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1、2023年海南省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范高分通关题型题库附解析答案一单选题(共60题)1、目前，证券投资基金的主流产品是（）。A.封闭式基金B.开放式基金C.公募基金D.私募基金【答案】 B2、（2020年真题）关于基金体现的信托法原理，以下表述错误的是（ ）。A.基金财产独立于基金管理人，基金托管人的固有财产，体现了基金财产作为信托财产的独立性B.基金管理人因基金财产的管理、运用而取得的财产和收益， 不属于基金管理人作为受托人的固有财产C.基金管理人可在同一证券账户中同时管理固有资金和受托资金， 并区分独立账户分别估值核算登记D.基金财产的债务由基金财产本身承担，基金
2、份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任【答案】 C3、（）是指基金宣传推介、基金份额发售或者基金份额的申购、赎回的活动。A.基金宣传B.基金销售C.基金推广D.基金发行【答案】 B4、关于申购开放式基金份额和买入封闭式基金份额，以下说法错误的是（ ）。A.投资者买入某封闭式基金份额将增加该基金份额B.投资者申购某开放式基金将增加该基金份额C.投资者买入封闭式基金份额适用已知价原则D.投资申购开放式基金份额适用未知价原则【答案】 A5、封闭式基金的交易价格主要受（）的影响。A.投资基金规模大小B.上市公司质量C.二级市场供求关系D.投资时间长短【答案】 C6、基金托管人主要负责办理的信息
3、披露事项包括( )。 A.净值披露B.上市交易C.代理清算交割D.基金募集【答案】 C7、按照客户获取收益方式的不同，理财计划可以分为（）。A.保本浮动收益理财计划和非保本浮动收益理财计划B.固定利率理财计划和浮动利率理财计划C.保证收益理财计划和非保证收益理财计划D.保证收益理财计划和保本浮动收益理财计划【答案】 C8、中国证监会颁布了（ ）对基金管理公司治理的目标、原则、结构有明确的规定。A.B.C.D.【答案】 D9、（2016年真题）下列哪一项不属于合规管理部门的独立性?（ ）A.合规管理部门在公司内部享有正式的地位，并在公司的合规政策或者其他正式文件中予以规定B.在合规风险管理部门员
4、工特别是合规风险管理部门负责人的职位安排上，应避免其合规管理职责与其承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突C.合规管理部门拥有完善的规章制度D.合规管理部门员工为履行职责，能够享有相应 的资源，应能够获取和接触必需的信息和人员【答案】 C10、为明确信息披露义务人的责任，提醒投资者注意投资风险，目前法规规定应在基金年度报告的扉页做出的提示不包括（）。A.投资风险提示B.托管人管理和运用基金资产的原则C.年度报告中注册会计师出具非标准无保留意见的提示D.管理人和托管人的披露责任【答案】 B11、（2016年真题）基金年度报告的编制者和披露义务人是（ ）。A.基金托管人B.基金管理人C.独立董事
5、D.督察长【答案】 B12、当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值超过（）时，基金管理人将就此事项进行临时报告。A.0.1%B.0.5%C.1%D.10%【答案】 B13、（2017年真题）基金管理公司信息技术系统应具备的功能包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D14、关于基金财产独立性的表现，下列说法不正确的是（）。A.基金财产的债务由基金份额持有人承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任B.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。基金管理人和托管人不得将基金财产归入其固有财产C.基金管理人和托管人因基金财产的管理、运用或其他情形而取得的财产
6、和收益，归入基金财产D.基金财产的债权，不得与基金管理人和托管人固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权债务不得相互抵销【答案】 A15、（2016年真题）中小投资者由于资金量小，一般无法购买数量众多的股票分散投资风险。基金通常会购买几十种甚至上百种股票，可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补某些股票价格下跌的风险。这属于证券投资基金的（ ）特点。A.组合投资、分散风险B.利益共享、风险共担C.集合理财、专业管理D.独立托管、保障安全【答案】 A16、关于证券投资基金投资收益的归属，下列说法错误的是（）。A.基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有B.基金管理人只能按规定收
