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1、2023年黑龙江省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库附答案（基础题）一单选题(共50题)1、目前我国基金销售机构的发展趋势是（）。A.完善互联网销售服务B.专业投资顾问指导C.提升服务层次D.以上都是【答案】 D2、（2016年真题）下列属于合规管理的基本原则的是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D3、下列不属于基金客户服务提供方式的是（）。A.上门服务B.电话服务中心C.邮寄服务D.“一对一”专人服务【答案】 A4、(2017年)基金份额持有人享有权利包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A5、（2019年真题）M基金销售机构正在向普通投资者销售分级股票型基
2、金，下列行为合规的是（ ）。A.以分级股票型基金过去两年的历史业绩推算未来一年的投资回报B.向普通投资者说明，分级股票型基金的分级A类的投资回报类似于银行存款C.向全部普通投资者群发邮件，推荐分级股票型基金D.向风险承受能力最强的普通投资者解释说明分级基金的基本原理、操作流程及可能面临的风险【答案】 D6、(2016年)中国证监会对基金机构的检查内容不包括（ ）。A.合规监控B.内部稽核C.收益大小D.行为规范【答案】 C7、(2016年)ETF本质是一种（ ）。A.股票基金B.债券基金C.混合基金D.指数基金【答案】 D8、下列关于基金托管人的表述，说法正确的是（ ）。A.基金托管人不属于基
3、金当事人B.基金托管人的职责主要体现在基金资产保管，基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面C.在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管业务资格的商业银行担任D.基金托管人主要负责配合基金管理人的投资管理【答案】 B9、以下有关证券投资基金特点的说法中，正确的是（）。A.基金托管人参与基金收益的分配B.基金管理人参与基金收益的分配C.基金托管人负责基金的投资D.基金以组合投资的方式进行基金的投资运作【答案】 D10、关于专业审慎的基本要求，以下说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D11、依据基金法律形式的不同，基金可以分为（）。A.公司型基金与契约型基金B.开
4、放式基金与公司型基金C.封闭式基金与契约型基金D.契约型基金与开放式基金【答案】 A12、下列关于交易型开放式指数基金的说法不正确的是()。A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象B.本质上是一种指数基金C.可以进行套利交易D.会出现大幅折价或溢价交易现象【答案】 D13、交易型场内货币市场基金，下列说法错误的是。（ ）A.计息规则：T日申购，T+1日享受收益；T日赎回，T日享受收益，T+1日不享受收益。B.计息规则：T日赎回或卖出，T1日享受收益。C.交易规则：T日买入，T日可赎可卖； T日卖出，资金T日可用，T+1日可取。D.交易规则：T日申购，T+2日可卖可赎；T日赎回， 资金T+
5、2日可用可取。【答案】 B14、基金产品风险评价的主要依据不包括（）。A.基金的管理费率B.基金成立以来有无违规行为的发生C.基金过往业绩及基金净值的历史波动程度D.基金历史规模、持仓比例【答案】 A15、我国基金监管需要各个方面的协调合作，形成以行政监管为（ ）、行业自律为纽带、机构内控为基础、社会监督为补充的“四位一体”的监管格局。A.重点B.核心C.基础D.内涵【答案】 B16、合规风险的主要种类不包括（）。A.投资合规性风险B.销售合规性风险C.信息披露合规性风险D.操作合规性风险【答案】 D17、公开募集基金的基金管理人职责终止的事由不包括（ ）。A.个人所负债务数额较大，到期未清偿
6、的B.被基金份额持有人大会解任C.被依法取消基金管理资格D.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产【答案】 A18、(2017年)关于货币市场基金宣传推介，下列活动存在违规情况的是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B19、道德和法律是社会行为规范最主要的两种形式，关于道德与法律的联系，以下说法中正确的是（ ）A.如果某些行为违反了法律，该行为一定是违反道德的B.绝大多数的道德规范都是以法律作为价值基础的C.法律的实施对道德规范观念的培养具有强化促进作用D.道德在调整范围和约束力两方面均对法律有补充作用【答案】 C20、当影子定价法与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过
