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1、试卷检测试卷检测 20222022 年基金从业资格证之证券投资基金基年基金从业资格证之证券投资基金基础知识自测模拟预测题库含答案础知识自测模拟预测题库含答案(名校卷名校卷)单选题（共单选题（共 6060 题）题）1、如果证券市场为半强有效市场，则证券价格能够充分反映以下信息中的（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 2、形成资本市场预期，建立战略资产配置，是投资组合管理中哪一阶段的主要内容（）A.规划阶段 B.监控阶段 C.执行阶段 D.反馈阶段【答案】A 3、关于全额结算方式，以下表述错误的是（）。A.证券的足额以单笔交易为最小单位，足额则全部交收，不足额不分拆交收 B.证券登记结算机构对
2、每笔证券交易均独立结算，同一结算参与人的应收应付资金不轧差处理 C.证券登记结算机构作为买卖双方的共同对手方，提供交收担保 D.买卖双方结算参与人任何一方应付资金或应收证券不足的，则交收失败【答案】C 4、2008 年 9 月 19 日，证券交易印花税只对（）按（）征收。A.受让方；1%B.受让方；10%C.出让方；1 D.出让方；10%【答案】C 5、衍生工具是由另一种基础资产构成或衍生而来，关于其中的基础资产，以下表述正确的有（）A.II、III、IV B.I、III、IV C.I、II、III、IV D.I、II、III【答案】C 6、下列不属于资产项目的是()。A.货币资金 B.应收票
3、据 C.无形资产 D.资本公积【答案】D 7、()是指在保证投资者的投资总额不发生改变的前提下，将一份基金按照一定的比例分拆成若干份，每一基金份额的单位净值也按相同比例降低，是对基金的资产进行重新计算的一种方式。A.份额投资 B.现金分红 C.分红再投资 D.基金份额分拆【答案】D 8、关于保险资金投资表述错误的是()A.A：通常寿险公司的投资期限比财险的投资期限长 B.财产险通常投资于低风险资产 C.保险资产的主要来源是保费收入 D.保险资金投资范围不包括不动产【答案】D 9、保险公司可分为财险公司与（）。A.寿险公司 B.意外保险公司 C.人寿保险公司 D.健康保险公司【答案】A 10、下
4、列关于资本市场线的说法错误的是（）。A.切点 M 是市场均衡点，它代表唯一最有效的风险资产组合 B.市场组合指的是所有证券以各自的总市场价值为权数的加权平均组合 C.直线的截距表示无风险利率，它可以视为等待的报酬率 D.在 M 点的左侧，投资者仅持有市场组合 M，并且会借入资金以进一步投资于组合 M【答案】D 11、制定有效的估值政策和程序,履行信息披露义务,并在估值方法和调整幅度做出重大变化时进行公告或解释的市场主体是（）。A.中国证券业协会 B.基金管理人 C.基金托管人 D.中国证监会【答案】B 12、私募股权投资基金的组织形式不包括（）。A.有限合伙制 B.信托制 C.契约型开放式公募
5、基金 D.公司制【答案】C 13、利润表是（）报表。A.静态 B.动态 C.长期 D.短期【答案】B 14、下列关于资本资产定价模型基本假设的说法，错误的是（）。A.投资者的投资范围仅限于公开市场上可以交易的资产 B.不同的投资者对各种资产的预期收益率、风险及资产间的相关性具有不同判断 C.所有投资者的投资期限都是相同的，并且不在投资期限内对投资组合做动态调整 D.所有的投资都可以无限分割，投资数量随意【答案】B 15、美式期权是指()。A.指赋予期权的买方在事先约定好的时间以执行价格从期权卖方手中买入一定数量的标的资产的权利的合约 B.是指买方此时的现金流为零 C.指期权的买方只有在期权到期
