模拟考试试卷B卷含答案基金从业资格证之证券投资基金基础知识考前冲刺模拟试卷B卷含答案

模拟考试试卷模拟考试试卷 B B 卷含答案基金从业资格证之证券投卷含答案基金从业资格证之证券投资基金基础知识考前冲刺模拟试卷资基金基础知识考前冲刺模拟试卷 B B 卷含答案卷含答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、目前，国际上可交易的农产品类大宗商品不包括（）。A.玉米 B.小麦 C.橡胶 D.棉花【答案】C 2、下列关于基金公司交易员的说法中，不正确的是（）。A.交易员应及时在市场异动中作出决策 B.基金公司会对交易员进行定期评估与考核 C.交易员有责任向基金经理及时反馈市场信息 D.交易员应以对投资者有利的价格进行证券交易【答案】A 3、下列不属于我国短期融资券交易品种的是（）。A.1 个月 B.3 个月 C.6 个月 D.9 个月【答案】A 4、一般来说，定期存款的存期不包括()。A.3 个月 B.6 个月 C.1 年 D.9 个月【答案】D 5、假设某证券投资基金 2015 年 6 月 2 日基金资产净值为 36500 万元，6 月 3日基金资产净值为 36600 万元，该基金的基金管理费率为 1.0%,当年实际天数为 365 天，则该基金 6 月 3 日应计提的管理费为（）元。A.3650 B.10000 C.3660 D.10027【答案】B 6、美国首只国际投资基金出现于（）。A.1955 B.1965 C.1978 D.1985【答案】A 7、关于股票价值的估值,下面叙述正确的是（）。A.最常使用的估值方法有市盈率、市净率、现金流折现以及经济价值对利息、税收、折旧、摊销前利润 B.对特定的价值型股票，每股盈余成长率是最常用的辅助估值工具 C.对于成长型的股票，也会采用股息率的方法 D.在股票估值中，公司治理结构和管理层素质等非定是指标不如财务指标来得重要【答案】A 8、某投资者将其资金分别投向 A、B、C 三只股票其占总资金的百分比分别为40%、40%、20%;股票 A 的期望收益率为 14%,股票 B 的期望收益率为 20%,股票 C的期望收益率为 8%,则该投资者持有的股票组合期望收益率为（）。A.14%B.15.20%C.20%D.17%【答案】B 9、以下关于基金销售服务的表述，不正确的有（）。A.可以通过人员推销、广告促销、营销推广、公关关系等进行促销 B.基金销售服务费目前只有货币市场基金可以从基金资产列支，费率大概为0.5%C.基金管理公司可以进行直销 D.专业投资人员可以为客户提供个性化理财服务【答案】B 10、对基金估值结果负有复核责任的是（）。A.基金托管人 B.律师事务所 C.基金管理人 D.会计师事务所【答案】A 11、从事()的人员或机构被称为“天使”投资者。A.风险投资 B.另类投资 C.并购投资 D.危机投资【答案】A 12、按照全球投资业绩标准（GIPS)的要求，计算基金收益率应当遵循的方法（）。A.总收益率，即包括实现的和未实现的回报以及损失并加上收入 B.已实现收益率，即包括实现的回报以及损失并加上收入 C.总收益率，即包括实现的和未实现的回报以及损失 D.已实现收益率，即包括实现的回报以及损失【答案】A 13、（）年，我国资产证券化开始试点，（）年进入扩大试点阶段。A.2003；2005 B.2003；2007 C.2005；2007 D.2007；2009【答案】C 14、反映股票基金风险大小的指标不包括()。A.久期 B.持股集中度 C.标准差 D.行业投资集中度【答案】A 15、甲公司 2015 年经营活动产生的现金流量为 200 亿元投资活动产生的现金流量为 100 亿元，筹资活动产生的现金流量为-50 亿元，则甲公司 2015 年的净现金流（）亿元。A.150 B.300 C.250 D.50【答案】C 16、公司前景预测中适用的“自上而下”层次分析法是指（）。A.宏观行业个股 B.个股行业宏观 C.宏观个股行业 D.