备考检测2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库含答案

备考检测备考检测 20232023 年基金从业资格证之证券投资基金基年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库含答案础知识题库含答案 单选题（共单选题（共 6060 题）题）1、投资者在持有区间所获得的收益通常来源于()。A.利息收益和价差收益 B.股息和红利 C.投资收益和股息收益 D.资产回报和收入回报【答案】D 2、关于均值方差法的假设，下列说法错误的是（）A.均值方差法假设是投资者是厌恶风险的 B.均值方差法假设多种资产之间的预期收益率是无关的 C.均值方差法假设投资者仅依据资产的预期收益率和方差来选择投资组合,即在风险一定的情况下，投资者希望预期收益率最高 D.均值方差法使用预期收益率的方差来度量风险【答案】B 3、关于期货市场的价格发现功能的存在条件，以下表述错误的是（）A.期货和现货市场之间不存在套利活动 B.期货市场存在大批专业化信息收集和分析的投资者 C.通过期货交易者对资产组合的调整，期货价格能更好的反映未来市场的变化 D.研究表明期货市场的交易者具有更好的信息，并能将信息传递给现货市场的交易者【答案】A 4、关于并购投资，以下说法错误的是（）。A.管理层收购使企业的经营者变成了企业的所有者 B.并购投资的主要对象是成熟且具有稳定现金流并且呈现出稳定增长趋势的企业 C.扛杆投资是并购中应用最广泛的形式 D.杠杆并购对企业现金流的要求不高【答案】D 5、下列关于回购协议市场说法，不正确的是()。A.我国存在两个分离的国债回购市场 B.我国金融市场上的回购协议以国债回购协议为主 C.场外交易的参与者包括个人和企业 D.场内交易指上海证券交易所和深圳证券交易所【答案】C 6、（）影响投资者的风险容忍度以及对流动性的要求。A.收益要求的高低 B.投资期限的长短 C.风险容忍度的大小 D.监管制度的强弱【答案】B 7、有保证债券根据（）不同，可分为抵押债券、质押债券和担保债券。A.保证的形式 B.交易方式 C.计息与付息 D.基准利率【答案】A 8、（）是指当某个股票的价格变化突破实现设置的百分比时，投资者就交易这种股票。A.道氏理论 B.过滤法则 C.止损指令 D.相对强度理论【答案】B 9、互换合约是指交易双方之间约定的在未来某一期间内交换他们认为具有相等经济价值的（）的合约。A.现金流 B.资产 C.负债 D.证券【答案】A 10、保证物为发行人持有的债权或股权而非实物资产的债权是（）。A.担保债券 B.质押债券 C.无保证证券 D.抵押债券【答案】B 11、以下关于基金销售服务的表述，不正确的有（）。A.可以通过人员推销、广告促销、营销推广、公关关系等进行促销 B.基金销售服务费目前只有货币市场基金可以从基金资产列支，费率大概为0.5%C.基金管理公司可以进行直销 D.专业投资人员可以为客户提供个性化理财服务【答案】B 12、根据有关规定，基金收益分配默认的方式是（）。A.分红再投资 B.现金分红 C.直接分配基金份额 D.固定红利【答案】B 13、不动产投资是指土地以及建筑物等土地定着物，相对动产而言，强调财产和权利载体在地理位置上的相对固定性。下列不属于不动产投资类型的是()。A.地产投资 B.养老地产投资 C.酒店投资 D.能源投资【答案】D 14、根据合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法规定，QDII 基金可以投资的主要市场须是（）。A.与中国证监会签署双边监管合作正式条约的国家或地区的证券市场 B.与中国证券交易所签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区的证券市场 C.与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区的证券市场 D.与中国政商签署双边监管合作正式条约的国家或地区的证券市场【答案】C 15、以下不属于短期偿债能力指标的是（）。A.速动比率 B.利息倍数 C.流动比率 D.流动性比率【答案】B 16、能够免疫极端值的影响，较好地反映投资策略的真实水平的数值型数据的是（）。A.均值 B.