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1、备考2023福建省证券投资顾问之证券投资顾问业务能力测试试卷B卷附答案一单选题(共100题)1、债项评级是对（）的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计的债项损失大小。A.公司评级B.交易本身C.信用状况D.偿债能力【答案】 B2、从生命周期的角度来看，下列属于成熟期家庭特征的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C3、下列关于证券投资顾问业务的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 D4、以下关于证券投资顾问业务客户回访机制的说法正确的是（ ）。A.、B.、C.、D.、IV【答案】 B5、价值函数中的多重账户同时存在收益与损失的情况下的期望，可以分为()。A.、B.、C.
2、、D.、【答案】 D6、从个人理财生命周期的角度看，既要通过提高劳动收入积累尽可能多的财富，也要使用投资工具创造更多财富；既要偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富。上述表述属于()。A.退休期B.高原期C.稳定期D.维持期【答案】 D7、投资组合管理的目的为（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A8、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当通过下列方式（ ）公示公司的名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格、证券投资顾问的姓名与执业资格编码，方便投资者查询、监督。A.B.C.D.【答案】 D9、证券组合管理基本步骤包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 D10
3、、下列关于波浪理论原理应用的说法中，正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 A11、如果股票市场是一个有效的市场，那么股票市场上（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A12、下列属于风险管理策略的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C13、教育投资规划要遵循提前规划、目标合理、定期定额、专款专用、保值增值的原则，教育投资规划的步骤主要包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A14、应用最广泛的信用评分模型有（ ）。A.B.C.D.【答案】 B15、在半强式有效市场的假设下，下列说法正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 A16、下列关于情景分析法，说法正确的有（ ）A.B.C
4、.D.【答案】 A17、下列关于艾氏波浪理论说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 C18、通过对上市公司的负债比率分析，（）。A.B.C.D.【答案】 D19、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 D20、一般而言，比率越低表明企业的长期偿债能力越好的指标有（）。A.B.C.D.【答案】 D21、金融机构通常可以通过观测一定指标的变动来防范流动性风险，以下属于其内部指标信号的指标有（）。A.I、II、VB.I、III、IV、VC.II、III、IV、VD.I、II、III、IV【答案】 D22、下列关于教育分类说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 A23、证券产品买进时
5、机选择的策略包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 C24、利用基础金融衍生工具的结构化特性。通过相互结合开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品是（ ）。A.金融远期合约B.金融期货C.结构化金融衍生工具D.金融互换【答案】 C25、（）己成为市场普遍接受的风险控制指标。A.剩余期限B.久期C.修正久期D.凸性【答案】 B26、个人生命周期可以分为（ ）。A.B.C.D.【答案】 D27、某交易者欲利用到期日和标的物均相同的期权构建套利策略，当预期标的物价格下跌时，其操作方式应为（ ）。A.B.C.D.【答案】 B28、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程
6、序和要求，了解客户的（ ），评估客户的风险承受能力。A.B.C.D.【答案】 C29、下列有关证券分析师应该受到的管理的说法，正确的是（）。A.取得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的，由证监会注销其执业证书B.从业人员取得执业证书后辞职的，原聘用机构应当在其辞职后五日内向协会振告C.机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务D.协会、机构应当不定期组织取得执业证书的人员进行后续职业培训【答案】 C30、对于一个只关心风险的投资者，（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B31、资本资产定价模型在资产估值方面的应用体现在（ ）。A.B.C.D.【答案】 C32、下列关于时间价值参数的说
7、法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 D33、下列关于有效市场假说的假设条件，说法正确的是（ ）A.B.C.D.【答案】 C34、遗产安排属于客户证券投资理财的（ ）目标。A.短期目标B.中期目标C.长期目标D.永久目标【答案】 C35、证券组合管理基本步骤包括（）。A.B.C.D.【答案】 D36、跨市场套利的风险包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D37、行业生命周期主要包括（）。A.B.C.D.【答案】 D38、反映公司投资收益的指标有（）。A.B.C.D.【答案】 D39、期限套利的理论依据是（ ）A.持有成本理论B.买入价差理论C.卖出价差理论D.杠杆原理【答案】 A
8、40、股权分置改革的完成，表明（ ）等一系列问题逐步得到解决。A.B.C.D.【答案】 A41、流动资产周转率反映流动资产的周转速度，其影响因素有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B42、（ ）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。A.金融泡沬B.虚假繁荣C.过度繁荣D.金融假象【答案】 A43、跨商品套利可分为（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A44、为了控制费用与投资储蓄，应该建议客户开立（）这三种类型的银行账户。A.B.C.D.【答案】 D45、下列监测信用风险的主要指标和计算方法不正确的是（）A.B.C.D.【答案】 C46、关于股市进场
9、时机上说法不正确的是（）。A.长线投资者的基本理念是股市总的运行方向始终是曲折向上的，因而更加注重上市公司基本面，选择具有投资价值的个股介入后就应该长期持股B.中线投资者大部以做波段为主，这就需要判断一段时间以来行情的高点与低点出现的时间、空间以及与之相对应的策面、基本面等因素，看重的则是大盘及个股走势的规律性C.短线投资者以博取价格差为目的，他们在买进股票后很快就会卖出，具有较浓的投机色彩，所以对短线投资者来说，市场永远充满机会，从理论上讲都有参与的价值D.介入个股炒作，尤其是在大市不好时炒个股，一定要注意防范掉进主力挖掘的多头陷阱的风险，但对于短线操作来说者时限性很强，无需设定止损盈位【答
10、案】 D47、张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（）。A.慎选投资标的，分散风险B.评估开源节流，提供建议C.分析支出及储蓄目标，制定收入预算D.根据收入及储蓄目标，制定支出预算【答案】 D48、家庭债务管理力主量力而行，其（ ）就是对未来的还贷能力以及借货活动对家庭财务的影响的评佑。A.前提B.基础C.核心D.目标【答案】 C49、证券组合管理基本步骤包括（）。A.B.C.D.【答案】 D50、证券投资顾问服务费用应当以（ ）收取。A.公司账户B.证券投资顾问人员个人名义C.投资顾问妻子D.投资顾问父母【答案】 A51、关于久期分析，下列说法正确的是（ ）.A.如采用标准久期分析法，可以很好地反映期权性风险B.如采用标准久期
