《模拟测试2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务综合检测试卷B卷(含答案)》由会员分享，可在线阅读，更多相关《模拟测试2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务综合检测试卷B卷(含答案)（19页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、模拟测试模拟测试 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务年证券投资顾问之证券投资顾问业务综合检测试卷综合检测试卷 B B 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 6060 题）题）1、证券投资技术分析方法的要素包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 2、确认一条支撑线和压力线的重要识别手段包括（）。A.B.C.D.【答案】A 3、内部评级法初级法下，合格保证和信用衍生工具的合格保证范围包括（）。A.B.C.D.【答案】A 4、美国哈佛商学院教授迈克尔?波特认为，从静态角度看，基本竞争力量的状况及其综合强度决定着（）。A.B.C.D.【答案】D 5、在合理的利率成本下，个人信
2、贷能力的决定因素有（）。A.B.C.D.【答案】B 6、不同行业受经济周期影响的程度会有差异，受经济周期影响较为明显的行业有（）。A.B.C.D.【答案】D 7、货币之所以具有时间价值原因有（）。A.B.C.D.【答案】A 8、（）是指证券在任一时点的价格都是对与证券相关的所有信息做出的即时、充分的反映。A.有效市场假说 B.弱式有效市场 C.半强有效市场 D.强式有效市场【答案】A 9、美国哈佛商学院教授迈克尔?波特认为，从静态角度看，基本竞争力量的状况及其综合强度决定着（）。A.B.C.D.【答案】D 10、可以用于财务报表分析的方法有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 11、如果某
3、金融机构的总资产为 10 亿元，总负债为 7 亿元，资产加权平均久期为 2 年，负债加权平均久期为 3 年，那么久期缺口等于（）。A.-1 B.1 C.-0.1 D.0.1【答案】C 12、通常基本分析法，自上而下流程中的最后一步内容是（）。A.地域经济 B.股份分析 C.公司分析 D.产业分析【答案】C 13、下列客户信息属于定量信息的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 14、下列关于申请证券投资顾问的执业资格应当具备的条件，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 15、下列有关有效市场假说的说法。正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D 16、家庭的生命周期包括（）A
4、.B.C.D.【答案】C 17、下列关于简单型消极投资策略的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 18、证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试.在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）A.不少于 30 天 B.不少于 60 天 C.不少于 180 天 D.不少于 365 夭【答案】A 19、资本资产定价模型的假设条件包括（）。A.B.C.D.【答案】B 20、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户下列基本信息（）。A.B.C.D.【答案】D 21、（）是对剩余流动性的弹性。A.估值扛杆 B.利润扛杆 C.运营扛杆 D.财务扛杆【
5、答案】A 22、关于计量、监测和报告流动性风险状况的表述正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C 23、关于移动平均值背离指标（MACD）的说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】D 24、根据对客户收入预测的方法，可将客户收入分为（）。A.B.C.D.【答案】A 25、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户的基本信息包括（）。A.B.C.D.【答案】B 26、下列关于信用借款还款方式的说法，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 27、下列关于证券投资顾问业务的流程说法，正确的有（）A.B.C.D.【答案】D 28、某 3 年期债券麦考利久期为 2.3
6、年，债券目前价格为 105.00 元，市场利率为 9%0 假设市场利率突然上升 1%，则按照久期公式计算，该债券价格（）。A.B.C.D.【答案】A 29、对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。A.上游闭口、下游敞口型 B.上游敞口、下游闭口型 C.双向敞类型 D.上游闭口、下游闭口型【答案】B 30、以下属于客户证券投资理财要求中的中期目标的是（）A.B.C.D.【答案】C 31、李先生向银行贷款 30 万元，期限为 2 年，年利率为 4%,则按单利和复利计算，李先生在 2 年后应归还银行的金额分别是（）万元。A.32 34 B.32.4 32.45 C.30 32.45 D.32.4