7、取一定的管理费，不参与基金收益分配C.基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配D.基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人【答案】 D17、多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的基金是（ ）。A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.系列基金【答案】 D18、（ ）是受基金管理公司委托从事基金销售业务的机构。A.基金销售机构B.基金注册登记机构C.律师事务所和会计事务所D.基金投资咨询公司【答案】 A19、关于分级基金的说法，错误的是（ ）。A.是一种结构化基金B.可以同时满足不同风险收益偏好投资者的需要C.普遍具有杠杆化特点D
8、.我国大多数分级基金属于复杂型分级基金【答案】 D20、公开募集基金的基金管理人应当建立董事、监事、高级管理人员和其他从业人员进行证券投资的申报、登记、审查、处置等管理制度，并报（ ）备案。A.中国证监会B.证券交易所C.基金业协会D.基金管理公司【答案】 A21、（）金融研究办公室发布的资产管理与金融稳定报告对资产管理行业涉及的范围进行了详细的划分。A.美国财政部B.英国财政部C.美国银行D.中央银行【答案】 A22、由于（）的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很小。A.现货市场B.期货市场C.货币市场D.资本市场【答案】 A23、（）机构的营业网点数量众多，
9、受众范围广。A.代销B.直销C.包销D.承销【答案】 A24、下列有关基金公司日常运营的各类风险的说法中，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C25、下列可以从事私募基金的募集活动的是（）。A.B.、C.、D.、【答案】 B26、某投资人投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%；基金份额面值为1元/份，则其认购费用及认购份额为（ ）。A.117.45，9881.42B.119.27，9963.22C.118.58，9884.42D.109.45，9901.19【答案】 C27、下列符合基金管理人、基金销售机构档案管理制度的是（）。A.客户身份
10、资料自业务关系发生当年起至少保存15年B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年C.与销售业务有关的其他资料自业务关系结束当年起至少保存15年D.与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存25年【答案】 B28、下列关于基金客户服务内容的表述，不正确的是（ ）。A.介绍基金管理人投资运作情况属于售前服务B.提醒客户及时核对交易确认属于售中服务C.介绍基金产品属于售中服务D.定期提供产品净值信息属于售后服务【答案】 B29、负责基金销售业务的管理人员应取得（ ）。A.证券从业资格B.期货从业资格C.基金从业资格D.以上全部【答案】 C30、（2017年真题）基金代销机构通过代销基金
11、获得的主要收入是（ ）。A.基金净值变动的收益B.销售佣金C.基金托管费D.基金管理费【答案】 B31、（）是围绕投资人需求而展开的，且随着整个基金销售业务的实践不断发展、修正变化。A.基金客户服务形式B.基金客户服务内容和规范C.基金客户服务宣传与推介D.基金客户服务步骤【答案】 C32、（ ）证券交易所于1990年推出了世界上第一只ETF指数参与份额。A.多伦多B.纽约C.芝加哥D.法兰克福【答案】 A33、综合投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包括的三方面内容是（ ）A.投资决策教育、资产配置教育、权益保护教育B.投资决策教育、资产配置教育、投资法规教育C.投资风险教育、投资决策教育
12、、投资保护教育D.投资决策教育、投资风险教育、资产配置教育【答案】 A34、关于债券和债券基金的说法，不正确的是（ ）。A.债券基金的收益不如债券的利息固定B.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测C.由于增添了不确定性，债券基金的信用风险比债券投资的风险大D.债券基金没有确定的到期日【答案】 C35、以下体现基金公司督察长工作独立性的是（）。A.督察长应对公司的新产品出具合规意见B.督察长可以以公司的名义直接聘请外部专业机构协助工作，费用由公司承担C.督察长有权参加或列席公司经营决策会议D.督察长不得从事基金的销售相关工作【答案】 B36、法律法规规定基金管理公司必须设立的专业委员会是（）。A.运营估值委员会B.产品审批委员会C.投资决策委员会D.风险控制委员会【答案】 C37、(2016年)以下关于基金客户服务方式的说法错误的是（）。A.互联网的应用B.自动传真、电子信箱与手机短信C.电话服