标准差 C.中位数 D.方差【答案】C 17、（）是指对未上市公司的投资。A.私募股权投资 B.黄金投资 C.碳排放权交易 D.大宗商品交易【答案】A 18、（），上海证券交易所成立，国债逐步进入了交易所交易。A.1990 年 6 月 B.1990 年 12 月 C.1991 年 6 月 D.1991 年 12 月【答案】B 19、以下关于估值责任的表述，错误的是（）A.我国基金资产估值的责任人是基金管理人 B.基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任。C.基金管理公司和托管人在进行基金估值、计算基金份额净值及相关复核工作时，可参考工作小组的意见，能免除各自的估值责任。D.当对估值原则或程序有异议时，托管人有义务要求基金管理公司做出合理解释，通过积极商讨达成一致意见。【答案】C 20、（）是债券交易实现的关键环节。A.债券发行 B.债券流通 C.债券询价 D.债券结算【答案】D 21、某 5 年期可转债既有赎回条款也有回售条款，且 2 年后就可以赎回、回售或转换股票。假设在发行 3 年后市场利率大幅上涨，此可转债的正股价格也下跌至转股价格之下。最有可能出现的情况是（）。A.转换条款行使 B.赎回条款行使 C.债券价值上涨 D.回售条款行使【答案】D 22、下列关于远期合约缺点的说法，错误的是（）。A.不利于市场信息的披露 B.灵活性不如期货合约 C.流动性比较差 D.违约风险会比较高【答案】B 23、已知某基金近三年来累计收益率为 26%，那么应用几何平均收益率计算的该基金的年平均收益率应为（）A.17.8%B.18%C.6%D.8.01%【答案】D 24、假设某基金第一年的收益率为 5%，第二的收益率也是 5%，其年几何平均收益率（）。A.小于 5%B.等于 5%C.大于 5%D.无法判断【答案】B 25、当市场价格低于行权价格时，认沽权证持有者行权，公司发行在外的股份（）。A.增加 B.减少 C.相同 D.不变【答案】B 26、下列财务比率的计算公式中，不正确的是（）。A.资产负债率=资产负债 B.流动比率=流动资产流动负债 C.净资产收益率=净利润所有者权益 D.总资产周转率=年销售收入年均总资产【答案】A 27、QDII 基金的下列行为符合证监会规定的有（）。A.购买不动产和房地产抵押按揭 B.购买实物商品 C.借入临时用途现金比例不超过基金净值的 5 D.购买贵金属或代表贵金属的凭证【答案】C 28、金融远期合约是指合约双方同意在未来日期按照（）买卖基础金融资产的合约。A.约定价格 B.未来市场 C.市场价格 D.资产价值【答案】A 29、期货合约的要素包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】D 30、关于债券的发行主体,以下表述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 31、市销率指标的引入主要是为克服市盈率等指标的局限性，在评估股票价值时需要对公司的收入质量进行评价；市销率有助于考察公司收益基础的稳定性和可靠性，有效把握其收益的质量水平。上述说法（）。A.错误 B.部分错误 C.正确 D.部分正确【答案】C 32、封闭式基金（）披露一次基金份额净值，但每个交易日也都进行估值。A.每日 B.每周 C.每月 D.每季【答案】B 33、境内机构投资者进行境外证券投资时，可以委托境外投资顾问为其提供证券买卖建议或投资组合管理等服务。境外投资顾问应当符合的条件不包括（）。A.所在国家或地区证券监管机构已与中国证监会签订双边监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系 B.在境外设立，经所在国家或地区监管机构批准从事投资管理业务 C.经营投资管理业务达 3 年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于100 亿美元或等值货币 D.有健全的治理结构和完善的内控制度【答案】C 34、下列关于黄金 QDII 的说法正确的是（）。A.都配置了黄金类的股票进行投资 B.能直接投资于海外的黄金现货产品 C.能直接投资于海外的黄金期货产品 D.投资海外上市交易的黄金 ETF 产品【答案】D 35、申请合格境外资者资格应当具备的条件不包括（）A.