《20222023年度基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习题(二)及答案》由会员分享，可在线阅读，更多相关《20222023年度基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习题(二)及答案（25页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2022-2023年度基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习题(二)及答案一单选题(共50题)1、关于基金销售费用，下列说法错误的是（ ）。A.基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费B.按照基金合同和招募说明书的约定，可以对不同的投资人适用不同费率C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费D.销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式【答案】 A2、封闭式基金的募集一般要经过申请、注册、（ ）、基金合同生效等四个步骤。A.批准B.发售C.发行D.核准【答
2、案】 B3、下列关于封闭式基金份额上市交易的表述，错误的是（）。A.基金合同期限为3年以上B.基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币C.封闭式基金的交易时间为每周一至周五（法定公众节假日除外），每天9：30至11：30，13：00至15：00D.遵从“价格优先、时间优先”的原则【答案】 A4、投资者一般可以通过()方式认购ETF份额。A.、B.、C.、D.、【答案】 D5、下列属于货币市场基金的作用的是（）。A.便于进行长期投资B.便于进行短期投资C.长期投资和现金管理的理想工具D.短期投资和现金管理的理想工具【答案】 D6、关于基金管理公司的风险管理，以下表述错误的是（）。A.基金管
3、理公司应树立内控优先和全员风险管理理念B.风险管理是公司风险管理部门的责任，其它业务部门只需提供配合C.基金管理公司应将风险管理纳入各部门和所有员工年度绩效考核范围D.公司所有员工是本岗位风险管理的直接责任人【答案】 B7、经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构称为（ ）。A.QDIIB.ETFC.QFIID.LOF【答案】 A8、关于担任基金托管人的条件，以下表述正确的是（ ）。A.净资产和风险控制指标符合有关规定B.主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩，良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近三年没有违法记录C.有符合证券投资基金法和
4、公司法规定的章程D.注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本【答案】 A9、基金管理人应当在每个季度结束之日起（ ）个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。A.60B.30C.90D.15【答案】 D10、在基金信息披露中，以下不属于严重违法行为的是（）。A.虚假记载B.误导性陈述C.重大遗漏D.诋毁其他基金管理人【答案】 D11、从基金管理人的角度看，证券投资基金运作活动不包括（ ）。A.基金的后台管理B.基金的市场营销C.基金的投资管理D.基金的自律监管【答案】 D12、内部控制的目标是在一定的范围内（）经营风险，提高基金管理人的经营效益。A.避免B.
5、控制C.降低或消除D.转移【答案】 C13、（2021年真题）行业分类法是股票基金典型的分类法之一，以下不属于根据该方法划分的股票基金类别是（ ）。A.医药健康股票基金B.信息科技股票基金C.蓝筹股票基金D.基础行业股票基金【答案】 C14、合规独立性不包括（ ）。A.部门独立性B.机制独立性C.问责独立性D.产品独立性【答案】 D15、私募股权投资基金通过（）等方式，出售持股获利。A.、B.、C.、D.、【答案】 C16、以下关于证券投资基金分类的意义的说法正确的是（）。A.有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资选择与比较B.对基金研究评价机构而言
6、，基金的分类则是进行基金评级的基础C.对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管D.以上说法都对【答案】 D17、A是具有基金销售业务资格的商业银行，B是A银行控股的公募基金管理公司，在A与B建立销售合同关系之前，以下做法正确的是（）。A.A不必对B进行审慎调查，B应当对A进行审慎调查B.A不必对B进行审慎调查，B也不必对A进行审慎调查C.A应当对B进行审慎调查，B也不必对A进行审慎调查D.A与B应当相互进行审慎调查【答案】 D18、（2021年真题）以下选项中，不符合基金管理公司组织结构相互制约原则的是（ ）。A.公司综合管理部对广告供应商白名单进行审查
