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1、备考测试备考测试 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范真题精选职业道德与业务规范真题精选(含答案含答案)单选题（共单选题（共 6060 题）题）1、(2016 年)根据运作方式分类，证券投资基金可分为（）。A.契约型基金和公司型基金 B.股票基金、债券基金、货币基金 C.封闭式基金和开放式基金 D.公募基金和私募基金【答案】C 2、关于公开募集基金份额持有人大会的召集机构，以下表述错误的是()。A.基金管理人未按规定召集或者不能召开的，由基金托管人召集 B.基金份额持有人大会由基金管理人召集 C.代表基金份额 5%以上的基金份额持
2、有人自行召集 D.基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集【答案】C 3、根据证券投资基金法关于基金份额持有人大会日常机构的规定，以下选项错误的是（）。A.日常机构有权召集基金份额持有人大会 B.日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动 C.公募证券投资基金份额持有人大会应当设有日常机构 D.日常机构由基金份额持有人大会选举产生的人员组成【答案】C 4、下列关于基金招募说明书的说法，不正确的是（）。A.是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件 B.是基金管理人为发售基金份额而依法制作的 C.是指导投资者认购基金份额的规范性文件 D.将所有对投资者做
3、出投资判断有重大影响的信息予以充分披露【答案】A 5、根据基金管理公司风险管理指引（试行），投资合规性风险管理主要措施不包括（）。A.建立有效的投资流程和投资授权制度 B.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为 C.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定 D.加强从业人员的岗前教育【答案】D 6、客户服务是基金营销的重要组成部分，下列不属于客户服务的是（）。A.在发行新基金时群发手机短信以广而告之新基金发行的信息 B.基金转换 C.客户投诉处理 D.修改账户资料【答案】A 7、关于基金宣
4、传推介材料的原则性要求，正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 8、基金经营机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存（）年。A.3 B.5 C.10 D.15【答案】B 9、基金管理人应在募集期限届满之日起（）日内聘请法定验资机构验资。A.5 B.20 C.10 D.7【答案】C 10、基金半年度报告的披露特点不包括（）。A.半年度报告不要求审计 B.管理人报告需要披露内部监察报告 C.财务报表附注的披露 D.只需披露当期的数据和指标【答案】B 11、基金销售人员禁止性规范包括（）。A.B.C.D.【答案】D 12、（2016 年真题）基金投资涉及投资者的身份、地位及财富等个人信息，销售
5、机构应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，主要体现了客户服务原则中的（）。A.专业规范 B.有效沟通 C.安全第一 D.客户至上【答案】C 13、下列属于基金托管协议包含的重要信息的是（）。A.基金持有人大会的召集、仪事及表决的程序和规则 B.基金托管人和基金投资者之间的相互监督和核查 C.基金管理人和托管人之间的相互监督和核查 D.基金份额持有人可申请赎回持有的基金份额【答案】C 14、基金市场上的有关当事人应在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行信息披露。下列关于基金管理人信息披露义务的说法，不正确的是()。A.开放式基金合同生效后每 6
6、个月结束之日起 45 日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，将更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上 B.基金拟在证券交易所上市的，应向交易所提交上市交易公告书等上市申请材料 C.至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值 D.在基金合同生效的当日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告【答案】D 15、（2017 年真题）基金公司合规管理部依照所规定的程序和方法，对行为对象可以开展的工作包括（）。A.公正客观的检查并对违反公司制度的人员直接进行处罚 B.公正客观的检查并由督察长对违规的基金经理马上停止其投资权限 C.公正客观的检查并提出处理建议 D.公正客观的检查并在发生风险的
7、情况下直接代替业务人员进行操作【答案】C 16、某投资者投资 10000 元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为 3 元，其对应的认购费率为 1.2%，基金份额面值为 1 元，则其认购份额为（）。A.9884.42 B.9881.42 C.10000 D.9884【答案】A 17、当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的（）时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。A.5%B.10%C.1%D.7%【答案】B 18、(2016 年)申请封闭式基金份额上市交易，应当符合的条件有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 19、封闭式基金交易报价最小变动单位是（）元人民币。A.0.000
8、1 B.0.01 C.0.001 D.0.1【答案】C 20、(2017 年)关于基金交易业务内部控制的要求，下列表述正确的是（）。A.基金管理人应建立完善的交易记录制度，至少每周核对投资组合列表并存档保管 B.公司应执行公平交易原则，确保不同投资者的利益能够得到公平对待 C.基金经理在紧急情况下可直接向交易员下达投资指令或直接进行交易 D.为保证投资者指令的执行效率，应先执行指令再审核其的合法、合规和完整性【答案】B 21、有下列（）情形之一的，可以取消基金托管人的基金托管资格。A.、B.、C.、D.、【答案】D 22、金融市场分类不包括（）。A.按交易标的物分类 B.按交易性质分类 C.按
