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1、模拟检测模拟检测 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库职业道德与业务规范题库(含答案含答案)典型题典型题 单选题（共单选题（共 6060 题）题）1、下列关于基金监管的叙述中，正确的是()。A.市场不是万能的，因此，政府干预应该尽可能严格 B.政府基金监管机构进行基金监管活动，要具有适当性、必要性和相称性 C.基金市场主体进入基金市场，是基金市场的原动力和价值归宿 D.保护投资人的合法权益，是基金市场活力的源泉【答案】B 2、关于基金投资人的风险承受能力调查和评价，以下表述错误的是（）。A.为保证所获得信息的真实性和准确性，基
2、金销售就够必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查 B.基金销售机构应在投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对进投资人进行风险承受能力调查和评价 C.基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价 D.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机构应当核查基金投资人的投资资格【答案】A 3、在基金信息披露中应用 XBRL（可扩展商业报告语言），有利于促进信息披露的规范化、透明化和（），提高信息编报、传送和使用的效率与质量。A.电子化 B.制度化 C.合法化 D.信息化【答案】A 4、基金销售适用性管理制度的必要内容不包含（）。
3、A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法 B.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法 C.对基金销售人员进行审慎调查的方式和方法 D.对基金产品进行风险评价的方式和方法【答案】C 5、开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。A.10%B.8%C.5%D.3%【答案】A 6、(2017 年)中国证监会的职责包括下列各项中的（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 7、（）的出台为我国基金业的发展奠定了坚实的法律基础。A.证券投资基金法 B.开放式证券投资基金试点方法 C.证券投资基金管理暂行办法 D.合格境内机构投资者境外证券投资管理暂行办法【答案】A 8、基金销售
4、市场细分的原则中，（）是指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务的原则，即该细分市场是易于开发、便于进入的。A.可测原则 B.易入原则 C.识别原则 D.成长原则【答案】B 9、在基金销售过程中，基金的认购、申购、赎回等交易都具有详细的业务规则，销售机构在提供服务时必须遵守法律法规和业务规则。这体现了基金客户服务的（）。A.专业性 B.规范性 C.合法性 D.有效性【答案】B 10、(2017 年)下列关于开放式基金份额登记的说法中，错误的是（）。A.基金份额登记是基金管理人的职责，必须由基金管理人自行办理 B.投资人申请赎回，基金份额登记机构确认其赎回时，赎回
5、生效 C.基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人的法律效力 D.投资人申购，基金份额登记机构确认其基金份额时，申购生效【答案】A 11、根据证券投资基金法，基金托管人应当履行的职责不包括（）。A.安全保管基金财产 B.办理基金备案手续 C.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户 D.按照规定召集基金份额持有人大会【答案】B 12、对于基金募集的注册，简易程序注册的审查时间原则上不超（），普通程序注册的审查时间原则上不超（）。A.30 日；3 个月 B.20 日；6 个月 C.20 个工作日；6 个月 D.20 个工作日；3 个月【答案】C 13、基金的募集一般要经过申请、注册、（）、基金合
6、同生效四个步骤。A.宣传 B.预售 C.发售 D.评估【答案】C 14、按开放式证券投资基金运作管理办法规定，发起式基金的基金合同生效 3 年后，对基金资产净值低于（）的，基金合同自动终止。A.1000 万元 B.5000 万元 C.1 亿元 D.2 亿元【答案】D 15、（2016 年真题）关于基金半年度报告的披露，以下说法错误的是（）。A.半年度报告需要披露过去 1 个月的净值增长率 B.半年度报告的管理人报告需要披露内部监察报告 C.半年度报告只需要披露当期的主要会计数据和财务指标 D.半年度报告不要求进行审计【答案】B 16、估值委员会所议事项包括（）。A.B.C.D.【答案】D 17
7、、(2016 年)（）是指货币市场基金于每个开放日的次日在中国证监会指定报刊和管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近 7 日年化收益率。A.封闭期的收益公告 B.开放日的收益公告 C.节假日的收益公告 D.工作日的收益公告【答案】B 18、(2016 年)我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，其发展线索主要包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 19、以下关于投资者教育工作的形式的说法错误的是()。A.基金公司通过报纸、电视、网络等新闻媒体，以开设投资者教育专栏、制作专题节目、举办各类咨询活动等方式向社会公众宣讲证券市场基础知识，提示投资风险 B.从投资者教育工作形式的时空
8、角度看，可分为座谈会和讲座两种形式 C.基金代销机构也结合客户和自身业务特点开展了投资者教育工作 D.中国证券投资基金业协会多层次、多角度地开展有声有色的投资者教育工作【答案】B 20、（2017 年真题）基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，下列（）是不可以对外披露或报告所在机构、客户或基金组合的信息。A.为宣传基金业绩，基金管理人认为可以披露该信息 B.客户允许披露该信息 C.该信息涉及客户或所在机构的违法活动 D.该信息属于法律要求披露的信息【答案】A 21、某投资人将所持有的 x 证券投资基金转换成 Y 证券投资基金，假定 T 日的X 基金份额净值为
9、 1.1000 元、赎回费为零，Y 基金净值为 1.2000 元，转出份额为 100 万份，那么转出金额为（）。A.100 万元 B.110 万元 C.120 万元 D.330 万元【答案】B 22、（）也称为诚信，就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。A.守法合规 B.诚实守信 C.客户至上 D.忠诚尽责【答案】B 23、下列不属于基金募集期间的三大信息披露文件的是（）。A.基金合同 B.基金招募说明书 C.基金托管协议 D.基金管理相关法规【答案】D 24、货币市场基金应刊登偏离度信息主要是（）。A.在临时报告中披露偏离度信息 B.在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息 C.在投资组
