每日一练试卷A卷含答案基金从业资格证之证券投资基金基础知识高分题库附精品答案

每日一练试卷每日一练试卷 A A 卷含答案基金从业资格证之证券投卷含答案基金从业资格证之证券投资基金基础知识高分题库附精品答案资基金基础知识高分题库附精品答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、下列不属于 QD基金禁止行为的是（）。A.借入临时用途现金比例不超过基金资产净值的 5%B.购买贵金属或代表贵金属的凭证 C.购买实物商品 D.购买不动产和房地产抵押按揭【答案】A 2、美式期权是指（）。A.指赋予期权的买方在事先约定好的时间以执行价格从期权卖方手中买入一定数量的标的资产的权利的合约 B.是指买方此时的现金流为零 C.指期权的买方只有在期权到期日才能执行期权，既不能提前也不能推迟 D.允许期权买方在期权到期前的任何时间执行期权【答案】D 3、境内一家 A 证券公司成立于 2010 年 6 月，2015 年 3 月 A 公司根据公司发展，需要申请 QDII 资格。A 公司各项风险控制指标符合规定标准，净资本为 9 亿元人民币，净资本与净资产比例为 65%，经营集合资产管理计划业务已 2 年，在最近一个季度末资产管理规模为 18 亿元人民币，和 4 亿元人民币的等值外汇资产。A 公司申请 QDII 业务还需要满足哪些条件 A.要等到 3 个月以后才能申请 B.应将净资本与净资产比例提高到 70%C.经营集合资产管理计划业务应满 3 年 D.在最近一个季度末资产管理规模为 30 亿元人民币或等值外汇资产【答案】B 4、下列不属于市场风险的是（）。A.政策风险 B.操作风险 C.利率风险 D.购买力风险【答案】B 5、远期利率和即期利率的区别在于（）A.付息频率不同 B.计息日起点不同 C.计息方式不同 D.计息期限不同【答案】B 6、关于可转换债券的特征和要素，以下表述正确的是（）A.可转换债券一般每月付息一次 B.可转换债券的双重选择权是指转股权和提前赎回权 C.在转股前，可转换债券体现了持有者与发行公司之间的所有权关系 D.可转换债券的票面利率一般高于同等条件的普通债券的票面利率【答案】B 7、关于股票的票面价值，以下说法错误的是（）A.股票的票面价值对初次发行时的定价有一定的参考意义 B.溢价发行时，募集的资金小于股本的总和 C.发行时，面值的总和部分记入股份，超额部分计入资本公积 D.以面值发行的股票称之为平价发行【答案】B 8、以下不属于考虑风险调整的基金业绩评估指标的是（）。A.詹森阿尔法（）B.速度比率 C.特雷诺比率 D.夏普比率【答案】B 9、过滤法则又称百分比穿越法则，是指当某个股票的价格变化突破实现设置的百分比时，投资各就交铋这种股票，你认为以上说法（）。A.错误 B.正确 C.有时正确 D.有时错误【答案】B 10、为度量违约风险与投资收益率之间的关系，将某一风险债券的预期到期收益率与某一具有相同期限和票面利率的无风险债券的到期收益率之间的差额，称为（）A.风险利差 B.风险评价 C.风险溢价 D.风险收益【答案】C 11、下列不属于宏观经济指标的选项是()。A.国内生产总值是衡量一个国家或地区的综合经济状况的常用指标 B.通货膨胀的测量主要采用物价指数，如居民消费价格指数、生产者物价指数、商品价格指数等 C.汇率是资金成本的主要决定因素 D.汇率的变动直接影响本国产品在国际市场的竞争能力，从而对本国经济增长造成一定影响【答案】C 12、复制的组合包含的股票数越少，跟踪误差_，调整所花费的交易成本_。()A.越小;越低 B.越大;越低 C.越小;越高 D.越大;越高【答案】D 13、关于即期利率与远期利率的区别，以下表述错误的是（）。A.远期利率的起点在未来某一时刻 B.即期利率的起点在当前时刻 C.远期利率水平一定高于即期利率水平 D.即期利率与远期利率的计息日起点不同【答案】C 14、关于另类投资的优点，以下说法正确的是（）。A.价格反映了其真实的价格 B.信息透明度高 C.变现能力强，流动性高 D.