考前测试2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范真题练习试卷A卷(含答案)

考前测试考前测试 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范真题练习试卷职业道德与业务规范真题练习试卷 A A 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、（）是基金营销部门的一项关键性工作。只有仔细地分析投资者，针对不同的市场与客户推出有针对性的基金产品，才能更有效地实现营销目标。A.确定目标市场与投资者 B.开发新客户 C.保住老客户 D.设计市场营销组合【答案】A 2、销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当把（）的产品卖给风险承受能力低的基金投资人。A.中高风险 B.中等风险 C.低风险 D.高风险【答案】C 3、基金股票投资组合报告中重大变动的披露内容不包括（）。A.对累计买入、累计卖出价值前 20 名的股票价值低于 2%的应披露前 20 名的股票明细 B.报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值 2%的股票明细 C.整个报告期内买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额 D.期末按市值占基金资产净值比例大小排序的前 10 名债券明细【答案】D 4、下列关于 ETF 份额折算与变更登记的表述，正确的是（）。A.基金托管人办理 ETF 份额折算 B.基金管理人办理基金份额的变更登记 C.折算后基金份额持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例发生改变 D.基金份额持有人按照折算后的基金份额享有权利并承担义务【答案】D 5、从投资市场的角度看，股票基金不包括（）。A.国内股票基金 B.国外股票基金 C.全球股票基金 D.国际股票基金【答案】D 6、关于私募基金推介材料，下列做法不合规的是（）。A.包含了基金的投资范围、投资策略和投资限制 B.包含了过去 9 个月内的基金产品业绩 C.包含了基金产品的预期收益 D.包含了基金的管理团队信息【答案】C 7、与普通的开放式基金不同，ETF 份额()。A.只能以现金认购 B.只能以证券认购 C.既可以用现金认购，也可以用证券认购 D.既不能用现金认购，也不能用证券认购【答案】C 8、2010 年 5 月，经过评审，（）获得首批基金评奖业务资格。A.中国证券报社 B.晨星资讯 Moringstar C.天相投顾 D.北京济安金信科技【答案】A 9、基金合同生效 10 年以上的基金，宣传推介材料应当符合以下要求（）。A.应当登载最近 5 个完整会计年度的业绩 B.应当登载最近 2 个完整会计年度的业绩 C.应当登载最近 10 个完整会计年度的业绩 D.应当登载最近 8 个完整会计年度的业绩【答案】C 10、基金管理人变更重大事项，应当报经中国证监会批准，变更的重大事项包括（）。A.变更公司注册地 B.变更持有 5%以上股权的股东 C.注销分公司 D.修改公司章程【答案】B 11、职业道德的作用有（）A.B.C.D.【答案】B 12、公开募集基金的，基金销售机构要建立健全普通投资者回访制度，问访内容包括但不限于以下信息（）。A.B.C.D.【答案】D 13、下列各项中，（）不属于基金销售人员从事基金销售活动时禁止的行为。A.在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益 B.向投资者提供投资咨询服务 C.同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务 D.违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担【答案】B 14、基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请（）对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报（）备案。A.会计师事务所；中国证监会 B.会计师事务所；中国基金业协会 C.律师事务所；中国基金业协会 D.律师事务所；中国证监会【答案】A 15、(2016 年)以下关于道德与法律的联系的说法错误的是（）。A.目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性 B.内容相同。有些行为既是违反法律的又是违反道德的，而有些行为不违反法律但违反道德，还有些行为违反法律但并不违反道德 C.功能互补。道德在调整范围上对法律具有补充作用。法律在约束力上对道德具有补充作用 D.相互促进。法律对传播道德具有促进作用【答案】B 16、()加入基金业协会的，可为特别会员。A.基金管理人 B.基金托管人 C.地方基金业协会 D.基金发起人【答案】C 17、下列不属于基金信息披露规范性文件的是（）。A.基金净值表现的编制与披露 B.上市交易公告书的内容与格式 C.货币市场基金信息披露特别规定 D.基金信息披露管理办法【答案】D 18、按面值计价的货币市场基金每日分配收益，份额净值保持（）不变。A.0.01 元 B.0.1 元 C.1 元 D.100 元【答案】C 19、开放式基金注册登记体系的模式包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 20、某投资人认购 1000000 元的基金份额，基金份额面值为 1.00 元/份，认购费率为 1%，认购期间产生的利息为 3 元，则其认购份额为（）份。A.990102 B.990099 C.1000003 D.990399【答案】A 21、（）有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。A.证券业协会 B.中国证监会及其派出机构 C.基金业协会 D.监控中心【答案】C 22、下列基金种类中，具有最低风险的是()。A.债券基金 B.货币市场基金 C.股票基金 D.混合基金【答案】B 23、（），基金业协会颁布了基金从业人员执业行为自律准则。A.2014 年 12 月 15 日 B.2014 年 12 月 5 日 C.2013 年 12 月 15 日 D.2014 年 10 月 15 日【答案】A 24、公开披露的基金信息不包括（）。A.基金招募说明书 B.基金合同 C.涉及基金财产的诉讼或者仲裁 D.证券投资业绩预测报告【答案】D 25、封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则。