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1、2023年黑龙江省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模考模拟试题(全优)一单选题(共50题)1、关于基金管理人的内部治理结构，以下表述错误的是（）。A.股东会、重事会、监事会和高级管理人员职责权限要明确B.公司监事与高级管理人员应相互独立C.基金管理人股东会与董事会职能可以重叠以最小化治理成本D.基金管理人应当建立良好的内部治理机构【答案】 C2、基金经营机构的客户信息主要分为（ ）和（ ）。A.账户信息、家庭信息B.交易信息、财务信息C.账户信息、交易记录信息D.家庭信息、交易记录信息【答案】 C3、设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备的条件包括()。A.、B.、C.、
2、D.、【答案】 B4、基金宣传推介材料的语言表述在缺乏足够证据支持的情况下不得使用（）等表述。A.首只B.最大C.唯一D.以上都是【答案】 D5、下列关于道德与法律的联系，说法不正确的是（）。A.目的一致B.内容交叉C.表现形式相同D.相互促进【答案】 C6、（2018年真题）关于ETF的现金替代，下列表述错误的是（ ）A.可以现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券可以使用现金作为替代B.采用现金替代是为了在某些情况下便利投资者的申购，提高基金运行的效率C.禁止现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券不允许使用现金作为替代D.必须现金替代的证券一般是由于标的指数的调整，即将被剔除
3、的成分证券【答案】 A7、（2017年真题）投资者在T日15：03申请赎回某开放式基金1000份，该笔赎回的确认日期为（ ）。A.T+2日B.T-1日C.T+1日D.T日【答案】 A8、下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则是（ ）。A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.主观性原则D.及时性原则【答案】 C9、(2016年)关于基金管理人风险管理的内容，下列说法不正确的是（）。A.风险评估可以采用定性和定量相结合的方法B.基金管理人应对每一个重要的风险进行评价C.行为监控主要监控基金管理人经理层的活动D.基金管理人的内部环境是其他所有风险管理要素的基础【答案】 C1
4、0、基金销售市场细分的原则不包括（ ）。A.易入原则B.可测原则C.可控原则D.识别原则和利润原则【答案】 C11、（2016年真题）以下选项不属于基金销售机构人员行为规范的是（ ）。A.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者B.基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应持续向投资者营销C.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明D.基金销售人员在与投资者交往中应热情诚恳，稳重大方，语言和行为举止文明礼貌【答案】 B12、下列对封闭式基金与开放式基金差异的描述，不正确
5、的是（ ）。A.期限不同B.交易场所不同C.基金营运依据不同D.价格形成方式不同【答案】 C13、目前，我国境内基金申购款一般能在（）日内到达基金的银行存款账户。A.T+0B.T+1C.T+2D.T+3【答案】 C14、投资者基金份额账户由（ ）建立。A.基金注册登记机构B.基金托管人C.基金销售机构D.中央结算公司【答案】 A15、下列不属于QDII基金认购程序的是（）。A.开户B.认购C.确认D.登记【答案】 D16、私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金 投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，法规对保存期限的要求为（ ）。A.自基金清算
6、终止之日起不得少于10年B.自基金清算终止之日起不得少于2年C.自基金清算终止之日起不得少于5年D.自基金清算终止之日起不得少于7年【答案】 A17、关于基金、股票、债券，以下表述正确的是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C18、基金管理人设监事会，监事会向（ ）负责。A.股东会B.会员大会C.总经理D.董事会【答案】 A19、不收取基金销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的()计入基金财产。A.5%B.10%C.25%D.30%【答案】 C20、金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证,债权类金融资产不包括（）。A.票据B.债券C.契约型投资工具D
7、.各类股票【答案】 D21、(2017年)中国证券投资基金业协会的会员类别不包括（ ）。A.一般会员B.联席会员C.特别会员D.普通会员【答案】 A22、（）是以追求长期的资本増值为目标的基金类型。A.货币市场基金B.混合基金C.股票基金D.债券基金【答案】 C23、以下选项中，不属于资产管理具有的特征的是( )。 A.从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者B.从受托资产来看，主要为货币等金融资产C.从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值D.从效果来看，可以增加居民的财富【答案】 D24、以下关于基金财产的独立性，说
8、法错误的是（）。A.公司型基金具有财产独立性，而信托财产不具有独立性B.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产，基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产，基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产C.无论是哪种法律形式，基金财产在法律上都具有独立性D.基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权债务不得相互抵销【答案】 A25、管理人报告披露内容不包括（ ）。A.基金业绩评级B.基金经理工作报告C.遵规守信情况说明D.基金经理简介【答案】 A26、（2016年真题）下列关于交
9、易型开放式指数基金申购和赎回的对价、费用，说法错误的是（ ）。A.场内申购和赎回时，申购对价和赎回对价均为现金B.申购或赎回参与券商可按照0.5的标准收取佣金C.场内申购对价、赎回对价根据申购、赎回清单和投资者申购、赎回的基金份额确定D.T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T 1日公告【答案】 A27、（ ）是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构，是非常设的议事机构。A.产品审批委员会B.运营估值委员会C.投资决策委员会D.研究发展委员会【答案】 C28、我国混合型基金的投资对象不包括（ ）。A.股票B.债券C.货币市场工具D.金融衍生品【答案】 D29、(2017年)关于基金运作方式，
10、下列表述正确的是（ ）。A.开放式基金主要在基金的直销和代销网点申购和赎回B.封闭式基金组合运作的流动性相比开放式基金更高一些C.ETF既可以在交易所上市交易，也可以在银行间交易D.封闭式基金主要通过柜台交易市场进行交易【答案】 A30、经中国人民银行总行批准，（ ）于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易，是我国第一只上市交易的投资基金。A.建业基金B.昌久基金C.淄博乡镇企业投资基金D.武汉证券投资基金【答案】 C31、基金管理人公司监察稽核控制，错误的是（ ）。A.公司督察长应当定期或不定期向全体董事报送工作报告B.公司应当设立监察稽核部门，对董事会负责C.督察长根据履行职责的需要，有权
11、调阅公司相关文件、档案D.公司董事会和经理层应当重视和支持监察稽核工作【答案】 B32、基金管理人关于ETF份额参考净值的计算方式，一般需经（）认可后公告；修改ETF份额参考净值计算方式，需经（）认可后公告。A.证券交易所；证券业协会B.证券交易所：证券交易所C.证券业协会：证券交易所D.证券业协会；证券业协会【答案】 B33、（ ）是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。A.合规B.合格C.违规D.违约【答案】 A34、基金从业人员向客户推荐或销售基金产品时，应当了解并考虑的客户信息不包括（）。A.风险承受能力B.保证收益率C.投资经验D.流动性要求【答案】 B35、(2017年
12、)QDII基金在其放开申购、赎回前，净值披露频度要求是（ ）。A.一般至少每日披露一次资产净值和份额净值B.一般至少每月披露一次资产净值和份额净值C.一般至少两周披露一次资产净值和份额净值D.一般至少每周披露一次资产净值和份额净值【答案】 D36、ETF建仓期通常不超过（）。A.2个月B.1个月C.3个月D.4个月【答案】 C37、基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为（）。A.B.、C.、D.、【答案】 D38、督察长的职责包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 C39、通常情况下，关于股票、债券和证券投资基金投资的收益与风险的说法正确的是( )。 A.基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种B.债券是一种低风险、低收益的投资品种C.股票是一种高风险、高收益的投资品种
