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1、备考2023河南省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力测试试卷B卷附答案一单选题(共100题)1、银行代销基金具有下列（）特点。A.B.、C.、D.、【答案】 C2、刚性兑付会造成（）影响。A.、B.、C.、D.、【答案】 B3、当前，我国的开放式基金已经构建了一条包括（ ）在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。A.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金B.货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金C.股票基金、货币市场基金、混合基金、债券基金D.货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金【答案】 B4、依据证券投资基金销售管理办法的规定，基金管理人的基金
2、宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A.3B.7C.5D.10【答案】 C5、某基金管理公司在新股申购过程中因未遵守市值申购的原则导致申购失败，事后进行原因分析时发现公司新股申购制度在法规发生变化后未及时更新，该事件反映贵公司在内部控制方面违背了（ ）原则。A.健全性B.有效性C.相互制约D.独立性【答案】 B6、基金销售市场细分的原则不包括（）。A.准入原则B.可测原则C.成长原则D.利润原则【答案】 A7、基金份额上市交易应符合规定条件，下列（ ）
3、不是必要条件。A.基金份额持有人不少于1000人B.基金募集金额不低于2亿元人民币C.基金合同期限10年以上D.基金份额总额达到标准规模的80以上【答案】 C8、（2017年真题）我国可以申请从事基金销售业务的机构包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C9、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报（ ）备案。A.工商注册登记所在地中国证券投资基金业协会派出机构B.工商注册登记所在地中国证监会派出机构C.主要经营活动所在地中国证券投资基金业协会派出机构D.主要经营活动所在地中国
4、证监会派出机构【答案】 D10、下列关于基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用,表述正确的是（）。A.有利于市场合理定价B.有利于优化金融结构C.有利于促进经济发展D.有利于分散风险【答案】 A11、（2017年真题）私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据中国证券投资基金业协会的规定，办理基金备案手续，下列不属于办理基金备案手续应当提交的材料是（ ）。A.私募基金的主要投资方向B.私募基金的基金合同、公司章程或者合伙协议C.私募基金的发售公告D.私募基金的类别【答案】 C12、我国ETF的最小申购和赎回单位一般为（ ）。A.50万份或100万份B.30万份或50万份C.30万份或80万份D.
5、50万份或80万份【答案】 A13、关于QDII基金的信息披露，以下表述错误的是（）。A.当投资顾问主要负责人变动时，需要发布临时公告B.定期报告中披露计入当期损益的汇兑损益C.投资境外基金的，应当披露QDII基金与境外基金之间的费率安排D.可以同时采用中文和英文，但需要明确告知投资者以哪种文字为准【答案】 D14、（2016年真题）4Ps不包括（ ）。A.项目（project）B.价格（price）C.促销（promotion）D.渠道（place）【答案】 A15、基金上市交易公告书应披露事项有（ ）持有人户数持有人结构以及前10名持有人财务状况报表重大事件揭示A.B.C.D.【答案】 D
6、16、基金管理人可以从开放式基金财产中计提一定比例的（），用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。A.申购费B.赎回费C.信息披露费D.销售服务费【答案】 D17、下列关于QDII基金的表述，正确的是（）。A.QDII可以融资购买证券B.QDII可以投资与股权挂钩的结构性投资产品C.QDII可以投资贵金属凭证D.QDII可以投资房地产抵押按揭【答案】 B18、（ ）是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。A.基金销售适用性B.基金销售收益性C.基金销售风险性D.基金销售搭配性【答案】 A19、
7、私募基金的募集机构不可以通过（）进行投资回访。A.录音电话B.电邮C.信函D.口头【答案】 D20、基金合同所包含的重要信息不包括（ ）。A.基金的投资基本要素B.基金的运作方式C.当事人的权利和义务D.基金的持有人结构【答案】 D21、基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的（ ）。A.真实性、准确性和实用性B.及时性、真实性和效益性C.规范性、完整性和及时性D.真实性、准确性和完整性【答案】 D22、（ ）是指基金从业人员通过主动自觉的自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良
8、好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。A.基金职业道德教育B.基金职业道德修养C.道德D.职业道德【答案】 B23、关于基金的会计核算工作，以下表述错误的是（ ）。A.不同基金账簿记录应当相互独立B.不同基金的名册登记应当独立C.对所管理的基金应当建立核算D.基金管理人对所管理的基金应当以委托人为会计核算主体【答案】 D24、下列关于基金投资人风险承受能力调查和评价，说法错误的是。（ ）A.基金销售机构应当建立基金投资人调查制度B.基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映C.普通投资者风险承受能力应至少分为五个类型,分别为Cl、 C2、 C3、C4、 C5D.Cl就是风险承
9、受能力最低的投资者【答案】 D25、内部控制的（）是指内部控制必须讲求效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行。A.有效性B.强制性C.健全性D.独立性【答案】 A26、下列关于收取增值服务费的说法，错误的是（ ）。A.增值服务费不单独缴纳，应从申购（认购）资金中扣除B.收取增值费应遵循合理、公开、质价相符的定价原则C.基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签字确认D.提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构，任何销售人员不得私自收取增值服务费【答案】 A27、（2020年真题）私募基金应当向合格投资者募集，合格投资者需具备以下哪些条
10、件。（ ）A.I、II、IIIB.I、II、III、IVC.III、IVD.I、II【答案】 D28、私募基金募集机构对投资者进行回访 ，其中内容应包括（）。A.、B.、C.、D.I、 IV【答案】 B29、股票基金分类方式不包括（）。A.按股票投资规模分类B.按投资市场分类C.按投资风格分类D.按收益率分类【答案】 D30、基金销售渠道审慎调查的内容包括（）。A.B.C.D.【答案】 B31、（2016年真题）下列关于宣传推介材料违规情形监管处罚的表述，不正确的是（ ）。A.宣传推介材料违规时，应提示基金管理公司或基金代销机构进行改正B.宣传推介材料违规时，应对基金管理公司或基金代销机构出具
11、监管警示函C.6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会D.宣传推介材料需要向证监会报送的，自报送中国证监会之日起15日后，方可使用【答案】 D32、依据国家法律、法规和基金合同的规定,不属于基金管理人职责的有（ ）。A.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项B.管理并运作基金资产C.持有并保管基金资产D.计算并公告基金资产净值【答案】 C33、关于证券投资基金的特点，以下表述正确的包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B34、关于基金公司投资决策委员会的描述，以下不属于投资决策委员会所议事项的是（）。A.审批
12、基金经理的年度投资计划并考核基执行情况B.制定、修订公司的估值政策及程序C.决定基金的投资原则、投资目标和投资理念D.决定基金的资产分比例，制定并定期调整投资总体方案【答案】 B35、（）是中国证监会的内部组成部门，依照中国证监会的授权履行职责。A.各地方证监局B.银行业协会C.基金业协会D.证券业协会【答案】 A36、(2017年)基金产品风险评价的主要依据不包括（ ）。A.基金成立以来有无违规行为发生B.基金历史规模、持仓比例C.基金过往业绩及基金净值的历史波动程度D.基金的管理费率【答案】 D37、某资产管理公司拟开展营销活动，销售其管理的私募基金产品，以下行为不合规的是（）。A.、IVB.、C.、D.、IV【答案】 A38、某投资者持有基金份额变动，需要经（）确认后才有效。A.注册登记机构B.管理人C.销售机构D.托管人【答案】 A39、ETF场内现金认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构（证券公司），以现金方式参与（）网上定价发售。A.基金管理人B.证券交易所C.基金托管人D.基金销售机构【答案】 B40、在我国，传统的资产管理行业主要是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A41、根据中华人民共和国证券投资
