备考2023贵州省初级银行从业资格之初级个人理财考前冲刺模拟试卷B卷含答案

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1、备考2023贵州省初级银行从业资格之初级个人理财考前冲刺模拟试卷B卷含答案一单选题(共100题)1、下列关于信托理财产品的说法,不正确的是()。A.信托资产管理人的信誉状况和投资运作水平对资产收益有决定性影响B.信托管理公司通常只对信托产品承担有限责任C.担保公司的信誉度是决定信托计划风险的重要因素D.信托产品的流动性通常较好,有较好的转让平台【答案】 D2、甲居民企业(下称“甲企业”)登记注册地在 W 市,企业所得税按季预缴。主要从事服装的制造和销售。 2020 年度有关财务资料如下:A.销售货物收入 50000 万元B.取得并纳入财政管理的政府性基金 37 万元C.国债利息收入 25 万元

2、D.从境内非上市居民企业乙公司分回股息 1000 万元【答案】 A3、已知某基金的投资资产中现金持有量较小,则一般情况下,该基金最有可能是()。A.成长型基金B.货币基金C.收入型基金D.平衡型基金【答案】 A4、(2017年真题)金融市场中介分为交易中介和服务中介,则按这种划分方式,下列机构中有一个机构的性质与其他机构不同,这一机构是( )。A.深圳证券交易所B.美国标准普尔公司C.普华永道会计师事务所D.天元律师事务所【答案】 A5、基金募集期限届满,不能满足规定条件成立的,()应当承担基金发起设立失败的责任。A.基金管理人与托管人B.基金托管人C.基金投资者D.基金管理人【答案】 D6、

3、下列关于证券投资基金的说法,正确的是()。A.由于进行专业管理、分散投资、规模经营等,证券投资基金可以被认为是无风险的B.证券投资基金可以通过有效的资产组合最大限度地降低系统风险C.投资基金按收益凭证是否可赎回分为开放式基金和封闭式基金D.基金托管人负责管理和运用基金资产【答案】 C7、对于基金而言,利益共享、风险共担是其特点之一。其中利益共享是指(),风险共担是指()。A.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后,盈余全部归基金投资者所有;基金投资者根据持有的基金份额比例承担投资风险B.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后,盈余全部由基金投资者和基金管理人按约定的基金份额进行分配;基金管理人承担

4、基金投资风险C.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后,盈余全部归基金投资者所有;基金管理人承担基金投资风险D.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后,盈余全部由基金投资者和基金管理人按约定的基金份额进行分配;基金投资者根据持有的基金份额比例承担投资风险【答案】 A8、对理财方案实施效果定期评估是理财服务的必要步骤和要求,也是理财师应尽的责任,定期评估频率取决于很多因素,其中不包括( )。A.客户个人财务状况变化幅度B.客户的风险偏好C.客户的投资金额和占比D.宏观经济发生变化【答案】 D9、2019年 3月 11日,甲公司为支付货款给乙公司签发一张银行承兑汇票,到期日为见票日后 6个月,金额为

5、50万元。 3月 15日 A银行对此票据进行了承兑,但未记载承兑日期。A.持票人应当自出票日起 1个月内向 A银行提示承兑B.未记载承兑日期,视为拒绝承兑C.应当以收到提示承兑的汇票之日起 3日内的最后一日为承兑日D.A 银行在票据到期后应当向持票人付款【答案】 A10、(2020年真题)理财师进行财务规划的假设是( )A.客户对理财是都是信任的B.个人的财务资源是有限的C.客户都是回避风险的D.财务资源的分配方式是多样的【答案】 B11、发生下列()情形时,合同可以撤销。A.因重大误解订立的合同B.恶意串通,损害国家、集体或者第三人利益C.损害社会公共利益D.方以欺诈、胁迫的手段订立合同,损

6、害国家利益【答案】 A12、房地产与其他资产相比有其自身的特点,下列哪一项不属于房地产的特点()A.成本巨大性B.位置固定性C.使用长期性D.影响因素多样性【答案】 A13、 商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员,保证个人理财业务人员每年培训时间不少于( )小时。A.10B.15C.20D.30【答案】 C14、(2019年真题)一般而言,下列关于基金子公司产品的说法,正确的是( )。A.单个资产管理计划的委托人不得超过200人B.产品标准化程度不高C.由于资本规模小,机构信用等级不高,抗风险能力较低D.给客户的收益相对确定【答案】 A15、收入和财富积累都处于人生的最佳时期

7、的是( )。A.建立期B.稳定期C.维持期D.高峰期【答案】 C16、 根据我国合同法的规定,下列对格式条款理解不正确的是( )。A.格式条款和非格式条款不一致时,应采用格式条款B.格式条款是指当事人为重复使用而预先拟定,并在订立合同时未与对方协商C.订立格式条款一方应遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务D.合同订立方应采取合理的方式【答案】 A17、以下关于保险费的描述中,错误的是()。A.保险费的数额同保险金额的大小成正比B.保险费率的高低和保险期限的长短成反比C.缴纳保险费是被保险人的义务D.保险费由保险金额、保险费率和保险期限构成【答案】 B18、下列关于间接融资说法不正确的是( )

