强化训练试卷A卷附答案基金从业资格证之证券投资基金基础知识综合检测试卷B卷含答案

强化训练试卷强化训练试卷 A A 卷附答案基金从业资格证之证券投卷附答案基金从业资格证之证券投资基金基础知识综合检测试卷资基金基础知识综合检测试卷 B B 卷含答案卷含答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、远期价格是远期市场为当前交易的一个远期合约而提供的交割价格，它使得远期合约的当前价值为（）。A.零 B.正 C.负 D.以上选项均正确【答案】A 2、下列选项中关于风险投资，说法错误的是（）。A.初创型企业有大量员工，所以基本上不存在收益 B.风险投资被认为是私募股权投资当中处于高风险领域的战略 C.风险资本的主要目的并不是为了取得对企业的长久控制权以及获得企业的利润分配，而在于通过资本的退出，从股权增值当中获取高回报 D.风险投资一般采用股权形式将资金投入提供具有创新性的专门产品或服务的初创型企业【答案】A 3、麦考利久期（duration），指的是债券本息所有现金流的加权（）到期时间。A.最高 B.最低 C.平均 D.全部【答案】C 4、QDII 基金份额净值应当在估值日后（）个工作日内披露。A.1 B.2 C.3 D.5【答案】B 5、有关现金流量表叙述不正确的有（）。A.现金流量表的编制基础是权责发生制 B.现金流量表的编制基础是收付实现制 C.现金流量表的作用包括反映企业的现金流量，评价企业未来产生现金净流量的能力 D.通过对现金投资与融资、非现金投资与融资的分析，全面了解企业财务状况。【答案】A 6、下列投资的收益率可以看作无风险收益率的是（）。A.中证 500 指数收益率 B.中国黄金交易所黄金 T+D 合约一年的收益率 C.某货币基金的七日年化收益率 D.五年期国债市场利率【答案】D 7、关于债券型基金与货币市场基金，下列说法中正确的是（）。A.根据目前法规，货币市场基金平均剩余期限的上限为 240 天 B.根据目前法规，货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过净资产的 40 C.债券基金的投资组合久期越长，面临的利率风险越小 D.根据目前法规，封闭式债券基金的杠杆率上限为 200【答案】D 8、下列对贝塔系数（）的使用表达正确的是（）。A.贝塔系数小于 0 时，该投资组合的价格变动方向与市场一致 B.贝塔系数大于 0 时，该投资组合的价格变动方向与市场相反 C.贝塔系数大于 1 时，该投资组合的价格变动幅度与市场一致 D.贝塔系数小于 1（大于 0）时，该投资组合的价格变动幅度比市场小【答案】D 9、证券 X 的期望收益率为 12%，标准差为 20%;证券 Y 的期望收益率为 15%，标准差为 27%。如果这两个证券在组合的比重相同，则组合的期望收益率为()。A.12.00%B.13.50%C.15.50%D.27.00%【答案】B 10、投资风险不包括（）。A.操作风险 B.流动性风险 C.信用风险 D.市场风险【答案】A 11、投资基金国际化的原因不包括（）。A.经济全球化 B.证券市场国际化 C.投资基金自身所具有的较强渗透力 D.政府主导基金国际化进程【答案】D 12、（）是投资者在委托买卖证券成交后按成交金额的一定比例支付的费用。A.佣金 B.印花税 C.过户费 D.交易经手费【答案】A 13、下列关于融资融券业务的表述错误的是（）。A.即使融资交易结束时，该公司的股票价格没有发生变化，投资者还是需要支付融资的贷款利息 B.卖空交易即融券业务，与融资业务正好相反，投资者可以向证券公司借入一定数量的证券卖出，当证券价格下降时再以当时的市场价格买人证券归还证券公司，自己则得到投资收益 C.融资融券业务会放大投资收益率或损失率，像杠杆一样增加了投资结果的波动幅度 D.融券交易没有平仓之前，投资者融券卖出所得资金除买券还券外，还可以用作其他用途【答案】D 14、()是指在交易时每一份衍生工具所规定的交易数量。A.标的资产 B.交易单位 C.交易总量 D.结算总量【答案】B 15、货币衍生工具不包括（）。A.远期外汇合约 B.货币期货合约 C.