供证券投资顾问服务，应当对（）作出约定。A.B.C.D.【答案】 B29、移动平均线的特点包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】 D30、以下不属于信用风险的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 B31、在前景理论中，价值函数的特征包括（）。A.B.C.D.【答案】 B32、机构投资者在资金来源、投资目的等方面虽然不相同，但一般具有()的特点。A.、B.、C.、D.、【答案】 A33、下列属于证券投资顾问业务基本原则的有（ ）。A.、B.、C.
7、、D.、【答案】 D34、我国税收分类按照税收负担能否转嫁可分为（）。A.B.C.D.【答案】 C35、关于方差最小化法，说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 C36、假设金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为800亿元，加权平均久期为4年，则该机构的资产负债久期缺口为（）。A.-2B.-2.8C.2D.2.8【答案】 D37、市场风险内部模型的主要优点包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A38、下列关于金融衍生工具的叙述错误的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C39、为了便于分析，我们通常选取一定的指标来描述公司的成长性，主要有（）。A.B.C
8、.D.【答案】 D40、宏观经济分析主要包括（ ）A.B.C.D.【答案】 C41、中国人民银行1985年5月公布了1985年国库券贴现办法规定,1985年囯库券的贴现为月12.93，各办理贴现银行都必须按统一贴现率执行。贴现期从贴现月份算起,至到期月份止。贴现利息按月计算，不满一个月的按一个月计收。按这一规定，100元面额的1985年三年期国库券在1987年6月底的贴现金额应计为（）A.60B.56.8C.75.5D.70【答案】 C42、从国际大环境来看,跨国纳税人可利用各国税收政策存在的（）和税收优惠差异等,进行国际间的税务规划。A.B.C.D.【答案】 D43、决定证券市场需求的政策因素的具体的政策包括（）。A.B.C.D.【答案】 D44、下列关于债券的特征说法正确的是（）.A.B.C.D.【答案】 B45、主动轮动策略的优点有()。A.、B.、C.、D.、【答案】 A46、以下（）为套利组合应满足的条件。A.该组合具有期望收益率B.该组合因素灵敏度系数大于零C.该组合中各种证券的权数满足W1+W2+WN=0D.该组合因素灵敏度系数小于零【答案】 C47、根据市场风险产生的原因，可以将市场风险分为（ ）。A.B.C.D.【答案】 B48、以下关于监测信用风险的主要指标和计算方法正确的是（）A.B.C.D.【答案】 D49、从个人理财生命周期的角度看，既要通过提高劳动收入
