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1、模拟检测模拟检测 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟练习题职业道德与业务规范模拟练习题(二二)含答案含答案 单选题（共单选题（共 6060 题）题）1、发行市场的作用不包括下列哪项（）A.为已经发行的证券提供流通转让的机会 B.为资金供给者提供投资机会 C.实现储蓄向投资的转化 D.促进资源配置的不断优化【答案】A 2、普通投资者为专业投资者之外的投资者，具有特别保护。下列选项中，不属于普通投资者特别保护内容的是（）。A.信息告知 B.适当性匹配 C.政策红利 D.风险警示【答案】C 3、以下哪项要求不是证券投资基金法规定的
2、基金托管人须满足的条件（）。A.基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任 B.净资产和资本充足率符合有关规定 C.设有专门的基金托管部门 D.注册资本不低于 3 亿元人民币【答案】D 4、分析投资者的真实需求的重点是研究投资者的（）。A.风险偏好 B.投资规模 C.流动性和安全性要求 D.以上都是【答案】D 5、(2017 年)下列不属于中国证券监督管理委员会依法履行的职责是（）。A.指导和监督中国证券投资基金业协会的活动 B.对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理 C.制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则 D.对基金当事人之间发生的业务纠纷进行
3、调解【答案】D 6、下列关于金融资产的说法，错误的是（）。A.B.C.、D.、【答案】C 7、下列不属于基金信息披露的主要监督者的是（）。A.证券投资基金业协会 B.证监会及其派出机构 C.基金托管人 D.证券交易所【答案】C 8、（2016 年真题）基金管理公司或基金代销机构应当在分发或者公布基金宣传推介材料之日起（）个工作日内递交报告材料。A.3 B.5 C.7 D.10【答案】B 9、封闭式基金份额要达到上市交易的条件，基金募集金额不得低于人民币（）。A.5000 万元 B.1 亿元 C.2 亿元 D.5 亿元【答案】C 10、目前，（）的证券投资基金资产总值占世界半数以上，且对全球证券
4、投资基金的发展有着重要的示范影响。A.日本 B.美国 C.瑞士 D.德国【答案】B 11、在美国，共同基金将近 50由（）持有。A.企业年金 B.私人养老金 C.社会保障基金 D.医疗基金【答案】B 12、关于道德与法律的联系，以下表述错误的是（）。A.道德与法律都是行为规范 B.法律对道德传播具有促进作用 C.道德规范都可以转换为法律规范 D.道德在调整范上对法律具有补充作用【答案】C 13、基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的 80%以上，并且基金份额持有人人数达到()人以上。A.100 B.150 C.200 D.300【答案】C 14、（2017 年真题）
5、关于基金销售费用，下列表述错误的是（）。A.基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明基金销售费用收取的条件、方式、用途和费用标准 B.基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明基金赎回费率及简单举例 C.基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明基金客户维护费及简单举例 D.基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明基金认购申购费率及简单举例【答案】C 15、(2016 年)下列关于合规投诉处理的说法错误的是（）。A.正确处理投诉是合规管理中的重要项目 B.合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负
6、责任地承诺解决问题，可以降低基金公司声誉风险 C.随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多 D.大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投诉处理【答案】B 16、当发生对基金份额持有*益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在()日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。A.1 B.2 C.3 D.5【答案】B 17、不属于加强合规文化建设时应努力的内容为（）。A.加强管理层对合规文化建设工作的足够重视 B.加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门之间的信息交流和良好的互动 C.有效落实绩效考核机制 D.积极推行全员合规理念
7、，加强合规文化思想教育【答案】C 18、只向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金是指（）。A.信托 B.私募基金 C.公募基金 D.存单【答案】C 19、ETF 上市首日的开盘参考价为（）基金份额净值。A.前五个工作日的平均 B.前一日 C.前一工作日 D.前三个工作日的平均【答案】C 20、关于证券投资基金的特点，下列表述错误的是()。A.有利于降低投资成本 B.由基金管理人和托管人共同投资运作基金资产，有利于保证基金资产安全 C.有利于维护证券市场稳定 D.投资人可以享受到专业化的投资管理服务【答案】B 21、投资决策委员会所议事项具体为（）。A.B.C.D.【答案】D 22、关
8、于 LOF 和 ETF 的区别，以下表述错误的是（）。A.ETF 的申购和赎回通过交易所进行，LOF 的申购和赎回可以通过销售机构和交易所进行 B.在二级市场的净值报价频率上，ETF 通常比 LOF 高 C.ETF 通常采用完全被动式管理方式，LOF 可以使被动管理型基金也可以是主动管理型基金 D.ETF 的申购和赎回是基金份额与现金的对价，LOF 的申购和赎回与投资者交换的是基金份额与一篮子股票【答案】D 23、其他基金销售机构的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A.3 B.5 C.10 D.15【答案】B 24、(2016