7、B.公司合规部对电子商务业务的创新模式进行合规审查C.公司风险管理部对拟发行的采用摊余成本法估值的基金进行风险评估D.公司财务部未作审核，直接接受基金会计提供的基金管理费收入数据入账【答案】 D19、某投资人赎回某开放式基金1万份基金份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.05元，则其可得到的赎回金额为（）元。A.10347.5B.10227.5C.10497.5D.10447.5【答案】 D20、（2016年真题）下列关于证券投资基金特点的说法，不正确的是（ ）。A.集中托管、保障安全B.组合投资、分散风险C.严格监管、信息透明D.利益共享、风险共担【
8、答案】 A21、()是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。A.证券投资咨询机构B.证券公司C.基金管理公司D.基金投资顾问【答案】 D22、以下属于QDII基金禁止性行为的是（ ）。A.购买政府债券B.购买可转让存单C.购买房地产抵押按揭D.购买银行承兑汇票【答案】 C23、下列选项中不属于我国基金份额持有人享有的权利的是（ ）。A.查阅或者复制未披露的基金信息资料B.参与分配清算后的剩余基金财产C.依法转让或者申请赎回持有的基金份额D.按照规定要求召开基金份额持有人大会【答
9、案】 A24、基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当（ ）。A.确保投资者的利益优先B.确保个人的利益优先C.确保所在机构的利益优先D.回避【答案】 A25、关于基金信息披露的作用，下列表述中不正确的是（ ）。A.有利于投资者的价值判断B.能有效防止信息滥用C.可以彻底解决证券市场的信息不对称问题D.有利于提高证券市场的效率【答案】 C26、关于中国证券投资基金业协会发布的基金幕集机构投资者适当性管理指引（试行），以下说法正确的是（）。A.没有风险容忍度的投资者风险类别是C4B.C5为风险承受能力最低的类型C.C2风险类别投资者通常不愿承受任何投
10、资损失D.C1风险类别投资者可以认购货币市场基金【答案】 D27、下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是()。A.违规向他人提供基金未公开的信息B.不得同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务C.接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易D.挪用投资者的交易资金或基金份额【答案】 B28、以下行为中，不属于基金职业道德教育主要途径的是（ ）。A.基金公司表彰岗位突出贡献标兵B.行业协会开展内幕交易案件警示展C.证监会向违规机构和个人出具行政监管措施D.基金公司新员工学习所在机构的员工手册【答案】 C29、QD基金可以（ ）。A.购买不动产和房地产抵押
11、按揭B.购买贵金属或代表贵金属的凭证C.购买实物商品D.借入临时用途现金比例为基金资产净值的5%【答案】 D30、（2016年真题）下列各项不属于基金销售人员面临的合规风险的是（ ）。A.向他人提供基金未公开的信息B.散布虚假信息、扰乱市场秩序C.协助客户办理开户、买卖等业务D.对投资者作出盈亏保证【答案】 C31、（2017年真题）下列关于道德的描述中，错误的是（ ）。A.道德由一定的社会经济基础决定并形成B.道德是一种社会意识形态C.道德是调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和D.道德全部依靠法律制度发挥约束力量【答案】 D32、以下属于基本管理制度的内容的是（）。A.B.C.D
12、.【答案】 D33、下列说法中，错误的是（）。A.不同类别基金的管理费和托管费水平存在差异B.不同开放式基金的申购、赎回费率可能不同C.封闭式基金主要通过交易所进行交易D.封闭式基金主要在基金的直销和代销网点申购和赎回【答案】 D34、投资决策委员会一般由基金管理公司的（）及其他相关人员组成。A.B.C.D.【答案】 A35、基金销售机构中必须取得基金从业资格的人员是（ ） A.从事基金理财业务咨询的人员B.基金研究分析人员C.总部从事基金宣传推介的人员D.负责基金销售业务的管理人员【答案】 D36、守法合规是基金从业人员最基础的执业道德，这里的“法”和“规”包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A37、（2016年真题）下列哪一项属于后台管理系统应当符合的要求?（ ）A.为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能B.为投资人提供服务的功能C.对基金交易账户以及
