《2021基金从业资格法律法规试题精选及解析19》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2021基金从业资格法律法规试题精选及解析19（27页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2021基金从业资格法律法规试题精选及解析19考号 姓名 分数一、单选题(每题1分，共100分)1、下列各项中()不属于基金直销的主要形式。A、基金公司专门的销售人员直接开发机构客户B,基金公司专门的销售人员直接开发高净值个人客户C、基金公司自行开发建立电子商务平台销售基金产品D、基金公司委托商业银行代销基金产品答案为D【解析】本题考查基金销售机构。基金公司开展直销主要包括两种形式，一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，二是自行开发建立电子商务平台销售基金产品。2、从事开放式基金代销业务的商业银行接受()的委托从事基金份额的认购、申购和赎回等业务。A.基金管理人B.基金托管
2、人C.注册登记人D.基金投资人答案：A3、ETF申购、赎回清单公告内容不包括()。A.最小申购B.赎回单位所应的组合证券内各成分证券数据C.现金替代D.基金份额总值答案：D解析：考察E T F 申购、赎回清单的内容。T日申购、赎回清单公告内容包括最小申购、赎回单位所对应的组合证券内各成分证券数据、现金替代。T日预估现金部分、TT日现金差额、基金份额净值及其他相关内容。4、不需要披露基金上市交易公告书的基金类型()。A.开放式基金B.封闭式基金C.交易型开放式指数基金D.上市型开放式基金答案：A解析：目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金(L O F)和交易型开放式指
3、数基金(E T F)以及分级基金子份额。5、按投资市场的不同，股票型基金的分类不包括()。A.国内股票型基金B.国外股票型基金C.欧洲股票基金D.全球股票型基金答案：C解析：按投资市场的不同，股票型基金可分为国内股票型基金、国外股票型基金和全球股票型基金三大类。6、对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，应当向()报告。A、中国证监会B、中国银监会C、证券业协会D、基金业协会答案为A【解析】本题考查非公开募集基金的备案。非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向基金业协会备案。对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，基金业协会应当向中国证监会报告。7、()
4、要求内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞。A、全面性原则B、合法、合规性原则C、审慎性原则D、适时性原则答案为A【解析】本题考查内部控制制度。全面性原则，要求内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞。8、基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形不包括（）。A、未履行报送手续B、在分发或公布基金宣传推介材料之日起5 个工作日内递交报告材料C、基金宣传推介材料和上报的材料不一致D、基金宣传推介材料违反 证券投资基金销售管理办法及其他情形答案为B【解析】本题考查宣传推介材料违规的情形。基金管理公司或基金代销机构使用基金宣
5、传推介材料的违规情形主要包括以下三种：（1）未履行报送手续。（2）基金宣传推介材料和上报的材料不一致。（3）基金宣传推介材料违反 证券投资基金销售管理办法及其他情形。9、基金管理人应当将不低于赎回费总额的（）归入基金财产。A.2 0%B.2 5%C.3 0%D.3 3%答案：B解析：基金管理人应当将不低于赎回费总额的2 5%归入基金财产。1 0,节假日的收益公告是指货币市场基金放开申购赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结束后（）披露节假日期间的每万份基金净收益。A、第一个自然日B、第二个自然日C、第三个自然日D、第四个自然日答案为B【解析】本题考查基金净值公告。节假日的收益公告是指货币市场基
6、金放开申购赎回后，在遇到法定节假日时，于节假口结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益。1 1、基金销售机构准入条件，不包括（）。A.具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行B.财务状况良好，运作规范稳定C.有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施D.净资产规模达到100亿元答案：D12、下列关于基金分类意义的表述，错误的是A.在助于投资者做出选择B.使得基金业绩比较更客观公正C.基金资产评估是基金评级的基础D.有助于实施更有效的分类监管答案为C,解析：基金分类是进行基金评级的基础。13、下列关于巨额赎回的处理的说法错误的是（）。A.接受全额赎
7、回B.部分延期赎回C.当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向证监会备案，并在3 个工作日内在至少一种证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法D.对于超过10%部分赎回申请延迟至下一开放日办理，享有赎回优先权，以下一个开放日的基金份额净值为基准计算赎回金额【答案】D14、（）即为基金监管活动各要素及其相互间的关系。A.基金监管体系B.基金发行体系C.基金交易体系D.基金内控体系答案：A,解析：基金监管体系，即为基金监管活动各要素及其相互间的关系。15、（）是金融市场上主要的资金供应者。A.居民B.中央银行C.金融机构D.政府答案：A解析：居民是金融市场上主要的资金供应者。16
8、、()是金融市场上进行交易的载体。A.政府B.中央银行C.金融机构D.金融工具答案：D解析：金融工具是金融市场上进行交易的载体。17、下列不属于基金售后服务的是()。A.协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务B.提醒客户及时核对交易确认C.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径D.定期提供产品净值信息答案为A,解析：售后服务主要包括：提醒客户及时核对交易确认；向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径；定期提供产品净值信息；基金公司、基金产品发动变化时及时通知客户。18、召开基金份额持有人大会，需提前()公告。A.30 日B.15 日C.20 日D.10 日答案为A【解析】召