8、。A.间接融资比较灵活,分散的小额资金通过银行等中介机构的集中可以办大事B.间接融资对保障资金安全和提高资金使用效益等方面有独特的优势C.间接性D.相对的分散性【答案】 D19、(2020年真题)理财师在制定投资规划时首先要考虑的是( )。A.投资工具的风险较低B.投资工具的流动性较好C.投资工具适合客户的财务目标D.投资工具的收益较高【答案】 C20、(2021年真题)检据商业银行理财业务监督管理办法,公募理财产品的单一投资者销售起点金额为( )。A.1万元B.5万元C.1元D.1.000元【答案】 A21、下列选项中,不属于投连险的费用的是()。A.初始保费B.保单管理费C.投资单位买卖差

9、价D.资产管理费【答案】 B22、商业银行开展个人理财业务,在进行相关市场风险管理时,应对利率和汇率等主要金融政策的改革与调整进行充分的()。A.压力测试B.强度测试C.风险测试D.性能测试【答案】 A23、(2017年真题)根据商业银行理财产品销售管理办法,商业银行销售理财产品。应当遵循( )原则,充分揭示风险,保护客户合法权益,不得对客户进行误导销售。A.如实告知B.风险匹配C.勤勉尽责D.公平、公开、公正【答案】 D24、(2019年真题)因重大误解订立的合同或显失公平的合同属于( )。A.无效合同B.可撤销合同C.有效合同D.效力待定合同【答案】 B25、收入和财富积累都处于人生的最佳

10、时期的是( )。A.建立期B.稳定期C.维持期D.高峰期【答案】 C26、检验检测机构和( )对检测结构、鉴定结论依法承担法律责任。A.专业监理工程师B.安全监理员C.检验检测人员D.总监理工程师【答案】 C27、基金销售机构从事基金销售活动,对相关机构和人员进行处罚的情形不包括()。A.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额方式销售基金B.未经中国证监会注册或认定,擅自从事基金销售业务C.挪用基金销售结算资金或者基金份额的D.未向投资人充分揭示投资风险并误导其购买与其风险承受能力不相当的基金产品【答案】 A28、根据商业银行个人理财业务风险管理指引,下列表述错误的是()。A.除法律法规另有

11、规定,或经客户书面同意外,商业银行不得向第三方提供客户的资料与交易记录B.一般产品销售人员可以向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划C.商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施D.对于可以由第三方托管的客户资产,应交由第三方托管【答案】 B29、下列关于保险市场的说法,错误的是()。A.保险商品交换关系的总和B.保险商品供给与需求关系的总和C.指固定的交易场所,如保险交易所D.交易对象是各类保险商品【答案】 C30、(2017年真题)下列选项中,不属于家庭收支平衡规划内容的是( )。A.家庭消费支出B.债务管理C.现金管理D.投资规划【答案】 D31、(2018年真题)在理财规划服务

12、中,金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作,只提供建议,最终决策权在客户。这一说法体现理财师的职业特征的( )。A.综合性B.规范性C.专业性D.顾问性【答案】 D32、 商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员,保证个人理财业务人员每年培训时间不少于( )小时。A.10B.15C.20D.30【答案】 C33、(2019年真题)( )是有限合伙制私募基金的实际运作者。A.全体合伙人B.第三方专业人士C.有限合伙人D.普通合伙人【答案】 D34、最著名的国际通用的金条是()交割标准金条。A.纽约B.伦敦C.香港D.东京【答案】 B35、商业银行为客户提供的理财顾问服务是

13、一个循序渐进的有机整体,下面四种服务的排列顺序,正确的是( )。A.财务规划、财务分析、投资建议、个人投资产品推介B.财务分析、财务规划、投资建议、个人投资产品推介C.财务分析、投资顾问、个人投资、产品推介、财务规划D.财务规划、个人投资、产品推介、财务分析、投资建议【答案】 B36、个人投资者W想将自己一笔数额为3000元的闲置资金短期投资于金融市场。现知W厌恶风险,对收益无特别要求,则W最适合投资于( )。A.股票市场B.商业票据市场C.货币市场基金D.大额可转让定期存单市场【答案】 C37、(2020年真题)客户在银行柜台办理业务室,如需要银行提供个人理财咨询服务,网点柜员应( )A.将客户移交给持有理财师专业证书的理财业务人员B.在持有理财专业证书的理财业务人员指导下为其办理C.将客户引导理财专区并自行为其办理D.在持有理财师专业证书的理财业务人员配合下为其办理【答案】 A38、在理财规划中,客户的经济目标不包括( ) 。A.现金与债务管理B.家庭财务保障C.子女教育与养老投资规

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