考前复习2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范真题练习试卷B卷(含答案)

考前复习考前复习 20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范真题练习试卷职业道德与业务规范真题练习试卷 B B 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、（）是在我国人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未完全开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资海外证券市场的一项过渡性的制度安排。A.QDII 基金 B.ETF 基金 C.ETF 联接基金 D.LOF 基金【答案】A 2、基金从业资格考试属于基金职业道德教育途径中的（）。A.岗位职业道德教育 B.政府监管机构监督 C.岗前职业道德教育 D.社会各界监督【答案】C 3、关于 ETF 和 LOF 以下选项有哪些是不正确的是（）。A.ETF 是指数型基金的一种 B.ETF 在本质上是开放式基金 C.ETF 与 LOF 的区别之一是前者的申购和赎回均以现金进行 D.LOF 可以在代销网点或交易所申购、赎回 ETF 通过交易所申购、赎回【答案】C 4、积极型的投资者一般会选择（）。A.保本型基金 B.股票型基金 C.货币市场基金 D.债券型基金【答案】B 5、当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，（）应在知悉后立即对该消息进行公开澄清。A.基金托管人 B.监管机构 C.基金管理人 D.证券交易所【答案】C 6、开放式基金（）公布基金单位资产净值。A.每年 B.每季度 C.每周 D.每日【答案】D 7、下列关于交易型开放式指数基金的说法不正确的是()。A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象 B.本质上是一种指数基金 C.可以进行套利交易 D.会出现大幅折价或溢价交易现象【答案】D 8、(2016 年)保本基金起源于（）。A.英国 B.美国 C.荷兰 D.日本【答案】B 9、基金管理人授权控制的主要内容包含（）。A.B.、C.、D.、【答案】D 10、关于封闭基金和开放式基金，如下表述错误的是（）。A.开放式基金可以进行申购赎回 B.开放式基金的基金份额不固定 C.封闭式基金不能进行交易 D.封闭式基金的基金份额在基金合同期限内固定不变【答案】C 11、目前，封闭式基金交易报价的最小变动单位为（）元人民币。A.0.1 B.0.01 C.0.001 D.0.0001【答案】C 12、般来说，股东会依法可以行使的职权包括（）。A.B.C.D.【答案】D 13、2014 年 8 月生效的公开募集证券投资基金运作管理办法中规定，（）以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。A.50%B.60%C.80%D.100%【答案】C 14、基金销售费用项目主要包括基金的（）。A.申购（认购）费 B.赎回费 C.销售服务费 D.以上都是【答案】D 15、（2017 年真题）按证券投资基金法律形式的不同，投资基金可以分为（）。A.契约型基金和公司型基金 B.封闭式基金和开放式基金 C.本币份额基金和外币份额基金 D.私募基金和公募基金【答案】A 16、基金招募说明书中披露的事项中不含（）。A.基金运作费用的费率水平，收取方式 B.基金份额发售的日期，价格，期限 C.基金效益目标，投资范围，投资策略 D.基金业绩比较基准，投资策略，投资限制【答案】C 17、基金管理人向投资人提供服务的渠道不包括（）。A.电话服务中心 B.互联网的应用 C.股票投资咨询专线 D.电子信箱和手机短信【答案】C 18、基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并遵守以下行为规范（）。A.B.C.D.【答案】A 19、(2017 年)关于基金合同的主要内容，下列说法错误的是（）。A.基金合同中应约定净值的计算方式和披露方式 B.开放式基金合同中应约定基金份额总额上限和合同期限 C.基金合同中应约定份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式 D.基金合同应约定基金的投资范围和投资策略【答案】B 20、依据证券投资基金法的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取的监管措施不包括（）。A.刑事处罚 B.行政处罚 C.限制交易 D.调查取证【答案】A 21、根据基金业协会发布的基金募集机构投资者适当性管理指引（）试行)，普通投资者风险承受能力应至少分为（）个类型。A.3 B.4 C.5 D.10【答案】C 22、证券投资基金的主要投资方向是（）。A.实业 B.上市公司的投资项目 C.信贷 D.有价证券【答案】D 23、基金管理人应当在基金份额发售的（）日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。A.1 B.3 C.5 D.7【答案】B 24、（）年 7 月，新的企业会计准则在基金业得到全面实施，为基金行业更为透明准确的信息披露提供了保证。A.2006 B.2007 C.2008 D.2009【答案】B 25、以下哪项文件没有对公募基金管理人的法定职责进行具体规定？（）A.证券投资基金销售管理办法 B.证券投资基金信息披露管理办法 C.公开募集证券投资基金运作管理办法 D.基金管理公司投资管理人员管理指导意见【答案】D 26、基金公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这样体现的是基金管理公司内部控制的（）原则。A.独立性 B.相互制约 C.有效性 D.健全性【答案】A 27、（2018 年真题）关于投资、研究业务的控制，以下表述正确的是（）。A.基金公司建立晨会交流机制，由研究员、基金经理进行业务交流 B.研究员按照基金经理的意见，编写研究报告 C.基金经理为投资某股票，安排研究员临时将该股票申请加入公司股票库，并在事后及时补充研究报告 D.