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1、备考模拟备考模拟 20232023 年理财规划师之三级理财规划师综合年理财规划师之三级理财规划师综合练习试卷练习试卷 B B 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 6060 题）题）1、不属于滞后指标的是()。A.生产成本 B.失业的平均期限 C.物价指数 D.GDP【答案】D 2、绿色通道政策是指让经济困难、无法交足学费的新生在()的情况下顺利办理全部入学的手续。A.不交学费 B.少交学费 C.免交学费 D.延期缴费【答案】A 3、金融时报股票价格指数的样本股数量为()。A.10 B.30 C.50 D.100【答案】B 4、已知某批零件的加工由两道工序完成，第一道工序的次品率为 0.0
2、2，第二道工序的次品率为 0.01，两道工序次品率无关，求这批零件的合格率。A.0.03 B.0.9 C.0.97 D.0.95【答案】C 5、某个 ETF 产品以上证 50 指数为标的，ETF 净值估计为上证指数的 1，其最小申购、赎回单位为()万份。A.10 B.50 C.100 D.500【答案】C 6、关于保险合同的复效，下列描述不正确的是()。A.保险合同的复效主要是就人身保险而言的 B.保险合同恢复的时间不是无限期的，只能是在保险合同中止之日起一年内恢复 C.投保人已经缴足两年以上保险费的，保险人有义务按照合同的约定退还保险单的现金价值 D.投保人没有缴足两年保险费的，保险人应当在
3、扣除手续费后，将保险费退还给投保人【答案】B 7、下列可以反映个人或家庭一定期间的收入支出情况的是()。A.收入一支出表 B.资产负债表 C.利润表 D.支出表【答案】A 8、下列属于夫妻共有财产的是()。A.一方婚前购买的房屋 B.一方婚前存款婚后产生的利息 C.婚后夫妻双方的工资 D.转业军人的转业费【答案】C 9、蒋先生本月的信用卡透支超过了其信用额度 200 元，那么蒋先生需缴纳超限费()超额部分的 5%收取超限费。A.5 元 B.10 元 C.15 元 D.20 元【答案】B 10、一般来说证券公司可以办理集合资产管理业务，设立限定性和非限定性集合资产管理计划。其中限定性集合资产管理
4、计划资产投资于股票等权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的()。A.10%B.15%C.20%D.30%【答案】C 11、已知在某股票市场上预期某只股票未来能够取得 10%收益率的概率为 0.4，遭遇5%收益率的概率为 0.6，则该股票的期望收益率为()。A.1%B.2%C.3%D.4%【答案】A 12、理财规划师应充分理解开放式基金的运作，下列开放式基金的说法中错误的是()。A.规模不固定 B.可以通过银行购买 C.开放式基金的前端收费比后端收费好 D.个人投资开放式基金所获得的收益免所得税【答案】C 13、()，就是理财规划师要及时认识到自身所掌握知识和技能的局限
5、，对于自己不熟悉的领域，理财规划师请教咨询该领域的专业机构，或及时将业务交给自己所在机构的其他具备该专业知识的理财规划师办理。A.正直诚信 B.客观公正 C.团队合作 D.严守秘密【答案】C 14、持有现金及现金等价物意味着(）。A.流动性高，收益性高 B.流动性高，收益性低 C.流动性低，收益性低 D.流动性低，收益性高【答案】B 15、2013 年 2 月李太太为其先生投保了一份重大疾病医疗保险。根据案例回答5963 题。A.属恶意欺诈，宣布无效合同 B.要求投保人补齐保费 C.不要求投保人补齐保费 D.违反最大诚信原则，拒绝承保【答案】B 16、下列关于夫妻共有问题说法错误的是()。A.