10、合报告中披露偏离度信息 D.以上都是【答案】D 25、关于投资者教育的基本原则，以下正确的是（）A.存在广泛适用的投资者教育计划 B.投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代 C.投资者教育成熟的经验可以遵循 D.投资者教育有固定的推广模式【答案】B 26、(2016 年)在基金合同生效的（），在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。A.前一日 B.当日 C.次日 D.下一日【答案】C 27、基金信息披露的（）要求充分披露重大信息，但并不是要求事无巨细地披露所有信息，因为这不仅将增加披露义务人的成本，也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度。A.真实性原则 B.准确性原则
11、 C.完整性原则 D.及时性原则【答案】C 28、下列选项中不属于社会力量的是（）。A.基金行业自律组织 B.基金投资者 C.审计机构 D.社会媒体【答案】A 29、下列关于基金销售行为的说法错误的是()。A.基金销售机构不得采取抽奖的方式销售基金 B.基金销售机构可以采取送基金份额的方式销售基金 C.基金销售机构按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用 D.基金销售机构不以排挤竞争对手为目的，而压低基金的收费水平【答案】B 30、投资人认购开放式基金，一般通过基金（）或其委托的商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及经国务院证券监督管理机构认定
12、的其他机构办理。A.申请人 B.管理人 C.托管人 D.持有人【答案】B 31、截至 2015 年年底，开放式基金持有人按有效账户数计，个人有效账户占有效账户总数的（）。A.96.96 B.97.96 C.98.96 D.99.96【答案】D 32、关于 QDII 基金的募集认购，以下表述错误的是（）A.基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格 B.基金管理人可以依据产品特点确定 QDII 基金份额面值的大小 C.QDII 基金份额可以采用除人民币以外的币种认购，例如美元等 D.基金 S 理人必须具备银行间外汇市场即期会员资格【答案】D 33、（）是指投资于传统的股票、债券外
13、的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产等。A.证券投资基金 B.风险投资基金 C.另类投资基金 D.对冲基金【答案】C 34、养老基金投资具有（）等特点。A.B.、C.、D.、【答案】C 35、下列关于开放式股票基金的说法，错误的是（）。A.非交易所交易的股票基金每天只进行一次净值计算，因此每一交易日只有一个价格 B.股票基金的净值是由其持有的证券价格加权平均而成 C.开放式股票基金的价格在每一交易日内始终处于变化之中 D.与其他类型基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高【答案】C 36、（）的前身是保本基金，其最大特点是其招募说明书中明确引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在
14、保本周期到期时，可以获得投资本金的保证。A.系列基金 B.避险策略基金 C.基金中的基金 D.伞型基金【答案】B 37、(2017 年)基金销售人员就基金业绩进行宣传时，下列说法中，错误的是（）。A.客观、全面、准确展示业绩 B.提供业绩信息的原始出处 C.说明基金的过往业绩是其未来表现的基础 D.说明同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对推介基金业绩的保证【答案】C 38、保本基金的投资目标是（）。A.获得尽可能高的回报 B.使投资风险尽可能低 C.获得市场平均收益 D.在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报【答案】D 39、下列属于部门规章和规范性文件的是（）。A.基金经理注册登
15、记规则 B.证券投资基金管理公司管理办法 C.公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范 D.基金从业人员证券投资管理指引（试行）【答案】B 40、(2016 年)根据子份额之间（）的不同，可以将分级基金分为简单融资型分级基金与复杂型分级基金。A.运作方式 B.投资对象 C.募集方式 D.收益分配【答案】D 41、巴塞尔银行监管委员会在总结国际上知名银行合规管理的成功经验的基础上，提出银行的合规部门应该是独立的。这一独立性概念包含的要素不包括（）。A.合规部门应在银行内部享有正式地位 B.应由三名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理 C.在合规部门职员特别是合规负责人的职位安排上
16、，应避免他们的合规职责与其所承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突 D.合规部门职员为履行职责，应能够获取必需的信息并能接触到相关人员【答案】B 42、（2016 年真题）不收取基金销售服务费的，对持有持续期长于 6 个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（）计入基金财产。A.5%B.10%C.25%D.30%【答案】C 43、中国证监会及其派出机构对创业投资基金提供便利服务，主要体现在（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 44、（）类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主。A.债权 B.股权 C.证券 D.实物【答案】A 45、关于开放式基金份额的登记，下列表述正确的是（）。A.基金销售机构负责设立，基金注册登记机构负责维护 B.基金注册登记机构负责设立和维护 C.基金注册登记机构负责设立，基金销售机构负责维护 D.基金销售机构负责设立和维护【答案】B 46、不属于基金巨额赎回的是（）。A.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的 8%B.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的 10%C.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的 11%D.单个开放日基金净赎回申请超过基金总
