《2022年浙江省初级银行从业资格之初级风险管理试题及答案九》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年浙江省初级银行从业资格之初级风险管理试题及答案九（41页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2022年浙江省初级银行从业资格之初级风险管理精选试题及答案九一单选题(共60题)1、下列选项不属于银行机构市场准人的是(?)。A.机构准入B.第三方准入C.业务准入D.高级管理人员准人【答案】 B2、下列关于商业银行董事会对市场风险管理职责的表述，最不恰当的是（）。A.负责确定本行可以承受的市场风险水平B.负责督促高级管理层采取必要措施识别、计量、监测和控制市场风险C.负责制定市场风险管理制度和程序D.负责监督和评价市场风险管理的全面性、有效性【答案】 C3、关键风险指标监测的( )原则是指监控工作要能够反映操作风险全局状况及变化趋势，揭示诱发操作风险的系统性原因，实现对全行操作风险状况的预
2、警。A.重要性B.敏感性C.整体性D.整体性【答案】 D4、银行一般采用定性方法和定量方法结合评估操作风险。定量分析主要基于对数据和外部数据的分析；定性分析则需要依靠有经验的专家对操作风险的一和影响程度作出评估。()A.内部操作风险损失：发生频率B.风险管理风险损失；发生环节C.内部控制风险损失：发生环节D.合规管理风险损失；发生时间【答案】 A5、关于划拨国有土地使用权的法律特征，下列说法不正确的是（）。A.划拨国有土地使用权的取得受范围限制B.划拨国有土地使用权一般没有明确的时间期限C.城镇范围内的使用权人应缴纳土地使用税D.划拨国有土地使用权是以政府行为而获得的权利【答案】 D6、风险文
3、化是商业银行在经营管理活动中逐步形成的( )、哲学和价值观。A.风险管理策略B.风险管理理念C.公司治理结构D.内部控制系统【答案】 B7、（2022年7月真题）商业银行的（）有权制定风险管理策略，并决定采取何种有效措施来控制商业银行的整体或重大风险。A.董事会B.风险管理部门C.高级管理层D.业务部门【答案】 A8、（2019年真题）在国别风险管理中，当直接风险主体为特殊目的载体（SPV），则其最终风险主体为（ ）。A.其母公司注册所在国家/地区B.不属于任何一个国家/地区C.其从事实际经营活动的地区D.其注册所在国家/地区【答案】 C9、 下列关于即期净敞口头寸的说法，不正确的是（）。A.
4、指计入资产负债表内的业务所形成的敞口头寸B.等于表内的即期资产减去即期负债C.包括变化较小的结构性资产或负债D.未到交割日的现货合约不属于即期净敞口头寸【答案】 C10、如果商业银行提供的产品和服务存在缺陷引发公众抗议，则首先造成的是()损失。A.市场风险B.操作风险C.流动性风险D.声誉风险【答案】 D11、()作为商业银行的重要“无形资产”，必须设置严格的安全保障，确保系统能够长期、不间断地运行。A.风险数据加总B.风险偏好C.风险文化D.风险管理信息系统【答案】 D12、下列选项中，不属于“假按揭”的表现形式的是（）。A.以个人住房按揭贷款名义套取企业生产经营用的贷款B.开发商与购房人串
5、通，规避不允许零首付的政策限制C.以个人住房贷款方式参与真实、合法交易的商业银行债权置换D.开发商不具备按揭合作主体资格【答案】 C13、经济风险属于( )。A.法律风险B.市场风险C.信用风险D.国别风险【答案】 D14、金融违法行为处罚办法属于（ ）。A.法律B.行政法规C.金融规章制度D.商业银行监管相关指引【答案】 B15、证明土地权属来源所需的土地权属的参考文件不包括（）。A.地上物买卖、交换、继承等证件B.政府部门批准使用土地的文件C.行政领导对用地的指示D.集体土地交换协议【答案】 B16、下列各项中不是风险处置纠正的内容的是（）。A.风险纠正B.风险防范C.市场退出D.风险救助
6、【答案】 B17、下列不属于战略风险流程的是()。A.战略风险识别B.外部审计C.战略风险评估D.监测和报告【答案】 B18、（2018年真题）下列关于市场约束的表述中，错误的是（ ）。A.监管部门是市场约束的核心B.市场约束的目的在于促进银行稳健经营C.市场约束机制不需要一系列配套制度也可以实现D.股东通过行使权利给银行经营者施加经营压力，有利于银行改善治理，实现对银行的市场约束【答案】 C19、下列用于判断企业的偿债资格和能力的是（）。A.流动比率B.效率比率C.盈利能力比率D.杠杆比率【答案】 D20、假设股票市场一年后可能出现5种情况，每种情况所对应的概率和收益率如下表所示。 A.6B
