《2023年吉林省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合检测试卷B卷含答案》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2023年吉林省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合检测试卷B卷含答案（26页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2023年吉林省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合检测试卷B卷含答案一单选题(共50题)1、基金与银行储蓄存款的差异不包括（）。A.性质不同B.收益与风险特性不同C.信息披露程度不同D.变现能力不同【答案】 D2、目前，我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过（）。A.1%B.1.5%C.0.5%D.2%【答案】 B3、具有基金销售业务资格的甲商业银行对乙基金管理公司进行审慎调查时，以下做法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C4、封闭式基金上市交易的条件包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 A5、 关于基金销售费用的监管，以下表
2、述错误的是( )。A.基金销售机构可按照基金合同和招募说明书的约定，向投资人收取认购费、申购费、赎回费等费用B.基金销售机构收取增值服务费可从认购资金中扣除C.基金销售机构收取增值服务费时，应在所有开办增值服务的营业网点公示增值服务内容D.基金销售机构可依照基金销售协议中约定，按照销售基金保有量收取一定比例的客户维护费【答案】 B6、开放式基金信息披露每日公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合，每（）个月公布变更的招募说明书A.1B.2C.3D.6【答案】 D7、基金市场的违法犯罪行为的特点不包括（）。A.智商高B.电子化C.涉案金额小D.行为隐蔽【答案】 C8、下列属于基金客户售前服务的是
3、（）。A.B.C.D.【答案】 C9、根据证券投资基金法的规定，封闭式基金成立的最低要求为（ ）。A.核准规模的80%以上，份额持有人不少于200人B.注册规模的80%以上，份额持有人不少于200人C.份额不少于1亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于200人D.份额不少于2亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于1000人【答案】 A10、基金销售机构销售基金产品一般以（ ）营销理论为指导。A.4CsB.4PsC.5PsD.5Cs【答案】 B11、基金管理人应当在（）和（）中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。A.基金月度报告；基金半年报告B.基
4、金半年报告；基金年度报告C.基金季度报告；基金年度报告D.基金季度报告；基金半年度报告【答案】 B12、基金管理人应当在（）和（）中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。A.基金月度报告；基金半年报告B.基金半年报告；基金年度报告C.基金季度报告；基金年度报告D.基金季度报告；基金半年度报告【答案】 B13、QDII基金在基金合同中披露的信息不包括（ ）。A.境外投资顾问和境外托管人信息B.投资交易信息C.投资境外市场可能产生的风险信息D.外币交易及外币折算相关的信息【答案】 D14、下列关于上市开放式基金的表述中，错误的是（）。A.是我国对证券投资基金的一种本土化创新B
5、.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回C.不可以在交易所进行份额交易D.不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象【答案】 C15、（2016年真题）基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起（ ）日内披露临时报告。A.3B.2C.1D.5【答案】 B16、（2017年真题）关于基金投资人风险承受能力调查和评价，下列说法正确的是（ ）。A.普通投资者风险承受能力从高到低至少分为C1到C5五个类型，其中C5为最低类别B.如基金投资人放弃接受调查的，销售机构无需对其再进行风险承受能力调查C.为避免重复采集，提高评估效率，销售机构无需对基金投资人重复进行调查D.对已经
6、购买了基金产品的基金投资人，销售机构应当追溯调查【答案】 D17、(2017年)关于基金公司信息系统管理，下列做法错误的是（ ）。A.用户密码定期更换B.数据库密码和系统密码分人保管C.软件开发人员介入实际的业务操作D.信息系统设置访问控制【答案】 C18、合规管理部门的独立，实质上就是（ ）的独立性，直接关系到合规风险能否有效揭示。A.人B.物C.时间D.地点【答案】 A19、(2017年)下列关于证券投资基金的分类介绍中，错误的是（ ）。A.混合基金的股票投资比例不得超过股票基金对股票投资比例的下限B.收入型基金以追求稳定的经常性收入为基本目标C.目前我国的公募证券投资基金全部是公司型基金