研究员将研究报告优先提供给某基金经理决策使用【答案】A 28、下列对封闭式基金与开放式基金差异的描述，不正确的是（）。A.期限不同 B.交易场所不同 C.基金营运依据不同 D.价格形成方式不同【答案】C 29、下列说法正确的是（）。A.B.、C.、D.、【答案】D 30、若发现重大的合规政策问题，管理层必须立即向（）汇报。A.监事会 B.股东大会 C.合规与风险管理委员会 D.董事会【答案】D 31、封闭式基金的交易遵从（）的原则。A.价格优先 B.时间优先 C.价格优先、时间优先 D.面值量优先【答案】C 32、根据证券投资基金法的规定，封闭式基金成立的最低要求为（）。A.核准规模的 80%以上，份额持有人不少于 200 人 B.注册规模的 80%以上，份额持有人不少于 200 人 C.份额不少于 1 亿份，份额总额不少于 2 亿元人民币，份额持有人不少于 200人 D.份额不少于 2 亿份，份额总额不少于 2 亿元人民币，份额持有人不少于 1000人【答案】A 33、以下不属于我国证券投资基金业协会职责的是（）。A.制定行业职业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训 B.对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解 C.对基金在交易所内的投资交易活动进行监管，负责交易所上市基金的信息披露监管工作 D.制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分【答案】C 34、基金职业道德教育的内容主要包括（）。A.培养基金道德观念，灌输基金道德规范 B.灌输基金道德观念，培训基金道德素质 C.培养基金道德观念，培训基金道德素质 D.灌输基金道德规范，培养基金道德素质【答案】A 35、以下不属于企业风险管理基本框架内容的是()。A.目标设定 B.资产负债 C.内部环境 D.风险应对与评估【答案】B 36、QDII 基金在定期报告中的特殊披露要求有（）。A.B.C.D.【答案】C 37、下列关于我国基金销售渠道的陈述，正确的是（）。A.基金公司直销中心在稳定大客户方面具有优势 B.保险公司已成为我国基金销售渠道的重要组成部分 C.证券公司目前是我国基金销售的主要渠道 D.基金公司直销中心已成为最重要的基金销售渠道【答案】A 38、（）是正当竞争的基础。A.公平竞争 B.合法竞争 C.有序竞争 D.公开竞争【答案】B 39、基金销售机构应制定客户服务标准，对（）等业务进行规范。A.、B.、C.、D.、【答案】B 40、依据证券投资基金法的规定，基金管理人由依法设立的公司或者（）担任。A.外资企业 B.独资企业 C.公司企业 D.合伙企业【答案】D 41、关于 QDII 基金的申购赎回，投资者甲认为，由于境外交易所的开市时间不同，因此 QDII 基金的申购赎回的开放时间与一般开放式基金不同；投资者乙认为，QDII 基金的申购赎回与一般开放式基金相同，在 T+1 日对申购和赎回申请进行确认。关于两位投资者的观点，下列判断正确的是（）。A.甲、乙的观点都错误 B.甲、乙的观点都正确 C.甲的观点正确，乙的观点错误 D.甲的观点错误，乙的观点正确【答案】A 42、基金管理公司督察长的权利和职责不包括（）。A.人事权利 B.列席公司相关会议 C.调阅公司相关档案 D.就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能【答案】A 43、证券投资基金与银行存款差异表现在（）。A.性质不同 B.收益与风险特性不同 C.信息披露程度不同 D.以上都是【答案】D 44、（2016 年真题）关于公募证券投资基金的表述，不正确的是（）。A.需要公开披露招募信息 B.面向社会公开发行 C.发行对象为不特定投资人 D.发行对象为特定投资人【答案】D 45、（2017 年真题）基金信息披露内容应遵循的原则是（）。A.准确性、完整性、及时性、易解性和公平性原则 B.完整性、及时性、易得性、易解性和规范性原则 C.真实性、准确性、完整性、及时性和公平性原则 D.真实性、准确性、规范性、易解性和公平性原则【答案】C 46、(2017 年)基金管理人向投资人提供服务的渠道不包括（）。A.电话服务中心 B.互联网 C.股票投资咨询专线 D.电子信箱和手机短信【答案】C 47、下列不属于基金信息披露规范性文件的是（）。A.基金净值表现的编制与披露 B.上市交易公告书的内容与格式 C.货币市场基金信息披露特别规定 D.基金信息披露管理办法【答案】D 48、（2019 年真题）关于开放式基金的申购和赎回费用及销售服务费，下列说法错误的是（）。A.销售服务费由申购人承担，不从基金资产计提 B.申购费用由申购人承担，不列入基金资产 C.基金管理人可以根据情况调整申购费率 D.赎回费用由基金赎回人承担，不低于赎回费总额的 25%计入基金资产【答案】A 49、（2016 年真题）基金市场营销的（）是指基金营销作为一种理财产品或服务，需要制度化、规范化的持续性服务的特性。A.服务性 B.专业性 C.持续性 D.适用性【答案】C 50、基金年度报告在会计年度结束后（）日内经过审计后予以公告。A.15 B.30 C.60 D.90【答案】D 51、为了进一步保障基金信息质量，法规规定基金年度报告应经（）以上独立董事签字同意，并由董事长签发。A.1/3 B.1/2 C.2/3 D.3/5【答案】C 52、T 日现金差额在（）日的申购、赎回清单中公告。A.T B.T+1 C.T+2 D.T+3【答案】B 53、基金职业道德教育的内容主要包括（）。A.培养基金道德观念，灌输基金道德规范 B.灌输基金道德观念，培训基金道德素质 C.培养基金道德观念，培训基金道德素质 D.灌输基金道德规范，培养基金道德素质【答案】A 54、基金在英国被称为（）。A.共同基金 B.单位信托基金 C.集合投资基金 D.证券投资信托基金【答案】B 55、基金管理人应建立电子信息数据的（）和备份制度，重要数据应当（）并且长期保存。A.即时保存；本地备份 B.定期保存；异地备份 C.即时保存；异地备份 D.定期保存；本地备份【答案】C 56、（）又称“结构型基金”。A.分级基金 B.混合基金 C.伞形基金 D.ETF 基金【答案】A 57、关于单个债券与债券基金以下描