《2023年青海省证券投资顾问之证券投资顾问业务试题及答案七》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2023年青海省证券投资顾问之证券投资顾问业务试题及答案七（30页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2023年青海省证券投资顾问之证券投资顾问业务精选试题及答案七一单选题(共60题)1、证券产品选择的步骤是（）。A.了解客户信息确定投资策略分析证券产品B.确定投资策略分析证券产品调整投资策略C.确定投资策略了解证券产品的特性分析证券产品D.了解客户信息了解证券产品的特性确定投资策略【答案】 C2、某公司上一年度每股收益为1元，公司未来每年每股收益以5的速度增长，公司未来每年的所有利润都分配给股东。如果该公司今年年初的股票市场价格为35元，并且必要收益率为10，那么()。A.、B.、C.、D.、【答案】 C3、下列不能作为政策性金融债的发行人的是（）。A.国家开发银行B.中国农业发展银行C.中
2、国进出口银行D.中国人民银行【答案】 D4、下列哪些指标应用是正确的（ ）。A.B.C.D.【答案】 B5、证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券硏究报告与其他证券业务之间的（），防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券硏究报告谋取不当利益。A.自动回避制度B.隔离墙制度C.事前回避制度D.分类经营制度【答案】 B6、流动资产周转率反映流动资产的周转速度，其影响因素有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B7、 确认一条支撑线和压力线的重要识别手段包括（）。A.B.C.D.【答案】 A8、下列关于年金的说法中，错误的是（）。A.年金是一组在某个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔
3、相同的现金流B.年金的利息不具有时间价值C.年金终值和现值的计算通常采用复利的形式D.年金可以分为期初年金和期末年金【答案】 B9、对于商业银行。融资缺口计算公式正确的是（）。A.融资缺口=货款平均额+核心存款平均额B.融资缺口=货款平均额核心存款平均额C.融资缺口=货款平均额+核心存款平均额D.融资缺口=贷款平均额核心存款平均额【答案】 D10、债项评级是对（）的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计的债项损失大小。A.公司评级B.交易本身C.信用状况D.偿债能力【答案】 B11、个人生命周期包括（ ）A.B.C.D.【答案】 D12、公司财务分析的主要方法有（）。A.B.C.D.【答
4、案】 D13、货币之所以具有时间价值原因有（ ）。A.B.C.D.【答案】 A14、投资规划中，当（）等客观环境改变时，需要重新审视投资计划，并确定新的投资方案。A.B.C.D.【答案】 B15、“羊群效应”产生的原因有（）。A.B.C.D.【答案】 D16、跨市场套利包括（ ）A.B.C.D.【答案】 A17、在持有期为10天、置信水平为99的情况下，若所计算的风险价值为10万元，则表明该金融机构的资产组合()。A.在10天中的收益有99的可能性不会超过10万元B.在10天中的收益有99的可能性会超过10万元C.在10天中的损失有99的可能性不会超过10万元D.在10天中的损失有99的可能性
5、会超过10万元【答案】 C18、商品价格波动取决于（）原因A.B.C.D.【答案】 C19、应纳税额=每次收入额20，这个公式适用于（ ）。A.B.C.D.【答案】 D20、下列金融衍生工具中，属于交易所交易的衍生工具有（）。A.B.C.D.【答案】 D21、下列关于情景分析中的情景说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 D22、证券市场供给的决定因素包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A23、对内部模型计量的风险价值设定的限额是（）限额。A.交易B.头寸C.风险D.止损【答案】 C24、 证券公司可以按照下列（）方式收取服务费用。A.B.C.D.【答案】 B25、控制流动性风险
6、的主要做法，主要根据（ ）,对正常和压力情景下未来不同时间段的资产负债期限错配、融资来源的多元化和稳定程度、优质流动性资产及市场流动性等进行监测和分析，对异常情况及时预警。A.B.C.D.【答案】 D26、一般而言，不影响风险承受能力的因素是（）。A.年龄B.财富C.收入D.家庭地位【答案】 D27、在制定收入预算的过程中，理财师应关注（ ）。A.尽量对比较确定的支出项目进行预测B.不顾一切的追求最大利益C.尽量对比较确定的收入项目进行预测D.关注支出现金流入的时间点【答案】 C28、证券投资顾问业务暂行规定明确规定证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问的（）实行留痕管理。A.B.C.D
7、.【答案】 D29、单因素模型可以用一种证券的收益率和股价指数的收益率的相关关系得出以下模型：rit=Ai+irrmt+it,其中Ai表示（ ）。A.时期内i证券的收益率B.t时期内市场指数的收益率C.是截距，它反映市场收益率为0时,证券i的收益率大小D.为斜率，代表市场指数的波动对证券收益率的影响程度【答案】 C30、下列关于MACD背离原理的说法中，正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 B31、下列指标中，不能反映企业长期偿债能力的是()。A.利息保障倍数B.速动比率C.有形资产净值债务率D.资产负债率【答案】 B32、在进行投资规划时，对投资组合的管理分为（）。A.B.C.D.【答案
8、】 C33、收益现值法中的主要指标有（ ）。A.B.C.D.【答案】 C34、遗产规划策略的选择包括（ ）：A.、B.、C.、D.、【答案】 D35、有效证券组合的特征包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 D36、在制定收入预算的过程中，理财师应关注（ ）。A.尽量对比较确定的支出项目进行预测B.不顾一切的追求最大利益C.尽量对比较确定的收入项目进行预测D.关注支出现金流入的时间点【答案】 C37、填写开户资料时，理财师可获得的客户的基本信息不包括（ ）A.证件信息B.联系地址C.通讯方式D.兴趣爱好【答案】 D38、素质教育的成本一般包括（）。A.B.C.D.【答案】 D39、下列关于Sta
9、ta的特点，说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 D40、控制流动性风险的主要做法是建立()，有效计量、监测和控制正常和压力情景下未来不同时间段的现金流缺口。A.、B.、C.、D.、【答案】 D41、下列关于Stata的特点。说法正确的有（）A.B.C.D.【答案】 D42、家庭收支预算中的日常生活支出预算项目包括在（）的支出预算。A.B.C.D.【答案】 D43、根据葛兰威尔法则，下列可以判断为卖出信号的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 D44、从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的，应当依法（ ）。A.责令改正B.监管谈话C.承担赔偿责任D.出具警示函【答案】 C45、某公司某年末净赚利润为150万，营业收入为3000万，年均总资产为2000万元，权益乘数为2，则下列财务指标正确的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】 B46、遗产安排属于客户证券投资理财的（ ）目标。A.短期目标B.中期目标C.长期目标D.永久目标【答案】 C47、下列属于跨期套利的有（ ）。A.B.C.D.
