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1、备考检测备考检测 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范每日一练试卷职业道德与业务规范每日一练试卷 A A 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 6060 题）题）1、中国证监会（）发布私募投资基金监督管理暂行办法规定。A.2013 年 7 月 21 日 B.2013 年 8 月 21 日 C.2014 年 7 月 21 日 D.2014 年 8 月 21 日【答案】D 2、（2016 年真题）中小投资者由于资金量小，一般无法购买数量众多的股票分散投资风险。基金通常会购买几十种甚至上百种股票，可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥
2、补某些股票价格下跌的风险。这属于证券投资基金的（）特点。A.组合投资、分散风险 B.利益共享、风险共担 C.集合理财、专业管理 D.独立托管、保障安全【答案】A 3、（）既是基金合同的当事人，又是基金的主要服务机构。A.基金份额登记机构和基金销售机构 B.基金管理人和基金托管人 C.基金投资顾问机构和基金销售机构 D.基金投资人和基金托管人【答案】B 4、基金份额持有人享有的权利不包括（）。A.分享基金财产收益 B.召开基金投资者大会 C.查阅或者复制公开披露的基金信息资料 D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动【答案】D 5、基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应具有（）年以
3、上与其所任职务相关的工作经历。A.1 B.3 C.5 D.10【答案】B 6、（）是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，勤勉审慎开展业务，提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。A.守法合规 B.客户至上 C.专业审慎 D.诚实守信【答案】C 7、基金销售机构应制定完善的资金清算流程，资金管理符合（）对基金销售结算资金管理有关要求。A.中国证监会 B.中国银保监会 C.中国人民银行 D.中国证券投资基金业协会【答案】A 8、下列关于投资基金的说法错误的是()。A.对冲基金即“风险对冲过的基金
4、”B.另类投资基金一般采用私募方式 C.私募股权基金是一种承担高风险、追求高收益的投资模式 D.对冲基金的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在一定程度上规避和化解投资风险【答案】C 9、(2017 年)下列不属于基金托管人需要披露事项的是（）。A.发生涉及托管业务的诉讼 B.托管人的专门基金托管部门主要业务人员在 1 年内变动超过 20 C.托管人召集基金份额持有人大会 D.托管人的法定名称或者住所变更【答案】B 10、基金份额登记机构的主要职责包括（）。A.基金份额的募集与客户服务 B.基金的销售与基金投资 C.基金份额的登记 D.基金份
5、额的募集与运作管理【答案】C 11、基金销售机构的销售策略不包括（）。A.产品策略 B.价格策略 C.数量策略 D.促销策略【答案】C 12、关于基金职业道德教育和基金职业道德修养的共同点，以下说法正确的是()。A.两者均以从业人员的自我学习为基础 B.两者均以职业道德观念的培养和树立为前提 C.两者均以行业自律组织的自律工作为核心 D.两者均以从业机构的培训教育为主要手段【答案】B 13、以下不是资产管理特征的是（）。A.从参与方来看，包括委托方和受托方 B.从收益特征来看，具有增值的特点 C.从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产 D.从管理方式来看，主要通过投
6、资于银行存款、证券、期货、基金、保险、实体企业股权以及可被证券化的资产实现增值【答案】B 14、(2016 年)（）是指基金的份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回的一种基金运作方式。A.开放式基金 B.封闭式基金 C.契约型基金 D.公司型基金【答案】A 15、（2016 年真题）甲是 A 基金管理公司的基金经理，利用业余时间到 B 基金管理公司兼职，并将 A 基金管理公司的经营信息分享给 B 基金管理公司使用，甲的这一行为违反了（）的基金职业道德规范要求。A.专业审慎和忠诚尽责 B.客户至上和专业审慎 C.忠诚尽责和保守秘密 D.保守秘密和专业审慎【答案】C 16
7、、关于证券投资基金的发展能有助于防止市场的过度投机和炒作的原因，以下描述错误的是（）A.证券投资基金推动市场价值判断体系的形成 B.证券投资基金倡导；理性的投资理念和文化 C.证券投资基金管理人能发挥专业投资优势 D.证券投资基金给投资者带来合理的收益【答案】D 17、我国上海、深圳交易所属于（）。A.基金自律管理机构 B.基金监管机构 C.基金投资顾问机构 D.基金销售机构【答案】A 18、（2019 年真题）有关基金行业投资者教育，以下表述错误的是（）。A.良好的投资者教育是投资者权益保护的重要手段 B.投资者教育是行业自律组织的一项常规性工作 C.投资者教育的主要目的是帮助客户获得最大化
8、权益 D.投资者教育是监管机构的一项重要作用【答案】C 19、基金招募说明书中最为重要的信息不包括（）。A.基金投资目标 B.基金投资范围 C.业绩比较基准 D.基金费用计提标准【答案】D 20、下列说法正确的是（）。A.B.、C.、D.、【答案】D 21、对于债券型基金，下列描述正确的是（）。A.只以债券为投资对象 B.对追求收益最大化的投资者有很强的吸引力 C.基金资产 60%以上必须投资于债券 D.债券型基金通常依据发行者的不同、债券到期日的不同以及债券信用等级的不同进行分类【答案】D 22、当基金二级市场交易价格高于其份额净值时，称为（）。A.溢价交易 B.折价交易 C.平价交易 D.
