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1、2023年北京市基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合检测试卷A卷含答案一单选题(共50题)1、（ ）既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者，而且作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。A.企业B.个人居民C.金融机构D.政府【答案】 C2、关于开放式基金的冻结和解冻，以下描述正确的是（）。A.可以由国家有关机关授权基金销售网点进行基金份额冻结B.基金注册登记机构可以根据基金销售网点的请求，对其销售的基金份额进行冻结C.基金注册登记机构可以对基金账户或者基金份额进行冻结D.在冻结期间被冻结的账户或者份额所产生的权益，不在冻结的范围之内【答案】 C3
2、、基金信息披露的作用不包括（）。A.有利于投资者的价值判断B.有利于防止利益冲突和利益输送C.有利于提高证券市场的效率D.有利于降低系统风险【答案】 D4、关于巨额赎回，以下说法错误的是（ ）。A.单个开放日基金的赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回B.出现巨额赎回时，基金管理人可以决定接受全额赎回或部分延期赎回C.当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案D.部分延期赎回时，转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权【答案】 A5、ETF的特点不包括（ ）。A.ETF与投资者交换的基金份额与一篮子股票B.ETF的申购、赎回在场外进行C.只有资金在一定规模以上的投资
3、者才能参与ETF的申购、赎回交易D.ETF通常采用完全被动式管理方法【答案】 B6、我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在()日，资金交割是在()日完成。A.T+0，T+1B.T+1，T+0C.T+0，T+0D.T+1，T+1【答案】 A7、(2017年)基金托管人在履行职责时出现重大失误的，中国证监会可以采取的监管措施为（ ）。A.限制其业务活动B.责令更换其基金托管部门的高级管理人员C.取消其基金托管资格D.终止基金托管人职责，并指定临时基金托管人【答案】 A8、(2017年)下列关于中国证券投资基金业协会的说法中，错误的是（ ）。A.是证券投资基金行业的自律性组织B
4、.是接受中国证券监督管理委员会和民政部业务指导和监督管理的社会团体法人C.是全国性、行业性、营利性社会组织D.中国证券投资基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会【答案】 C9、在资产管理业务中，通过（）等方式，资产管理机构将募集的低价、短期资金投放到长期的债权或股权项目，以寻求收益最大化。A.、B.、C.、D.、【答案】 B10、封闭式基金的资金交割实行（）制度。A.T+0B.T+1C.T+2D.T+3【答案】 B11、（2017年真题）关于基金客户服务的原则，下列错误的是（ ）。A.有效沟通B.效率至上C.安全第一D.专业规范【答案】 B12、期货公司及其子公司从事资产管理业务包括（）
5、。A.、B.、C.、D.、【答案】 C13、基金市场的违法犯罪行为不具有的特点是（）。A.智商高B.电子化C.手段多样D.涉案金额低【答案】 D14、依据基金销售适用性原则，不属于基金产品风险评价主要依据的是（ ）A.基金产品的投资范围和持仓比例B.基金经理的历史过往业绩C.基金的历史规模D.基金净值的历史波动程度【答案】 B15、经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构称为（ ）。A.QDIIB.ETFC.QFIID.LOF【答案】 A16、下列不属于伞型基金的优势的是（ ）。A.既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回B.简
6、化管理C.降低成本D.强大的扩张功能【答案】 A17、下列关于证券投资基金销售宣传推介材料的说法，不正确的是（ ）。A.基金宣传推介材料中含有基金的业绩数据时，无须经托管银行复核B.基金管理人应当确保基金销售宣传推介材料的内容真实、准确C.基金宣传推介材料应当向销售机构经营活动的当地证监局报备D.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但需符合有关规定【答案】 A18、对非公开募集基金推介方式的限制不包括（ ）。A.私募基金管理人不可以向投资者承诺投资本金不受损失B.非公开募集基金不可以通过分析会和布告方式向不特定对象宣传推介C.不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金
7、D.通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式向特定对象宣传推介【答案】 D19、相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上（ ）。A.风险共担B.收益共享C.买者自慎D.买者自负【答案】 C20、当单个交易日开放式基金的净赎回申请超过基金总份额的（）时会产生巨额赎回风险，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】 B21、关于投资者教育基本原则，表述正确的是（）。A.投资者教育等同于投资咨询B.投资者教育被视为对市场参与者监管工作的替代C.
