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1、2023-2024年度北京市基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范自测提分题库加精品答案一单选题(共60题)1、保险资产管理机构应当根据（）等因素，按照市场化原则，以合同方式与委托或者投资机构，约定管理费收入计提标准和支付方式。A.、B.、C.、D.、【答案】 D2、不属于场内交易方式的是（ ）A.上海证券交易所B.郑州商品交易所C.全国中小企业股份转让系统D.银行间债券市场【答案】 D3、关于开放式基金的下列行为中，具有确认基金份额持有人持有基金份额的事实 的行为是（ ）。A.开放式基金的基金份额的登记B.开放式基金的基金份额的申购C.开放式基金的基金份额的赎回D.开放式基金的基金
2、份额的认购【答案】 A4、（ ）是基金业协会的执行机构。A.会员大会B.理事会C.董事会D.监事会【答案】 B5、（2016年真题）基金份额持有人大会不可以由（）提议召集。A.代表基金份额10以上的基金份额持有人B.基金托管人C.基金审计机构D.基金管理人【答案】 C6、基金募集期限一般不超过（ ）。A.20天B.1个月C.3个月D.6个月【答案】 C7、证券投资基金法规定，基金财产必须由独立于基金管理人的（ ）保管。A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金投资者【答案】 C8、基金公司（）应当执行风险管理的基本制度流程，定期对本部门的风险进行评估，对其风险管理制度和流程的有效性
3、负责。A.董事会B.各业务部门C.风险管理职能部门或岗位D.公司管理层【答案】 B9、（2016年真题）下列情形中，不可以担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员或者其他从业人员的情形不包括（ ）。A.因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的B.个人所负债务数额较大，到期未清偿的C.因违法行为被开除的基金管理人、基金托管人、证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、期货交易所、期货公司及其他机构的从业人员和国家工作人员D.对于违法被吊销营业执照的公司、企业自破产清算之日起已逾5年的【答案】 D10、投资范围规定，股票基金应有（）以上的资产投资于股票，债券基金应
4、有（）以上的资产投资于债券。A.80%、60%B.60%、40%C.80%、80%D.50%、70%【答案】 C11、LOF基金份额赎回申报单位为（ ）。A.1元人民币B.1份基金份额C.10元人民币D.10份基金份额【答案】 B12、（2017年真题）基金信息披露内容应遵循的原则是（ ）。A.准确性、完整性、及时性、易解性和公平性原则B.完整性、及时性、易得性、易解性和规范性原则C.真实性、准确性、完整性、及时性和公平性原则D.真实性、准确性、规范性、易解性和公平性原则【答案】 C13、债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的( )。 A.利率风险B.信用风险C.购买力风险D
5、.政策风险【答案】 B14、关于基金管理公司对信息数据的管理，下列说法错误的是（ ）。A.发现计算机交易数据存在异常时，系统管理员应该马上修改B.应当建立电子信息数据的及时保存和备份制度C.公司应保证信息数据的安全、真实和完整，并能及时、准确地传递到会计等各职能部门D.信息技术系统应当定期稽核检查，进行排除故障、灾难恢复的演习【答案】 A15、按照基金法的规定，以下（）不属于我国基金份额持有人享有的权利。A.参与分配清算后的剩余基金财产B.按照规定要求召开基金份额特有人大会C.分享基金财产收益D.随时查阅基金资产状况【答案】 D16、以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金是（）。A.指数基金B
6、.成长型基金C.收入型基金D.平衡型基金【答案】 C17、（ ）是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。A.协调性原则B.独立性原则C.公正性原则D.专业性原则【答案】 A18、销售机构或相关合同约定的责任主体应当开立私募基金募集结算资金专用账户，用于（）。A.B.、C.、D.、【答案】 D19、下列关于基金销售适用性实施保障的说法错误的是（ ）。A.基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序B.基金销售机构分支机构应当正确实施与基金销售适用性相关的制度和程序C.基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况被定义为风险不匹