6、日才能执行期权，既不能提前也不能推迟 D.允许期权买方在期权到期前的任何时间执行期权【答案】D 16、申请合格境外投资者资格，应当具备的条件不包括()。A.对资产管理机构而言，其经营资产管理业务应在 1 年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于 5 亿美元 B.对保险公司而言，成立 1 年以上，最近一个会计年度持有的证券资产不少于5 亿美元 C.对证券公司而言，经营证券业务 5 年以上，净资产不少于 5 亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于 50 亿美元 D.对商业银行而言，经营银行业务 5 年以上，一级资本不少于 3 亿美元【答案】D 17、关于股票型基金的投资组合构建，以下说法
7、错误的是（）。A.基金股票投资组合构建通常有自上而下和自下而上两种策略 B.基金行业与风格受基金合同约束 C.基金股票投资范围、目标、投资比例都由基金合同约定 D.基金个股选择与投资比例不受约束【答案】D 18、关于名义利率和实际利率，以下表述正确的是（）。A.当物价不断下降时，名义利率比实际利率高 B.当物价不断下降时，名义利率比实际利率低 C.名义利率是扣除通货膨胀补偿以后的利率，实际利率是包含通货膨胀补偿以后的利率 D.名义利率是包含通货膨胀补偿以后的利率，实际利率也是包含通货膨胀补偿以后的利率【答案】B 19、关于大宗商品投资，以下表述错误的是（）。A.大宗商品投资可以采取购买大宗商品
8、相关股票的方式 B.大宗商品投资通常采用直接购买大宗高品实物的方式 C.大宗商品可以分为能源类。基础原材料类、贵金属类和农产品类 D.大宗商品具有抵御通货膨胀的功能【答案】B 20、投资者于 2017 年 2 月 10 日(周五)赎回了某货币市场基金(非 T+0 到账)，则该投资者享有哪几天的收益()A.2 月 10 日 B.2 月 11 日、2 月 12 日和 2 月 13 日 C.2 月 10 日、2 月 11 日和 2 月 12 日 D.2 月 11 日和 2 月 12 日【答案】C 21、小张由于资金紧张向小李借款 100000 元，双方约定好每年利率为 10%,复利计息，到期一次还本
9、利息，则两年后小张应该向小李支付的利息为（）A.20000 元 B.121000 元 C.120000 元 D.21000 元【答案】D 22、下列哪些是中国结算公司上海分公司全额结算的产品（）。A.B.C.D.【答案】D 23、关于企业盈利能力比率，以下表述错误的是（）A.销售利润率低，说明企业的净利润总额较低 B.净资产收益率强调每单位的所有者权益能够带来的利润 C.企业的资产收益率越高,说明企业有较强的利用资产创造利润的能力 D.计算销售利润率和资产收益率都需要使用净利润总额这个指标【答案】A 24、基金管理公司最高的投资决策机构是（）。A.投资部 B.研究部 C.交易部 D.投资决策委
10、员会【答案】D 25、流动性风险管理的主要措施不包括（）。A.制定流动性风险管理制度，平衡资产的流动性与盈利性，以适度投资组合日常运作需要 B.加强对重大投资的监测，对基金重仓股、单日个股交易量占该股票持仓显著比例、个股交易量占该股流通值显著比例等进行跟踪分析 C.及时对投资组合资产进行流动性分析和跟踪，包括计算各类证券的历史平均交易量、换手率和相应的变现周期 D.进行流动性压力测试，分析投资者申赎行为，测算当面临外部市场环境的重大变化或巨额赎回压力时，冲击成本对投资组合资产流动性的影响【答案】B 26、基金资产估值不需考虑（）因素。A.估值频率 B.交易价格及其公允性 C.估值方法的一致性和
11、公开性 D.基金的会计核算【答案】D 27、()是指货币随着时间的推移而发生的增值。A.货币时间价值 B.货币溢价 C.货币价值 D.货币乘数【答案】A 28、时间优先原则是指（）A.同价位申报，依照申报资格决定优先顺序，即买卖方向、价格相同的，先申报者优先于后申报者 B.同价位申报，依照申报时序决定优先顺序，即买卖方向、价格相同的，后申报者优先于先申报者 C.同价位申报，依照申报资格决定优先顺序，即买卖方向、价格相同的，后申报者优先于先申报者 D.同价位申报，依照申报时序决定优先顺序，即买卖方向、价格相同的，先申报者优先于后申报者【答案】D 29、（）影响投资者的风险态度以及对流动性的要求。