7、D.封闭式基金基金份额在基金合同期限内固定不变【答案】 C20、投资基金按照运作方式可分为（ ）。A.在岸基金和离岸基金B.公司型基金和契约式基金C.公募基金和私募基金D.开放式基金和封闭式基金【答案】 D21、(2016年)下列关于基金信息披露的作用的说法错误的是（）。A.有利于投资者的价值判断B.有利于防止利益冲突与利益输送C.有利于提高证券市场的效率D.能有效防止操纵市场【答案】 D22、基金上市交易公告书应披露事项有（）持有人户数持有人结构以及前10名持有人财务状况报表重大事件揭示A.B.C.D.【答案】 D23、（）是指公司应当保持经营运作公开、透明，保障股东、董事享有合法的知情权，
8、如定期提供有关公司经营的各项报告，还要依法认真履行信息披露义务。A.公司独立运作原则B.股东诚信与合作原则C.经营运作公开、透明原则D.人员敬业原则【答案】 C24、关于基金份额持有人，以下描述正确的是（ ）。A.基金份额持有人可通过基金份额持有人大会对基金投资进行建议B.基金份额持有人是基金公司的出资人C.基金份额持有人是基金投资收益的受益人D.基金份额持有人在整个基金运作过程中起核心作用【答案】 C25、基金管理人关于ETF基金份额参考净值的计算方式，一般经（ ）认可后公告。A.证券交易所B.基金业协会C.中国证监会D.证券业协会【答案】 A26、关于基金从业人员接受职业道德教育的途径与方
9、式，以下表述错误的是（）。A.就业上岗后的岗位职业道德教育主要以定期考试的形式进行B.基金从业资格考试是岗前职业道德教育的手段之一C.投资者的监督能够对基金从业人员发挥职业道德教育作用D.反面案例有助于警示基金从业人员严格遵守基金职业道德规范【答案】 A27、某银行认购了某基金管理公司A、B两个特定客户资产管理计划，下列说法正确的是（ ）。A.因AB两个资产管理计划的财产属于同一委托人，基金公司为提高效率，应当把AB两个资产管理计划合并操作B.为了方便资金划转，基金公司应当为A.B两个资产管理计划开立一个基金账户，但设立两个不同的交易账户C.基金公司应当分别以A资产管理计划和B资产管理计划为会
10、计核算主体，独立建账，独立核算D.为了避免利益输送，基金公司须安排不同的基金经理分别管理A.B资产管理计划【答案】 C28、避险策略基金提供的保证类型一般不包括（）。A.本金保证B.收益保证C.红利保证D.风险保证【答案】 D29、按照投资的对象的不同，投资基金可以分为（ ）。A.风险投资基金，私募股权基金，证券投资基金，对冲基金，另类投资基金B.风险投资基金，量化投资基金，证券投资基金，主动投资基金，被动投资基金C.股票投资基金，债券投资基金，货币投资基金，混合投资基金，另类投资基金D.绝对收益基金，私募股权基金，证券投资基金，对冲基金，另类投资基金【答案】 C30、基金管理公司经理层制定的
11、整改方案以及公司合规运作情况的汇报应当提交（）审议。A.股东会B.董事会C.监事会D.总经理办公会【答案】 B31、开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的（），为巨额赎回。A.3%B.5%C.10%D.20%【答案】 C32、我国基金监管的首要目标是（）。A.降低系统风险B.保证市场的公平、效率、透明C.保护投资者利益D.推动基金业的规范发展【答案】 C33、关于基金销售人员基本行为规范，下列说法中错误的是（ ）。A.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者B.基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意C.基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力
12、推荐基金品种D.基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为各自精细制作的材料【答案】 D34、目前全球基金业发展的趋势与特点表现不包括（）。A.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛B.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出C.基金资产的资金来源发生了重大变化D.为中小投资者拓宽投资渠道【答案】 D35、基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括（ ）。A.法律要求披露的信息B.客户资料C.内幕信息D.商业秘密【答案】 A36、（）中国证监会颁布了合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法。A.2001年6月18日B.2003年7月1日C.2007年6月18日D.2010年7月1日【答案】 C37、基金管理公司和般公司法人的不同之处在于；基金管理公司所管理的基金财产是基于（ ）形成的，通常可以管理运作几十倍于自身注册资本的基金财产。A.合同关系B.信托关系C.投资关系D.管理关系
