《2022年陕西省证券投资顾问之证券投资顾问业务试题及答案三》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年陕西省证券投资顾问之证券投资顾问业务试题及答案三（30页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2022年陕西省证券投资顾问之证券投资顾问业务精选试题及答案三一单选题(共60题)1、过度自信会导致投资者（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C2、证券投资顾问业务签订协议应当（）A.B.C.D.【答案】 A3、某人家庭税后年收入20万元(该人贡献70)，其于今年购买了一套总价110万元的投资性住房，其中贷款70万元，目前无储蓄无任何事业性保险，如果投资顾问要给该家庭规划商业保险，在利用遗嘱需求法对寿险保障需求进行分析时所考虑的因素有（）。A.B.C.D.【答案】 D4、紧急预备金的储存形式有（）。A.B.C.D.【答案】 B5、当股价下跌到某价位附近时。出现买方增加，卖方减少的情况，使股
2、价停止下跌的直线是（ ）A.支撑线B.压力线C.趋势线D.阻力线【答案】 A6、金融产品和服务零售领域的客户适当性指出，适当性是指“金融中介机构提供的金融产品或服务于客户的（ ）之间的契合程度。A.B.C.D.【答案】 A7、大多数动态资产配置策略一般具有的共同特征包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】 C8、量化风险的手段和工具包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 D9、单因素模型可以用一种证券的收益率和股价指数的收益率的相关关系得出以下模型：rit=Ai+irrmt+it,其中Ai表示（）。A.时期内i证券的收益率B.t时期内市场指数的收益率C.是截距，它反映市场收益率为0时,证券i的
3、收益率大小D.为斜率，代表市场指数的波动对证券收益率的影响程度【答案】 C10、投资顾问在制定客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动，则需（）。A.对客户说明B.对客户说明并征得客户同意C.不能修改D.自行修改【答案】 B11、 某公司上一年度每股收益为1元，公司未来每年每股收益以5的速度增长，公司未来每年的所有利润都分配给股东。如果该公司股票今年年初的市场价格为35元，并且必要收益率为10，那么（）。A.B.C.D.【答案】 C12、下列说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 D13、税务规划的原则包括（）。A.B.C.D.【答案】 C14、下列关于流动性比率的描述正确
4、的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C15、现金类证券产品包含的种类有（）。A.B.C.D.【答案】 D16、下列各项中，正确的是()。A.失业保障月数=存款、可变现资产或净资产月固定支出B.意外或灾害承受能力=(可变现资产+保险理赔金+现有负债)基本费用C.意外或灾害承受能力=(可变现资产+现有负债)基本费用D.失业保障月数一不可变现资产月固定支出【答案】 A17、下列关于优先股票的说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】 B18、在进行投资规划时，对投资对象的分析包括（）。A.B.C.D.【答案】 B19、2000年，北京市海淀区28岁的个体工商户王建国经人介绍与北京公交集团客运
5、二公司同岁的孙爱菊结婚。2010年，夫妻二人己育有一个读小学二年级的女儿（9岁）和一个读幼儿园的儿子（6岁）。王建国的人生目标有两个:希望儿女能接受良好的教育，别像自己一样没文化;等60岁退休后生活无忧，且能周游世界。目前王建国每年税后收入30万元，孙爱菊每月税后收入2500元，且单位为其缴纳五险一金。全家资产主要有:价值100万的按揭商品房一套，首付30%, 20年期，利率6%，按月本利平均偿还，己还5年;价值27万元的的轿车一辆；活期存款2万元，以备急用；定期存款30万元，债券基金50万元，拟给子女留学使用。需要指出的是，目前夫妻二人均无商业保险。全家支出主要有：家庭每年生活费支出4.8万
6、元；儿女学费支出1.6万元；儿女均参加某书法班支出1万元；旅游费用支出2万元；交际费用支出3万元。A.生意目前不错，抗风险能力强B.年富力强，所能承受的投资风险较大C.子女教育金需动用时间离现在尚远，能承担相应风险D.过去没有专业知识，又没有投资经验，承受投资风险的能力较弱【答案】 A20、下列关于MACD指标应用法则的说法中，正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 D21、证券投资技术分析方法的要素包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B22、在投证券资顾问业务的流程中，了解客户情况，评估客户的风承受能力，为客户选择适当的投资顾问服务或产品，告知客户（ ），由客户自主选择是否签约。A
7、.B.C.D.【答案】 D23、证券投资建议、客户回访及投诉包括（）。A.B.C.D.【答案】 D24、外汇市场上一国货币与他国货币相互交换的比率是（）。A.国际收支B.汇率C.国际利率D.经济増长率【答案】 B25、证券分析师在上市公司分析过程中需要关注（）。A.B.C.D.【答案】 B26、内部评级法初级法下，合格保证和信用衍生工具的合格保证范围包括（）。A.B.C.D.【答案】 A27、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问（ ）与服务方式、业务规模相适应。A.、B.、C.、D.、【答案】 D28、关于市场有效性，下列说法错误的有（ ）。A.、B.、C.、D
8、.、【答案】 D29、对法人客户的财务状况主要采取（）方法。A.B.C.D.【答案】 A30、下列监测信用风险的主要指标和计算方法不正确的是（ ）A.B.C.D.【答案】 C31、下列关于消费的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 A32、家庭收支预算中的专项支出预算不包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 A33、商业保险的基本原则包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A34、根据资本资产定价模型在资源配置方面的应用，以下正确的有（ ）A.B.C.D.【答案】 A35、下列关于客户风险承受能力的评估方法的说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C36、对投资者而言
9、，优先股是一种较安全的投资对象，这是因为（）。A.B.C.D.【答案】 B37、公司分红派息一般程序是（ ）。A.B.C.D.【答案】 B38、RSI的应用法则包括（）。A.B.C.D.【答案】 D39、迈克尔?波特认为在一个行业中，存在着哪些基本的竞争力是。（）A.B.C.D.【答案】 D40、下列关于蒙特卡洛模拟法的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 B41、证券服务机构制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的（）应当承担连带赔偿责任，但是能够证明自己没有过错的除外。A.B.C.D.【答案】 D42、为了控制费用与投资储蓄，应该建议客户开立（ ）这三种类型的银行账户。A.B.C.D.【答案】 D43、以下关于现值和终值的说法。错误的是（）.A.随着复利计算频率的增加。实际利率增加，现金流量的现值增加B.期限越长，利率越高，终值就越大C.货币投资的时间越早.在一定时期期末所积累的金额就越高D.利率越低年金的期间越长，年金的现值越大【答案】 A44、对法人客户的财务状况主要采取（）方法。A.