最近一会计年度管理的证券资产不少于 3 亿美元 B.申请人的从业人员符合所在国家或者地区的有关从业资格的要求 C.申淸人有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范，近 3 年未受到监管机构的重大处罚 D.申淸人所在国家或者地区有完善的法律和监管制度；其证券监管机构已与中国证监会签订监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系。【答案】A 36、某基金总资产为 50 亿元，总负债为 20 亿元，发行在外的基金份数为 30 亿份，则该基金的基金份额净值为（）。A.1.00 元 B.1.67 元 C.2.33 元 D.0.60 元【答案】A 37、对于一般的投资者而言，影响投资需求的关键因素不包括（）。A.投资期限 B.收益需求 C.风险容忍度 D.流动性【答案】D 38、以下关于普通股的说法，正确的选项是（）。A.普通股均可在股票交易所交易 B.普通股的股利是固定的，不随公司盈利的变化而变化 C.普通股股东享有表决权，即决定公司一切重大事务的决策权 D.普通股股东有权在公司支付债息和优先股股息之前分配股利【答案】C 39、假设市场期望收益率为 8，某只股票的贝塔值为 13，无风险利率为2，依据证券市场线得出的这只股票的预期收益率为（）。A.7.8 B.12.4 C.10.6 D.9.8【答案】D 40、股价很高时，可转债价值主要由转换价值决定，主要体现（）的属性。A.固定收益证券 B.权益证券 C.以上两项都是 D.以上两项都不是【答案】B 41、关于基金的业绩评价，下面四个指标中涉及业绩比较基准的风险调整分析指标是（）。A.詹森阿尔发 B.特雷诺比率 C.夏普比率 D.信息比率【答案】D 42、普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的（）。A.营销权 B.支配公司财产的权利 C.特许经营权 D.基本权利和义务【答案】D 43、关于杜邦分析法，以下表述错误的是（）A.杜邦分析法中，资产收益率可以分解成销售利润率与总资产周转率的乘积 B.杜邦分析法有助于深入分析比较企业经营业绩 C.杜邦分析法最早是由美国杜邦公司使用的一种财务分析方法 D.杜邦分析法是针对总资产收益率进行逐级分解的财务分析方法【答案】D 44、下表述不符合资本市场理论的前提假设的是()。A.投资者对各种资产的预期收益率、风险、及资产间相关性都具有相同的判断 B.投资不可以分割，投资数量固定 C.投资者的买卖行为不会改变证券价格 D.投资者都拥有相同信息【答案】B 45、基金（）是指通过对基金所拥有的全部资产及全部负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。A.基金评价 B.基金清算 C.收益率计算 D.资产估值【答案】D 46、关于信用利差，以下表述正确的是（）。A.、B.、C.、D.【答案】B 47、投资者在持有区间所获得的收益通常来源于（）。A.利息收益和价差收益 B.股息和红利 C.投资收益和股息收益 D.资产回报和收入回报【答案】D 48、关于股票的票面价值，以下说法错误的是（）A.股票的票面价值对初次发行时的定价有一定的参考意义 B.溢价发行时，募集的资金小于股本的总和 C.发行时，面值的总和部分记入股份，超额部分计入资本公积 D.以面值发行的股票称之为平价发行【答案】B 49、下列符合基金管理人、基金销售机构档案管理制度的是（）。A.客户身份资料自业务关系发生当年起至少保存 15 年 B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存 15 年 C.与销售业务有关的其他资料自业务关系结束当年起至少保存 15 年 D.与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存 25 年【答案】B 50、预期收益率与（）的关系式可以表示成证券市场线。A.阿尔法系数 B.贝塔系数 C.伽马系数 D.最大收益【答案】B 51、下列不属于权证按照标的资产分类的是（）。A.认股权证 B.股权类权证 C.债券类权证 D.其他权证【答案】A 52、某零息债券到