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1、2022年8月证券从业资格金融市场基础知识真题及答案第1题选择题（每题1分，共50题，共50分）1属于金融机构类投资者的是（）。A中央银行B企业集团财务公司C中国证券金融股份有限公司D中央汇金投资有限责任公司【正确答案】B【参考解析】金融机构类投资者，是指进行证券投资、从事金融资产交易的金融机构，包括证券经营机构、银行业金融机构、保险经营机构以及其他金融机构，企业集团财务公司属于其他金融机构。2一般性货币政策工具不包括（）。A信用控制B再贴现政策C存款准备金制度D公开市场业务【正确答案】A【参考解析】一般性货币政策工具是指中央银行普遍或常规运用的货币政策工具，其实施对象是整体经济和金融活动，主
2、要包括存款准备金制度、再贴现政策和公开市场业务三大工具。选项A信用控制属于选择性货币政策工具。3在我国证券市场，客户交易结算资金采用（）模式。A中国结算公司B中央集中存管C第三方存管D证券公司存管【正确答案】C【参考解析】2002年客户交易结算资金管理办法正式施行，明确了客户交易结算资金必须由第三方存管，为证券公司控制客户交易结算资金被挪用的风险提供了解决机制。4下列关于银行间债券市场与交易所债券市场的说法，错误的是（）。A交易所债券市场采用中央对手方的净额结算机制B交易所债券市场实行"中央登记、一级托管"的制度C银行间债券市场均采用实时全额逐笔结算机制D银行间债券市场实行
3、一级、二级综合托管账户模式【正确答案】B【参考解析】选项B，交易所债券市场实行"中央登记、二级托管"的制度。5现代金融机构的风险管理是一种全面风险管理，管理的目标为（）。A降低风险B减少损失C平滑收益D创造价值【正确答案】D【参考解析】风险管理的目标是创造价值，而不是减少损失或降低风险。6下列各项中，属于股利政策的是（）。A股票分割B送股C增发D资本公积金转增股本【正确答案】B【参考解析】股利分配的形式主要有现金红利和股票红利两种，其中股票红利也称送股。7可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行的金融期权是（）。A修正的美式期权。B大西洋期权C欧式期权D美式期权【正确
4、答案】D【参考解析】按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。欧式期权只能在期权到期日执行；美式期权则可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行；修正的美式期权也被称为百慕大期权或大西洋期权，可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行。8运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生品相结合设计出的新型金融产品是（）。A组合化金融衍生品B证券化金融衍生品C复合化金融衍生品D结构化金融衍生品【正确答案】D【参考解析】结构化金融衍生产品是运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生产品相结合设计出的新型金融产品。9下列关于市场风险的说法
5、，错误的是（）。A套期保值、限额和定价补偿是管理市场风险最主要的方法B金融衍生产品和金融工程是管理市场风险的主要工具和技术C市场风险通常源于交易对手或金融机构内部D市场风险是指因市场价格波动而给经济主体带来损失的风险【正确答案】C【参考解析】市场风险通常来源于整个经济体系，而不是交易对手或金融机构内部。10下列关于我国大宗商品类金融衍生工具发展状况的说法，错误的是（）。A原油期货对外开放提高了我国大宗商品市场的定价影响力B商品期货和商品期权覆盖农产品、有色金属、钢铁、能源、化工等C我国有汽油期货D商品期货和期权交易规模持续快速增长【正确答案】C【参考解析】我国没有汽油期货。11下列关于中小非金
6、融企业集合票据的表述中，错误的是（）。A任一企业集合票据筹集资金额不超过1亿元B任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40C应在中国银行间市场交易商协会注册，一次注册、一次发行D在银行间债券市场发行【正确答案】A【参考解析】应该是任一企业集合票据筹集资金额不超过2亿元12科创板股票可作为融资融券标的的起始时间是（）。A上市次日B上市首日C上市五个交易日后D上市一个月后【正确答案】B【参考解析】科创板股票自上市首日起可作为融资融券标的。13交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期买卖某种标的金融资产的合约称为（）。A金融互换B金融期权合约C金融期货合约D金融远期合约【正
7、确答案】D【参考解析】金融远期合约是最基础的金融衍生产品。它是交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格（被称为“远期价格”）在约定的未来日期（交割日）买卖某种标的金融资产（或金融变量）的合约。14在证券市场发展初期，法制尚不健全、市场机制尚未理顺，在遇到突发性事件时，证券监督管理部门一般较多采取（），对证券市场进行监管。A法律手段B经济手段C行政手段D自律手段【正确答案】C【参考解析】行政手段是通过制定政策和计划等对证券市场进行行政性的干预。这种手段比较直接，但运用不当可能违背市场规律，无法发挥作用甚至遭到惩罚。一般多在证券市场发展初期，法制尚不健全、市场机制尚未理顺或遇突发性事件时使用。15