可以通过多元化配置，分散风险【答案】D 15、关于 ETF 的风险中，以下不会导致跟踪误差的是（）A.抽样复制 B.现金留存 C.基金分红 D.流动性【答案】D 16、下列关于股权投资人与债券投资人说法错误的是（）。A.不管公司盈利与否，公司债权人均有权获得固定利息且到期收回本金 B.股权投资者只有在公司盈利时才可获得股息 C.清算时，股权投资的清偿顺序先于债权投资 D.股权投资的风险更大，要求更高的风险溢价【答案】C 17、下列不属于 QDII 机制意义的是（）。A.促进国内证券市场投资主题多元化以及上市公司行为规范化 B.可以为境内金融资产提供风险分散渠道，并有效分流储蓄，化解金融风险 C.有利于引导国内居民通过正常渠道参与境外证券投资，减轻资本非法外逃的压力，将资本流出置于可监控的状态 D.有利于香港特区的经济发展【答案】A 18、根据有关规定，除中国证监会另有规定外，QDII 基金可投资下列金融产品或工具不包括（）。A.银行存款、可转让存单 B.政府债券、公司债券 C.全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证 D.购买不动产【答案】D 19、为解决不同方法制作出来的业绩报告之间缺乏可比性这个问题，CFA 协会在（）年开始筹备成立全球投资业绩标准委员会，负责发展并制定单一绩效的呈现标准。A.1992 B.1995 C.1996 D.1994【答案】B 20、下列关于可赎回债券和可回售债券的论述中，正确的是（）。A.回售条款降低了债券投资者的风险 B.可赎回条款是债券投资者的权利 C.与其他属性相同但没有回售条款的债券相比，可回售债券的利率更高 D.可赎回条款不利于债券发行人【答案】A 21、如果当前 1 年和 2 年的即期利率分别为 7%和 8%，那么隐含的远期利率即第2 年的 1 年期利率约为（）A.15%B.1%C.7.5%D.9%【答案】D 22、以下不属于分级基金典型风险类型的是（）。A.杠杆机制风险 B.影子价格偏离风险 C.风险收益特征变化风险 D.杠杆变动风险【答案】B 23、全球另类投资管理百强企业的资产首要投资对象仍然是（）。A.私募股权投资 B.大宗商品 C.房地产 D.对冲基金【答案】C 24、杜邦恒等式为（）。A.净资产收益率=净利润/所有者权益 B.资产收益率=销售利润率总资产周转率 C.资产收益率=净利润/总资产 D.净资产收益率=销售利润率总资产周转率权益乘数【答案】D 25、（）是最大的对冲基金管理公司。A.麦格理集团 B.世邦魏理仕全球投资集团 C.贝莱德 D.布里奇沃特投资公司【答案】D 26、假设投资者在 2013 年 12 月 31 日买入某基金，期初基金资产净值为 2 亿元；2014 年 4 月 15 日资产净值为 9500 万元；2014 年 12 月 31 日基金资产净值为1.2 亿元。期间无申购赎回分红等现金流。该投资者投资基金的时间加权收益率为（）。A.-0.217 B.-0.4 C.-0.077 D.0.05【答案】B 27、关于标准普尔 500 指数和道琼斯工业平均指数排行，以下表述错误的是（）。A.标准普尔 500 指数由普尔公司编制，道琼斯工业平均指数目前由华尔街日报编辑部维护 B.两个指数都是衡量美国股票市场价格水平以及收益率的指标 C.两个指标都包含近年来发展循序的服务性行业和金融业公司 D.标准普尔 500 指数比道琼斯工业指数覆盖的公司更多,更能反映广泛的市场变化【答案】C 28、下列关于货币时间价值的表现形式，说法错误的是（）。A.货币时间价值有相对数和绝对数两种表现形式 B.货币时间价值可以表现为时间价值额与时间价值率 C.时间价值率是指扣除风险报酬和通货膨胀贴水后的资金平均报酬率 D.时间价值额是货币时间价值的相对数表现形式【答案】D 29、下列关于国内外的私募股权投资机构类型不包括（）。A.专业化的私募投资基金，如黑石集团等 B.大型多元化金融机构下设的直接投资部门，如摩根士丹利、JP 摩根等 C.中方机构发起、外资进行入股，如联想控股的成员企业弘毅投资 D.