行业宏观个股【答案】A 17、下列证券的持有者，对公司事务有表决权的是（）A.政府债券 B.公司债券 C.普通股 D.优先股【答案】C 18、债券借贷的期限由借贷双方协商确定，但最长不得超过()天。A.60 B.91 C.100 D.365【答案】D 19、回购市场目前以（）为主要交易品种。A.兼并式回购 B.质押式回购 C.买断式回购 D.抵押式回购【答案】B 20、以下关于单利和复利的说法，错误的选项是()。A.按照复利的计算方法，每经过一个计息期，要将所生利息加入本金再计利息 B.单利终值的计算公式为 FV=PV（1i）n，其中 PV 为本金，i 为年利率，n 为计息时间 C.单利和复利都是计算利息的方法 D.按照单利的计算方法，只要本金在计息周期中获得利息，无论时间多长，所生利息均不加入本金重复计算利息【答案】B 21、有 4 个基金 2014 年和 2015 年的分红方案如下：A.基金 1 B.基金 3 C.基金 4 D.基金 2【答案】C 22、所有种类的债券都面临通胀风险，对通胀风险特别敏感的投资者可购买通货膨胀联结债券，其（）。A.本金随通胀水平的高低变化，利息不随通胀水平的高低变化 B.本金不随通胀水平的高低变化，利息随通胀水平的高低变化 C.本金和利息都不随通胀水平的高低变化 D.本金和利息都随通胀水平的高低变化【答案】D 23、可转换公司债券享受转换特权，在转换前与转换后的形式分别是（）。A.股票、公司债券 B.公司债券、股票 C.都属于股票 D.都属于债券【答案】B 24、基金卖出股票按照（）的税率征收印花税。A.1 B.1.5 C.2 D.3【答案】A 25、甲公司资产负债率为 50%,销售利润率为 10%,总资产周转率为 2,则其净资产收益率为（）A.10%B.40%C.5%D.20%【答案】B 26、下列关于债券利率风险的表述，正确的是（）。A.固定利率债券和零息债券的价格与市场利率无关 B.浮动利率债券相比固定利率债券在利率下行环境中具有较低的利率风险 C.债券的价格与利率呈反向变动关系 D.浮动利率债券相比固定利率债券在利率上升环境中具有较高的利率风险【答案】C 27、影响回购协议利率的因素不包括（）。A.回购协议的定价 B.抵押证券的质量 C.回购期限的长短 D.交割的条件【答案】A 28、下列说法错误的是（）。A.欧式看涨期权多头的损益：max（ST-X,0）B.欧式看涨期权空头的损益：min（ST-X,0）C.欧式看跌期权多头的损益：max（X-ST,0）D.欧式看跌期权空头的损益：min（ST-X,0）【答案】B 29、（）一般采用股权形式将资金投入提供具有创新性的专门产品或服务的初创型企业。A.风险投资 B.成长权益 C.并购投资 D.危机投资【答案】A 30、（）是最大的不动产管理公司 A.麦格理集团 B.高盛公司 C.世邦魏理仕全球投资集团 D.贝莱德【答案】C 31、（）是从资产回报相关性的角度分析两种不同的证券表现的联动性。A.相关系数 B.系数 C.方差 D.跟踪误差【答案】A 32、在资本市场中相信市场定价有效的投资者认为（）。A.交易成本的因素可以忽略 B.系统性地跑赢市场是不可能的 C.不应选择被动投资策略 D.在市场有效的前提下有可能获得超额收益【答案】B 33、关于期货市场的作用，以下表述错误的是（）。A.期货交易所形成的未来价格信号能反映多种生产要素在未来一定时期的变化趋势 B.提供分散、转移价格风险的工具有助于稳定国民经济 C.期货交易需要对大量信息进行加工，故期货交易形成的未来价格信号具有滞后性 D.农产品期货市场有助于减缓农产品价格波动对农业发展的不利影响【答案】C 34、关于凸性以下说法错误的是（）。A.价格收益率曲线是债券价格变动与到期收溢之间的关系。B.凸度是衡量价格收益率曲线弯曲程度的指标。C.价格收益率曲线越弯曲，凸度越小。D.价格收益率曲线上的斜率变化就是凸度。【答案】C 35、根据 A 公司 2015 年的财务数据，其总资产为 10 亿元，总负债为 6 亿元，销售净利润为 1 亿元，则 A 公司 2015 的净资产收益率为（）。