9、 年)申请募集公募基金应当提交的必备文件包括（）。A.基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、法律意见书草案 B.基金合同、基金合同草案、基金托管协议草案、发售公告草案、法律意见书草案 C.发售公告、基金合同草案、基金托管协议草案、发售公告草案、法律意见书 D.申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、法律意见书【答案】D 25、(2016 年)国际上比较流行的投资组合保险策略主要是（）。A.营销保险策略 B.债券保险策略 C.对冲保险策略 D.股票保险策略【答案】C 26、（2018 年真题）依据证券投资基金法的规定，中国证券投资基金业协会负责以下哪一类产品的登记和备
10、案工作（）。A.养老金产品 B.信托产品 C.非公开募集基金 D.公开募集基金【答案】C 27、(2016 年)某投资者通过场外申购 10 万元申购某开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为 1.5%，申购当日基金份额净值为 1.15 元，则其申购份额为（）。A.85671.15 B.85671.25 C.85671.35 D.85671.45【答案】D 28、“四位一体”的监管格局不包括（）。A.以政府监管为核心 B.以行业自律为纽带 C.以社会监督为补充 D.以科学技术为基础【答案】D 29、基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，下列不包括（）A.设立独立的客户投诉受理和处理协调部门
11、或者岗位；B.向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则；C.耐心倾听投资者的意见、建议和要求，准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当保留完整记录并存档，投诉电话不应当录音；D.评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉；【答案】C 30、基金管理人的合规管理目标不包括（）。A.实现对合规风险的有效识别和管理 B.建立健全基金管理人合规风险理体系 C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设 D.确保基金持有人依法合规经营【答案】D 31、（2018 年真题）私募基金管理人自成为中国证券投资基金业协会的观察会员之日起（）年，同时符合资产管理规模标准和合规经营目标的，可以申请成
12、为普通会员。A.3 B.1 C.半 D.2【答案】B 32、下列关于基金公司风险管理的目标，说法错误的是（）。A.确保公司取得长期稳定的发展 B.提高对投资决策、经营管理中存在风险的警觉性 C.及时、高效地配合监管部门的工作 D.确保股东权益最大化【答案】D 33、关于基金宣传推介材料，下列说法中正确的是（）。A.可以预测基金的投资业绩 B.可以登载单位的推荐性文字、C.可以使用“坐享财富增长”“欲购从速”等表述 D.可以通过电视、广播进行公布【答案】D 34、下列属于基金托管协议包含的重要信息的是（）。A.基金持有人大会的召集、仪事及表决的程序和规则 B.基金托管人和基金投资者之间的相互监督
13、和核查 C.基金管理人和托管人之间的相互监督和核查 D.基金份额持有人可申请赎回持有的基金份额【答案】C 35、我国开放式基金的存续期为（）。A.5 年 B.15 年 C.15 年-50 年 D.无特定期限【答案】D 36、封闭式基金上市交易的条件包括（）。A.B.C.D.【答案】A 37、基金客户服务中售后服务的内容不包括（）。A.定期提供产品净值信息 B.介绍基金产品 C.向客户介绍客户服务 D.提醒客户及时核对交易确认【答案】B 38、按照证券投资基金运作管理办法规定，债券型基金的债券投资比重必须在（）以上。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】D 39、（2016 年真题）基
14、金份额通常在（?）万份以上才能参与 ETF 的申购、赎回交易。A.10 B.20 C.30 D.50【答案】D 40、我国最早的货币市场基金成立于（）。A.2000 年 B.2001 年 C.2002 年 D.2003 年【答案】D 41、基金公司股东享有的权利不包括（）。A.表决权 B.公司日常具体事务决策权 C.监督权 D.收益分配权【答案】B 42、（2017 年真题）下列关于 QDII 基金信息披露的表述中，错误的是（）。A.基金合同、招募说明书中应当披露投资境外市场可能产生的风险信息 B.开放申购、赎回后，应当在每个估值日当日披露基金份额净值和基金累计份额净值 C.基金管理人委托的境
15、外投资顾问发生变更时，应当及时发布临时公告 D.定期报告中应当披露外币交易及外币折算相关信息【答案】B 43、基金销售机构，是指依法办理（）基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。A.开放式 B.封闭式 C.发起式 D.契约式【答案】A 44、在封闭式基金成功试点的基础上，（）年 10 月 8 日，中国证监会发布并实施了开放式证券投资基金试点办法，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。A.1998 B.1999 C.2000 D.2003【答案】C 45、ETF 基金 T 日现金差额相关内容应在（）的申购、赎回清单中公告。A.T+2 日 B.T-1 日 C.T
16、日 D.T+1 日【答案】D 46、基金管理人的信息披露事项不涉及到下面（）环节。A.基金上市交易 B.基金募集 C.基金投资运作 D.总值披露【答案】D 47、(2016 年)ETF 本质是一种（）。A.股票基金 B.债券基金 C.混合基金 D.指数基金【答案】D 48、(2016 年)证券投资基金销售管理办法规定，（）可以办理其募集的基金产品的销售业务。A.监管机构 B.基金托管人 C.基金管理人 D.证券登记结算公司【答案】C 49、根据私募投资基金监督管理暂行办法，创业投资基金主要投资于以下资产（）A.B.C.D.【答案】D 50、(2016 年)关于交易型开放式指数基金（ETF），以下说法不正确的是（）。A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象 B.本质上是一种指数基金 C.不可以进行套利交易 D.会出现折价或溢价交易【答案】C 51、（2016 年真题）基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的（）发布基金合同生效公告。A.当日 B.次日 C.第 3 日 D.第 5 日【答案】B 52、按运作方式可以将分级基金分为（）。A.股票型分级基金和债券型分级基金 B.封闭式分级