9、交易区域分类 D.按交易工具的期限分类【答案】C 23、(2017 年)下列关于证券投资基金持有人的说法中，错误的是（）。A.基金持有人是基金投资的受益人 B.基金持有人是基金的管理人 C.基金持有人是基金资产的所有者 D.基金持有人是基金的出资人【答案】B 24、基金市场营销的特殊性包括（）。A.稳定性、周期性、安全性 B.服务性、持续性、成长性 C.阶段性、全面性、可控性 D.专业性、规范性、适用性【答案】D 25、保本基金的最大特点是保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得（）。A.投资利润 B.最高利润 C.投资本金 D.补偿本金【答案】C 26、下列关于我国各类基金销售方式的特点
10、，说法错误的是（）。A.基金公司直销业务便于基金公司进行管理 B.银行客户经理往往要负责储蓄、贷款等多种销售任务，难以专注于基金销售 C.新兴的互联网金融渠道得益于其互联网思维，投资便利度高、附加功能丰富 D.证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选【答案】A 27、关于证券投资基金持有人，以下表述错误的是（）。A.基金持有人是基金投资的受益人 B.基金持有人是基金的管理人 C.基金持有人是基金的出资人 D.基金持有人是基金资产的所有者【答案】B 28、（2020 年真题）王先生计划投资私募基金，其全部资产包括价值 300 万元的写字楼，公募基金 30 万元，银行存款 50
11、 万元，信托计划 200 万元，下列表述正确的包括（）。A.I、B.I、C.、IV D.、IV【答案】D 29、封闭式基金交易折（溢）价率的计算公式为（）。A.折（溢）价率=（二级市场价格-基金份额净值）/二级市场价格100%B.折（溢）价率=（二级市场价格-基金份额净值）/基金份额净值100%C.折（溢）价率=（二级市场价格-基金份额总值）/基金份额总值100%D.折（溢）价率=（二级市场价格-基金份额总值）/二级市场价格100%【答案】B 30、下列不可以视为合格投资者的是（）。A.职工福利等补贴 B.社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金 C.依法设立并在中国基金业协会
12、备案的投资计划 D.投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员【答案】A 31、下列关于基金销售业务信息管理平台的表述，不正确的是（）。A.信息管理平台的建立和维护应当遵循安全性、实用性、系统化的原则 B.后台管理系统直接面对基金投资人 C.自助式前台系统应当对基金投资人自助服务的操作具有核实身份的功能 D.后台管理系统功能应当限制在基金销售机构内部使用【答案】B 32、(2016 年)关于契约型基金的投资者，下列说法正确的是（）。A.投资者既是基金持有人又是公司的股东 B.投资者通过购买基金份额获取基金公司控制权 C.投资者对基金的重要投资决策通常不具有发言权 D.投资者以股息形式获取
13、投资收益【答案】C 33、(2016 年)封闭式基金的交易价格主要受（）的影响。A.投资基金规模大小 B.上市公司质量 C.二级市场供求关系 D.投资时间长短【答案】C 34、下列各项不属于基金销售人员的合规风险的是（）。A.向他人提供基金未公开的信息 B.散布虚假信息、扰乱市场秩序 C.协助客户办理开户、买卖等业务 D.对投资者作出盈亏保证【答案】C 35、按所投资的股票性质分类，股票基金可分为成长型股票基金和（）。A.小盘股票基金 B.平衡型基金 C.价值型股票基金 D.全球股票基金【答案】C 36、（2017 年真题）基金销售机构销售基金份额应当具备的必要条件不包括（）。A.具有相应专业
14、素质的销售人员为投资人提供咨询报务 B.具有相应的技术设备办理申购和赎回业务 C.具有一定的市场认可度 D.开立专门账户收取投资人购买基金份额的款项【答案】C 37、（2016 年真题）下列哪一项不属于基金托管业务的重大事件?（）A.基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在 1年内变动超过 20 B.托管人的法定名称或住所发生变更 C.发生涉及托管业务的诉讼 D.托管人的负责人受到严重行政处罚【答案】A 38、(2017 年)对于私募基金的备案，下列表述错误的是（）。A.委托托管机构托管基金财产的，应当报送托管协议 B.私募基金办理基金备案手续，需要报送主要投资方向及基
15、金类别 C.我国对于私募基金实行产品备案制度，与公募基金区别监管 D.私募基金管理人办理登记备案成功，代表投资能力与合规情况得到监管机构认可【答案】D 39、关于投资者教育,以下描述正确的（）A.、B.、C.、D.、【答案】C 40、证券投资基金运作管理办法规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B 41、一般而言，将流通市值低于（）亿元人民币的公司划归为小盘股票。A.1 B.5 C.10 D.20【答案】B 42、在渠道策略方面，我国基金销售的渠道以()为主。A.基金公司直销 B.独立第三方销售公司 C.银行
16、和券商代销 D.互联网金融渠道【答案】C 43、公开募集基金的基金合同不包括()。A.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务 B.基金财产的投资方向和投资限制 C.基金管理人和基金托管人的名称和住所 D.基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名【答案】D 44、金融资产一般分为()。A.股权类和基金类金融资产 B.股权类和债权类资产 C.基金类和债权类金融资产 D.证券类和股票类金融资产【答案】B 45、金融市场的构成要素包括()。A.证券市场 B.股票市场 C.金融服务机构 D.金融工具【答案】D 46、基金客户服务的原则不包括（）。A.客户至上原则 B.有效沟通原则 C.安全第一原则 D.利益至上原则【答案】D 47、(2017 年)法规中关于基金投资人范围的限制，说法错误的是（）。A.18 周岁以下公民不允许开立基金账户 B.符合条件的境内机构投资者允许开立基金账户 C.符合条件的台湾居民、港澳居民可以开立基金账户 D.符合条件的境外投资者（港澳台除外）允许开立基金账户【答案】A 48、（2017 年真题）甲是某基金管理公司的基金经理，同时管理多只基金。甲的父亲大量购
