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1、备考测试备考测试 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关试题库职业道德与业务规范通关试题库(含答案含答案)单选题（共单选题（共 6060 题）题）1、对于收取销售服务费的（一般为 C 类份额）般股票型和混合型基金赎回费归属基金财产比例的规定为：持续持有期少于 30 日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。A.0.5%B.0.75%C.1%D.1.5%【答案】A 2、（）是负责基金公司合规工作的具体组织和执行部门。A.业务管理部门 B.合规管理部门 C.风险管理部门 D.投资管理部门【答案】B 3、(20
2、17 年)下列关于 LOF 份额的申购、赎回和转托管的说法中，正确的是（）。A.投资者将托管在某证券经营机构的 LOF 份额转托管到其他证券经营机构属于跨系统转托管 B.投资者通过深圳证券交易所交易系统获得的基金份额登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记系统中 C.登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统内的基金份额，可以在场内办理申购和赎回业务 D.LOF 采取“份额申购、份额赎回”原则【答案】B 4、关于基金销售机构从业人员规范，下列说法错误的是（）。A.基金销售人员应具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力 B.基金管理公司委托的基金销售机构人员不需取得基金从
3、业资格 C.未经基金管理人或者基金销售机构聘任，可人员不得从事基金销售活动 D.负债基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格【答案】B 5、基金定期报告中信息披露最详尽的文件是（）。A.基金净值公告 B.年度报告 C.半年度期报告 D.基金上市交易公告书【答案】B 6、开放式基金合同生效后，更新的招募说明书应当在每 6 个月结束之日起（）日内披露。A.10 B.45 C.15 D.30【答案】B 7、关于基金的投资风格，下列说法不正确的是（）。A.一只小盘股既可能是一只价值型股票，也可能是一只成长型股票 B.股票基金按投资风格可分为六种类型 C.股票基金的投资风格往往是依据基金所持有的全部股票
4、市值的平均规模与性质的不同进行划分的 D.基金的投资风格会依据市场环境进行调整【答案】B 8、(2017 年)下列公募基金信息披露报告要求进行审计的是（）。A.年度报告 B.季度报告 C.净值公告 D.半年度报告【答案】A 9、（2018 年真题）某客服人员向客户发送产品收益时，未对客户邮件地址采用密送方式，导致客户邮件曝光，此行为违反了客户信息的（）原则。A.安全第一 B.客户至上 C.专业规范 D.有效沟通【答案】A 10、QDII 基金在基金合同中披露的信息不包括（）。A.境外投资顾问和境外托管人信息 B.投资交易信息 C.投资境外市场可能产生的风险信息 D.外币交易及外币折算相关的信息
5、【答案】D 11、基金上市交易公告书应披露事项有（）持有人户数持有人结构以及前 10 名持有人财务状况报表重大事件揭示 A.B.C.D.【答案】D 12、基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理。A.审慎监管原则 B.监管的连续性和有效性原则 C.保障投资者利益原则 D.依法监管原则【答案】B 13、场外募集的 LOF 基金份额注册登记在（）。A.中央国债登记结算公司的注册登记系统 B.基金管理人的注册登记系统 C.中国证券登记结算公司的开放式基金注册登记系统 D.基金托管人的注册登记系统【答案】C 14、在二级市场的净值报价上，（）每 1
6、5 秒提供一个基金参考净值报价。A.MOM B.LOF C.FOF D.ETF【答案】D 15、(2016 年)一般地，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于（）%的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。A.0.25 B.0.5 C.1 D.1.5【答案】A 16、下列对基金管理公司使用基金宣传推介材料的情形，实行行政监管处罚措施中，错误的是（）。A.罚款 B.提示改正 C.出具监管警示函 D.暂停办理相关业务【答案】A 17、（）作为专业、独立的中介服务机构，为基金提供会计服务。A.基金评价机构 B.基金信息技术系统服务机构 C.会计师事务所 D.基金销售支付机构【答案】
7、C 18、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效 1 年以上但不满 10 年的，应当登载（）。A.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩 B.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩 C.当年上半年的业绩 D.从合同生效之日起计算的业绩【答案】A 19、下列有关基金管理公司和代销机构的宣传推介材料审批报备流程，说法错误的是（）。A.负责基金营销业务的高级管理人员对基金宣传推介材料的合规性进行复核 B.基金销售机构应当根据中国证监会的要求履行信息报送义务 C.基金代销机构可自行印制基金宣传推介资料 D.基金宣传推介材料以书面报告报
8、送，并随附电子文档【答案】C 20、（2016 年真题）关于基金申购费，以下表述错误的是（）。A.申购费和认购费一样，可以采用前端收费方式，也可以采用后端收费方式 B.后续收费方式是指在赎回时从赎回金额中扣除的收费方式 C.货币市场基金申购费较高 D.基金销售机构可以对基金销售费用实行一定的优惠【答案】C 21、基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入（）。A.固有财产 B.清算财产 C.基金财产 D.债务财产【答案】C 22、（2016 年真题）下列关于宣传推介材料违规情形监管处罚的表述，不正确的是（）。A.宣传推介材料违规时，应提示基金管理公司或基金
