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1、2022年个人金融部考试模拟考试卷姓名:_ 年级:_ 学号:_题型选择题填空题解答题判断题计算题附加题总分得分评卷人得分1、判断题借记卡挂失后持卡人要求销卡的，可以凭本人有效身份证件和挂失申请书客户联到核心银行系统的联网机构直接办理销卡。销卡审核及受理条件同挂失后补发新卡。 A、正确 B、错误2、单选题“速汇金”业务解付最关键的是汇款确认码，请问“汇款确认码”有几位，如何组成（ ）。 A、11位数字 B、11位数字或字母 C、8位数字 D、8位数字或字母3、单选题冻结是针对（ ）而言的。 A、密码 B、凭证 C、账户4、判断题柜员和核准柜员在办理500补换发存折和610（存折补磁）业务时，对账
2、号和凭证号要给予必要的关注 A、正确 B、错误5、多选题个人代理多人办理借记卡的，经办行应全面了解和审查代理人的（ ）据此判断个人代理多人办卡的理由是否正当。 A、职业背景 B、代办目的 C、代办性质6、判断题操作500交易时，如客户密码输入错误的，只有在审核是本人的情况下才能允许再次输入密码。 A、正确 B、错误7、单选题存折无密码的客户需凭（ ）申请补磁。 A、无需出示证件 B、身份证件 C、辅助证件8、单选题大额业务需要提供实名制证件，（ ）以上的大额取款需要进行大额核实工作，以保证账户人的资金安全 A、10万 B、50万 C、100万9、多选题单笔挂失金额为10万元以上人民币及等值外币
3、，可采取（ ）方式进行调查核实。 A、对持居民身份证办理的，应通过联网核查系统核实账户所有人及代理人（如有）身份，并通过账户所有人开户时预留联系方式与账户所有人取得联系并进行核实，记录核实情况； B、若账户所有人开户资料未填任何联系方式，应审核账户所有人及代理人（如有）提供的用于进一步确认其身份的有效证明或凭据（即上述第二证件或两项（含）以上辅助证明），并进行审核。 C、若账户所有人开户资料未填任何联系方式，应审核账户所有人及代理人（如有）提供的用10、判断题代售旅行支票业务：柜员交付旅行支票时，为保障购票人的利益，须请其立即在每张旅行支票初签栏签名，提示客户只有在兑换或消费时，才可在旅行支票
4、上复签。 A、正确 B、错误11、多选题每日联网核查操作的高峰期为（ ），网点如需操作批量联网核查，应合理避开高峰时间。 A、7点至19：00 B、8点至20点 C、9：30-11：35 D、14：30-16：0012、多选题PIDM系统中，查询角色可由（ ）担任。 A、大堂经理 B、客户经理 C、内控副行长 D、经办柜员13、单选题法院执行冻结，冻结交易应为（ ） A、9081 B、9091 C、101014、多选题PIDM系统中，网点经办柜员能够担任的角色是（ ） A、业务经办角色 B、历史查询角色 C、业务查询角色15、多选题光票托收接受客户委托，应审核的要素有（ ）。 A、核验客户身份
5、 B、票据要素是否齐全 C、票据是否在有效期内 D、是否为禁止流通的票据16、多选题外汇局的个人结售汇系统无需录入系统（ ）。 A、境内卡境外使用购汇还款 B、境外个人购汇 C、境外个人房产购汇 D、单笔不满等值100美元（含）的结售汇17、判断题金融IC卡挂失后，电子现金余额可以补偿。 A、正确 B、错误18、多选题辅助证件是指（ ）。 A、机动车驾驶证 B、护照 C、工作证 D、户口簿19、单选题一笔境内个人的汇出款业务，相关费用如果由汇款人和收款人双方各自承担的话，MT103报文中的“费用”栏应填写为（ ）。 A、OUR B、BEN C、TOG D、SHA20、判断题中银行对空白旅行支票
6、、已转让的旅行支票、原签名被涂擦、涂改或用较粗的签名覆盖的旅行支票均可以兑付。 A、正确 B、错误21、多选题小明委托其父亲来中银行办理一笔金额为1万美元的结汇业务，在这笔业务项下，小明的父亲应向中银行提交一份直系亲属关系证明，关系证明可以是（ ）。 A、户口簿 B、街道办事处出具的关系证明 C、公安部门出具的关系证明 D、公证部门出具的关系证明22、判断题如果发生代发不成功的情况，可以将这部分资金以现金方式退还企业财务人员。 A、正确 B、错误23、判断题预约转存业务客户要求查询其签约后，共发生的几次预约转账交易，则柜员可通过“948-预约转存历史查询”交易画面显现的信息告知其查询结果（ ）