货币期权合约 D.远期利率合约【答案】D 16、1985 年 12 月 20 日，欧洲委员会通过了（），标志着欧洲投资基金市场开始朝着一体化方向发展。A.UCITS 一号指令 B.AIFMD 指令 C.证券监管目标和原则 D.集合投资计划治理白皮书【答案】A 17、某投资者以 15 元股的价格购入 1000 股某公司股票，半年后该公司发放分红 1 元股，1 年后该公司股票价格上升至 18 元股，该投资者选择卖出其所持有的股票。在这 1 年内，该投资者的持有区间收益率为（）。A.25.67 B.26.67 C.27.67 D.28.67【答案】B 18、（）是股票投资价值分析的重要指标在计算公司的净资产收益率时有重要的作用。A.股票的票面价值 B.股票的内在价值 C.股票的账面价值 D.股票的清算价值【答案】C 19、关于零息债券，以下表述错误的是（）A.投资收益全部源于资本利得 B.可以计算到期收益率 C.可以折价、平价或溢价发行 D.期间不支付利息【答案】C 20、投资于债券投资组合，获得的利息和收回的本金恰好满足未来现金需求，这种方法称为（）。A.水平配比策略 B.久期配比策略 C.现金配比策略 D.价格免疫策略【答案】C 21、下列关于融资融券交易的说法中，正确的是（）。A.大部分证券公司要求普通投资都持有资金不少于 30 万元人民币才能申请参与融资融券交易 B.所有证券公司都可以开展融资融券业务 C.大部分证券公司要求普通投资者开户时间必须达到 18 个月，且持有资金不得低于 50 万元人民币才能申请参与融资融券交易 D.如果融资交易结束时，融资买入的股票价格没有发生变化,投资者无需支付融资的贷款利息【答案】C 22、下列关于 QFII 机制的意义，说法正确的是()。A.为境内金融资产提供风险分散渠道，并有效分流储蓄，化解金融风险 B.有利于引导国内居民通过正常渠道参与境外证券投资，减轻资本非法外逃的压力，将资本流出置于可监控的状态 C.有利于支持香港特区的经济发展 D.促使中国封闭的资本市场向开放的市场转变【答案】D 23、（）报告了企业在某一时点的资产、负债、所有者权益的状况。A.资产负债表 B.利润表 C.现金流量表 D.损益表【答案】A 24、中国债券市场是从 20 世纪 80 年代开始逐步发展起来的，经历了（）个发展阶段。A.一 B.二 C.三 D.四【答案】C 25、关于市场有效性，以下表述正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 26、下列关于道氏理论和趋势的说法，错误的是()。A.长期趋势最为重要，也最容易被辨认，它是投资者主要的观察对象 B.中期趋势对于投资者较为次要，是投机者的主要考虑因素 C.最难预测的趋势是长期趋势 D.中期趋势与长期趋势的方向可能相同，也可能相反【答案】C 27、下列关于净资产收益率的说法，错误的是（）。A.影响净资产收益率的因素有很多，系统研究影响和改善净资产收益率的方法称为杜邦分析法 B.由于现代企业最重要的经营目标是最大化股东财富，因而净资产收益率是衡量企业最大化股东财富能力的比率 C.净资产收益率低，说明企业利用其自有资本获利的能力强，投资带来的收益高 D.净资产收益率也称权益报酬率，强调每单位的所有者权益能够带来的利润【答案】C 28、下列不属于基础原材料类大宗商品的是（）。A.动力煤 B.钢铁 C.铜 D.橡胶【答案】A 29、关于受偿等级不同的债券，下列说法错误的是（）。A.次级债务在清偿时仅有少量甚至没有补偿 B.专利和品牌也可以作为有保证债券的保证券的保证物 C.优先无保证债券在受偿排序上要先于优先次级债务 D.有保证债券有时也被称为信用债券【答案】D 30、作为封闭式基金的分红条款,以下不符合公开募集证券投资基管理办法规定的是（）A.投资者可以选择现金分红或者红利再投资 B.分红比例不低于年度可分配利润的 90%C.每年至少分红一次 D.基金分红后单位净值不低于面值【答案】A 31、远期合约、期货合约、期权合约和互换合约最常见的衔生工具关于它们 A.B.C.D.【答案】A 32、投资者的最优投资组合就是在投资者所要求的预期收益率水平上，（）的投资组合方式。