《2023年贵州省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合检测试卷B卷含答案》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2023年贵州省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合检测试卷B卷含答案（31页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2023年贵州省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合检测试卷B卷含答案一单选题(共60题)1、（2016年真题）设立基金管理公司，股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，最近（ ）年没有违法记录。A.半B.1C.2D.3【答案】 D2、按交易工具的不同期限，金融市场可以分为（）。A.B.C.D.【答案】 A3、基金管理人向投资人提供服务的渠道不包括（）。A.电话服务中心B.互联网的应用C.股票投资咨询专线D.电子信箱和手机短信【答案】 C4、（2016年真题）协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果属于（ ）。A.基金客户售前服务B.
2、基金客户售中服务C.基金客户售后服务D.基金客户理财服务【答案】 B5、基金管理人内部控制主要原则是（）。A.健全性原则B.有效性原则C.独立性原则D.以上都是【答案】 D6、政府监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有的特征不包括下列中的（ ）。A.监管对象具有广泛性B.监管活动具有自觉性C.监管主体及其权限具有法定性D.监管时间具有连续性【答案】 B7、（ ）是指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务，即该细分市场是易于开发、便于进入的。A.可测原则B.易入原则C.成长原则D.利润原则【答案】 B8、关于巨额赎回，以下说法错误的是（ ）。A.单
3、个开放日基金的赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回B.出现巨额赎回时，基金管理人可以决定接受全额赎回或部分延期赎回C.当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案D.部分延期赎回时，转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权【答案】 A9、货币市场基金的主要投资对象包括（）。A.股票B.1年以内的银行定期与存款C.可转换债券D.剩余期限在397天以上的债券【答案】 B10、基金当事人即基金合同的当事人，是指基金的（）。A.托管人、发起人和份额持有人B.管理人、托管人和份额持有人C.发起人、管理人和份额持有人D.受益人、管理人和份额持有人【答案】 B11、以下材料中，应
4、当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书的是（ ）。A.基金宣传推介材料B.基金招募说明书C.托管协议D.基金合同【答案】 A12、（2017年真题）下列情形中不属于基金管理人合规风险的是（ ）。A.不公平对待不同投资组合B.基金投资组合违反基金合同导致基金财产受到损害C.基金宣传材料有误导性陈述D.基金净值计算差错【答案】 D13、根据基金销售适用性的要求，基金销售机构应当建立对基金投资人的调查制度，对基金投资人的（ ）进行评价。A.资金来源情况B.风险承受能力C.资产配置情况D.投资经验【答案】 B14、基金份额登记机构应妥善保存登记数据，保存期限为（）
5、。A.自基金账户销户之日起不得少于20年B.自基金账户开户之日起不得少于15年C.自基金账户开户之日起不得少于20年D.自基金账户销户之日起不得少于15年【答案】 A15、守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，从业人员应当遵守（ ）。A.B.C.D.【答案】 A16、保本基金的最大特点是其招募说明书中明确引入（）。A.基金的运作方式B.保本策略C.保本保障机制D.资产配置方式【答案】 C17、公募基金和私募基金是将投资基金按照（）标准进行的分类。A.法律形式B.资金募集方式C.投资对象D.运作方式【答案】 B18、（2017年真题）“四位一体”的监管格局不包括（ ）。A.以行政监管
6、为核心B.以行业自律为纽带C.以社会监督为补充D.以科学技术为基础【答案】 D19、基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，下列关于基金宣传推介材料所使用的语言表述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C20、基金份额持有人要求基金管理人购回所持有的开放式基金份额的行为称作开放式基金的（）。A.申购B.认购C.赎回D.转换【答案】 C21、下列关于开放式基金认购份额的计算的说法不正确的是（）。A.认购份额=（认购金额+认购利息）/基金份额面值B.认购费用=净认购金额*认购费率C.基金认购费率将统一以净认购金额为基础收取D.“认购金额”指投资人在认购申请中填写的