6、夫妻的婚前财产，是夫妻各自所有的财产，不属于夫妻共有财产 B.婚前财产在婚后经过长期共同使用，已经在质和量上发生很大的变化，就应当根据具体情况，将财产的全部或部分视为夫妻共有财产 C.在婚后如果对婚前财产进行重大修缮，通过修缮新增加的价值部分，应认定为夫妻共有财产 D.夫妻之间除婚前财产外，其他都可以依照法律规定确定为婚后共同财产【答案】D 17、刘先生准备将部分资金投资于可转换公司债券，关于可转换公司债券下列说法不正确的是()。A.必须标明转换期限 B.具有债券和期权的属性 C.固定利息较普通公司债低 D.偿还的要求权与股票相同【答案】D 18、下列四个关于时间优先原则的陈述中，()是正确的
7、。A.同一时点申报，按价格大小顺序决定优先顺序 B.同价位申报，按申报时序决定优先顺序 C.无论价位是否相同，均按申报时序决定优先顺序 D.无论申报方式如何，均以证券经纪商接到书面凭证的顺序决定申报时序【答案】B 19、保险合同具有双务合同的特征，这就意味着保险合同双方当事人()。A.并不必然履行给付义务 B.相互享有权利并承担相应的义务 C.被保险人的行为限定在保险人规定的范围内 D.都必须遵守最大诚信原则【答案】B 20、资产配置主要根据客户的投资目标和对风险收益的要求，将客户的资金在各种类型资产上进行配置，确定用于各种类型资产的资金比例。首先做的配置是战略资产配置，主要是指在较长的投资期
8、限内，根据各类资产的()，确定最能满足投资者风险一回报率目标的长期资产组合。A.收益能力 B.风险特征 C.风险和收益特征 D.风险和收益特征以及投资者的投资目标【答案】D 21、()是证券交易所以外的证券交易市场的总称，由于在证券市场发展的初期，许多有价证券的买卖都是在柜台上进行的，因此也称之为柜台市场。A.店头市场 B.场内市场 C.银行间市场 D.有形市场【答案】D 22、我国于()年颁布了企业年金试行办法和企业年金基金管理试行办法。A.2002 B.2003 C.2004 D.2005【答案】C 23、陈先生急需一笔短期资金用于日常生活开支，则他适合采用的融资工具不包括()。A.信用卡
9、 B.保单质押融资 C.借高利贷 D.典当融资【答案】C 24、某沪市上市公司分配方案为每 10 股送 3 股，派 2 元现金，同时每 10 股配2 股，配股价为 5 元，该股股权登记日收盘价为 15 元，则该股除权参考价为()元。A.10.53 B.11.22 C.13.15 D.10.07【答案】A 25、以下材料中，不需办理公积金贷款的申请人提供的是()。A.合法的身份证件（居民身份证、户口本、护照或其他有效居留证件）B.购买有价证券的开户等相关资料 C.合法有效的购买、建造、翻建或大修自有住房的合同或协议及其相关资料 D.购买住房首期付款证明或者建造、翻建、大修住房自筹资金证明【答案】
10、B 26、作为理财的一般原则，理财规划师需要让客户明白，现金规划应遵循的一个原则是：短期需求可以用手头的()来满足，而预期的或将来的需求则可以通过各种类型的储蓄或者()来满足。A.活期存款；短期融资工具 B.现金；短期融资工具 C.活期存款；货币基金 D.现金；短期投、融资工具【答案】D 27、小王知道我国已经有了基本养老保险和个人商业保险之后，对于举办企业年金的必要性存有疑惑，理财规划师向小王解释了我国举办企业年金计划的考虑，其中不正确的是()。A.减轻国家养老负担压力的需要 B.增强企业内部员工之间的竞争力 C.促进我国各类金融机构从分业经营向混业经营过渡的需要 D.推动资本市场发育，促进
11、经济发展的需要【答案】B 28、股票不属于()。A.有价证券 B.货币证券 C.要式证券 D.资本证券【答案】B 29、根据保险法规定，人身保险合同投保人解除合同，已缴足二年以上保险费的，保险人应当自接到解除合同通知之日起 30 日内()。A.退还保险费 B.按照合同约定在扣除手续费后，退还保险费 C.发出终止合同书，但不退还保险费 D.退还保险单的现金价值【答案】D 30、王某与李某结婚一年后，购买了一辆汽车，2 年后，二人因感情不和闹离婚，而此时，李某的公司经营也陷入危机，急需周转资金，那么李某可以对该汽车采取哪项行为？()A.将汽车中自己所占的份额转让给同事周某 B.不需征得李某的同意直
