复习过关2022年中级银行从业资格之中级银行管理自我提分评估含答案

复习过关复习过关 20222022 年中级银行从业资格之中级银行管理年中级银行从业资格之中级银行管理自我提分评估含答案自我提分评估含答案 单选题（共单选题（共 6060 题）题）1、下列不属于商业银行董事会职责的是（）。A.制定管理人员的职业规范 B.制订资本规划，承担资本管理最终责任 C.维护存款人和其他利益相关者合法权益 D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】A 2、银行金融创新应坚持的原则不包括（）。A.维护大股东利益原则 B.公平竞争原则 C.成本可算原则 D.知识产权保护原则【答案】A 3、()被认为是现代内部审计的开始。A.1940 年 B.1941 年 C.1944 年 D.1945 年【答案】B 4、（）是目前风险敏感度最高，也是最为复杂的操作风险计量方法。A.基本指标法 B.标准法 C.高级计量法 D.蒙特卡洛模拟法【答案】C 5、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后，提交董事会（未设立董事会的可由经营决策机构）批准，并在批准后（）内报告监事会以及银保监会。A.5 日 B.8 日 C.10 日 D.15 日【答案】C 6、（）是指金融机构购买同业金融资产或特定目的载体的投资行为。A.固有投资 B.资产投资 C.证券投资 D.同业投资【答案】D 7、合规风险报告是银行合规部门的一项重要职责，合规负责人应定期就合规事项向银行（）报告。A.高级管理层 B.董事会 C.监事会 D.风险控制部门【答案】A 8、在信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险中，（）的形成原因更加复杂，涉及范围更加广泛。A.信用风险 B.市场风险 C.流动性风险 D.操作风险【答案】C 9、根据中国人民银行法第二十三条的规定，中国人民银行为执行货币政策，可以为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现，再贴现的期限最长不超过（）个月。A.3 B.4 C.5 D.6【答案】B 10、()是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别 B.合规风险评估 C.合规风险测试 D.合规风险监测【答案】A 11、在投资期限上，金融资产管理公司应制定明确的退出计划，在（）年内实现退出。A.1 至 3 B.3 至 5 C.5 至 7 D.7 至 9【答案】B 12、“通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略”指的是（）。A.风险分散 B.风险对冲 C.风险转移 D.风险补偿【答案】B 13、金融租赁公司开展业务时，可使用的抵（质）押品不包括（）。A.租赁标的物 B.应收账款 C.土地使用权 D.金融质押品【答案】A 14、表外业务主要当事人不包括（）。A.委托人 B.代理行 C.受益人 D.第三人【答案】D 15、()财政部、国家税务总局向社会公布了营业税改征增值税试点实施办法。A.2016 年 3 月 24 日 B.2016 年 11 月 25 日 C.2016 年 2 月 24 日 D.2016 年 8 月 25 日【答案】A 16、商业银行开展金融创新活动，应遵守法律、行政法规和规章的规定，因此应当坚持()。A.合法合规原则 B.公平竞争原则 C.成本可算原则 D.客户适当性原则【答案】A 17、()是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。A.信息金融 B.互联网金融 C.数字金融 D.创新金融【答案】B 18、银行风险的主要承担者是（）。A.银行股东 B.存款人 C.政府 D.银行员工【答案】B 19、（）是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。A.信托 B.基金 C.债券 D.信贷【答案】A 20、下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是（）。A.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等领域 B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险 C.银行从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息 D.银行卡的伪造及涂改风险【答案】D 21、()被认为是现代内部审计的开始。A.1940 年 B.1941 年 C.1944 年 D.1945 年【答案】B 22、产品出产进度要做到()。A.企业经济利益最大化 B.保证交货时期的需要 C.均衡出产 D.企业损失最小化 E.充分利用企业资源【答案】B 23、（）应坚持开发性金融定位，贯彻落实国家经济金融方针政策，充分运用服务国家战略、依托信用支持、市场运作、保本微利的开发性金融功能，发挥中长期投融资作用，加大对经济社会重点领域和薄弱环节的支持力度，促进经济社会持续健康发展。A.国家开发银行 B.中国农业发展银行 C.中国进出口银行 D.商业银行【答案】A 24、银监会以银行业金融机构信息科技（）报表作为风险信息采集、识别和监测的主要手段，全面收集银行业金融机构重点信息科技风险领域数据。A.监管评级 B.非现场监管 C.持续监管 D.现场检查【答案】B 25、（）是指以银行业金融机构为贷款人，以自然人个人为借款人，借、贷双方签订借款合同，按约定贷款人向借款人提供贷款，借款人到期返还本金并支付利息的一种融资形式。A.个人贷款 B.代收代付 C.支付结算 D.储蓄消费【答案】A 26、下列选项中，不属于西方商业银行资产管理阶段最具代表性的理论是()。A.商业性贷款理论 B.资产可转换理论 C.预期收入理论 D.负债管理理论【答案】D 27、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度 B.授信控制 C.外包管理 D.员工行为管理【答案】B 28、银监会或其派出机构在监管中发现商业银行利率风险管理中存在问题的，()。