A.10%B.25%C.12.5%D.16.7%【答案】B 36、下列关于下行风险说法措误的是（）。A.下行风险是投资可能出现的最坏的情况，也是投资者可能需要承担的损失。B.根据 CFA 协会的定义，最大回撤是从资产最高价格到接下来最低价格的损失。C.投资的期限越短，最大撤回指标就越不利，因此在不同的基金之间使用该指标的时候，应尽量控制在同一个评估期间。D.从基金经理的角度看，来自于客户的收入是其主要的收入来源，失去客户是致命的损失，任何投资策略，均应考虑最大回撤指标，因为不少客户对这个指标相当重视。【答案】C 37、关于债券基金的利率风险，下列说法不正确的是（）。A.债券基金的久期越长，债券基金的利率风险越低 B.当市场利率上升时，大部分债券的价格会下降 C.当市场利率下跌时，债券的价格通常会上涨 D.债券的价格与市场利率变动密切相关，且呈反方向变动【答案】A 38、对于债券当期收益率与到期收益率两者之间的关系的说法中，错误的是（）。A.债券市场价格越接近债券面值，期限越长，则其当期收益率就越接近到期收益率 B.债券市场价格越偏离债券面值，期限越短，则当期收益率就越偏离到期收益率 C.不论当期收益率与到期收益率近似程度如何，当期收益率的变动总是预示着到期收益率的同向变动 D.不论当期收益率与到期收益率近似程度如何，当期收益率的变动总是预示着到期收益率的反向变动【答案】D 39、关于 UCITS 基金的申购与赎回价格，如不损害持有人利益，监管机关可以允许（）公布一次。A.一周 B.一个月 C.两个月 D.一季度【答案】B 40、()是指因宏观政策的变化导致的对基金收益的影响。A.政策风险 B.经济周期性波动风险 C.利率风险 D.购买力风险【答案】A 41、关于方差与标准差，下面说法错误的是（）。A.标准差和方差都可以表示投资回报的风险水平 B.标准差和方差可以为零 C.方差的平方是标准差 D.标准差和方差都可以表示实际收益率偏离预期收益率的程度【答案】C 42、下列关于 J 曲线的说法中，错误的是（）。A.这条曲线是以收益率为横轴、以时间为纵轴的一条曲线 B.J 曲线是能够很好地衡量私募股权基金总成本和总潜在回报的工具 C.这条曲线是以时间为横轴、以收益率为纵轴的一条曲线 D.对于私募股权基金管理者而言，J 曲线意味着需要尽量缩短该曲线，尽快达到投资者所希望的收益回报【答案】A 43、下列不属于最常用的 VaR 估算方法的是（）。A.参数法 B.久期分析法 C.历史模拟法 D.蒙特卡洛模拟法【答案】B 44、以下说法错误的是（）。A.債券的投资人包括中央政府、地方政府、金融机构、公司和企业 B.货币市场证券主要是短期性、高流动性证券，例如银行拆借市场、票据承兑市场、回购市场等交易的债券 C.债券通常又称固定收益证券，能够提供固定数额或根据固定公式计算出的现金流限，债券到期时债务人必须按时归还本金并支付约定的利息 D.债券发行人通过发行债券筹集的资金一般都有固定期【答案】A 45、投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、价格、股价等因素的未来趋势作出判断，这是衍生工具的（）所决定的。A.跨期性 B.杠杆性 C.风险性 D.投机性【答案】A 46、某种贴现式国债面额为 100 元，贴现率为 3.82%，到期时间为 90 天，则该国债内在价值为（）元。A.98.034 B.99.045 C.97.455 D.93.243【答案】B 47、下列哪些是中国结算公司上海分公司全额结算的产品（）。A.B.C.D.【答案】D 48、（）是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。A.基金资产清算 B.基金净资产估值 C.基金资产估值 D.基金负债清算【答案】C 49、关于股票型基金的投资组合构建，以下说法错误的是（）。A.基金股票投资组合构建通常有自