9、不确定【答案】A 23、我国相关法律法规规定，（）周岁以上不满（）周岁的公民要求提交相关的收入证明才能开立基金账户。A.16；18 B.14；18 C.14；16 D.18；20【答案】A 24、基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起 2 日内编制并披露临时报告书，以下属于重大事件的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 25、将某分级基金定为“债券型分级基金”时，该基金不可能是以下哪类基金？（）A.被动型分级基金 B.主动型分级基金 C.封闭型分级基金 D.混合型分级基金【答案】D 26、（2017 年真题）下列关于证券投资基金业在金融体系中的地位和作用的说法中，错误的是（）。A.优
10、化金融结构，促进经济增长 B.有利于证券市场的稳定、健康发展 C.为专业机构投资者拓宽了投资渠道 D.完善了金融体系和社会保障体系【答案】C 27、目前，（）对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响。A.日本 B.美国 C.瑞士 D.德国【答案】B 28、甲是 A 基金管理公司的基金经理，利用业余时间到 B 基金管理公司兼职，并将 A 基金管理公司的秘密信息分享给 B 基金管理公司使用，甲的这一行为违反了（）的基金职业道德规范要求。A.专业审慎和忠诚尽责 B.保守秘密和专业审慎 C.忠诚尽责和保守秘密 D.客户至上和专业审慎【答案】C 29、（2016 年真题）下列哪一项不属于基金宣传材料
11、登载基金、基金管理人的其他基金的过往业绩应遵循的规定?（）A.按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的表现数据 B.说明基金的种类和投资范围 C.引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据 D.真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平【答案】B 30、基金管理人内部控制的有效性主要包含包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 31、关于混合型基金，以下表述错误的是()。A.混合型基金会根据市场状况对股票和债券的投资比例进行调整 B.混合型基金的股票配置不得低于 80%C.混合型基金的预期收益一般高于债券基金 D.为投资者提
12、供了一种分散投资的工具【答案】B 32、关于开放式基金份额转换，以下表述错误的是（）。A.基金份额转换一般采用已知价法 B.基金份额转换过程中通常还会收取一定的转换费 C.基金份额转换整体的综合费用较低 D.基金份额转换过程中投资者不需要先赎回已持有的份额【答案】A 33、投资者可通过 ETF 进行套利交易，这主要是由于 ETF()的特点。A.实行一级市场与二级市场并存的交易制度 B.被动操作指数基金 C.独特的实物申购、赎回机制 D.只能通过交易所进行交易【答案】A 34、基金的后台管理服务不包括（）。A.基金份额的销售 B.基金会计核算和信息披露 C.基金资产的估值 D.基金份额的注册登记
13、【答案】A 35、关于私募基金管理人登记，以下说法正确的是()。A.登记部门对私募基金管理人的登记公示信息不构成对私募基金管理人投资管理能力、持续合规情况的认可，不作为基金资产安全的保证 B.中国证监会负责办理私募基金管理人登记及私募基金备案，对私募基金业务活动进行自律管理 C.私募基金管理人申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人不需要主动告知登记部门 D.经登记后的私募基金管理人依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的，登记部门不需要注销基金管理人登记【答案】A 36、下列关于守法合规的基本要求，说法不正确的是（）。A.熟悉法律法规等行为规范 B.基金从业人员应当自觉遵守自律准
14、则规定的各类行为规范 C.基金从业人员应当积极配台基金监管机构的监管 D.欺诈客户【答案】D 37、（）不可以开立基金账户。A.16 岁个体小王 B.17 岁在读大学生 C.23 岁应届毕业生 D.65 岁退休干部老李【答案】B 38、基金管理人、基金销售机构应当将客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。A.15 B.12 C.9 D.6【答案】A 39、(2016 年)下列哪一项不属于基金客户服务的流程（）A.基金的登记注册 B.基金的服务宣传与推介 C.基金的投资跟踪与评价 D.基金客户档案管理与保密【答案】A 40、普通投资者在（）不享有特别保护。A.风险警示 B.信息告知 C.
15、适当性匹配 D.损失自担【答案】D 41、内部控制大纲应当明确的内容不包括（）。A.内控目标 B.内控原则 C.控制环境 D.业绩评估【答案】D 42、合规风险不能简单视同于（）。A.操作风险 B.道德风险 C.声誉风险 D.以上都是【答案】D 43、经中国人民银行总行批准，（）于 1993 年 8 月在上海证券交易所挂牌上市，是我国第一只上市交易的投资基金。A.建业基金 B.昌久基金 C.淄博乡镇企业投资基金 D.武汉证券投资基金【答案】C 44、(2017 年)下列不属于基金市场服务机构的是（）。A.基金投资顾问机构 B.中国证券投资基金业协会 C.基金销售机构 D.基金估值核算机构【答案
16、】B 45、我国证券投资基金法于（）开始实施。A.2003 年 6 月 1 日 B.2003 年 7 月 1 日 C.2004 年 6 月 1 日 D.2004 年 7 月 1 日【答案】C 46、（）是风险管理中的核心操作环节。A.风险识别 B.风险评估 C.风险管理体系的评价 D.风险报告和监控【答案】D 47、（2016 年真题）基金公司和代销机构共同为即将发行的新基金推介会聘请广告公司进行策划，其中符合基金销售机构人员行为规范的策划内容有（）。A.为参会者举办抽奖活动 B.举办买基金送保险的活动 C.宣传基金管理人将拿出一部分认购费收入回馈认购基金的投资者 D.宣传基金公司的过往业绩并同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现【答案】D 48、（2017 年真题）某基金销售机构按照风险承受能力从高到低将普通投资者分为 A、B、C、D、E 五类，下列违反销售适用性的行为是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 49、安全垫是风险投资可承受的（）损失限额。A.最低 B.最高 C.最小 D.最优【答案】B 50、证券基金机构监管部该履行的职责不包括（）。A.草拟或制定证券投资基金行业的