7、（ ）时，基金管理人应进行临时报告。A.0.25%B.0.5%C.0.75%D.1%【答案】 A21、基金的宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当( )。A.保证本金安全B.说明货币市场基金不等同于存款C.保证最低收益D.预测未来收益【答案】 B22、按照（ ）的不同，投资基金分为契约型、公司型、有限合伙型等。A.法律形式B.运作方式C.资金募集方式D.投资对象【答案】 A23、下列属于基金持有人发展趋势的是（）。A.机构多元化和结构个人化B.机构专一化和个人多样化C.机构个人同一发展D.机构个人单一发展【答案】 A24、审慎监管原则贯穿于基金（ ）的全过程，体现为基金监管机构对基金机构内部治
8、理结构、内部稽核监控制度、风险控制制度以及资本充足率、资产流动性等方面的监管规制。A.市场准入和持续监管B.机构准入和持续监管C.高级管理人员准入和持续监管D.合作机构准入和持续监管【答案】 A25、关于基金从业人员职业道德中专业审慎所要求的持续学习，以下各项能够体现这一要求的包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A26、（2019年真题）基金管理人内部控制的独立性原则要求（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A27、下列各项中，属于QDII基金投资范围的是（ ）。A.房地产抵押按揭贷款B.代表贵重金属的凭证C.公司债券D.购买不动产【答案】 C28、（2016年真题）关于基金销售
9、结算资金，下列说法错误的是（ ）。A.是基金投资人的交易结算资金。在一定条件下不得归入基金销售机构的自有资金B.是在基金投资人结算账户和基金托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、现金分红等资金C.相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产D.基金销售机构在自身流动性不足时可临时借用基金销售结算资金【答案】 D29、（2021年真题）公募基金管理人申请募集基金时，应向中国证监会提交的募集申请文件包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A30、基金信息披露内容应满足的原则不包括（）。A.准确性原则B.易得性原则C.及时性原则D.公平披露原则【答案】 B31、(2016年
10、)下列哪一项不属于信息披露合规性风险的内容（ ）A.建立信息披露风险责任制B.制定适当的信息披露政策和监督措施，防范操作人员违法违规和违反职业操守C.明确对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任D.信息披露前应经过必要的合规性审查【答案】 B32、基金管理人设监事会，监事会向股东会负责，监事会的职权不包括（）。A.提议召开临时股东大会B.检查公司的财务C.列席董事会会议D.决定公司合规管理部门的设置及其职能【答案】 D33、基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中（ ）的重要性A.控制环境B.内部监控C.控制活动D.信息沟通【答案】 D34、下列说法正确的是（）。A.B.、C
11、.、D.、【答案】 D35、ETF建仓期通常不超过（）。A.2个月B.1个月C.3个月D.4个月【答案】 C36、基金合同一般不约定（）的权利和义务。A.基金销售机构B.基金管理人C.基金份额持有人D.基金托管人【答案】 A37、(2017年)私募基金管理人自行销售私募基金的，投资者须签署的文件不包括（ ）。A.投资者符合合格投资者条件的承诺函B.风险揭示书C.投资者风险识别能力和风险承担能力的调查问卷D.投资说明书【答案】 D38、（）是号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益。A.投资决策教育B.权益保护教育C.资产配置教育D.投资实践教育【答案】 B39、老基金存在的问题不包括（ ）。A.存在基本的法律规范，普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题B.受地方政府要求服务地方经济需要的引导以及当时境内证券市场规模狭小的限制C.老基金深受房地产市场降温、实业投资无法实现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高D.发展带有很大的探索性、自发性与规范性。【答案】 D40、以下哪一种不是金融交易的组织方式？（ ）A.自由交易方式B.场内交易方式C.场外交易方式D.电信网络交易方式【答案】 A41、基金销售机构应向社会公示本机构取得基金销售从业资格的人员信