7、认购金额总额【答案】 A22、一般情况下，基金经营机构在使用客户信息时不得进行下列哪项行为（）。A.完善信息安全技术防范措施B.确保客户信息在收集、传输、加工环节中不被泄露C.向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户信息D.确保客户信息在保存、使用环节中不被泄露【答案】 C23、下列关于资产管理行业的表述错误的是( )。 A.资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，提高整个社会经济的效率和生产服务水平B.通过资产管理行业专业管理活动，能够帮助投资人搜集、处理和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策C.资产管理行业能创造广泛的投资产品和服务，满足投资者的需求，使资
8、本市场和货币市场连接起来D.资产管理行业还能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本【答案】 C24、一般地，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于()的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。A.0.25B.0.5C.1D.1.5【答案】 A25、（2016年真题）甲是某基金管理公司的基金经理，甲的朋友乙是某股份公司的高管，乙所在的公司发行公司债券时，希望甲能够用自己所管理的基金购买该公司的债券，以下甲的做法正确的是（ ）。A.用所管理的基金购买了部分该公司债券B.对该公司债务进行了调查研究，考虑到该公司债券确实具有投资价值，用所管理的基金购买了部分，并向公司
9、报告C.私下介绍给公司另一位基金经理丙，并让丙用所管理的基金购买了部分该公司债券D.立即拒绝了乙的要求，并向公司进行报告【答案】 B26、从下列基金合同规定的资产配置比例看，属于债券基金的是（ ）。A.基金资产中,政府债券不低于90，申购或在二级市场购买的股票不超过基金资产的5B.基金资产中，政府债券不低于20，企业债券不低于60，可以使用不超过的基金资产申购新股C.基金资产中，企业债券不低于40，政府债券不低于40，可以使用不超过的基金资产申购新股在二级市场买入股票D.基金资产中，政府债券不低于60，可以使用不超过的基金资产申购新发行的股票，可以使用不超过5的基金资产用于二级市场买入股票【答
10、案】 A27、基金认购与基金申购的区别不包括（）。A.认购费一般低于申购费B.认购是按1元进行认购，申购通常按未知价确认C.认购份额要在基金合同生效时确认D.申购份额通常在T+2日之内确认，并且有封闭期【答案】 D28、理财的目的是实现财产的（）。A.保值B.增值C.保值、增值D.再投资【答案】 C29、基金管理人内部控制的基本要素包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D30、下列选项不属于投资者教育内容的是（）。A.投资决策教育B.权益保护教育C.资产配置教育D.投资实践教育【答案】 D31、(2017年)根据私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）的规定，从事私募基金业务不得有
11、以下哪些行为（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D32、对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到的客户信息不包括（）。A.保证收益率B.财务状况C.投资目的D.风险承受能力【答案】 A33、伞形基金的优点不包括( )。 A.简化管理B.降低成本C.风险较小D.强大的扩张功能【答案】 C34、基金客户服务中，售中服务的具体内容不包括（）。A.推介符合适用性原则的基金B.向客户普及基金相关法律知识C.协助客户完成风险承受能力测试D.协助客户办理资料变更业务【答案】 B35、（2017年真题）依据基金销售适用性原则，下列做法正确的是（ ）。A.六一儿童节向儿童优惠销售基金B
12、.向低风险偏好投资人推荐分级8级基金C.基金产品的风险评价应当每年更新一次D.把合适的产品卖给合适的投资人【答案】 D36、下列不属于内部控制原则的是（）。 A.相互制约B.独立性C.健全性D.客观性【答案】 D37、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A.1B.3C.5D.10【答案】 C38、（2021年真题）某年年初某银行为投资人甲完成基金开户，风险承担能力测评后，甲购买了与其风险承受能力匹配的A股票基金，当年年中甲拟申购债券基金，该银行仅要求甲在风险揭示书上签字后就办理了申购业务，根据相关规定，在B产品的销售中，该银行未完全履行哪项业务？（ ）A.投资者风