7、.27.25C.11.25D.11.75【答案】 A21、商业银行的最高风险管理/决策机构是（ ）。 A.董事会B.监事会C.股东大会D.高层管理者【答案】 A22、某公司年初速动资产为1395万元，流动负债为1240万元。则该公司速动比率为（ ）。A.1.5B.3.1C.1.43D.1.13【答案】 D23、下列不属于信用衍生产品的作用的是()A.分散商业银行过度集中的信用风险B.提供化解不良贷款的新思路C.有助于缓解中小企业融资难问题D.减弱资本的流动性【答案】 D24、在标准法的几大业务条线中，系数等于18的业务条线是()。A.零售银行B.交易和销售C.商业银行D.资产管理【答案】 B2
8、5、在法人客户评级模型中，（ ）通过应用期权定价理论求解出信用风险溢价和相应的违约率。A.Ahman的Z记分模型B.Risk Calc模型C.Credit Monitor模型D.死亡率模型【答案】 C26、以下关于期权的说法不正确的是（）。A.相比远期和期货，期权是一种更为复杂的非线性衍生产品B.期权是现代金融创新的重要基础性工具C.按照交易权利划分，期权分为美式期权和欧式期权D.按照执行价格划分，期权分为价内期权、平价期权、价外期权【答案】 C27、授信集中度限额可以按不同维度进行设定，下列不是其最常用的组合限额设定维度的是()。A.行业等级B.产品等级C.担保D.授信额度【答案】 D28、
9、下列关于资本的说法，正确的是( )。A.会计资本是商业银行资产负债表中的资产部分B.资本金又被称为保护债权人免遭风险损失的缓冲器C.资本充足率中的资本指的是经济资本D.监管资本是一种取决于商业银行实际风险水平的资本【答案】 B29、在经济资本的配置中，以违约概率和风险敞口的乘积作为加权因子，根据因子大小来分配经济资本的方法属于（ ）。A.矩阵分解法B.损失变化分配法C.预期损失分配法D.非预期损失分配法【答案】 C30、最常见的资产负债的期限错配情况是指()。A.将大量短期借款用于长期贷款，即借短贷长B.将大量长期借款用于短期贷款，即借长贷短C.全部资产与部分负债在持有时间上不一致D.部分资产
10、与全部负债在到期时间上不一致【答案】 A31、 以下关于商业银行国家风险限额管理的表述，不恰当的是（）。A.国家风险暴露涵盖了一个国家的信用风险暴露、跨境转移风险以及高压力风险事件情景B.国家风险限额管理是基于对一个国家的综合评级C.国家风险限额一般至少一年重新检查一次D.国际先进银行通常对国家风险限额采取弹性管理【答案】 D32、根据我国监管机构和巴塞尔新资本协议的要求，商业银行计算市场风险加权资产，应 采用（ ）来进行。A.高级计量法B.基本指标法C.内部评级法D.内部模型法【答案】 D33、 脱离土地登记代理工作岗位连续（）年以上的土地登记代理人应被注销登记。A.1B.2C.3D.4【答
11、案】 B34、权威信用评级机构将一家受金融危机影响的AAA级企业改评为AA级。这表明与该企业发生业务往来的商业银行所面临的（）增加。A.声誉风险B.操作风险C.信用风险D.法律风险【答案】 C35、假如某一房地产项目总投资10亿元。开发商自有资本金3.5亿元，货款及其它负债6.5亿元。在不利的市场行情下，一旦预期项目的市场价值将低于6.5亿元，开发商可能会选择让项目烂尾，从而给债权人带来风险。这种情形下，债权人好比（）。A.买入一份看涨期权B.卖出一份看跌期权C.买入一份看跌期权D.卖出一份看涨期权【答案】 B36、以下关于战略风险识别的说法，错误的是()。A.在宏观战略层面，董事会和最高管理
12、层必须全面、深入地评估商业银行长期战略决策中可能潜藏的战略风险B.在中观管理层面，董事会和最高管理层必须全面深入评估商业银行长期战略决策中可能潜藏的战略风险C.在中观管理层面，业务领域负责人应当严格遵循商业银行的整体战略规划，最大限度地避免投资策略、业务拓展等涉及短期利益的经营管理活动存在战略风险D.在微观执行层面，所有岗位员工必须严格遵守相关业务岗位的操作规程，同时具备正确的风险管理意识【答案】 B37、（2018年真题）（ ）根据银行一个年度内资产的流动性特征设定可接受的最低稳定资金量。A.流动性比率B.存贷比C.流动性覆盖率D.净稳定资金比例【答案】 D38、20世纪70年代，商业银行的风险管理模式进入了（ ）阶段。A.资产风险管理模式B.负债风险管理模式C.资产负债风险管理模式D.全面风险管理模式【答案】 C39、新产品业务因借款人或交易对手未按照约定履行义务从而可能使商业银行发生损失的风险是( )。A.声誉风险B.操作风险C.市场风险D.信用风险