7、。 A、正确 B、错误24、判断题大额核实如因当场不能完成验证的，之后由授权人员采取电话等其他措施继续补充核实工作。 A、正确 B、错误25、单选题房产结汇在在个人结售汇系统中录入（ ），在备注栏中简要注明审核材料。 A、资本账户 B、证券投资 C、直接投资 D、其它投资26、单选题金融机构为客户提供金融服务时，发现客户交易或行为符合规定的可疑标准，或者交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应报告（ ）。 A、大额交易报告 B、可疑交易报告 C、重点监控报告27、多选题阿漫向其开立在中银行的外汇储蓄账户存入一笔金额为2万美元的外币现钞，她应提供本人有效身份证件和其他相
8、关的有效凭证，中银行应在这些有效凭证上注明（ ）。 A、存款银行名称 B、存款金额 C、存款日期 D、存款期限28、判断题个人储蓄业务挂失，涉及账户冻结的，应先为客户办理挂失手续，再冻结账户。 A、正确 B、错误29、单选题境外个人办理结汇业务单笔金额超过等值（ ）万美元的，应将结汇后的人民币资金直接划转交易对方的人民币账户。 A、1 B、2 C、5 D、2030、判断题兑付旅行支票金额在等值5000美元（含）至10，000美元（不含），客户还需提供购买合约或购物发票/消费凭据。 A、正确 B、错误31、判断题在进行联网核查时，当联网核查结果不一致但无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件时
9、，可拒绝为客户办理业务。 A、正确 B、错误32、单选题Jay是一位台湾居民，通行证号码是0000001234（B），他在中银行办理了一笔结汇业务，根据规定，中银行在外汇局的结售汇系统录入该笔业务信息时，应将其身份证件号录入为（ ）。 A、00000012 B、000000123 C、0000001234 D、0000001234B.33、判断题汇入外币银行汇票：指收款人持汇票到指定的付款银行提示，付款银行对汇票审核无误后，将款项解付给收款人的一种国际汇入汇款业务。 A、正确 B、错误34、多选题居住在中国境内16周岁（含）以上的中国公民的实名制证件为（ ）。 A、护照 B、居民身份证 C、社
10、保卡 D、临时身份证35、判断题外币银行汇票签发是指汇出行受理客户汇款申请后，按照客户要求为客户开立一张以其海外分行或代理行为付款行的汇票交给汇款人，汇款人将汇票传递给收款人，收款人可采用向指定付款行直接提示汇票的方式取得汇款，也可通过非付款行向汇票指定付款行托收的方式取得票款。 A、正确 B、错误36、多选题下列票据中，中银行不办理托收的有（ ）。 A、注明流通地区限制的票据 B、经转让的旅行支票 C、等值10万美元以上（含）的个人光票托收 D、金额为1000美元的汇丰银行的本票37、多选题旅行支票代售行应于代售旅行支票业务发生的（ ）或（ ）与旅行支票发行机构办理销售头寸结算。 A、当日
11、B、一周内 C、第二个工作日 D、第三个工作日38、判断题理财产品按风险分类：根据本金和收益所承担风险大小不同分为5级，1级风险最低，5级风险最高。 A、正确 B、错误39、单选题网点主管在营业结束后进行的例行检查中发现，柜员阿倩错把一笔1万美元的结汇业务当作1千美元在个人结售汇系统中进行了输入，于是在第二天要求阿倩进行修正，那么阿倩应对上述业务在个人结售汇系统中使用（ ）功能进行修正。 A、撤销 B、忽略 C、修改 D、冲正40、多选题军队（武装警察）离退休干部的实名制证件为（ ）。 A、离休干部荣誉证 B、军官退休证 C、文职干部退休证41、判断题如果客户办理储蓄存款挂失的账户是旧线系统迁
12、移到新线的账户，柜员应将旧账户账号手工抄列在个人客户挂失申请书银行打印栏位新账号下方。 A、正确 B、错误42、多选题中国银行上海市分行办理汇入外币银行汇票解付时，应做到（ ）。 A、收到海外账户行签发的汇票，并指定上海分行为付款行 B、应逐笔按签发行预留印鉴进行核印 C、应逐笔与汇票证实电（MT110）进行核对43、判断题BANCSICCD系统、BPS-ICCD系统柜员信息、柜员权限不共享，需要分别设置。 A、正确 B、错误44、单选题操作500交易时，须让客户出示身份证件并进行联网核查，需验证密码的，（ ）。 A、应验证密码 B、无需验证密码 C、以上均可45、判断题在WEB-ICCD系统
13、上提交IC卡文件时，无须授权核准。 A、正确 B、错误46、多选题代办开户手续，必须同时核对（ ）和（ ）的真实身份，将被代理人和代理人身份证件同时复印并留存归档 A、代理人 B、被代理人 C、其他人47、多选题境内个人办理超过年度总额部分的外汇结汇，如果客户的这部分外汇是来源于其境外报酬的，那么客户应向银行提交（ ）来申请办理。 A、雇佣合同 B、身份证明 C、收入证明 D、书面申请48、多选题驻华使领馆外交人员凭中华人民共和国外交部外交身份证、中华人民共和国外交部身份证在银行办理哪些不受有关限额的限制。（ ） A、购汇 B、结汇 C、存款 D、取现49、名词解释刺柏50、单选题“速汇金”业务柜面解付可以代办吗（ ）。
