《2023年福建省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟考试试卷B卷含答案》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2023年福建省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟考试试卷B卷含答案（31页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2023年福建省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟考试试卷B卷含答案一单选题(共60题)1、(2017年)下列关于合规管理部门履行的基本职责的说法中，错误的是（ ）。A.审核评价基金管理人各项政策的合规性B.制定并执行以可控风险收益为本的合规管理计划C.协助相关培训部门对员工进行合规培训D.持续关注法律、法规的最新发展，提出合规化建议【答案】 B2、（2016年真题）公开募集基金的基金合同不包括（ ）。A.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务B.基金财产的投资方向和投资限制C.基金管理人和基金托管人的名称和住所D.基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称【答案
2、】 D3、资产管理行业的功能描述有错误的是（）。A.资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平B.通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利C.资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供方能够便利地连接起来D.资产管理行业不能对金融资产进行合理定价，阻碍金融市场提供流动性，提高交易成本【答案】 D4、（）是风险管理中的核心操作环节之一。
3、A.风险识别B.风险评估C.风险应对D.风险报告【答案】 D5、以下不属于资产管理特征的是（ ）。A.从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险、实体企业股权以及其他可被证券化的资产实现增值B.从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产C.从参与方来看，包括委托方和受托方D.从收益特征来看，是有增值的特点【答案】 D6、（2017年真题）下列关于居民理财的说法中，错误的是（ ）。A.理财是指居民的财务管理行为，目的是实现财产的保值、增值B.居民理财需求的产生源于居民希望将其货币盈余使用出去以获得更高的回报C.货币储蓄是居民理财的主要方式，储蓄
4、首先须保证能战胜通货膨胀D.居民若期望获得比储蓄利息更多的收益回报，通常需要投资【答案】 C7、关于私募基金投资者投资冷静期的规定，以下表述错误的是（）。A.私募证券投资基金冷静期自基金合同签署之日投资者交纳认购款后计算B.基金合同应约定设置不少于24小时的投资冷静期C.私募股权投资基金和创业投资基金可以自行约定投资冷静期D.在冷静期内募集机构人员需与投资者进行回访确认【答案】 D8、下列投资者视为合格投资者的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 D9、关于基金份额的转换的规则，以下说法正确的是()。A.基金份额的转换不需要额外支付转换费用B.一般采用未知价法C.按照转换申请日下一日的单位净值计
5、算转换基金的份额数量D.基金份额的转换不需缴纳转出基金的赎回费，需要支付转入基金的申购费【答案】 B10、（）是指基金管理人应当建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险。A.环境控制B.风险评估C.控制活动D.信息沟通【答案】 B11、（2021年真题）对于私募基金从业人员，以下违反“忠诚尽责”这一职业道德规范的是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B12、一般认为，世界上最早的证券投资基金即英国的“海外及殖民地政府信托基金”，产生于（）年。A.1420B.1768C.1686D.1868【答案】 D13、下列关于合规管理的概念，说法有误的是（
6、）。A.合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等一种鉴证行为B.合规管理中的“规”是指基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例C.合规风险是指因未能遵循法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险D.所谓“合规”，与“违规”相对应，是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致【答案】 B14、2003年10月通过的（），于2004年6月1日施行。A.证券投资基金运作管理办法B.证券投资基金管理公司管理办法C.证券投资基
