《2023年黑龙江省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范试题及答案九》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2023年黑龙江省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范试题及答案九（26页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2023年黑龙江省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范精选试题及答案九一单选题(共50题)1、基金销售市场细分的原则不包括（）。A.易入原则B.可测原则C.可控原则D.识别原则和利润原则【答案】 C2、按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的（）（深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定），起点5元，不足5元的按5元收取，由证券公司向投资者收取。A.1%B.2.5%C.1.5%D.0.5%【答案】 D3、A银行制定的基金销售适用性管理制度明确了基金产品风险评价内容，关于此项内容，以下表述正确的
2、是（ ）A.A银行进行产品风险评价时，无需依据基金净值的历史波动程度B.A银行基金产品风险只能包括三个等级：Rl、R2、R3C.A银行进行产品风险评价时，必须依据基金经理的学历水平D.A银行对基金产品的风险评价，可以由第三方的基金评级与评价机构提供【答案】 D4、（2017年真题）基金募集失败时，基金管理人应当承担的责任是（ ）。A.基金管理人择期再次安排并确保客户参与到基金管理人发行的其他产品中B.以基金管理人固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用C.在基金募集期限届满后60天内返还投资者已缴纳的款项D.按投资者缴纳投资款的期限对应的银行固定期限存款利率，支付投资者已缴纳款项的利息【答案】
3、 B5、货币市场基金需要定期披露（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A6、关于证券投资基金对金融体系和社会保障体系的作用，以下表述错误的是 （ ）。A.证券投资基金行业的发展可以増强证券市场与保险市场、货币市场之间的协调B.证券投资基金可以在保证本金安全的前提下实现保险自己保值増值C.证券投资基金行业的发展有利于促进保险市场和货币市场发展壮大D.证券投资基金可以为保险资金提供专业化的投资服务【答案】 B7、基金会计核算中，承担复核责任的是（）。A.证券投资基金B.基金管理公司C.会计师事务所D.基金托管人【答案】 D8、（2017年真题）下述情况中基金管理人收取的赎回费不用全额计入基金财产
4、的是（ ）。A.基金收取销售服务费的，对持有期少于30日的投资人收取的不低于0.5的赎回费B.基金不收取销售服务费的，对持有期少于30日的投资人收取的不低于0.75的赎回费C.基金不收取销售服务费的，对持有期少于7日的投资人收取的不低于1.5的赎回费D.基金不收取销售服务费的，对持有期少于3个月的投资人收取的不低于0.5的赎回费【答案】 D9、对使用基金宣传推介材料违规情形的行政处罚措施主要是（）。A.提示改正B.出具监管警示函C.事先报备D.以上都是【答案】 D10、()是金融市场上进行交易的载体。A.政府B.中央银行C.金融机构D.金融工具【答案】 D11、QDII基金不可以投资的金融产品
5、或工具是（ ）。A.政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可以国际金融组织发行的证券B.与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股C.银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具D.房地产抵押按揭、不动产等【答案】 D12、(2017年)COSO风险管理整合框架提出了风险管理八要素理论，以下（ ）不是八要素的内容。A.信息与沟通B.控制活动C.目标设定D.外部监管【答案】 D13、（2016年真题）私募基金的合格投资者需要满足的条件不包括（）。A.投资于单只私募基金
6、的金额不低于100万元B.单位的净资产不低于1000万元C.个人的金融资产不低于200万元D.最近3年个人年均收入不低于50万元【答案】 C14、（2021年真题）根据法规相关要求，A银行把基金客户分为专业投资者和普通投资者，以下说法不正确的是（ ）。A.A银行不得主动向客户推荐超越其风险承受能力的产品B.A银行在向普通投资者推荐产品时应录音或录像C.A银行不接受普通投资者转化为专业投资者的申请D.A银行需要对普通投资者进行细化分类和管理【答案】 C15、目前募集的封闭式基金通常为创新封闭式基金，创新封闭式基金按（ ）元募集，外加券商自行按认购费率收取认购费方式进行。A.0.5B.0.8C.1