12、A.投资期限的长短 B.收益要求的高低 C.风险容忍度的大小 D.监管制度的强弱【答案】A 30、全国银行间债券市场创立于（）。A.1996 年 7 月 B.1997 年 6 月 C.1998 年 7 月 D.1997 年 9 月【答案】B 31、持仓集中度分析是通过计算前（）只股票占基金净值的比例来分析基金是否倾向于集中投资。A.5 B.10 C.15 D.20【答案】B 32、私募股权投资基金通常分为三种组织形式，以下（）不属于私募股权投资基金的组织形式。A.合伙制 B.会员制 C.公司制 D.信托制【答案】B 33、目前，在我国对投资者从基金分配中获得的企业债券的利息收入，由()在向基金
13、派发利息时，代扣代缴 20%的个人所得税。A.上市公司、发行债券的企业 B.基金管理公司 C.中央结算公司 D.基金托管银行【答案】A 34、下列关于投资者的说法错误的是（）。A.投资者主要有个人与机构两种类型 B.基金销售机构常常根据财富水平把个人投资者划分为零售投资者、富裕投资者、高净值投资者和超高净值投资者 C.个人投资者的划分没有统一的标准，每个基金销售机构都会采用独有的方法来设置投资者类别以及类别之间的界限 D.一般而言，拥有更多经验的个人投资者，在满足正常生活所需之外，有更多的资金进行投资，而且风险承受能力也更强【答案】D 35、关于货币市场基金的利润分配，下列说法错误的是()。A
14、.每周五进行分配时，将同时分配周六和周日的利润 B.每周一至周四进行分配时，则仅对当日利润进行分配 C.投资者于周五申购或转换转入的基金份额享有周五的利润 D.投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五和周六、周日的利润【答案】C 36、AIFMD 自（）起开始实施。A.2004 年 2 月 13 日 B.2011 年 7 月 1 日 C.2013 年 7 月 22 日 D.2014 年 7 月 22 日【答案】C 37、下列关于基金管理费和托管费的叙述中，错误的是（）。A.衍生工具基金的管理费率最高 B.货币市场基金的管理费率最低 C.基金托管费是支付给基金管理人的管理报酬，其数额一般按照
15、基金资产净值的一定比例，从基金资产中提取 D.基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用【答案】C 38、以下关于基金投资管理三大根本能力的说法错误的是（）。A.基金投资管理的三大根本能力为风险管理能力、证券选择能力和时机选择能力 B.投资组合管理首要的是风险管理，要在控制风险的基础上创造稳定、可持续的超额收益 C.超额收益的来源主要通过证券选择和时机选择 D.证券选择能力为基金通过选择价值被高估的证券产生额外收益的能力【答案】D 39、按回购期限划分，我国在交易所挂牌的国债回购不包括（）。A.1 天 B.2 天 C.3 天 D.5 天【答案】D 40、房地产投资信托基金的主
16、要收益来自（）。A.固定比例的管理费 B.佣金 C.租金收入 D.稳定的股息和证券价格增值【答案】D 41、大宗商品是指具有实体，可进入流通领域，但并非在零售环节进行销售，具有商品属性，用于工农业生产与消费使用的大批量买卖的物资商品。大宗商品价值受全球经济因素、供求关系等影响较大，在通货膨胀时价格随之上涨，具有天然的（）功能。A.抗风险 B.投资 C.通货膨胀保护 D.高收益【答案】C 42、()是用来衡量企业的短期偿债能力的比率。A.流动性比率 B.财务杠杆比率 C.营运效率比率 D.盈利能力比率【答案】A 43、再投资风险指在市场利率下行的环境中，（）收回的利息或者提前于到期日收回的本金只能以低于原债券到期收益率的利率水平再投资于相同属性的债券，而产生的风险。A.固定利率债券 B.浮动利率债券 C.附息债券 D.零息债券【答案】C 44、下列关于股票基金持股集中度说法正确的是（）。A.持股集中度越高，说明基金在前十大重仓股的投资越少 B.持股数量越多，基金的投资风险越分散，风险越高 C.股票基金所持有的全部股票的平均市值、平均市盈率、平均市净率等指标，可以对股票基金的风格暴露进行分