7、金托管资格管理办法D.证券投资基金法【答案】 D15、基金管理人内部控制的原则不包括（ ）。A.有效住原则B.相互依赖原则C.成本效应原则D.健全性原则【答案】 B16、信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。A.1B.2C.3D.5【答案】 B17、基金管理人内部控制的原则不包括（ ）。A.有效住原则B.相互依赖原则C.成本效应原则D.健全性原则【答案】 B18、（2016年真题）当公司运作中存在问题时，下列哪一项不属于督察长可以行使的权利?（ ）A.及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议B.对公司运作中存在的问题进行善后工作C.监督整改措施的
8、指定和落实D.基金公司总经理对存在不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告【答案】 B19、关于发起式基金的成立及存续条件，以下说法中正确的是（ ）。A.发起资金不得少于3000万元人民币B.发起式基金合同生效3年后，若持有人数量低于200人的，基金合同自动终止C.发起式基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元人民币的，基金合同自动终止D.基金份额持有人可少于200人【答案】 C20、信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（ ）日内编制并披露临时报告书。A.1B.2C.3D.5【答案】 B21、关于QDII基金的信息披露，以下表述错误的是（）。A.当
9、投资顾问主要负责人变动时，需要发布临时公告B.定期报告中披露计入当期损益的汇兑损益C.投资境外基金的，应当披露QDII基金与境外基金之间的费率安排D.可以同时采用中文和英文，但需要明确告知投资者以哪种文字为准【答案】 D22、关于基金产品的风险评价,以下表述正确的是（ ）。A.开展基金产品风险评价时应当优先根据非公开披露信息进行B.为确保评价结果的准确性,基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法应对外严格保密C.基金产品风险应当至少包括以下四个等级:无风险、低风险、中风险、高风险D.基金产品风险评价结果应当定期更新,过往的评价结果应当作为历史记录保存【答案】 D23、(2017年)关于对操纵市
10、场行为的理解，下列行为属于操纵市场的是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C24、在渠道策略方面，我国基金销售的渠道以( )为主。 A.基金公司直销B.独立第三方销售公司C.银行和券商代销D.互联网金融渠道【答案】 C25、下列关于基金募集申请注册的表述，不正确的是（ ）。A.自受理基金募集申请之日起6个月内可以获知注册或者不予注册的决定B.对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日C.对常规基金产品以外的产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月D.基金募集申请经中国人民银行注册后方可发售基金份额【答案】 D26、下列不属于基金业的地位和作用的是（）。
11、A.完善金融体系和社会保障体系B.促进了金融行业交易成本的降低C.优化金融结构，促进经济增长D.为中小投资者拓宽投资渠道【答案】 B27、关于ETF联接基金的投资运作特征，以下表述错误的是（ ）。A.通常投资多只目标ETF以分散单一目标指数带来的风险B.其投资目标是紧密跟踪目标指数C.在基金类别上属于一种特殊的FOF（基金中的基金）D.通常采取开放式运作方式【答案】 A28、基金公司股东享有的权利不包括（ ）A.知情权B.表决权C.收益分配权D.经营管理权【答案】 D29、下列关于基金份额登记机构职责的叙述中，错误的是（ ）。A.建立并管理投资人基金份额账户B.负责基金份额的登记C.代理发放红
12、利D.按照科学的投资组合原理进行投资决策【答案】 D30、以下关于基金信息披露的完整性原则的说法，不正确的是( )。 A.要事无巨细地披露所有信息B.要披露所有可能影响投资者决策的信息C.对信息披露人不利的信息也要披露D.要充分披露重大信息【答案】 A31、（ ）是每一位客户服务人员在客户服务过程中应遵循的原则。A.投资收益最大化B.防范投资风险C.保持流动性D.客户至上【答案】 D32、根据证券交易所的上市和交易规则，关于ETF份额的上市交易，下列说法错误的是（）。A.实行价格涨跌幅限制，自上市首日起实行B.申购赎回代理券商在每一交易日开市前向证券交易所提供当日的申购，赎回清单C.上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值D.份额的参考净值是由证券交易所发布的【答案】 B33、（）是指公司的董事、监事、高级管理人员的履职水平直接关系到广大基金份额持有人的利益。因此，上述人员不仅要专业、诚信、勤勉、尽职，遵守职业操守，而且要以较高的职业道德标准和商业道德标准规范言行，维护基金份额持有人的利益利公司的资产安全，促进公司的高效运作。A.股东诚信与合作原则B.人员敬业原则C.经营运作公开、透明原则D.业务与信息隔离原则【答案】 B34、基金宣传推介材料不得登载的内容是（ ）