8、下列关于上市开放式基金（LOF）的说法，错误的是（）。ALOF仅能在交易所申购、赎回BLOF不会出现大幅度折价交易CLOF可以是主动管理型基金DLOF申购和赎回均以现金进行【正确答案】A【参考解析】上市开放式基金是一种既可以同时在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回，并通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起的一种开放式基金。16下列关于债券对话报价的说法，正确的是（）。A对话报价是在交易系统中，一次报价、规定交易数量范围和对手范围的现券单向撮合交易方式B对话报价是指银行间债券市场开展双边报价业务的交易员进行现券买卖的实价C对话报价是
9、指参与者为达成交易而直接向交易对手作出的、对手方确认即可成交的报价D对话报价是指参与者为表明自身交易意向而面向市场作出的、不可直接确认成交的报价【正确答案】C【参考解析】选项A，属于小额报价，选项B属于双边报价，选项D属于公开报价，选项C，对话报价是指参与者为达成交易而直接向交易对手方作出的、对手方确认即可成交的报价。17区域性股权市场是为其所在（）级行政区域内中小微企业证券非公开发行、转让及相关活动提供设施与服务的场所。A跨省B县C省D市【正确答案】C【参考解析】区域性股权市场是为其所在省级行政区域内中小微企业证券非公开发行、转让及相关活动提供设施与服务的场所。18根据我国证券公司监管实践，
10、以（）为基础计算的风险控制指标是监管部门限制证券公司过度承担风险、保证金融市场稳定运行的重要指标工具。A实收资本B经济资本C账面资本D净资本【正确答案】D【参考解析】以净资本为基础计算的风险控制指标是监管部门限制证券公司过度承担风险、保证金融市场稳定运行的重要指标工具19以下关于证券公司非公开发行公司债券的要求，正确的是（）。A可以采用广告方式B可以向非专业投资者发行C每次发行对象不得超过100人D只能向专业投资者发行【正确答案】D【参考解析】选项A错误，非公开发行不得以广告的形式发行；选项B错误，非公开发行公司债券不得向非专业投资者发行；选项C错误，非公开发行对象不得超过200人。20下列有
11、关沪港通与沪伦通区别的说法，正确的是（）。A只有在中国境内符合要求的证券经营机构可根据相关规定申请开展跨境转换业务B沪港通与沪伦通业务均已开通，目前所有有意愿的投资者均可直接参与沪港通与沪伦通的交易C沪港通与沪伦通实现产品跨境所采用的模式是不同的D沪伦通下，投资者跨境互相到对方市场直接买卖股票，沪港通则是将境外基础股票转换为存托凭证实现产品跨境【正确答案】C【参考解析】与沪港通下投资者跨境相互到对方市场直接买卖股票的模式不同，沪伦通是将境外基础股票转换为存托凭证实现产品跨境。21根据风险管理理论，金融衍生产品和金融工程是证券公司管理（）的主要工具和技术。A流动性风险B操作风险C市场风险D声誉风
12、险【正确答案】C【参考解析】金融衍生产品和金融工程是管理市场风险的主要工具和技术。第2题组合型选择题（每题1分，共50题，共50分）下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。22影响利率期限结构形状的因素有（）。.收益率曲线曲度变化.对未来利率变动方向的预期.债券预期收益中可能存在的流动性溢价.市场效率低下或者资金从长期（或短期）市场向短期（或长期）市场流动可能存在的障碍A、B、C、D、【正确答案】D【参考解析】在任一时点上，都有以下三种因素影响期限结构的形状：对未来利率变动方向的预期（II选项正确）、债券预期收益中可能存在的流动性溢价（III选项正确）
13、、市场效率低下或者资金从长期（或短期）市场向短期（或长期）市场流动可能存在的障碍（III选项正确）。利率期限结构理论就是基于这三种因素分别建立起来的。23关于基金业绩评估时所须考虑的因素，下列说法正确的有（）。.投资目标和范围不同的基金，其投资策略和业绩比较基准都可能不同.市场上一些平均收益率高的基金，一定与基金经理的能力相关.与小规模基金相比，规模较大基金的诸如研究费用的平均成本更低IV.同一基金在不同时间段内的表现可能会有很大的差距AI、II、IVBII、CI、DI、II、IV【正确答案】C【参考解析】为了对基金业绩进行有效评价，以下因素必须加以考虑：1投资目标与范围：投资目标与范围不同的基金，其投资策略、业绩比较基准都可能不同。（I正确）2.基金风险水平：市场上一些平均收益率高的基金，可能仅仅是因为它们承担了较高的风险，而与基金经理的能力无关。（II错误）3基金规模：与小规模基金相比，规模较大的基金的平均成本更低。（III正确）4时期选择：同一基金在不同时间段内的表现可能有很大的差距。（IV正确）24下列关于金融期权的说法，正确的有（）。l.金融期权的主要特征在于它仅仅是买卖权利的交换II.金融期权是以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式.期权交易的买方可以选择行使他所拥有的权利.当期权的买方选择行使权利