A.可以对商业银行进行罚款等处罚 B.可以要求商业银行增加提交利率风险报表、报告的频率 C.应当要求商业银行限期提交整改方案并采取整改措施 D.应当与商业银行高级管理层、董事会召开审慎性会谈【答案】C 29、金融资产管理公司集团管控的基本原则是要在（）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法 B.监管办法 C.企业管理办法 D.会计法【答案】A 30、（）的目的是通过给予行为人告诫，使其以后不再做出违法行为。A.警告 B.罚款 C.没收违法所得 D.责令停业整顿【答案】A 31、从银行管理角度来看，相对于监管资本，（）更好地反映了银行的风险状况和资本需求，对银行风险变动具有更高的敏感性，目前已经成为先进银行广泛应用的管理工具。A.会计资本 B.经济资本 C.账面资本 D.净资本【答案】B 32、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括()。A.建立资产负债管理监测报表体系 B.资产负债运行情况分析报告 C.开发建设资产负债管理信息系统 D.资产负债组合结优化【答案】D 33、银行风险的主要承担者是（）。A.银行股东 B.存款人 C.政府 D.银行员工【答案】B 34、商业银行资产管理的核心是（）。A.控制风险 B.组合资产 C.获取收益 D.保证流动性【答案】A 35、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年 B.每季度 C.每半年 D.每月【答案】B 36、“对难以准确判断借款人还款能力的贷款，应适度下调其分类等级”指的是贷款分类中的（）原则。A.真实性 B.及时性 C.重要性 D.审慎性【答案】D 37、（）是指金融机构购买同业金融资产或特定目的载体的投资行为。A.固有投资 B.资产投资 C.证券投资 D.同业投资【答案】D 38、（）是指银行向个人发放的用于消费的贷款。A.个人住房贷款 B.个人消费贷款 C.个人经营类贷款 D.自营性个人住房贷款【答案】B 39、资本办法规定，符合条件的优先股属于（）。A.资本扣除项 B.核心一级资本 C.其他一级资本 D.二级资本【答案】C 40、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（）。A.100%B.200%C.250%D.500%【答案】A 41、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（）。A.法人单一客户业务集中度不高于 10%B.法人拨备覆盖率不低于 150%C.法人杠杆率不低于 6%D.集团合并杠杆率不低于 6%【答案】D 42、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（）。A.市场风险 B.信用风险 C.操作风险 D.流动性风险【答案】D 43、金融产品和服务主要体现为信息的组合，消费过程更多地表现为信息的汇集和传递，因此金融消费具有（）。A.风险性 B.无形性 C.可行性 D.有偿性【答案】B 44、我国的金融资产管理公司不包括（）。A.中国信达资产管理公司 B.中国东方资产管理公司 C.中国长城资产管理公司 D.中国实华资产管理公司【答案】D 45、（）指的是分析某一业务领域的数量，并进行相关比较与联系，量化地判断被检查机构某一业务或某一领域的发展程度、趋势或风险状况。A.定性分析法 B.定量分析法 C.比率分析法 D.结构分析法【答案】B 46、信托公司应当根据内部控制目标和风险评估情况，采取相应的控制措施，将风险控制在可承受的范围内，下列不属于内部控制的要求的是（）。A.公司固有财产应当与信托财产分开管理，分别核算，对公司管理的每项信托业务，应分别核算 B.自营业务和信托业务必须相互分离 C.分别建立自营业务和信托业务的授权体系，明确界定各部门的目标、职责和权限，确保自营业务和信托业务各部门及员工在授权范围内行使相应的职责 D.统一建立自营业务和信托业务的授权体系，合并制定、管理各部门的目标、职责和权限【答案】D 47、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（）。A.商品风险 B.汇率风险 C.一股票风险 D.货币风险【答案】B 48、金融资产管理公司监管办法发布于（）。A.2014 年 1 月 B.2014 年 5 月 C.2014 年 7 月 D.2014 年 10 月【答案】D 49、下列不属于商业银行风险监管与管理指标中的监管类指标的是（）。A.资本充足率 B.不良贷款率 C.杠杆率 D.资本利润率【答案】D 50、下列不属于流动性办法中流动性风险监测指标的是（）。A.流动性缺口率 B.核心负债比例 C.超额备付金率 D.流动比率【答案】D 51、根据银行业金融机构绩效考评监管指引，银行业金融机构应突出（）的重要性，其权重应当明显高于其他类指标。A.发展转型类指标和社会责任类指标 B.经营效益类指标和合规经营类指标 C.风险管理类指标和发展转型类指标 D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】D 52、下列关于违约概率（PD）的说法，正确的是（）。A.借款人完成贷款协议规定的所有义务所需要的最长剩余时间 B.债务人违约时预期表内和表外项目的风险暴露总额 C.债务人在未来一段时间内(一般是一年)发生违约的可能性 D.某一债项违约导致的损失金额占该违约债项风险暴露的比例【答案】C 53、可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（）年内所能提供的可靠资金来源。A.1 B.2 C.3 D.5【答案】A 54、货币政策环境不包括()。A.适时开展常备借贷便利和中期借贷便利操作 B.灵活开展公开市场操作 C.发挥好存款准备金率工具的作用 D.有效实施积极财政政策【答案】D 55、下列关于流动性风险的特征，说法正确的是（）。A.流动性风险不可以由流动性冲击直接导致 B.流动性风险具有隐蔽性和爆发性 C.流动性风险的隐蔽性体现在流动性风险具有高冲击和快蔓延的特性，受市场参与群体的情绪影响较大 D.流动性风险属于低频低损事件，容易找出损失分布并刻画置信区