大型企业的投资基金部门，为子公司制定并执行与其发展战略相匹配的投资组合战略【答案】D 30、根据中华人民共和国证券法，下列不属于证券登记结算机构职责的是（）。A.为证券交易提供集中登记服务 B.为证券交易提供存管服务 C.为证券交易提供投资咨询服务 D.为证券交易提供结算服务【答案】C 31、关于加入无风险资产的投资组合的可行投资集和有效前沿，以下表述正确的是（）。A.可行投资集是抛物线下方区域 B.有效前沿为扇形区域的上边沿 C.可行投资集是抛物线上方区域 D.有效前沿为扇形区域的下边沿【答案】B 32、货币市场工具包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 33、通常情况下，再融资发行的股票会使流通的股票增加（）。A.5%-20%B.10%-25%C.15%-25%D.10%-20%【答案】A 34、2010 年 4 月，中国金融期货交易所推出（），结束了我国股票现货和股指期货市场割裂的局面。A.股票指数期货 B.沪深 300 指数期货 C.5 年期国债期货 D.10 年期国债期货【答案】B 35、以下反映投资组合市场风险的指标中属于基于收益率及方差的风险指标有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 36、基金股票换手率通过对基金买卖股票频率的衡量，反映基金的操作策略；基金股票换手率等于期间股票交易量的一半除以期间基金平均（）；如果一只股票基金的年周转率为 l00%，意味着该基金持有股票的平均时间为 l 年。A.份额净值 B.资产净值 C.股票交易量 D.份额总数【答案】B 37、AIFMD 自（）起开始实施。A.2004 年 2 月 13 日 B.2011 年 7 月 1 日 C.2013 年 7 月 22 日 D.2014 年 7 月 22 日【答案】C 38、下列关于政府债券的说法错误的是（）。A.地方政府债券包括由中央财政代理发行和地方政府自主发行的债券 B.金融债券是由银行和其他金融机构经特别批准而发行的债券 C.国债是财政部代表中央政府发行的债券 D.金融债券是政府为筹集资金而向投资者出具并承诺在一定时期支付利息和偿还本金的债务凭证【答案】D 39、标的股票一般是发行公司自己的（）。A.优先股 B.后配股 C.蓝筹股 D.普通股【答案】D 40、下列不属于货币市场工具的是（）。A.银行回购协议 B.银行承兑汇票 C.短期国债 D.股票【答案】D 41、（）是一个（）风险指标。A.波动率；绝对 B.波动率；相对 C.跟踪误差；绝对 D.跟踪误差；相对【答案】A 42、根据关于步规范证券投资基金估值业务的指导意见的要求，（）应制订健全有效的估值政策和程序。A.基金管理人 B.基金托管人 C.中国基金业协会 D.基金销售机构【答案】A 43、开放式基金的申购赎回逐日预提或待摊影响到基金份额净值小数点后第()位的费用。A.3 B.5 C.4 D.1【答案】C 44、以技术分析为基础的投资策略,是在否定（）前提下的。A.强有效市场 B.半强有效市场 C.弱有效市场 D.市场有效性【答案】C 45、下列不属于 QDII 基金的投资范围的是（）。A.房地产抵押按掲 B.远期合约 C.住房按揭支持证券 D.可转换债券【答案】A 46、假设通货膨胀比较严重，预计政府将加息，并将导致货币供给紧缩，股市短期内资金面紧张，如果投资组合资金只能在上述三只基金内进行比例调整，且保持股票和债券基金的总体比例不变，那么理论上以下描述正确的是（）。A.降低 F 股票基金的占比，建议 H 债券基金加长久期 B.降低 F 股票基金的占比，建议 H 债券基金降低久期 C.提高 F 股票基金的占比,建议 H 债券基金加长久期 D.提高 F 股票基金的占比,建议 H 债券基金降低久期【答案】B 47、在证券市场上选择一些具有代表性的证券(或全部证券)，通过对证券的交易价格进行平均和动态对比从而生成指数，借此来反映某一类证券(或整个市场)价格的变化情况，这就是()。