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1、备考模拟备考模拟 20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范强化训练模拟试卷职业道德与业务规范强化训练模拟试卷 A A 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 6060 题）题）1、(2017 年)2014 年 3 月 11 日，投资者 A 认购了甲基金公司发行的乙灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“乙基金”)300 万元，认购费率为 1，基金份额面值为 1 元。A.88429.27 B.89108.91 C.90900.00 D.90000.00【答案】B 2、基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循的原则不包括（）。A.合法、合规
2、性原则 B.同步性原则 C.审慎性原则 D.适时性原则【答案】B 3、(2016 年)关于基金、股票、债券，以下表述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 4、（2018 年真题）以下说法错误的是（）。A.基金投资损失由基金份额持有人共同承担 B.为基金提供服务的基金托管人、基金管理人不参与基金收益的分配 C.基金扣除费用后的盈余由基金合同当事人共同享有 D.基金投资者一般会按照所持有的基金份额比例进行分配【答案】C 5、在投资组合报告中披露偏离度信息。在季度报告中的投资组合报告中，货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值在()间的次数，偏离度的最高值和最低值，偏离度绝对值的简单平均值
3、等信息。A.0.05%0.25%B.0.25%0.5%C.0.5%0.75%D.0.75%1%【答案】B 6、关于基金和银行储蓄存款的性质，以下表述错误的是（）。A.银行储蓄存款是一种信用凭证 B.银行对存款者负有法定的保本付息责任 C.基金管理人需要承担基金投资损失的风险 D.基金是一种收益凭证【答案】C 7、下列关于Q 项条例的出台，说法正确的是（）。A.Q 条例禁止银行对活期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金 B.Q 条例禁止银行对定期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金 C.Q
4、 条例禁止银行对活期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限和下限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金 D.Q 条例禁止银行对定期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限和下限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金【答案】A 8、我国证券投资基金的萌芽和早期发展时期为（）。A.1985-1997 年 B.1998-2002 年 C.2003-2007 年 D.2008-2014 年【答案】A 9、（2016 年真题）基金从业人员应廉洁自律，不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生可能冲突的活动，以下合规的做法是（）。A.为促进基金的产品销售，与代销机构约定在支付销售
5、费用之外，另支付一定金额的补偿费用 B.为保持和合作机构的良好关系，可以与利益相关方互赠 5000 元人民币以下的等值礼物 C.为保持和合作机构的良好关系，接受利益相关者的礼物，礼尚往来也赠送礼物 D.基金管理公司可以依据销售机构销售基金的保有量，向基金销售机构支付一定比例的客户维护费，用于客户服务及销售活动中产生的相关费用【答案】D 10、基金管理人的合规审核包含的程序不包括）.A.制定合规审核核机制 B.合规审核调查 C.合规审核后续完善 D.合规审核评价【答案】C 11、(2016 年)基金管理公司督察长履行职责的范围是（）。A.仅负责基金投资运作的所有环节 B.仅负责公司份额登记的所有
6、环节 C.仅负责公司稽核部的人员设置及业务管理 D.基金及公司运作的所有业务环节【答案】D 12、公开募集基金，应当经过国务院证券监督管理机构（）。A.注册 B.核准 C.备案 D.登记【答案】A 13、关于基金宣传推介资料登载基金的过往业绩应该遵守的相关规定，以下表述错误的是（）A.按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的 B.引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处 C.真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理 D.可以弓|用某专业机构对该基金的模拟数据作为参考【答案】D 14、2003 年 10 月通过的（），于 2004 年 6 月 1 日施行。A.证券投资基金
7、运作管理办法 B.证券投资基金管理公司管理办法 C.证券投资基金托管资格管理办法 D.证券投资基金法【答案】D 15、证券投资基金销售协议的主要内容不包括（）。A.销售费用分配的比例和方式 B.对基金持有人的持续服务责任 C.反洗钱义务的履行及责任划分 D.基金投资收益的分配方式【答案】D 16、不收取基金销售服务费的，对持有持续期长于 6 个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的()计入基金财产。A.5%B.10%C.25%D.30%【答案】C 17、具有基金销售业务资格的甲商业银行对乙基金管理公司进行审慎调查时，以下做法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 18、（2016 年真
8、题）该私募基金管理公司通过多种方法设计了多种基金产品营销方案，其中合规的是（）。A.组织讲座、研讨会等活动，向非特定对象投资进行推介 B.通过分析公司净值客户资料库信息，向符合合格投资人要求的高净值客户面对面地推荐基金产品 C.通过微博、微信等互联网方式向非特定对象进行推介 D.通过报刊、电台、电视台等公众媒体向普通公众投资者推介【答案】B 19、对股票规模的划分并不严格，依据相对规模进行划分，将全部上市公司按市值大小排名并累加。市值较小、累计市值占市场总市值 20%以下的为小盘股;市值排名靠前，累计市值占市场总市值（）以上的为大盘股。A.20%B.30%C.50%D.80%【答案】C 20、