7、D.2【答案】 C16、（ ）是金融市场上主要的资金供给者。A.政府B.非金融机构C.个人居民D.金融机构【答案】 C17、基金管理人设监事会，监事会向（）负责。A.股东会B.管理层C.董事长D.董事会【答案】 A18、下列关于基金管理公司信息技术系统的论述中，正确的是（）。A.信息技术系统设计、软件开发等技术人员不得介入实际的业务操作B.信息技术系统投入运行前，应当经过信息技术部门验收C.甚金管理人的重要电子信息数据应当在本地备份，并且长期保存D.用户使用的密码口令要保持长期不变，不得向他人透露【答案】 A19、另类投资包括（）等品种。A.B.、C.、D.、【答案】 D20、我国基金管理人进
8、行基金的募集，必须向（ ）提交相关文件。A.中国证监会B.中国银监会C.中国保监会D.中国人民银行【答案】 A21、LOF在交易所的交易规则不包括（ ）。A.买入LOF申报数量应当为100份或其整倍数B.申报价格最小变动单位为0、001元人民币C.深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制D.投资者T日卖出基金份额后的资金当即可到账【答案】 D22、基金信息披露的内容包括（）。A.B.C.D.【答案】 D23、（2016年真题）基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户是（ ）。A.基金账户B.银行存款账户C.结算备付金账户D.基金销售结算专用账户【答案】 D24、（2016
9、年真题）对于基金活动中存在的违法违规行为，中国证监会可以采取的行政处罚措施不包括（ ）。A.没收违法所得B.罚款C.强制整顿D.撤销相关业务许可【答案】 C25、（）年，首例“证券投资基金业从业人员利用未公开信息交易行为”被发现。A.2005B.2006C.2007D.2008【答案】 C26、（2017年真题）关于基金销售机构实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则，下列正确的是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B27、（2017年真题）下列关于基金销售的审慎调查，符合基金销售适用性要求的是（ ）。A.基金管理人和基金销售机构相互进行审慎调查B.由基金管理人牵头，对基金销售机构进行审
10、慎调查C.由基金代销机构牵头，对基金管理人进行审慎调查D.基金管理人和基金销售机构，选取一方完成审慎调查【答案】 A28、以下不属于资产管理特征的是（ ）。A.从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险、实体企业股权以及其他可被证券化的资产实现增值B.从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产C.从参与方来看，包括委托方和受托方D.从收益特征来看，是有增值的特点【答案】 D29、（ ）不是契约型基金与公司型基金的主要区别。A.法律主体资格不同B.投资者的地位不同C.基金的营运依据不同D.投资人不同【答案】 D30、董事会应当履行的合规职责不包
11、括（ ）。A.制定并执行以风险为本的合规管理计划B.决定公司合规管理部门的设置及其职能C.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项D.审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估【答案】 A31、基金募集期限届满时，基金合同的生效条件之一是：开放式基金的基金份额持有人的人数不少于（）人。A.100B.150C.200D.300【答案】 C32、基金行业要健康发展，必须以（ ）为本。A.客户至上B.忠诚尽责C.保守秘密D.诚实守信【答案】 D33、岗位责任原则的关键因素是（）。A.权利和义务B.责任和权力C.岗位和权利D.职责和权限【答案】 B34、下列关于常用的寻找
12、潜在客户的方法，说法正确的是（）。A.缘故法是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发B.缘故法是通过现有客户介绍新客户，主要针对间接客户型群体C.介绍法利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发D.采用陌生拜访法的不足之处在于营销人员无法逐步建立属于自己的营销网络【答案】 A35、基金管理公司的基金经理由（）聘任或解聘。A.投资总监B.董事长C.董事会D.总经理【答案】 C36、封闭式基金发售方式主要有（ ）。A.金额认购和证券认购B.证券认购和网上发售C.网上发售和网下发售D.网下发售和金额认购【答案】 C37、设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备的条件包括( )。A.B.C.D.【答案】 B38、（2017年真题）下列关于设立私募基金管理机构和发行私募基金的说法中，正确的是（