A.方差最小 B.方差最大 C.方差为零 D.相关系数最小【答案】A 33、我国基金会计年度为公历（）。A.每年 1 月 1 日至 6 月 30 日 B.每年 6 月 30 日至 12 月 31 日 C.每年 1 月 1 日至次年 1 月 1 日 D.每年 1 月 1 日至 12 月 31 日【答案】D 34、下列关于地产投资的表述，错误的是（）。A.不确定性非常高 B.投资价值受法律法规影响较小 C.具有较高的投机性 D.投资价值受宏观环境影响较大【答案】B 35、下列与基金相关的费用中，逐日计提按月支付的是（）A.过户费 B.证管费 C.销售服务费 D.经手费【答案】C 36、下列关于证券投资风险的说法，错误的是()。A.非系统风险是可以通过组合投资来分散的 B.非系统风险与整个证券市场的价格存在系统的联系 C.证券投资的风险是指证券收益的不确定性 D.风险是对投资者预期收益的背离【答案】B 37、夏普比率是诺贝尔经济学奖得主()于 1966 年根据资本资产定价模型(CAPM)提出的经风险调整的业绩测度指标。A.威廉夏普 B.大卫 C.史蒂芬罗斯 D.格雷厄姆【答案】A 38、()一般指短期的、具有高流动性的低风险证券。A.债券 B.基金 C.股票 D.货币市场工具【答案】D 39、可转换债券是指在一段时期内，持有者有权按照约定的转换价格或转换比率将其转换为（）的公司债券。A.普通股股票 B.优先股股票 C.无记名股票 D.后配股股票【答案】A 40、对于股票型基金，业内比较常用的业绩归因方法是()方法。A.特雷诺比率 B.信息比率 C.夏普比率 D.Brinson【答案】D 41、在我国，对()从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入、股票的股息、红利收入、债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。A.非银行金融机构 B.企业 C.证券投资基金 D.基金公司【答案】C 42、关于资产收益之间的相关性，以下表述正确的是（）。A.资产收益之间的相关系数越大，在相同收益率情况下组合风险越小，组合效用越高 B.资产收益之间的相关系数越小，在相同收益率情况下组合风险越高，组合效用越高 C.资产收益之间的相关系数越大，在相同收益率情况下组合 风险越小，组合效用越低 D.资产收益之间的相关关系越小，在相同收益率情况下组合风险越小，组合效用越高【答案】D 43、假设市场期望收益率为 8，某只股票的贝塔值为 13，无风险利率为2，依据证券市场线得出的这只股票的预期收益率为（）。A.7.8 B.12.4 C.10.6 D.9.8【答案】D 44、境内机构投资者可以委托投资顾问进行境外证券投资，下列条件不符合的是（）。A.在境外设立，经所在国家或地区监管机构批准从事投资管理业务 B.所在国家或地区证券监管机构已与中国证监会签订双边监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系 C.经营投资管理业务达 3 年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于100 亿美元或等值货币 D.有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范，最近 5 年没有受到所在国家或地区监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查【答案】C 45、寿险公司通常投资于（）资产。A.风险较低 B.风险较高 C.收益较低 D.收益较高【答案】B 46、风险价值（VaR）采用概率论和数理统计的方法对风险进行测量，最大的优点是（），因此具备广泛适用性。A.可测是投资组合的风险并通过一个数值表示 B.可用于测量不同市场的不同风险并通过一个数值表示 C.可准确测量投资组合的风险是否符合预期 D.可测量投资市场变化的风险并通过一个数值表示【答案】B 47、（）是最大的大宗商品管理公司 A.贝莱德 B.高盛公司 C.麦格理集团 D.世