12、接将汽车卖掉 C.与李某商量将汽车抵押给债权人 D.不需征得李某的同意将汽车做抵押贷款 10 万元【答案】C 31、当母公司滥用公司的法人独立地位，掏空子公司的资产时，股东可以采取的措施是（)。A.揭开公司面纱，要求母公司承担连带责任 B.只能要求子公司承担责任 C.自认倒霉 D.要求母公司在子公司不能清偿的范围内承担责任【答案】A 32、张某非常重男轻女，去世前写了一份遗嘱，将所有的财产留给儿子。张某去世时，儿子 14 岁，女儿 8 岁。该遗嘱的效力是()。A.部分无效 B.全部无效 C.有效 D.效力待定【答案】A 33、张某在国外的叔叔在其结婚前赠与其个人 5 万元，张某一直存于银行，后
13、张某因感情不和离婚，则该 5 万元应当()。A.视为张某的婚前个人财产 B.视为张某与其妻子的夫妻共同财产 C.由张某与其妻子平均分割 D.由张某与其妻子进行协商确定【答案】A 34、销售量、成本与利润的关系是()。A.利润=单价*销售量-固定成本总额 B.利润=单价*销售量-可变成本总额 C.利润=单价*生产量-固定成本总额 D.利润=单价*销售量-固定成本总额-变动成本总额【答案】D 35、在国外如果企业年金基金会决定指定外部投资管理人进行投资管理，一般需要三个受托人，其中不包括()。A.管理受托人 B.操作受托人 C.保管受托人 D.交易受托人【答案】D 36、企业年金所需费用由企业和职
14、工个人共同缴纳。企业缴费每年不超过本企业上年度职工工资总额的()。A.1/6 B.1/10 C.1/12 D.1/8【答案】C 37、下列关于子女教育规划原则的说法，错误的是()。A.理财目标要合理 B.应提前规划 C.定期定额、强制储蓄 D.应积极投资，追求高收益【答案】D 38、合法婚姻关系，未经法定程序依法解除，夫妻仍享有相互继承遗产的权利。下列选项中不属于该情况的是()。A.双方当事人依法办理了结婚登记手续，领取了结婚证但尚未举行结婚仪式 B.双方已经举行结婚仪式，或已经同居，但尚未办理结婚登记手续 C.夫妻双方因感情不和已经分居 D.夫妻双方协议离婚，已经达成离婚协议，但在依法办理离
15、婚手续期间【答案】B 39、助理理财规划师为客户提供理财规划服务的前提和关键是()。A.收集客户信息 B.搞好客户关系 C.了解客户需求 D.提供咨询服务【答案】A 40、广义的财产保险不包括()。A.责任保险 B.信用保险 C.健康保险 D.财产损失保险【答案】C 41、下列关于封闭式基金和开放式基金的说法中正确的有()。A.封闭式基金规模固定，期限不固定，而开放式基金的规模不固定，期限固定 B.封闭式基金在交易所交易，开放式基金在证券公司、基金公司、银行等都可交易 C.封闭式基金不需要基金经理，而开放式基金都有基金经理 D.封闭式基金都是股票型基金【答案】B 42、经济学家认为，一国的()
16、不仅反映了这个国家的对外经济交往情况，还反映出该国经济的稳定程度。A.就业状况 B.国际收支状况 C.物价状况 D.经济增长状况【答案】B 43、按照投保动因分类，人身意外伤害保险的种类包括()。A.自愿意外伤害保险和强制意外伤害保险 B.单纯意外伤害保险和附加意雉伤害保险 C.商业意外伤害保险和社会意外伤害保险 D.普通意外伤害保险和特定意外伤害保险【答案】A 44、国家法定的企业职工退休年龄相关规定中，因病或非因工致残，由医院证明并经劳动鉴定委员会确认完全丧失劳动能力的，退休年龄为男年满()周岁，女年满()周岁。A.5550 B.5555 C.5045 D.5050【答案】C 45、下列关于无效婚姻的说法，不正确的是()。A.无效婚姻只限于就已办理结婚登记的婚姻申请宣告无效，未办理结婚登记的事实婚姻不属于宣告无效的范围 B.无效原因在宣告婚姻无效之前已经消失的，其婚姻转化为有效的婚姻关系 C.有权申请宣告无效的主体，不包括婚姻双方及其利害关系人 D.无效婚姻的性质是自始无效、宣告无效【答案】C 46、质押保单必须具有现金价值才可以办理质押贷款。下列人身保险合同中，不能办理质押贷款的