其中，价格优先是指较高价格（）申报优先于较低价格买进申报，较低价格（）申报优先于较高价格卖出申报。A.买进；买进 B.卖出；卖出 C.买进；卖出 D.卖出；买进【答案】C 26、资本市场是指以期限在（）以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。A.半年 B.一年 C.三年 D.五年【答案】B 27、关于私募投资基金监督管理，以下说法正确的是（）。A.发行私募基金需经监管机构行政审批 B.允许各类发行主体在依法合规的基础上，向累计不超过法律规定数量的投资者发行私募基金 C.设立私募基金管理机构需经监管机构行政审批 D.建立健全私募基金发行监管制度，注重事前监管【答案】B 28、封闭式基金一般至少（）披露一次资产净值和份额净值。A.每月 B.每周 C.每季 D.每日【答案】B 29、根据募集方式的不同，可以将基金分为（）。A.在岸基金和离岸基金 B.公募基金和私募基金 C.契约型基金和公司型基金 D.股票基金、债券基金、混合基金和货币市场基金等【答案】B 30、现阶段，我国的保本基金由（）对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务。A.基金托管人 B.基金管理人 C.基金保荐人 D.基金公司【答案】B 31、投资部按照投资标的可以细分为（）。A.B.C.D.【答案】D 32、基金交易业务的内部控制制度应对（）等交易形式制定相应的流程和规则。A.B.C.D.【答案】D 33、（2020 年真题）在基金份额发售的 3 日前，需要在基金管理公司网站上公告的信息包含（）。A.基金合同、托管协议、募集申请报告 B.托管协议、招募说明书、募集申请报告 C.基金合同、托管协议、招募说明书 D.基金合同、招募说明书、募集申请报告【答案】C 34、（2020 年真题）某基金销售公司为提升客户投诉处理的服务水平，以下做法中正确的有（）。A.I、IV B.I、C.、IV D.I、IV【答案】B 35、（）是树立整个基金行业公信力的基石。A.监管机构的高效监管 B.行业自律组织的发展 C.真实、准确、完整、及时的基金信息披露 D.基金管理人内部申请核准【答案】C 36、(2017 年)基金从业人员应遵守保密义务，下列不属于保密内容的是（）。A.对某一行业的研究报告 B.客户的身份证件和联系方式 C.执业过程中获知的客户商业秘密 D.某基金的招募说明书【答案】D 37、基金销售机构的员工培训应符合（）的相关要求。A.中国银监会 B.中国证监会 C.中国证券业协会 D.中国证券投资基金业协会【答案】D 38、根据基金职业道德规范中保密的基金要求，下列做法错误的是（）。A.未公开尚处于禁止公开期间的信息 B.不向第三者透露作为秘密的信息 C.与同事交流自己已获得的秘密 D.不泄露执业活动中所获知的内幕信息【答案】C 39、(2017 年)基金公司合规管理部依照所规定的程序和方法，对行为对象可以开展的工作包括（）。A.公正客观的检查并对违反公司制度的人员直接进行处罚 B.公正客观的检查并由督察长对违规的基金经理马上停止其投资权限 C.公正客观的检查并提出处理建议 D.公正客观的检查并在发生风险的情况下直接代替业务人员进行操作【答案】C 40、(2016 年)关于基金管理人风险管理的内容，下列说法不正确的是（）。A.风险评估可以采用定性和定量相结合的方法 B.基金管理人应对每一个重要的风险进行评价 C.行为监控主要监控基金管理人经理层的活动 D.基金管理人的内部环境是其他所有风险管理要素的基础【答案】C 41、作为某基金公司基金产品的持有人,以下表述错误的是 A.基金公司为张三提供资产管理服务 B.张三和该基金公司是委托方和受托方的关系 C.张三需支付该基金一定的费用 D.基金公司将保障张三的投资增值【答案】D 42、“基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果”是内部控制的五原则中（）的内容。A.健全性原则 B.有效性原则 C.独立性原则 D.成本效益原则【答案】D 43、交易是实现基金经理投资指令的最后环节，为防止投资决策的随意性和道德风险，决策人与执行人应分离，其含义是指（）。A.基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易 B.投资指令必须经董事会讨论后方能确定 C.基金经理可以直接向交易员下达投资指令 D.基金经理可以直接进行交易【答案】A 44、基金份额登记具有确定和变更（）及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金注册登记机构 D.基金份额持有人【答案】D 45、基金认购与基金申购略有不同，其区别一般不包括（）。A.认购费一般低于申购费 B.认购是按 1 元进行认购，而申购通常是按未知价确认 C.认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期 D.申购份额通常在 T+1 日之内确认【答案】D 46、私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的（）个月内，向（）报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。A.3；中国证监会 B.4；中国证监会 C.4；基金业协会 D.5；基金业协会【答案】C 47、下列属于企业风险管理基本框架内容的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】B 48、证券投资基金集中投资人的资金，由（）进行投资管理和运作。A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金份额持有人 D.基金销售机构【答案】A 49、（2018 年真题）私募基金管理人自成为中国证券投资基金业协会的观察会员之日起（）年，同时符合资产管理规模标准和合规经营目标的，可以申请成为普通会员。A.3 B.1 C.半 D.2【答案】B 50、我国相关法律法规规定，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份，应当在不可修改的介质上保存()年。A.25 B.3 C.15 D.5【答案】C 51、（）是业务人员上岗操作的指南。A.部门业务规章 B.业务操作手册 C.基本管理制度 D.内部控制大纲【答案】B 52、下列关于股票基金的表述，不正确的是（）。A.与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，预期收益也较高 B.