9、目前，我国市场上出现的公募另类投资基金，不包括（）。A.房地产基金 B.非上市股权基金 C.新股申购基金 D.商品基金【答案】C 21、下列关于基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用,表述正确的是（）。A.有利于市场合理定价 B.有利于优化金融结构 C.有利于促进经济发展 D.有利于分散风险【答案】A 22、下列关于封闭式基金的交易费用的说法中，错误的是（）。A.佣金不得高于成交金额的 0.3%B.佣金起点为 5 元 C.交易不收取印花税 D.基本交易费用固定【答案】D 23、基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循的原则不包括（）。A.合法、合规性原则 B.同步性原则 C.审慎性原则 D.适时
10、性原则【答案】B 24、下列不属于招募说明书包含的重要信息的是（）。A.基金运作方式 B.基金收益分配原则和执行方式 C.基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定 D.从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式【答案】B 25、某基金经理管理甲、乙两只基金产品，其配偶投资了其中的甲基金，以下行为 符合客户至上原则得是（）。A.该基金经理看好一直超额认购的新股，为了提高获配的机会，只为甲基金进行新股申购 B.该基金经理未向公司申报其配偶投资甲基金的情况 C.该基金经理为两只基金买入同一只股票时，为避免利益冲突先为乙基金下单交易 D.甲基金持有的一只股票召开股东大会，基金经理研究后认为本次股东大会
11、事项并不重要，因此未参加投票【答案】D 26、同银行储蓄相比较，证券投资基金的投资风险（）银行储蓄。A.大于 B.等于 C.小于 D.基本接近【答案】A 27、对于基金客户的档案数据，应当（）。A.逐日备份并本地妥善存放 B.逐日备份并异地妥善存放 C.逐月备份并异地妥善存放 D.实时备份并本地妥善存放【答案】B 28、下列关于混合型基金，说法错误的是（）。A.混合型基金同时投资于股票、债券 B.混合型基金的风险小于股票基金 C.混合型基金的收益小于债券基金 D.混合型基金的收益介于股票基金和债券基金之间【答案】C 29、（2020 年真题）某公募基金管理公司从业人员张某在和基金经理李某闲聊的
12、过程中，得知基金经理李某的配偶在进行股票买卖交易，但李某并未向公司申报登记，张某随后向公司报告了此事，以下说法正确的是（）。A.II、III B.I、III C.II、IV D.I、IV【答案】A 30、(2016 年)基金的信息技术系统服务不包括（）。A.提供基金业务应用软件开发 B.进行信息系统运营维护 C.提供基金交易电子商务平台 D.进行基金的宣传推介【答案】D 31、基金销售机构向基金管理人收取客户维护费的依据是（）。A.基金销售的规模 B.基金机构网点的数量 C.基金机构的客户数量 D.销售基金的保有量【答案】D 32、私募基金管理人向中国证券投资基金业协会申请登记，必须报送的基本
13、信息或材料有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 33、基金合同特别约定的事项不包括（）。A.基金运作方式 B.基金当事人的权利和义务 C.基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则 D.基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式【答案】A 34、按证券投资基金法律形式的不同，证券投资基金可以分为（）。A.封闭式基金和开放式基金 B.本币份额基金和外币份额基金 C.契约型基金和公司型基金 D.私募基金和公募基金【答案】C 35、下列不属于货币市场基金的申购和赎回原则的是()。A.确定价原则 B.未知价交易原则 C.金额申购原则 D.份额赎回原则【答案】B 36、已经发行的证券进行买卖，
14、转让和流通的市场是（）。A.一级市场 B.二级市场 C.三级市场 D.四级市场【答案】B 37、（2017 年真题）下列关于 LOF 和 ETF 的区别的说法中，错误的是（）。A.ETF 的申购和赎回通过交易所进行，LOF 的申购和赎回可以通过销售机构和交易所进行 B.在二级市场的净值报价频率上，ETF 通常比 LOF 高 C.ETF 的申购和赎回是基金份额与现金的对价，LOF 的申购和赎回与投资者交换的是基金份额与一篮子股票 D.ETF 通常采用完全被动式管理方式，LOF 可以是被动管理型基金也可以是主动管理型基金【答案】C 38、按照规定办理基金销售结算资金的划付，是（）的法定义务。A.基
15、金投资顾问机构 B.基金份额登记机构 C.基金评价机构 D.基金销售支付机构【答案】D 39、关于基金管理人对开放式基金巨额赎回的处理，下列说法不正确的是（）。A.未受理部分转入下一开放日的赎回申请享有赎回优先权 B.可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额 10%的前提下，对其余赎回申请延期处理 C.未受理部分投资者在提交赎回申请时选择当日未获受理部分予以撤销外，延迟至下一开放日办理 D.对单个基金份额持有人的赎回申请，应当按照其申请赎回份额占申请赎回总份额比例确定该单个基金份额持有人当日办理的赎回份额【答案】A 40、私募基金管理人自行销售私募基金的，风险揭示书由()签字确认。A.基金
16、管理人 B.基金托管人 C.基金投资者 D.基金销售机构【答案】C 41、公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。这充分体现了基金管理公司内部控制的()原则。A.健全性 B.有效性 C.独立性 D.相互制约【答案】C 42、(2017 年)关于专业审慎的职业道德规范，下列行为正确的是（）。A.某基金销售机构的员工甲，尚未取得基金从业资格，但是由于同事乙生病住院，便替代乙从事基金宣传推介活动 B.某基金销售机构的员工甲，尚未取得基金从业资格，为方便工作，在宣传推介活动中自称已取得基金从业资格 C.某基金管理公司的新员工甲，已取得证券从业资格但尚未获取基金从业资格，鉴于该员工在证券公司曾有较为丰富的工作经验，公司聘任其为某重要业务部门负责人 D.某基金管理公司要求员工积极完成中国证券投资基金业协会组织的从业人员后续培训，并作为人事考核的参考信息之一【答案】D 43、基金年度报告中管理人报告披露的内容不包括（）。A.基金财务报表的编制与披露 B.管理人内部监察稽核工作情况 C.报告期内基金运作遵规守信情况说明 D.管理人及基金经理情况简介【