9、代销机构进行改正 B.宣传推介材料违规时，应对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函 C.6 个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会 D.宣传推介材料需要向证监会报送的，自报送中国证监会之日起 15 日后，方可使用【答案】D 23、晨星资讯于（）首度公布了对中国基金的分类方法，并随着市场的发展不断细化与完善。A.2003 年 3 月 B.2004 年 3 月 C.2005 年 3 月 D.2006 年 3 月【答案】B 24、关于债券基金的特点，说法错误的是（）。A.利息收益比债券固定 B.没有确定的到期日 C.收益率
10、难以预测 D.信用风险较低【答案】A 25、基金销售过程的适用性原则要求,基金销售机构应遵循的原则不包括（）。A.投资人利益优先原则 B.全面性原则 C.公正性原则 D.及时性原则【答案】C 26、（）中国证券业协会证券投资基金业委员会成立。A.2002 年 12 月 B.2004 年 12 月 C.2012 年 6 月 D.2014 年 6 月【答案】B 27、(2016 年)关于股票和股票基金，以下说法错误的是（）。A.当日股票价格会受到交易的影响，而当日股票基金份额净值不受当天申购数量的影响 B.单一股票的投资风险较大、收益相对较高，而股票基金的风险相对较小、收益相对稳定 C.股票的价格
11、往往在每一个交易日内不断变动，每个交易日非上市股票基金不止一个价格 D.股票可以根据一定的标准划分为不同的类型，也可以根据一定的标准对股票基金进行分类【答案】C 28、下列关于 QDII 基金的表述，正确的是（）。A.QDII 可以融资购买证券 B.QDII 可以投资与股权挂钩的结构性投资产品 C.QDII 可以投资贵金属凭证 D.QDII 可以投资房地产抵押按揭【答案】B 29、灵活配置型基金选择具有指导意义的业绩比较基准中的股票比例作为划分标准，则（）属于灵活配置型基金中基准股票比例的分类。A.0%60%（含 60）B.60%80%（含 80）C.60%100%（含 60）D.0%80%（
12、含 80）【答案】C 30、基金销售机构的职责规范中要求，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（）年。A.3 B.5 C.10 D.15【答案】D 31、对证券投资基金的说法错误的是（）。A.是一种长期投资工具 B.投资收益低于股票 C.主要功能是分散投资 D.可以降低投资单一证券带来的个别风险【答案】B 32、（2018 年真题）关于基金信息披露，以下说法正确的是（）。A.经全体投资人同意，基金投资运作期间可以不进行信息披露 B.基金信息披露的对象是基金的投资人 C.规范的基金信息披露可以有效防止利益冲突和利益输送 D.为了保密，基金募集期间可以只披露基金招募说明书和基金托管协议
13、【答案】C 33、(2016 年)内部控制监督中，加强“内部人”的监督措施的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 34、在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金是指（）。A.LOF 基金 B.ETF 基金 C.ETF 联接基金 D.QDII 基金【答案】D 35、托管人的首要是（）.A.保证基金资产的安全 B.使基金资产增值 C.对基金管理人进行监督 D.召集基金持有人大会【答案】A 36、QDII 基金可以有的行为（）。A.购买不动产 B.购买房地产抵押按揭 C.从事证券承销业务 D.银行存款【答案】D 37、基金年度报告要披露上市基金前（）名
14、持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。A.3 B.20 C.5 D.10【答案】D 38、增长型基金的基本目标是()。A.追求稳定的经常性收入 B.追求资本增值 C.追求超越市场表现的投资业绩 D.经常性收入与资本增值兼顾【答案】B 39、关于基金与银行储蓄存款的差异，以下表述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 40、公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用（）予以赔偿。A.固有财产 B.基金资产 C.风险准备金 D.银行贷款【答案】C 41、基金客户服务宣传与推介围绕（）而展开的，且随
15、着整个基金销售业务的实践不断发展、修正变化。A.管理人需求 B.托管人需求 C.投资人需求 D.社会大众需求【答案】C 42、基金管理人的（）是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。A.内部控制 B.外部控制 C.直接控制 D.间接控制【答案】A 43、债券基金与股票基金相比，其净值波动性通常（）。A.相同 B.大小无法确定 C.较小 D.较大【答案】C 44、基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间()个工作日
16、，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。A.3 B.7 C.10 D.20【答案】D 45、下列关于合规投诉处理说法错误的是（）。A.正确处理投诉，是合规管理中的重要项目 B.合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以提高基金公司声誉风险 C.随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多 D.大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投诉处理流程【答案】B 46、关于契约型基金的投资者，下列说法正确的是()。A.投资者既是基金持有人又是公司的股东 B.投资者通过购买基金份额获取基金公司控制权 C.投资者对基金的重要投资决策通常不具有发言权 D.投资者以股息形式获取投资收益【答案】C 47、按照不同的交易标的物，金融市场分为（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 48、(2017 年)基金销售机构的准入条件要求其基金销售业务技术系统进行联网测试，联网测试的对象是基金管理人和（）。A.基金托管人 B.证券交易所 C.中国证监会 D.中国证券登记结算公司【答案】