9、开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前3 0日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。19、中国证监会应当自受理基金募集申请之日起()个月内做出注册或者不予注册的决定。A.B.三C.六D.九答案为C,解析：证券投资基金法规定，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内作出注册或者不予注册的决定。20、T日在深圳证券交易所申购的L0F份额，自()日开始可在深圳证券交易所卖出或者赎回,T日买入的基金份额，自（）日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回。A.T+1；T+2B.T+2；T+2C.T+1；T+1D.T+2；T+1答案为C【解析】T日在深圳证券交易所
10、申购的L O F 份额，自T+1日开始可在深圳证券交易所卖出或者赎回；T日买入的基金份额，自T+1日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回。2 1、基金管理人的合规管理目标不包括（）。A.实现对合规风险的有效识别和管理B.建立健全基金管理人合规风险理体系C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设D.确保基金持有人依法合规经营答案：D解析：基金管理人的合规管理目标是建立健全基金管理人合规风险管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，促进基金管理人全面风险管理体系的建设，确保基金管理人依法合规经营。2 2、关于监事会应当履行的合规职责，下列说法错误的是（）。A.通知业务机构停止其违法行为B.保持与监管机构
11、日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况C.随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况D.审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告答案：C解析：选项c为合规管理部门应履行的基本职责。2 3、基金合同一旦终止，基金财产就进入清算程序，对于清算后的基金财产，投资者享有（）。A、分配权B、决策权C、表决权D、认购权答案为A【解析】本题考查基金合同的内容。基金合同一旦终止，基金财产就进入清算程序，对于清算后的基金财产，投资者是有分配权的。2 4、修订后的 证券投资基金法于()正式实施。A.2 0 1 3 年 6月 1日B.2 0 1 3 年
12、 1 2 月 2 8 日C2 0 1 2 年 6 月 1日D.2 0 1 2 年 1 2 月 2 8 日答案：A解析：2 0 1 2 年 1 2 月2 8 日，全国人大常委会审议通过了修订后的 证券投资基金法并于2 0 1 3年 6 月 1日正式实施。2 5、()是指根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市场的客户数量，销售规模、购买潜力等量化指标。A.可测原则B.易测原则C.识别原则D.利润原则答案：A解析：考查可测原则的定义。2 6、()是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化力投资的重要渠道。A.政府B.金融机构C.中央银行D.企业答案：B解析：金融机构
13、是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。2 7、销售机构应当妥善保存投资者适当性管理以及其他与私募基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限不少于()年，且自基金清算终止之日起不得少于()年。A、2 0；2 0B、1 5；1 5C、2 0；1 0D、3 0；2 0答案为C【解析】本题考查私募基金销售一般规定。销售机构应当妥善保存投资者适当性管理以及其他与私募基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限不少于20年，且自基金清算终止之日起不得少于10年。28、基金市场的参与主体不包括（）。A.基金当事人B.基金市场服务机构C.基金监管机构D.国定收益基金答案：D解析：基金
14、市场的参与主体包括基金当事人、基金市场服务机构、监管和自律机构三大类。29、关于熟悉法律法规等行为规范，下列表述错误的是A.守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范B.我国有关基金从业人员的行为规范，在同一个层次的规范性文件之中进行了集中性阐述C.基金机构要强化工作流程管理，完善各项规章制度，在机构内部形成守法合规的企业文化D.基金机构要建立健全学习和运用法律法规等行为规范的各项机制，为从业人员熟悉法律法规等行为规范创造条件答案为B【解析】本题答案为B,因为我国有关基金从业人员的法律法规等行为规范，散见于不同层次的规范性文件之中，而且不同的规范所适用的主体范围也有所不同。所以，基金从业人员
15、应当通过各种途径、各种方式及时全面地学习和掌握相关的法律法规等行为规范。30、客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。这里的“客户”，是 指（）。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份额持有人D.基金服务机构答案为C,解析：客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。这里的“客户”，是指投资人，也即基金份额持有人。31、下列关于基金销售方式中代销的说法错误的是（）。A、代销机构的营业网点数量众多，受众范围广B、代销渠道则有广泛的客户基础，和客户有全面的业务联系C、代销机构则是有业绩才有佣金，但基金公司对渠道的竞争提高了代销成本D、代销方式对客户控制力较强答案为D【解析】
16、本题考查销售方式。通过直销方式进行基金销售往往对客户的财务状况更了解，对客户控制力较强,更容易发现产品和服务方面的不足，易于建立双向持久的联系，提高忠诚度；代销渠道则有广泛的客户基础，和客户有全面的业务联系，可以提供多样化的客户服务。32、（）是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。A.内幕交易B.不正当竞争C.操纵市场D.倒卖交易答案：A解析：内幕交易是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人谋取利益。33、基金公司开展直销目前主要包括两种形式，其一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，其二是（）。A.建立独立的基金销售机构B.自行开发建立电子商务平台C.通过商业银行的电子商务平台D.通过证券公司的电子商务平台答案为B【解析】基金公司开展直销目前主要包括两种形式，其一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，其二是自行开发建立电子商务平台。34、下列不属于基金客户服务特点的是（）。A.专业性B.规范性C.持续性D.历史性答案为D【解析】基金客户服务的特点包括：专业性、规范性、持续性和时效性。35、基金监管“三公”原则中的公正原则是指