7、34.8【答案】B 32、关于道氏理论的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 33、下列关于申请证券投资顾问的执业资格应具备的条件，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 34、下列关于行业生命周期的说法中，正确的有()A.、B.、C.、D.、【答案】C 35、信用风险识别的内容和方法包括（）。A.B.C.D.【答案】D 36、下列关于客户评级说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C 37、一项养老计划提供 30 年的养老金。第一年为 3 万元，以后每年增长 3%，年底支付。如果贴现率为 8%，这项计划的现值是（）。A.30.62 万元 B.45.53 万元 C.59.18
8、万元 D.67.04 万元【答案】B 38、下列关于跨市场套利的前提，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】A 39、根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以将理财价值观分为()。A.、B.、C.、D.、【答案】B 40、已知某公司某年财务数据如下，营业收入 2500000 元，利息费用 160000 元，营业利润 540000 元，税前利润 380000 元。根据上述数据可以计算出（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 41、以下属于财务目标内容的有（）。A.、B.I、C.、D.I、【答案】A 42、关于利率风险的类型及其表现示例，下列各项搭配正确的是（）。风险类型：重新定价风险；收
9、益率曲线风险；基准风险；期权性风险。表现示例：A.；B.；C.；D.；【答案】B 43、下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）A.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 30 天现金净流入量 100%B.流动性覆盖率=优质流动性资产/末来 30 天现金净流出量 100%C.流动性覆盖率=优质流动性资产/末来 15 天现金净流出量 100%D.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 15 天现金净流入量 100%【答案】B 44、关于 VaR 值的计是方法，下列论述正确的是（）。A.方差一协方差法能预测突发事件的风险 B.方差一协方差法易高估实际的风险值 C.历史模拟法可计是非线性金融工具的风险 D.
10、蒙特卡洛模拟法需依赖历史数据【答案】C 45、金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件。在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，主要包括（）。A.B.C.D.【答案】A 46、杜邦分析法的局限性包括（）。A.B.C.D.【答案】B 47、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当通过下列方式（）公示公司的名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格、证券投资顾问的姓名与执业资格编码，方便投资者查询、监督。A.B.C.D.【答案】D 48、张先生为了给女儿准备教育储蓄金，在未来的 10 年里,每年年底都申购10000 元的债券型基金,年收益率为 8%,则 10
11、年后张先生准备的这笔储蓄金为（）元。A.14486.56 B.67105.4 C.144865.6 D.156454.9【答案】C 49、以下家庭债务管理状况的分析公式正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A 50、金融期货是指交易双方在集中的交易场所以公开竞价方式来进行的标准化金融期货合约的交易，主要包括（）。A.B.C.D.【答案】C 51、家庭风险保障项目中的长期项目包括（）。A.B.C.D.【答案】D 52、从业人员可以从（）方面帮助客户准确判断保险标的具体情况，进行综合的判断与分析，帮客户选择对其合适的保险产品，较好地回避各种风险。A.B.C.D.【答案】A 53、以下关于证券估值方
12、法说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】C 54、能够说明“股票具有有价证券的特征”的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 55、当股票市场处于牛市时（）。A.应选择高 系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。B.应选择低 系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。C.应选择高 系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。D.应选择低 系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。【答案】A 56、假设市场中存在一张面值为 1000 元，息票率为 7(每年支付一次利息)，存续期为 2 年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为 10时，投资该债券第一年的当期收益率为()。A.5.0 B.10.0 C.7.2 D.3.5【答案】C 57、下列关于趋势线的表述中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A 58、以下关于证券投资顾问业务客户回访机制的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B 59、垄断竞争市场的特点是（）。A.B.C.D.【答案】C 60、（）是资本资产定价模型假设条件中对现实市场的简化。A.投资者都依据方差评价证券组合的风险水平。B.投资者对证券的收益，风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。C.资本市场没有摩檫。D.投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平。【答案】C