7、配D.中国证监会对基金销售适用性的执行情况进行自律管理【答案】 D20、一般来说，基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（ ）以上通过。A.12B.13C.34D.14【答案】 A21、关于基金从业人员守法合规职业道德规范的含义，以下表述错误的是（ ）。A.守法合规强调的是基金从业人员遵守法律法规，不包括其所属机构的管理规范B.守法合规调整的是基金从业人员、基金行业及基金监管之间的关系C.守法合规是基金从业人员职业道德的最为基础的要求D.守法合规的目的是避免基金从业人员自己实施或参与违法违规行为，或者为他人违法违规行为提供帮助【答案】 A22、关于风险
8、管理八要素，以下相关内容表述错误的是（ ）。A.风险评估的过程根据不同的情况，可采用定性和定量相结合的方法B.基金管理人要对每一个重要的风险及其对应的回报进行评价和平衡，采取包括回避、接受、共担或完全消灭风险等措施进行风险应对C.员工的风险信息交流意识是风险管理的重要组成部分D.事项识别的基础是对事项相关因素进行分析并加以分类，从而识别事项可能带来的风险与机会【答案】 B23、(2016年)下列关于ETF份额的说法错误的是（）。A.ETF基金份额折算对基金份额持有人的收益无实质性影响B.在发生暂停申购和赎回的情形之一时，基金的申购和赎回不会同时暂停C.ETF份额折算的登记是由基金管理人办理D.
9、ETF份额折算时，持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化【答案】 B24、债券基金是指主要投资于（）的基金类型。A.现金B.债券C.证券D.股票【答案】 B25、关于基金宣传推介资料登载基金的过往业绩应该遵守的相关规定，以下表述错误的是（ ） A.按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的B.引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处C.真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理D.可以弓|用某专业机构对该基金的模拟数据作为参考【答案】 D26、关于基金职业道德教育和基金职业道德修养的共同点，以下说法正确的是()。A.两者均以从业人员的自我学习为基础B.两者均以职
10、业道德观念的培养和树立为前提C.两者均以行业自律组织的自律工作为核心D.两者均以从业机构的培训教育为主要手段【答案】 B27、当前，我国开放式基金已经构建一条（ ）在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。A.债券基金、货币市场基金、股票基金、混合基金B.货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金C.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金D.货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金【答案】 B28、基金持有人与基金管理人之间的关系是（）。A.委托关系B.信托关系C.代理关系D.雇佣关系【答案】 B29、基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（ ）内选任新基金管理人。
11、A.3个月B.6个月C.9个月D.12个月【答案】 B30、关于道德与法律的联系，以下表述错误的是（）。A.道德在调整范围上对法律具有补充作用B.道德规范都会转换为法律C.法律对道德传播具有促进作用D.道德与法律都是行为规范【答案】 B31、运用（）寻找客户比较容易成功，因为这些客户容易接近，交流方便。A.德尔菲法B.缘故法C.介绍法D.陌生拜访法【答案】 B32、 关于基金销售费用的监管，以下表述错误的是( )。A.基金销售机构可按照基金合同和招募说明书的约定，向投资人收取认购费、申购费、赎回费等费用B.基金销售机构收取增值服务费可从认购资金中扣除C.基金销售机构收取增值服务费时，应在所有开
12、办增值服务的营业网点公示增值服务内容D.基金销售机构可依照基金销售协议中约定，按照销售基金保有量收取一定比例的客户维护费【答案】 B33、与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（ ）年。A.3B.5C.10D.15【答案】 D34、信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。A.1B.2C.3D.5【答案】 B35、关于机构申请基金销售业务资格所应具备的条件，以下说法错误的是（ ）A.该机构具备完整的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度B.该机构需要根据中国证监会规定进行备案C.该机构有符合法律法规要求的反洗钱内控制度D.该机构有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系【答案】 B36、私募基金的合格投资者需要满足的条件不包括（ ）。A.投资于单只私募基金的金额不低于100万元B.单位的净资产不低于1000万元C.个人的金融资产不低于200万元D.最近3年个人年均收入不低于50万元【答案】 C37、下列不属于基金托管人职责的是（ ）。A.基金资金清