8、投资者教育有一个固定的模式D.不存在广泛适用的投资者教育计划【答案】 D22、中国证监会应当自受理基金募集申请之日起（ ）个月内做出注册或者不予注册的决定。A.一B.三C.六D.九【答案】 C23、2001年9月，我国诞生了第一只开放式基金（），使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。A.招商安泰系列基金B.华夏大盘精选基金C.华安创新基金D.南方避险增值基金【答案】 C24、岗位责任原则的关键因素是（）。A.权利和义务B.责任和权力C.岗位和权利D.职责和权限【答案】 B25、开放式基金的买卖价格以（ ）为基础。A.二级市场供求关系B.基金份额净值C.基金资产净值D.基金
9、份额总值【答案】 B26、下列属于合规管理的基本原则的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】 D27、某投资人投资3万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为5元，其对应的认购费率为1.8%，基金份额面值为1元，则基金净认购金额为（）元。A.29469.55B.28389.45C.13985.33D.26934.54【答案】 A28、以下体现基金公司督察长工作独立性的是（）。A.督察长应对公司的新产品出具合规意见B.督察长可以以公司的名义直接聘请外部专业机构协助工作，费用由公司承担C.督察长有权参加或列席公司经营决策会议D.督察长不得从事基金的销售相关工作【答案】 B29、结合传统
10、销售理论和我国证券投资基金市场销售实际情况，以下属于基金销售价格策略的是（ ）。A.派发宣传材料B.新增银行代销机构C.推出后端收费模式D.投放平面广告【答案】 C30、关于基金管理人和基金托管人披露内容和职责，描述错误的是（ ）A.均需建立健全各项信息披露管理制度，制定专人负责管理信息披露事务B.均需在基金合同生效的次日，在制定报刊和公司网站上登载基金合同生效的公告C.职责终止时，均需要委托会计师事务所进行审计并对审计结果予以公告，报中国证监会备案D.各自负责召集基金份额持有人大会的，均应当至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项【答案】
11、B31、基金管理人是基金产品的（）。A.募集者B.保管者C.监管者D.以上都是【答案】 A32、下列哪一项不属于商业银行的高净值客户的要求（ ）A.单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人B.认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人C.个人收入在最近三年每年超过15万元人民币D.家庭合计收人在最近3年内每年超过30万元人民币且能提供相关证明的自然人【答案】 C33、(2017年)下列关于基金销售机构的基金客户档案管理与保密工作的说法中，错误的是（ ）。A.应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度B.必须实行信息技术开发、运营维护、业务
12、操作等人员岗位分离制度C.应明确基金份额持有人信息的维护和使用权限D.为保障基金份额持有人信息的安全，须由信息技术负责人兼任信息安全负责人【答案】 D34、?若某投资者投资10万元认购南方保本基金，假设该笔认购按照100%比例全部予以确认，并持有到保本期到期，认购费率为1%。假定募集期间产生的利息为50元，持有期间基金累计分红0.08元/基金份额。则认购份额为（ ）份。A.99009.9B.99059.9C.990.1D.100000【答案】 B35、下列关于开放式基金认购份额的计算的说法不正确的是（）。A.认购份额=（认购金额+认购利息）/基金份额面值B.认购费用=净认购金额*认购费率C.基金认购费率将统一以净认购金额为基础收取D.“认购金额”指投资人在认购申请中填写的认购金额总额【答案】 A36、从一定层面上讲，内部控制系统的目标就是（）。A.解除经营风险B.提高基金管理人的经营效益C.消除经营风险D.直接促进组织目标的实现【答案】 D37、（）是指按照约定向基金管理人、基金投资人
